7-тарау. Қорытынды ережелер
54. Банктердің пруденциалдық нормативтерді сақтауына бақылау жасауды уәкілетті орган жүзеге асырады.
55. алып тасталды.
56. Банк Қазақстан Республикасының заңнамалық актілеріне сәйкес осы Нұсқаулықтың талаптарын бұзған жағдайда жауап береді.
.Бақылау сұрақтары
Қадағалаудың мәні мен қажеттілігі және банк қызметін реттеу.
Банкілік бақылаудың мақсаттары, принциптері.
Қадағалау органдары қызметтерінің құқылық негіздері.
Әлемдік тәжірибе және банкілерді қадағалау стандарттары.
.
. Банк ісінің халықаралық стандарттарының мазмұнын қалыптастыру және оның қажеттілігі.
Базель комитетінің қорытынды шаралары және негіздері
СК толықтығына халықаралық талаптар
Базельдің ІІ мазмұны және қажеттілігі.
Банктік қадағалаудың негізгі принциптері.
Банк операцияларының тәуекелділігі және оны басқару.
Нормалар мен ережелердің мазұны және жүзеге асырылуы.
Ішкі тексеру жүйесінің рөлі және банк ісі аудитінің рөлі.
Банктік бақылау әдістері.
.
ҚР-ң Ұлттық банкінің банкілік реттеу және қадағалаудағы рөлі.
Қаржылық қадағалау мен реттеу агенттігінің мақсаттары мен қызметтері.
ҚР-ңың Ұлттық банкі мен қаржылық реттеу мен қадағалау агенттігінің басқару және реттеудегі үлесі.
ЕДБ құрудағы шарттар мен талаптар.
Банк ісін бағалау жүйесінің көрсеткіштері.
ЕДБ ісін реттеу тәртібі мен бақылауы.
МК жеткілігінің талаптары және көрсеткішті реттеудің керектігі.
МК есеп айырысу әдістері.
Жеткіліктілік коэффициентін бағалау және есептеу.
Мини.малтды Резервтік Талаптар және оның ЕДБ несие ресурстарын реттеудегі рөлі.
Депозитті сақтандыру ережелері.
Сыртқы заимдарды реттеу нормалары.
Қарызгерлердің түрлері және қадағалау органдарының критерийлері.
Несие тәуекелінің мазмұны және қарызгердің несие берешегі.
Максималды коэффициентті есептеу әдісі (К3) және оны бағалаудың китерийлері.
Банк балансының өтімділігінің көрсеткіштері және маңызы.
Дереу және өтімділік коэффициенттері.
К6 коэффициенті
Валюталық реттеудің ережелері және негіздері.
ЕДБ валюталық өтімділік көрсеткіштері және баға критерийлері.
ЕДБ ісін қадағалау реті.
Санкция және әсер ету шаралары.
ҚР банкін бақылаудың нәтиже берулері және қадағалау органдарының істерінің нәтижелері.
СТУДЕНТТЕРДІҢ ӨЗДІК ЖҰМЫСЫНА АРНАЛҒАН ТАҚЫРЫПТАР ТІЗБЕСІ
1. Экономиканы сауықтырудағы ақша-несие саясатының ролі
2.Банктік қызметті макроэкономикалық реттеу
3. Коммерциялық банктердің қызметін реттеудің құқықтық аспектілері
4.Екінші деңгейлі банктердің қызметін реттеуге арналған пруденциалдық нормативтер
5. Ұлттық банк және банктік қызметті реттеудегі оның ролі мен маңызы
6. Банктік бақылау мен қадағалауды ұйымдастырудың шетел тәжірибесі
7.Банктік менеджменттің стратегиялық басқаруын ұйымдастыру.
8.Банк клиенттеріне қызмет көрсетуді жетілдіру.
9.Басқарушылық шешімдердің орындалуын ұйымдастыру және жүзеге асыру.
10.Коммерциялық банктегі еңбек мотивациясын жетілдіру.
11.Банктік қызметтегі маркетинг ролі.
12.Менеджменттегі маркетинг стратегиясы.
13. Банктік менеджмент жүйесіндегі бақылау және қадағалау.
14. Банк менеджментінің ақпараттық жүйесі.
15. Нарық шарттарында банктік қызметті ұйымдастыру.
16.Қазақстан Республикасында банктік қадағалауды жүзеге асыру.
17.Банктің құрылтайшылық құжаттарын және жарғылық қорды қалыптастыру заңдылығын тексеру.
18.Пруденциалдық нормативтердің сақталуын банктік қадағалау.
19.Банктің несиелік портфелін қадағалау.
20.Активті операцияларды банктік қадағалау.
21.Пассивті операцияларды банктік қадағалау.
22.Бағалы қағаздармен жасалатын операцияларды банктік қадағалау.
23.Банктің кірістерін, шығыстарын және пайдасын банктік қадағалау.
24. Валюталық операцияларды банктік қадағалау.
25. Лизинг операцияларын банктік қадағалау.
26. Факторинг операцияларын банктік қадағалау.
27. Траст операцияларын банктік қадағалау.
28. Депозит операцияларын банктік қадағалау.
29. Банктің несиелік операцияларын банктік қадағалау.
30. Банктің кассалық операцияларын банктік қадағалау.
Тест тапсырмасы
Қазақстан Республикасында банктік қызметін жүзеге асыруға құқылы коммерциялық ұйым болып табылатын заңды тұлға:
банк
сақтандыру ұйымы
зейнетақы жинақ қоры
ҚҚА
дұрыс жауабы жоқ
Қаржылық ұйымның қаржылық нарығын мемлекеттік реттеу және қадағалаудың мақсатын көрсетіңіз:
қаржылық тұрақтылықты қамтамасыз ету және жалпы қаржылық жүйеге сенімді қолдау
қоғамдық өндірістің үзіліссіздігін қамтамасыз ету үшін азаматтарды, мүлікті, өндіріс процесін қоғамдық немесе ұжымдық қорғау, оларды сақтандыру
клиенттің қажеттілігін қанағаттандыру
пайда алу
мемлекеттің саяси тұрақтылығы
Қаржылық ұйымның қызметін пайдаланушы болып табылатын жеке және заңды тұлға:
қаржылық қызметтерді тұтынушы+
қаржылық қызметтерді өндіруші
кредитор
брокер
дилер
Қаржылық қызметтерді ұсыну бойынша кәсіпкерлік қызметті жүзеге асыратын заңды тұлға-
қаржылық ұйым
қаржылық қызметтерді тұтынушы
қарыз алушы
андеррайтер
брокер
Жиынтық капитал (1-ші деңгейлі капитал +2-ші деңгейлі капитал) қанша болуы керек?
8%
4% кем емес
10% кем емес
25%
5%
ҚР-ғы қандай орган банк қызметіне бақылауды жүргізеді?
ҚҚА
Ұлттық банк
Үкімет
Парламент
Қаржы
Төмендегі әдістердің қайсысы ағымдық бақылаудың әкімшілік әдісіне жатпайды:
несиелер беру
пруденциалдық нормативтерді бекіту
банк қызметін инспекциялау
банкке санкциялар қолдану
банктің қаржылық жағдайын сауықтыру бойынша ұсыныс беру
Банктің акционерлері мен салымшыларының мүдделерін қорғауды, табыстылыққа жету мен сақтауды қамтамасыз ету мақсатындағы қауіпсіздік шаралар жүйесі-бұл:
ішкі аудит
инвентаризация
бухгалтерлік есеп
басқарушылық есеп
қаржылық талдау
Төмендегілердің қайсысы банк қызметіне жатпайды?
сақтандыру қызметі
ақша қаражаттарын аккумуляциялау қызметі
ақша айналысын реттеу
делдалдық
барлық жауаптары дұрыс
Банктің жарғылық капиталы оның акционерлерімен тіркелуі кезінде төленуі қажет мөлшері:
50%
10%
70%
25%
90%
Халықаралық келісімшарт негізінде құрылған және қызмет ететін банк –
Халықаралық
Ұлттық банк
ТұрғынҮйҚұрылысЖинақ банкі
МБРР
Қазақстан Даму анкі
Төмендегілердің қайсысы халықаралық банк болып табылады:
МБРР
Альянс Банк
Халық Банк
Ұлттық Банк
Ресей ЖинақБанкі
Қазақстандағы банк жүйесі неше деңгейлі?
екі деңгейлі
үш деңгейлі
бір деңгейлі
сегіз деңгейлі
дұрыс жауабы жоқ
Қазақстандағы мемлекеттік банктер тобы:
Қазақстан Даму Банкі; Ұлттық Банк; ТұрғынҮй ҚұрылысЖинақ Банкі
Альянс Банк; Ұлттық Банк; Халық Банк
БТА;Казкоммерц банк; Халық Банк
ТұрғынҮйҚұрылысЖинақ Банкі;БТА; Ұлттық Банк
Халық Банк; Ұлттық Банк; Қазақстан Даму Банкі
Эмиссия бұл-
мемлекетпен шығарылатын бакноталар, монеталар, бағалы қағаздар, олар қолма-қолсыз формада болуы мүмкін+
бағалы қағаздарды орналастыру
банкпен несиелердің берілуі
салымдарды қабылдау
мемлекеттік реттеу жүйесі
Ұлттық Банкпен құрылған, өзіне айналымдағы қолма-қол ақшаларды, міндетті және артық резервтерді қосатын ақшалар – бұл:
ақша базасы
пайыздық саясат
Ұлттық Банк резервтері
РЕПО операциясы
Ұлттық Банктің алтын валюта резерві
Инфляциялық көрсеткіштердің сандық анықталған жүйесі, яғни Орталық Банк Үкіметпен бірлесіп, инфляцияның орта мерзімді мақсатты көрсеткіштерін анықтайды-бұл:
инфляциялық таргетттеу
ақша-несие саясаты
РЕПО операциясы
ақша базасы
банктік мультипликатор
Ұлттық Банктің міндеттеріне қайсысы жатпайды?
банктік тәуекелдерді басқару, яғни тәуекел менеджменті
мемлекеттің ақша-несиелік саясатын жасау және жүргізу
төлем жүйесінің қызмет етуін қамтамасыз ету
валюталық реттеу мен валюталық бақылауды жүзеге асыру
қаржылық жүйенің тұрақтылығын қамтамасыз етуге көмектесу
Ұлттық Банк пен ҚҚА банк қызметін реттеуді қандай жолмен жүзеге асырады:
барлық жауаптары дұрыс
пруденциалдық мөлшерлер және басқа да міндетті нормалар мен лимиттерді бекіту
банктердің орындауға міндетті нормативтік құқықтық актілерді шығару
банк қызметін инспекциялау
банктің қаржылық жағдайын сауықтыру бойынша ұсыныстарды беру
Ұлттық Банкпен бекітілген, несиелік ұйымдармен қабылданатын, ҚҚА-нің шекті тәуекел мөлшері, оның орындалмауы несиелік ұйымдардың қаржылық жағдайына кері әсер етуі мүмкін талаптар бұл:
пруденциалдық нормативтер
«Банк және банк қызметі туралы» Заң
Банктің меншікті капиталы
Базель 2 принципі
дұрыс жауабы жоқ
ҚР-нда банк қызметін жүзеге асыруға лицензияны кім береді?
ҚҚА
ҚР Әділет Министрлігі
Салық Комитеті
Қаржы Министрлігі
Президент
Екінші деңгейлі банктің субординирленген қарызы –бұл банктің қамтамасыз етілмеген міндеттемесі, ол келесі шарттарға сәйкес келеді:
барлық жауаптары дұрыс
Салым немесе ұсынушыға міндеттеме болып табылмайды
банк талаптары немесе оның аффилиирленген тұлғалары бойынша кепілдікпен қамтамасыз етілген болып табылмайды
банктің жойылуы кезінде банкпен мерзімсіз қаржылық құралдары бойынша міндеттемелерді орындауға дейін қанағаттандырылады
банкпен (толық немесе жартылай) өтелуі мүмкін
Банктің меншікті капиталының жеткіліктілігі коэффициентінің (К 1) мәні кем болмауы керек:
0.06
0.05
0.10
0.12
0.8
Қатысушылары банктік холдинг болып табылатын банктер үшін банктің меншікті капиталының жеткіліктілігі коэффициентінің (К1) мәні кем болмауы керек:
0.05
0.06
0.10
0.12
0.8
Банктің меншікті капиталының жеткілікті лігі коэффициентінің (К2) мәні кем болмауы керек:
0.12
0.05
0.06
0.10
0.8
Қатысушылары банктік холдинг болып табылатын банк үшін банктің меншікті капиталының жеткіліктілігі коэффициентінің (К2) мәні кем болмауы керек:
0.10
0.05
0.6
0.12
0.8
Банктің меншікті капиталы қалай есептеледі:
КI+КII+КIII-банк инвестициясы
КI-КII-КIII
банк активі- банк міндеттемесі
КI-КII+КIII
дұрыс жауабы жоқ
Банктің бірінші деңгейлі капиталына қайсысы жатпайды?
ағымдық жыл табыстарының ағымдық жыл шығыстарынан асу көлемі
төленген жарғылық капитал
өткен жылдардан бөлінбеген таза табыс
мерзімсіз келісімдер
қосымша капитал
ҰБ-пен және ҚҚА-мен бекітілетін пруденциалдық нормативтер құрамына орындалуы міндетті мыналар кіреді:
жоғарыда аталғандардың барлығы
жарғылық капиталдың минималды мөлшері
меншікті капиталдың жеткіліктілігі коэффициенті
бір қарыз алушыға тәуекелдің максималды мөлшері
ашық валюталық позиция лимиті
ҰБ пен ҚҚА-гі коммерциялық банктерге келесі санкцияларды қолдануға құқылы:
барлық жауаптары дұрыс
айыппұл салу
банк консервациясы
банк ашуға келісімді қайтарып алу
барлық немесе жекелеген банк операцияларын жүргізуге лицензияны тоқтату немесе қайтарып алу
Қандай органның шешімі бойынша банкті еріксіз тарату жүргізіледі?
сот шешімі бойынша
Әділет Министрлігінің
Қаржы полициясының
Ішкі Істер Министрлігінің
ҚР ҰБ-нің
Банктерді еріксіз тарату сотпен төмендегілерге байланысты жүргізіледі:
барлық жауаптары дұрыс
банк банкроттығына
банк заңдарында көзделген негіздер бойынша банк операцияларын жүргізуге берілген лицензияларды қайтарып алуға
банк заңдарында көзделген басқа негіздер бойынша банк қызметін тоқтату туралы уәкілетті мемлекеттік органдардың, заңды немесе жеке тұлғалардың өтінішімен
дұрыс жауабы жоқ
Қандай шешімнің негізінде банкті ерікті тарату жүргізіледі:
акционерлердің жалпы жиналысының
соттың
Әділет Министрлігінің
ҚҚА
дұрыс жауабы жоқ
Өкілетті органның шешімі бойынша әкімшілік, заңдылық, қаржылық, ұйымдық, техникалық және басқа да іс шаралар мен процедуралардың кешенін банкке қатысты оның қаржылық жағдайын сауықтыру мен жұмыс сапасын жақсарту мақсатында мәжбүрлі жүргізу:
консервация
ликвидация
қайта ұйымдастыру
банктің ашылуы
дұрыс жауабы жоқ
Қандай органның шешімі бойынша банкті консервациялау жүргізіледі?
ҚҚА
Қаржы Миинистрлігі
сот шешімі бойынша
Әділет Министрлігі
дұрыс жауабы жоқ
Банк орналасқан жерден тыс орналасқан, заңды тұлға болып табылмайтын, банк атынан және банктің тапсырысы бойынша қызмет ететін, банк қызметін жүзеге асырмайтын банк бөлімшесі – бұл:
банк өкілдігі
банк филиалы
еншілес ұйым
банк холдингі
банктік конгломерат
Ашық валюталардың жекелеген валюталары мен бағалы металдары қатынасының сандық шектеулері – бұл:
ашық валюталық позицияның лимиті
жарғылық капиталдың минималды мөлшері
меншікті капиталдың жеткіліктілігі
өтімділік
бір қарыз алушыға максималды тәуекелдер
Төмендегілердің қайсысы банктік операцияларға жатпайды:
Е) сыртқы аудитті жүргізу
А) банкноттар мен монеталар, құндылықтар инкассациясы
аккредетивті ашу және ол бойынша міндеттемелерді орындау
шетел валютасымен аударым операцияларын ұйымдастыру
) ішкі аудитті жүргізу
Банк бағалы қағаздар нарығында кәсіби қызметтің келесі түрлерін жүзеге асыруға құқылы:
Е) барлық жауаптары дұрыс+
А) брокерлік
В) дилерлік
С) кастодиалдық
D) трансфер-агенттік
Белгіленген мерзімде анықталған кемшіліктерді жоюға бағытталған, орындалуы міндетті түзету шараларын қабылдау туралы банкке нұсқау беру- бұл:
Е) барлық жауаптары дұрыс+
А) жазбаша келісім
В) міндеттеме-хат
С) жазбаша бұйрық+
D) жазбаша ескерту
Е) дұрыс жауабы жоқ
Шығындарға әкелуі мүмкін жағдайдың құндық сипаты:
А) банктік тәуекел+
В) банктік кредит
С) шығын
D) банк пассиві
Е) банк активі
Берілген ссудалар бойынша пайызды ала алмай қалу тәуекелі, пайыздық ставкалардың күтпеген өзгерістері тәуекелі-бұл:
В) пайыздық тәуекел+
А) несиелік тәуекел
С) өтімділік тәуекелі
D) операциондық тәуекел
Е) валюталық тәуекел
Банктің инвестициялық қызметінің белгісіздік шартынан пайданы, табысты жоғалту немесе капиталдың төмендеуі түріндегі қаржылық шығындардың пайда болу мүмкіндігі-бұл
С) инвестициялық тәуекел+
А) несиелік тәуекел
В) пайыздық тәуекел
D) валюталық тәуекел
Е) елдік тәуекел
Келісімшартта белгіленген мерзімде несие бойынша негізгі қарызды қайтармау тәуекелі-бұл:
А) несиелік тәуекел+
В) өтімділік тәуекелі
С) валюталық тәуекел
D) операциондық тәуекел
Е) аймақтық тәуекел
Банк қызметінде технологиялық операциялардың бұзылуы нәтижесінде пайда болатын шығындар тәуекелі-бұл
Е) операциондық тәуекел+
А) пайыздық тәуекел
В) өтімділік тәуекелі
С) елдік тәуекел
D) инфляциялық тәуекел
Банктің қаржылық (операциондық) жылы аяқталады:
А) 31желтоқсанда+
В) 31наурызды
С) 31шілдеде
D) 31қазанда
Е) 31тамызда
Банк құпиясына төмендегілердің қайсысы жатпайды:
D) жою процесінде тұрған, банкпен берілген несиелер туралы мәлімет+
А) депозиторлардың банктік шоттары номерлері
В) банктің өз шотындағы қалдықтары мен ақшалардың қозғалысы туралы мәлімет
С) сейф жәшіктерінде сақтауда тұрған клиенттер мүлкінің құны туралы мәлімет
Е) дұрыс жауабы жоқ
Банктің уақытша әкімшілігі өзінің қызметін қай кезеңде жүзеге асырады:
С) уәкілетті органмен банктің ликвидациялық комиссиясын белгілегенге дейін+
А) банктің толық жойылғанына дейін
В) сот шешімін жариялағанына дейін
D) дұрыс жауабы жоқ
Е) барлық жауаптары дұрыс
Банктік операция жүргізуге лицензия алу туралы шешімге банк атынан шағымдануға кім құқылы:
А) тек қана оның акционерлері+
В) банк бухгалтериясы
С) клиенттермен жұмыс бойынша бөлім
D) бас директор
Е) дұрыс жауабы жоқ
Банктің ішкі тәртіптерің анықтауы қажет:
Е) барлық жауаптары дұрыс+
А) банк бөлімшесінің құрылымын, міндеттерін, қызметтерін және өкілеттігін
В) Ішкі аудит қызметі, Несиелік Комитет және басқа да тұрақты қызмет етуші органдардың құрылымын, қызметтерін, өкілеттігін
С) құрылымдық бөлімшелердің құқықтары мен міндеттерін
D) банктің атынан және оның есебінен келісімдер жүргізетін банктің лауазымды тұлғалары мен қызметкерлерінің құқықтарын
Банктің және банк холдингінің шоғырландырылған жылдық қаржылық есептілігі расталуы қажет:
С) банк аудитін жүргізуге құқылы Аудиторлық ұйыммен+
А) Салық Комитетімен
В) Әділет Министрлігімен
D) Қаржы Министрлігімен
Е) ҚР ҰБ-мен
Банкке қатысты қалыпқа келтіру процедураларын жүзеге асыру кезеңінің ұзақтығы аспауы керек:
А) 6 айдан+
В) 10 айдан
С) 1 жылдан
D) шектеусіз
Е) дұрыс жауабы жоқ
Ішкі бақылаудың мақсаты не?
А) банктің стратегиясы мен саясатына сәйкес банк ісін тиімді жүргізу+
В) бағалы қағаздармен операциялар
С) санкциялар мен шектеулер қою
D) несиелер беру
Е) бәсекелестерді шеттету
Банктің сыртқы бақылауы – бұл:
В) банктің қызметі мен құжаттарының заңдар мен нормативтік актілерге сәйкестігі+
А) банк ісін тиімді жүргізу
С) пруденциалды нормативтерді бекіту
D) тәуекелді басқару
Е) банктің меншікті капиталына минималды мөлшерлер белгілеу
Банктің жарғылық қызметін экономикалық талдау мен бақылаудың бағыттарының бірі –бұл:
С) банктік аудит+
А) консервациялау
В) 1-ші деңгейлі капитал
D) қаржылық ұйым
Е) қайта ұйымдастыру
Банктік аудит әдісіне жатады:
D) А,В және С жауаптары дұрыс+
А) бақылау әдістемесі
В) аналитикалық әдістеме
С) операцияны жете зерттеу
Е) дұрыс жауабы жоқ
Банктің бірігуі, қосылуы, бөлек шығарылуы, бөлінуі, қайта құрылуы – бұл:
Е) қайта ұйымдастыру+
А) бәсеке
В) консервация
С) бақылау
D) ликвидация
ҚР-ның екінші деңгейлі банктерінде жеке тұлғалардың міндетті кепілдік салымдарын кім жүзеге асырады:
D) «Жеке тұлғалардың салымдарын Қазақстандық сақтандыру қоры» АҚ-мы+
А) ҚР Қаржы Министрлігі
В) ҚР Ұлттық Банкі
С) ҚҚА
Е) ҚР Әділет Министрлігі
Банктің заңды және жеке тұлғалардың (банктен басқа) алдындағы барлық депозиттік міндеттемелерінің белгіленген пайызы қалай анықталады:
В) минималды резервтік талаптар мөлшері ретінде+
А) банктің жарғылық капиталы мөлшері ретінде
С) бөлінбеген пайда ретінде
D) кредиторлық қарыз ретінде
Е) дебиторлық қарыз ретінде
Минималды резервтік талаптардың орташа айлық мөлшері қалай есептеледі:
А) теңгедегі және шетел валютасындағы депозиттік міндеттемелердің орташа айлық соммасынан пайызбен +
В) бөлінбеген пайданың орташа жылдық соммасынан пайызбен
С) жарғылық капитал соммасынан сатып алынған акциялар шегеріледі
D) қосымша капитал соммасы
Е) өткен жылдан бөлінбеген таза табыс соммасы
Банктік консервациялау кімнің есебінен жүргізіледі?
В) банктің өз есебінен+
А) мемлекеттің
С) аффилиирленген тұлғаның
D) басқа банктің есебінен
Е) дұрыс жауабы жоқ
Өкілетті органның консервациялауды жүргізуі туралы шешіміне банк акционерлері неше күнде сот тәртібімен шағым жасай алады?
D) 10 күнде+
А) 5 күнде
В) 15 күнде
С) 30 күнде
Е) 20 күнде
Банктік заңдылықтардың орындалуын қамтамасыз ететін әр түрлі мемлекеттік органдардың қызметін сипаттайды – бұл:
D) банктік қадағалау+
Достарыңызбен бөлісу: | 
