При этом в принципе возможны три варианта

При этом в принципе возможны три варианта

б) доход меньше расхода — денежный запас уменьшается,

в) доход равен расходу — денежный запас не изменяется Впрочем, экономика и здесь преподносит «сюрпризы> при неизменном доходе денежный запас может и возрасти (за счет сокращения расходов или превращения активных ликвидов в деньги), и уменьшиться (при превышении расходов над доходами или купли активов)

В чем же экономический смысл создания денежного запаса Ведь это — добровольный отказ от приобретения товаров н услуг Принцип рациональности подсказывает, что денежный запас создается тогда, когда хранение денег оказывается более выгодным, чем их расходование

Таким образом, в каждый момент формируется некая ве личина желаемого денежного запаса Иными словами, при данном доходе, уровне цен и величине расходов население уже располагает неким реальным денежным запасом, но величина этого реального запаса вовсе не обязательно совпадает с величиной «желаемого» денежного запаса И здесь население проявляет непостижимое упрямство — оно не успокоится, пока ве доведет денежный запас до желаемой величины Знание такого «ликвидного упрямства» — важное достижение теории денег, ибо оно позволяет прогнозировать «денежное» поведение населения

Конечно, мы можем не знать, какое именно количеств), денежного запаса является в данный период желаемым, но мы способны понять «денежно запасливую» логику действий доходо- получателей А эти действия порой небезопасны для экономики

Рассмотрим две типичные ситуации

1 Население располагает желаемым размером денежных запасов, но в связи с ростом денежных доходов общая денежная масса возрастает В этих условиях весь прирост денежной массы переводится в расходы, не присоединяясь к денежному запасу

Результат этой ситуации — рост совокупного спроса на все виды товаров и услуг, кроме денег, ибо их поступает больше, чем необходимо для поддержания желаемого денежного запаса

Таким образом, ответом на избыточный прирост денежной массы становится стремление населения избавиться от возможного «сверхзапаса» денег Объективное следствие этого — реальная опасность инфляции

2 Наибольшую опасность, как показывает практика рыночно развитых стран, представляет инфляционная ситуация, когда у населения оказывается все больше обесценивающихся денег, которые надо не «запасать», а побыстрее расходовать Это — единственный способ «сбрасывания» лишних (т е не присоединяемых к денежному запасу) денег

Здесь-то и начинается самое интересное — все попытки избавиться от «лишних» денег бесполезны Действительно, если иметь в виду население в целом, то ни уменьшить увеличившуюся денежную массу, ни сохранить прежний размер денежного запаса ему не удастся, ибо это «дороха с односторонним движением» — денежная масса может только увеличиваться

Дело в том, что как только одни избавляются от «лишних» денег, так сразу же возрастают «сверхзапасы» у других, — расход денег одного есть доход другого. Поэтому попытки избавиться от «сверхзапаса» означают, что в денежный оборот вовлекаются все дополнительные денежные поступления, и, таким образом, совокупный расход (денежные поступления за вычетом денежного запаса) постоянно растет

Бесплодные попытки избавиться от «сверхнормативных» денег будут продолжаться до тех пор, пока население не «смирится» и не пересмотрит размер желаемого денежного запаса, согласившись с неизбежностью его увеличения В этом случае часть денежного дохода временно выводится из денежного обращения, прекращая рост совокупного спроса, а с ним — и рост цен

Таким образом, только предсказуемый прирост денег гарантирует предсказуемую долю денежного запаса в номинальном национальном продукте Следовательно, обеспечивая стабильный прирост денежной массы, общество обеспечивает стабильное изменение денежного запаса, избегая тем самым опасности чрезмерного или недостаточного совокупного спроса

1. 
   Цены и теория ценообразования.
   
2. 
   Функции и система цен.
   
3. 
   Инфляция: сущность и виды.
   
4. 
   Оценка инфляции: кейнсианство и монетаризм.
   
5. 
   Инфляция в отечественной экономике.
   

Купля-продажа результатов производства («товаров») — факт признания за ними общественной ценности Эта ценность, выраженная в определенном количестве денежных знаков, есть цена товара

Поскольку общественная ценность товара постоянно изменяется (в силу необозримого числа объективных и субъективных причин), то и цена товара находится в постоянном движении Свободное движение товарных цен и есть «рыночная экономика».

Непосредственный толчок к такому движению дает взаимодействие спроса и предложения Но ведь каждый из них сам является результатом множества сложнейших процессов Поэтому адекватное природе рыночной экономики регулирование цен требует не непосредственного манипулирования ими, а опосредованного воздействия на цены через регулирование тех факторов, которые влияют на спрос и предложение

Очевидно, однако, что и цены оказывают активное воздействие на спрос и предложение. Поэтому возникает соблазн «ускоренного» решения экономических проблем путем прямого назначения цен. Конечно, в экстремальных ситуациях такое управление ценами на короткий срок может быть оправдано, но превращать управление ценами в единственный метод регулирования экономики недопустимо.

Эти два метода регулирования цен и различают «рыночную» и «административную» экономику: первой присуще преимущественно опосредованное воздействие на цены, второй — прямое.

Рыночная трансформация отечественной экономики означает переход от директивного ценообразования к рыночному, обеспечивающему возникновение системы равновесных цен как результата свободного взаимодействия спроса и предложения.

Чем же определяется размер цены товара? Это самый сложный вопрос экономической теории, который до сих пор вызывает ожесточенное столкновение двух диаметрально противоположных подходов.

Первый представлен «стоимостной» концепцией ценообразования, наиболее полно разработанной К. Марксом в его учении об абстрактном труде как объективной субстанции стоимости. Суть данной концепции состоит в следующем. Товар имеет «стоимость» и «цену».

Стоимость — это воплощенные в товаре общественно полезные затраты труда, но не всякие, а только соответствующие средним (для данного периода) условиям, умелости и интенсивности труда. А коль скоро всякий товар есть результат труда, то это делает все товары качественно однородными, а значит, сопоставимыми и соизмеримыми. Понятно, что при таким подходе труд, воплощенный в товарах, также становится качественно однородным, трудом «вообще», лишенным конкретики (в экономической теории подобный труд принято называть «абстрактным»).

Следовательно, отношение стоимостей различных товаров отражает отношение представленных в каждом из них величин абстрактного труда. Эти величины и предопределяют объективные пропорции обмена товарами (или купли-продажи).

Что же касается «цены» товара, то она есть денежное выражение его стоимости. Цена отдельного товара может отклониться от его стоимости под воздействием случайных рыночных факторов, в том числе и инфляции.

Таким образом, Марксова теория усматривает в стоимости объективную основу цены, тем самым строго различая «стоимость» и «цену».

Другой подход объясняет цену производства товара суммой денежных затрат производителя в наилучшем варианте использования производственных ресурсов. При этом рыночная цена товара зависит не столько от затрат производителя, сколько от оценки полезности таких затрат покупателем. В этом случае цена становится самостоятельной («внестоимостной») величиной, для определения которой оценка покупателя более значима, чем затраты производителя. Цена «освобождается» от стоимости, для объяснения цены в ней нет нужды.

Таким образом, спор между рассмотренными подходами сводится к следующему: что же определяет цену товара — «предложение» (стоимость) или «спрос» (полезность)? Является ли полезность товара «функцией» его стоимости, или, напротив, стоимость есть «функция» полезности товара?

Современная экономическая теория, получив в наследство этот почти двухвековой спор, не оставляет надежды синтезировать оба фундаментальных подхода к ценообразованию, совместив в цене «объективность» (стоимость) и «субъективность» (полезность) товара.

10.2. Функции и система иен

В рыночной экономике цена выполняет три функции. Во-первых, она дает информацию, ориентирующую действия покупателей и продавцов. Во-вторых, стимулирует наиболее экономичный способ производства и наиболее рациональное поведение спроса. И, в-третьих, через цену происходит главное в рыночной экономике — распределение доходов между ее участниками.

Выполнение этих функций требует, чтобы ценам было обеспечено свободное движение. А такая свобода достижима только при отсутствии инфляции и монополизма, искажающих подлинную динамику цен и тем превращающих цену в лжеинформацию, лжестимул и лжераспределение доходов. Вот почему важнейшей задачей регулирования рыночной экономики является борьба с инфляцией и монополизмом.

Хотя система цен очень сложна, все цены можно свести к трем основным видам — «договорные», «государственные» и «мировые».

1. 
   продукцию предприятий-монополистов;
   
2. 
   базовые (для экономики данной страны) ресурсы;
   
3. 
   социально значимые товары.
   

Государственное регулирование цены состоит в установлен ее предельного уровня (или предела ее допускаемого отклонения от значения фиксированной государственной цены).

Хотя международная торговля характеризуется множеством цен на один и тот же товар (отражая специфику региона, условий и времени коммерческих сделок), мировой ценой считаются цены, по которым совершаются наиболее крупные экспортно-импортные сделки. Эти цены всегда рассчитываются в свободно конвертируемой валюте. Как правило, мировые цены ориентируются на базисные цены, отражающие динамику цен на данный товар за ряд лет.

Мировая цена может отклоняться под влиянием двух факторов: условий транспортировки данного товара и объема покупки («оптовая» и «розничная» цена).

Особую разновидность мировых цен представляют так называемые «трансфертные цены». Эти цены применяются международными корпорациями в сделках между их подразделениями, расположенными в разных странах. Манипуляции трансфертными ценами как внутрифирменными позволяют корпорациям показывать конечные цены продукции в той стране, в которой максимально облегчено налоговое бремя.

Переход от «назначаемых» (директивных) цен к «свободным» (рыночным) в нашей стране зависит от того, как скоро нам удастся создать рыночный механизм ценообразования, который представляет собой свободное взаимодействие свободного спроса и свободного предложения.

Свободное предложение возникает как результат производственной деятельности множества конкурирующих между собой экономически самостоятельных производителей. Для этого нам требуется приватизация и демонополизация основной массы государственных предприятий.

Свободный же спрос появляется в качестве реальной возможности и осознанного стремления всех участников рыночной экономики к высокодоходной деятельности. Для этого необходимо открыть все источники материальных доходов для всего населения (ценные бумаги, землевладение, домовладение, мелкое предпринимательство и т. д.).

Свободное ценообразование есть главный инструмент эффективной самонастройки рыночной экономики. Однако оно имеет и ряд недостатков, прежде всего — несправедливость распределения доходов через цены, во многом зависящие от непредсказуемости их рыночных колебаний. И все же «плюсы» свободного ценообразования перевешивают все неизбежные для него «минусы»

10.3. Инфляция: сущность и виды

Инфляция — это болезнь бумажно-денежного обращения, когда деньги потеряли связь с золотом. В таких условиях объем бумажных денег, находящихся в обращении, приобретает исключительное значение- если он превышает потребности товарного обращения, то возникает инфляция (лат — «вздутие») как результат излишней денежной эмиссии. Действительно, инфляция — своеобразный бумажно-денежный «флюс» рыночной экономики

Инфляция разрушительна для рыночной экономики. Поскольку она выражается в общем повышении уровня всех цен, то это имеет ряд негативных последствий.

Прежде всего обесцениваются деньги. Нарушаются установившиеся пропорции между ценами товаров. Продавцу и покупателю становится все сложнее принять оптимальное экономическое решение. Еще труднее дать экономический прогноз и долгосрочные расчеты Возникает риск при крупном инвестировании Защита от такого риска усматривается в увеличении размеров прибыли и процентов, что ведет к еще большему росту цен Поэтому предприниматели больше ориентируются на краткосрочные решения (в основном спекулятивной направленности) Происходит также перераспределение доходов, ибо те, кто имеет фиксированную зарплату, ничем не защищены от инфляционного роста цен. Обесцениваются и денежные сбережения населения Становится невыгодным кредит

Словом, инфляция, дезорганизуя рыночные процессы, I «взрывает» и производство, и потребление, усиливая социальную напряженность в обществе.

Различают «открытую» и «подавленную» инфляцию.

Хотя открытая инфляция и искажает рыночные процессы, тем не менее она сохраняет за ценами роль сигналов, показывающих производителям и покупателям сферы выгодного приложения капиталов Тем самым открытая инфляция сама выступает своего рода антиинфляционным средством.

Следовательно, в условиях подавленной инфляции (по каким бы соображениям она ни подавлялась) товарный дефицит есть внешнее выражение и неизбежное следствие скрываемой причины — обыкновенной инфляции, необыкновенность которой заключена лишь в одном — в том, что ей запрещают был Иными словами, подавленная инфляция — это запрещенная инфляция. В результате такого насилия над экономикой товарный дефицит становится видимой стороной невидимого инфляционного процесса, поскольку на то же количество товаров приходится большее количество денежных знаков. В рыночной экономике диспропорция нашла бы естественный выход в виде роста денежных цен Подавленной же инфляции доступен только один «выход» — отоваренной может быть лишь часть денежных знаков, и именно их, строго говоря, следует считать «деньгами»

«Черный рынок» в какой-то мере показывает подлинные цены товаров. При этом получается, что покупателей грабят дважды: административно-неподвижные цены лицемерно свидетельствуют свою «стабильность» (и значит, отсутствие причин для повышения зарплаты¹), но людям, получающим доходы по уровню официальных ценников пустых магазинов, на самом деле приходится покупать товары по ценам «черного рынка». Более того, иллюзия неизменности цен создает видимость экономического благополучия, вводя в заблуждение и покупателей, и продавцов, и правительство (до сих пор часть нашего общества вздыхает по тем «низким», «стабильным» ценам, которые не отражали никакой экономической реальности).

Одна из бесспорных заслуг правительства Е. Гайдара состояла в том, что только оно решилось и осуществило переход подавленной инфляции в открытую (посредством либерализации цен). Для экономики и населения страны, десятилетиями жившей в условиях подавленной инфляции, такое не могло не Сказаться потрясением Но стратегическую значимость этого революционного шага переоценить невозможно.

Подавленная инфляция неизлечима — ее можно только «обезболить», загнав еще глубже, не позволяя проявиться, и тем «взрывая» уже всю экономику Да и добиться этого можно лишь административными методами. В результате экономику ожидает подлинная катастрофа. Дело в том, что подавление инфляции на протяжении десятилетий настолько искажает цены, что реальные экономические процессы просто не осознаются, общество живет самообманом и приучается к нему.

Открытая же инфляция излечима — и лечится она экономическими методами. Более того, становится понятным, в какой мере следует поднимать доходы малообеспеченных слоев населения, а также работников бюджетной сферы.

Переводом подавленной инфляции в открытое состояние мы наконец-то получили возможность впервые оздоровить нашу экономику экономическими методами.

Экономической теории удалось раскрыть механизм, порождающий инфляцию (которая практически присуща всем странам мира).

Первая причина состоит в том, что современное денежное обращение осуществляется «бумажными» знаками, прервавшими всякую связь с золотом. В эпоху «золотых денег» их избыток преодолевался «уходом» золота из сферы обращения в сферу накопления. А вот бумажные деньги, которые являются только средством обращения, копить, подобно золоту, бессмысленно. Но, в отличие от золотых денег, бумажным просто некуда уйти: сфера обращения — их единственная обитель.

Более того, возникает «замкнутый инфляционный бег»: рост цен требует для обращения еще большего количества денежных знаков, а новая их порция ведет к новому росту цен, вновь требуя роста денежной массы, и т. д.

Таким образом, первая причина инфляции — в «бумажной» природе современного денежного обращения, поскольку снят ограничитель эмиссии бумажных денег в виде определенного законом размера их золотого обеспечения.

Но, может, тогда следует вновь вернуться к «золотым» деньгам? Увы, это теперь невозможно: то, что раньше было достоинством золота как денег (его собственная высокая стоимость), теперь обернулось недостатком. Как раз освобожденная от золотой «гири» природа бумажных денег превращает их в идеальный оперативный индикатор движения товарных цен.

Обе названные выше причины инфляции объединяются под названием «инфляция спроса», так как это — потребность в дополнительных деньгах со стороны спроса, покупателей.

Как уже было отмечено, инфляция превратилась в фактор, постоянно лихорадящий экономику всех стран. Этим объясняется возрастающее внимание, уделяемое инфляции экономистами

До 30-х гг нашего века инфляция однозначно считалась негативным явлением. Однако в 30-х гг. рыночная экономика испытала сильнейшее потрясение в виде Великой депрессии

Стало очевидным, что классический подход, признававший только саморегулирование рыночной экономики, уже устарел. Требовалось как раз-таки регулирование рыночной экономики посредством государственного вмешательства При этом оно должно быть косвенным

Смысл рассуждений Кейнса состоял в следующем. Дополнительная денежная эмиссия означает рост спроса населения. В свою очередь такой рост должен явиться стимулом для увеличения предложения товаров. Произойдет это потому, что в погоне за деньгами покупателей производители расширят объем производства и тем обеспечат товарное покрытие возросшего (в результате дополнительной денежной эмиссии) платежеспособного спроса.

Приведенное теоретическое рассуждение трансформировалось в экономическую политику, получившую название «контролируемая инфляция».

Однако реальность оказалась сильнее теории превышение платежеспособного спроса над товарным предложением привело к обыкновенному росту цен. Производитель предпочел направиться по более легкому пути вместо увеличения предложения он стал «выбирать» инфляционный избыток денежных знаков у покупателя простым повышением цены. Неудача попытки контролировать инфляцию была предопределена еще и тем, что многие секторы рыночной экономики были фактически монополизированы, а кейнсианский подход предполагал свободный конкурентный рынок.

Всем, кто занимается экономикой и жаждет ее улучшить, следует запомнить навсегда — у производителя есть только два способа повышения своего дохода

0. 
   за счет роста цены (при неизменных издержках производства) ,
   
1. 
   за счет сокращения издержек производства (при неизменной цене)
   

В рыночной экономике единственной силой, способной убедить производителя заняться производством, а не спекуляцией, является свободная конкуренция между производителями

Итак, теоретическая попытка частичной реабилитации инфляции потерпела поражение от смышленых в практическом отношении производителей — любителей монополизма и неэластичного спроса

И тогда инфляция вновь была признана злом, с которым следует решительно бороться С 60-х гг пришла эпоха монетаризма — концепции, которая считает, что стабильность рыночной экономики решающим образом зависит от регулирования денежной массы, находящейся в обращении Суть монетаристского подхода выражена в его знаменитом положении «Деньги имеют значение»

Практика монетаризма состоит в проведении мер, прямо противоположных кейнсианским «рецептам» ограничение государственных расходов и роста денежной массы Если кейн-сианский подход означал стимулирование спроса (в надежде тем самым вызвать «цепную реакцию» в виде роста предложения), то монетаризм, напротив, стимулирует предложение, следствием которого должен стать рост спроса От «спроса» — а «предложению»: таков смысл перехода от кейнсианской трактовки инфляции к монетаристской.

Монетаристы предлагают следующие антиинфляционные меры

0. 
   прямое стимулирование предпринимательства (снижением налогов на инвестируемую прибыль),
   
1. 
   сокращение государственных расходов,
   
2. 
   стимулирование прироста инвестируемых сбережений (размещения населением своих сбережений в банки или ценные бумаги)
   

Итак, казалось бы, борьба с инфляцией не представляет особой сложности, главное, что надо сделать, — это упорядочить денежную эмиссию, т е выпускать столько «бумажных» денежных знаков, сколько их действительно требуется для целей денежного обращения (при данном объеме и структуре товарооборота) И тем не менее регулирование денежной массы, находящейся в обращении, часто просто недостижимо, если полагать, что все дело только в финансовых мерах К сожалению, ситуация гораздо сложнее, ибо сама экономика многих стран объективно вынуждает к дополнительной денежной эмиссии, приводящей к инфляции Рассмотрим это на примере нашей страны, сама структура экономики которой до сих пор заведомо «инфляционна»

0. 
   приоритет отраслей производственного назначения,
   
1. 
   гигантский размер оборонного производства,
   
2. 
   огромные объемы незавершенного строительства,
   
3. 
   беспрецедентно высокий уровень монополизма,
   

0. 
   искусственно завышенный уровень занятое и населения в производстве
   

Мощным инфляционным фактором оказывается также огромный объем незавершенного строительства, потому что и в этом случае раздаются «инфляционные» (пустые) деньги.

В инфляционном направлении действует и монополизм крупнейших предприятий, позволяющий устанавливать искусственно завышенные цены

Наконец, «всеобщность труда» на практике всегда оборачивается скрытой безработицей, а значит, также выдачей незаработанных денег.

Раздача «пустых» денег — главная причина инфляции, и без структурной перестройки экономики унять российскую инфляцию не удастся.

И здесь многое зависит от социальной выдержки общества.

Дело в том, что открытой инфляции сопутствуют «адаптивные инфляционные ожидания» — особый фактор усиления инфляции, связанный с психологией массового покупателя в инфляционной ситуации. Погоня за потребительской выгодой заставляет покупателя играть на разнице цен. предполагая дальнейший рост цен, он увеличивает размеры текущих закупок, надеясь выгадать на разнице сегодняшних и завтрашних цен. Каждому покупателю кажется, что он действует умно и незаметно для продавца. Конечно, это заблуждение, ибо в результате усиливается совокупный спрос, что позволяет продавцу поднять цену; покупатель вновь действует «умно и незаметно», провоцируя тем новый рост цен, и т. д.

Постоянство «умного» поведения покупателя вселяет инфляционные ожидания и в продавца, с той лишь разницей, что действовать он будет в прямо противоположном направлении: если потребителю выгодно купить сегодня (пока цены не поднялись еще выше), то производителю выгоднее продать завтра (когда цены действительно поднимутся). В итоге одни и те же инфляционные ожидания, заставляя покупателя выискивать 'товар, а продавцов прятать его, способны буквально взорвать экономику, противопоставив спрос и предложение И обуздать адаптивные инфляционные ожидания покупателей и продавцов — как особого источника расширенного воспроизводства инфляции — порой труднее, чем решить многие «чисто» экономические проблемы.

МАКРОЭКОНОМИКА