О правилах осуществления перевода денежных средств

10.1. Настоящее Положение подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением абзаца четвертого пункта 1.10, главы 3 и приложения 11.

Глава 3 настоящего Положения вступает в силу с 1 января 2013 года.

Абзац четвертый пункта 1.10 настоящего Положения и приложение 11 к настоящему Положению вступают в силу с 1 апреля 2013 года.

10.2. Со дня вступления в силу настоящего Положения признать утратившими силу:

Положение Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 23 декабря 2002 года N 4068 ("Вестник Банка России" от 28 декабря 2002 года N 74), за исключением части II, приложений 25 - 32;

Указание Банка России от 3 марта 2003 года N 1256-У "О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России от 03.10.2002 N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 21 марта 2003 года N 4300 ("Вестник Банка России" от 2 апреля 2003 года N 17);

Положение Банка России от 1 апреля 2003 года N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 29 апреля 2003 года N 4468 ("Вестник Банка России" от 8 мая 2003 года N 24);

Указание Банка России от 11 июня 2004 года N 1442-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 30 июня 2004 года N 5880 ("Вестник Банка России" от 7 июля 2004 года N 39);

Указание Банка России от 2 мая 2007 года N 1823-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 25 мая 2007 года N 9547 ("Вестник Банка России" от 6 июня 2007 года N 33);

Указание Банка России от 22 января 2008 года N 1964-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 6 февраля 2008 года N 11122 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2008 года N 9);

Указание Банка России от 22 января 2008 года N 1965-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 1 апреля 2003 года N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 11 февраля 2008 года N 11141 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2008 года N 9);

Указание Банка России от 26 августа 2009 года N 2281-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 1 апреля 2003 года N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 13 октября 2009 года N 14998 ("Вестник Банка России" от 21 октября 2009 года N 60);

Указание Банка России от 13 мая 2011 года N 2634-У "О внесении изменения в приложение 4 к Положению Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 9 июня 2011 года N 20973 ("Вестник Банка России" от 22 июня 2011 года N 33);

Указание Банка России от 12 декабря 2011 года N 2748-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 1 апреля 2003 года N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 16 декабря 2011 года N 22647 ("Вестник Банка России" от 21 декабря 2011 года N 72);

Указание Банка России от 12 декабря 2011 года N 2749-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 16 декабря 2011 года N 22649 ("Вестник Банка России" от 21 декабря 2011 года N 72).

10.3. Кредитные организации принимают внутренние документы в соответствии с пунктом 1.8 настоящего Положения в течение года со дня вступления в силу настоящего Положения.

10.4. До 1 апреля 2013 года:

в платежном поручении, платежном требовании, инкассовом поручении, платежном ордере указываются даты, включая даты исполнения, суммы, вид платежа в соответствующих реквизитах в порядке, установленном банком;

в платежном требовании указывается "с акцептом" в значении реквизита 35 "Условие оплаты";

в платежном ордере указывается "Частичная оплата" в значении реквизита 70 "Содержание операции";

исполнение распоряжения получателя средств, по которому дан частичный акцепт плательщика, осуществляется в порядке, установленном банком.

Российской Федерации

С.М.ИГНАТЬЕВ
Приложение 1

к Положению Банка России

от 19 июня 2012 года N 383-П

"О правилах осуществления

перевода денежных средств"
ПЕРЕЧЕНЬ И ОПИСАНИЕ РЕКВИЗИТОВ

ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ, ИНКАССОВОГО ПОРУЧЕНИЯ,

ПЛАТЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ
┌──────────┬──────────────┬───────────────────────────────────────────────┐

│ Номер │ Наименование │ Значение реквизита │

│реквизита │ реквизита │ │

├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │

├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤

│ 1 │ПЛАТЕЖНОЕ │Наименование распоряжения. │

│ │ПОРУЧЕНИЕ │Указывается в распоряжении на бумажном│

│ │ │носителе │

│ │ИНКАССОВОЕ │ │

│ │ПОРУЧЕНИЕ │ │

│ │ │ │

│ │ТРЕБОВАНИЕ │ │

├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤

│ 2 │0401060 │Номер формы по Общероссийскому классификатору│

│ │0401071 │управленческой документации (далее - ОКУД) -│

│ │0401061 │ОК 011-93, класс "Унифицированная система│

│ │ │банковской документации". │

│ │ │Указывается в распоряжении на бумажном│

│ │ │носителе │

├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤

│ 3 │N │Номер распоряжения. │

│ │ │Указывается номер распоряжения цифрами,│

│ │ │который должен быть отличен от нуля │

├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤

│ 4 │Дата │Дата составления распоряжения. │

│ │ │Указываются в распоряжении на бумажном носителе│

│ │ │день, месяц, год цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ,│

│ │ │в распоряжении в электронном виде цифрами в│

│ │ │формате, установленном банком (день - две│

│ │ │цифры, месяц - две цифры, год - четыре цифры) │

├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤

│ 5 │Вид платежа │Вид платежа. │

│ │ │Указывается "срочно", "телеграфом", "почтой",│

│ │ │иное значение в порядке, установленном банком,│

│ │ │или значение не указывается в случаях,│

│ │ │установленных банком. │

│ │ │В распоряжении в электронном виде значение│

│ │ │указывается в виде кода, установленного банком │

├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤

│ 6 │Сумма прописью│Сумма платежа прописью. │

│ │ │Указывается в распоряжениях на бумажных│

│ │ │носителях. │

│ │ │Указывается с начала строки с заглавной буквы│

│ │ │сумма платежа прописью в рублях, при этом│

│ │ │слово "рубль" в соответствующем падеже не│

│ │ │сокращается, копейки указываются цифрами,│

│ │ │слово "копейка" в соответствующем падеже также│

│ │ │не сокращается. Если сумма платежа прописью│

│ │ │выражена в целых рублях, то копейки можно не│

│ │ │указывать, при этом в реквизите "Сумма"│

│ │ │указываются сумма платежа и знак равенства│

│ │ │"=". │

│ │ │В распоряжении на общую сумму с реестром│

│ │ │указывается общая сумма платежа прописью,│

│ │ │соответствующая общей сумме реестра │

├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤

│ 7 │Сумма │Сумма платежа цифрами. │

│ │ │В распоряжении на бумажном носителе│

│ │ │указывается сумма платежа цифрами, рубли│

│ │ │отделяются от копеек знаком тире "-". Если│

│ │ │сумма платежа цифрами выражена в целых рублях,│

│ │ │то копейки можно не указывать, в этом случае│

│ │ │указываются сумма платежа и знак равенства│

│ │ │"=", при этом в реквизите "Сумма прописью"│

│ │ │указывается сумма платежа в целых рублях. │

│ │ │В распоряжении в электронном виде сумма│

│ │ │платежа цифрами указывается в формате,│

│ │ │установленном банком. │

│ │ │В распоряжении на общую сумму с реестром│

│ │ │указывается общая сумма платежа цифрами,│

│ │ │соответствующая общей сумме реестра │

├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤

│ 8 │Плательщик │Для юридических лиц, банков указывается полное│

│ │ │или сокращенное наименование; для физических│

│ │ │лиц - полностью фамилия, имя, отчество (если│

│ │ │иное не вытекает из закона или национального│

│ │ │обычая) (далее - Ф.И.О.); для индивидуальных│

│ │ │предпринимателей - Ф.И.О. и правовой статус;│

│ │ │для физических лиц, занимающихся в│

│ │ │установленном законодательством Российской│

│ │ │Федерации порядке частной практикой, - Ф.И.О.│

│ │ │и указание на вид деятельности. │

│ │ │В платежном требовании указывается (при│

│ │ │наличии) идентификационный номер│

│ │ │налогоплательщика (далее - ИНН) или код│

│ │ │иностранной организации (далее - КИО)│

│ │ │плательщика. │

│ │ │В случаях, предусмотренных пунктом 1.1│

│ │ │статьи 7.2 Федерального закона от 7 августа│

│ │ │2001 года N 115-ФЗ "О противодействии│

│ │ │легализации (отмыванию) доходов, полученных│

│ │ │преступным путем, и финансированию терроризма"│

│ │ │(Собрание законодательства Российской│

│ │ │Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30,│

│ │ │ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст.│

│ │ │3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст.│

│ │ │3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31,│

│ │ │ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N│

│ │ │23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст.│

│ │ │3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N│

│ │ │27, ст. 3873; N 46, ст. 6406) (далее -│

│ │ │Федеральный закон N 115-ФЗ), после│

│ │ │наименования юридического лица указывается│

│ │ │адрес его места нахождения, после Ф.И.О.│

│ │ │физического лица, правового статуса│

│ │ │индивидуального предпринимателя, указания на│

│ │ │вид деятельности физического лица,│

│ │ │занимающегося в установленном│

│ │ │законодательством Российской Федерации порядке│

│ │ │частной практикой, - адрес места жительства│

│ │ │(регистрации) или места пребывания. │

│ │ │При переводе денежных средств по банковскому│

│ │ │счету в случаях, предусмотренных статьей 7.2│

│ │ │Федерального закона N 115-ФЗ, в реквизите│

│ │ │"ИНН" плательщика указывается ИНН (при его│

│ │ │наличии) физического лица, индивидуального│

│ │ │предпринимателя или физического лица,│

│ │ │занимающегося в установленном│

│ │ │законодательством Российской Федерации порядке│

│ │ │частной практикой, либо в реквизите│

│ │ │"Плательщик" после Ф.И.О. физического лица,│

│ │ │правового статуса индивидуального│

│ │ │предпринимателя, указания на вид деятельности│

│ │ │физического лица, занимающегося в│

│ │ │установленном законодательством Российской│

│ │ │Федерации порядке частной практикой, - адрес│

│ │ │места жительства (регистрации) или места│

│ │ │пребывания. │

│ │ │Для выделения информации об адресе места│

│ │ │нахождения, адресе места жительства│

│ │ │(регистрации) или места пребывания до и после│

│ │ │адреса используется символ "//". │

│ │ │При переводе денежных средств без открытия│

│ │ │банковского счета указываются полное или│

│ │ │сокращенное наименование кредитной│

│ │ │организации, филиала кредитной организации -│

│ │ │отправителя распоряжения и информация о│

│ │ │плательщике - физическом лице: Ф.И.О., ИНН│

│ │ │(при его наличии), а в случаях,│

│ │ │предусмотренных статьей 7.2 Федерального│

│ │ │закона N 115-ФЗ, - уникальный присваиваемый│

│ │ │номер операции (при его наличии), ИНН (при его│

│ │ │наличии) либо адрес места жительства│

│ │ │(регистрации) или места пребывания. Требования,│

│ │ │установленные настоящим абзацем для переводов│

│ │ │денежных средств без открытия банковского│

│ │ │счета, распространяются на переводы электронных│

│ │ │денежных средств. │

│ │ │Для выделения информации о плательщике -│

│ │ │физическом лице используется символ "//". │

│ │ │Информация о плательщике - физическом лице│

│ │ │указывается в одной из следующих│

│ │ │последовательностей: │

│ │ │полное или сокращенное наименование кредитной│

│ │ │организации, филиала кредитной организации -│

│ │ │отправителя распоряжения, символ "//", Ф.И.О.│

│ │ │физического лица, символ "//", ИНН физического│

│ │ │лица (при его наличии), символ "//"; │

│ │ │полное или сокращенное наименование кредитной│

│ │ │организации, филиала кредитной организации -│

│ │ │отправителя распоряжения, символ "//", Ф.И.О.│

│ │ │физического лица, символ "//", уникальный│

│ │ │присваиваемый номер операции (при его│

│ │ │наличии), символ "//", ИНН физического лица│

│ │ │(при его наличии), символ "//"; │

│ │ │полное или сокращенное наименование кредитной│

│ │ │организации, филиала кредитной организации -│

│ │ │отправителя распоряжения, символ "//", Ф.И.О.│

│ │ │физического лица, символ "//", уникальный│

│ │ │присваиваемый номер операции (при его│

│ │ │наличии), символ "//", адрес места жительства│

│ │ │(регистрации) или места пребывания, символ│

│ │ │"//". │

│ │ │При указании адреса допускается использовать│

│ │ │сокращения, позволяющие определенно установить│

│ │ │данную информацию. │

│ │ │Ф.И.О. физического лица, ИНН физического лица│

│ │ │(при его наличии) могут не указываться при│

│ │ │составлении кредитной организацией, филиалом│

│ │ │кредитной организации платежного поручения в│

│ │ │целях исполнения переданного с использованием│

│ │ │электронного средства платежа распоряжения о│

│ │ │переводе денежных средств без открытия│

│ │ │банковского счета в случае непроведения│

│ │ │идентификации физического лица в соответствии│

│ │ │с Федеральным законом N 115-ФЗ. │

│ │ │Дополнительно могут указываться номер счета│

│ │ │клиента, наименование и место нахождения│

│ │ │(сокращенные) обслуживающей кредитной│

│ │ │организации, филиала кредитной организации, в│

│ │ │случае если перевод денежных средств клиента│

│ │ │осуществляется через открытый в другой│

│ │ │кредитной организации, другом филиале│

│ │ │кредитной организации корреспондентский счет,│

│ │ │счет участника расчетов, счет межфилиальных│

│ │ │расчетов, указанный в реквизите "Сч. N"│

│ │ │плательщика, или могут указываться│

│ │ │наименование и место нахождения (сокращенные)│

│ │ │филиала кредитной организации, обслуживающего│

│ │ │клиента, если номер счета клиента указан в│

│ │ │реквизите "Сч. N" плательщика и перевод│

│ │ │денежных средств клиента осуществляется через│

│ │ │счет межфилиальных расчетов, при этом номер│

│ │ │счета межфилиальных расчетов филиала не│

│ │ │указывается. В платежном поручении на общую│

│ │ │сумму с реестром, составляемом кредитной│

│ │ │организацией, филиалом кредитной организации в│

│ │ │целях исполнения принятых от физических лиц│

│ │ │распоряжений о переводе денежных средств без│

│ │ │открытия банковского счета, указывается│

│ │ │наименование кредитной организации, филиала│

│ │ │кредитной организации. │

│ │ │В платежном поручении на общую сумму с│

│ │ │реестром, в котором указаны плательщики,│

│ │ │обслуживаемые одним банком, и получатели│

│ │ │средств, обслуживаемые другим банком.│

│ │ │составляемом банком плательщика, в платежном│

│ │ │требовании на общую сумму с реестром, в│

│ │ │котором указаны плательщики, обслуживаемые│

│ │ │одним банком, составляемом получателем│

│ │ │средств, указывается наименование банка,│

│ │ │обслуживающего плательщиков. │

│ │ │В платежном поручении, составляемом в целях│

│ │ │исполнения распоряжения, переданного с│

│ │ │использованием электронного средства платежа,│

│ │ │инкассовом поручении, платежном требовании,│

│ │ │предъявляемом в целях перевода электронных│

│ │ │денежных средств, проставляется идентификатор│

│ │ │электронного средства платежа. │

│ │ │После указания установленной настоящей графой│

│ │ │соответствующей информации в реквизите│

│ │ │"Плательщик" может указываться в соответствии│

│ │ │с законодательством или договором, в том числе│

│ │ │договором с получателем средств, договором│

│ │ │доверительного управления, дополнительная│

│ │ │информация, обеспечивающая возможность│

│ │ │установить сведения о плательщике, при этом для│

│ │ │их выделения используется символ "//" │

├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤

│ 9 │Сч. N │Номер счета плательщика. │

│ │ │Указывается номер счета плательщика в банке│

│ │ │(за исключением корреспондентского счета│

│ │ │кредитной организации, корреспондентского│

│ │ │субсчета филиала кредитной организации,│

│ │ │открытого в подразделении Банка России),│

│ │ │сформированный в соответствии с правилами│

│ │ │ведения бухгалтерского учета в Банке России│

│ │ │или правилами ведения бухгалтерского учета в│

│ │ │кредитных организациях, расположенных на│

│ │ │территории Российской Федерации. │

│ │ │Номер счета может не указываться в следующих│

│ │ │случаях: │

│ │ │в распоряжении, если плательщиком является│

│ │ │кредитная организация, филиал кредитной│

│ │ │организации, в том числе в целях исполнения│

│ │ │принятых от физических лиц распоряжений о│

│ │ │переводе денежных средств без открытия│

│ │ │банковского счета; │

│ │ │в платежном поручении на общую сумму с│

│ │ │реестром, составляемом кредитной организацией,│

│ │ │филиалом кредитной организации в целях│

│ │ │исполнения принятых от физических лиц│

│ │ │распоряжений о переводе денежных средств без│

│ │ │открытия банковского счета; │

│ │ │в платежном поручении на общую сумму с│

│ │ │реестром, в котором указаны плательщики,│

│ │ │обслуживаемые одним банком, и получатели│

│ │ │средств, обслуживаемые другим банком,│

│ │ │составляемом банком плательщика; │

│ │ │в платежном требовании на общую сумму с│

│ │ │реестром, в котором указаны плательщики,│

│ │ │обслуживаемые одним банком, составляемом│

│ │ │получателем средств │

├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤

│ 10 │Банк │Указываются в распоряжении на бумажном│

│ │плательщика │носителе наименование и место нахождения банка│

│ │ │плательщика │

├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤

│ 11 │БИК │Банковский идентификационный код (БИК) банка│

│ │ │плательщика. │

│ │ │Указывается БИК банка плательщика в│

│ │ │соответствии со Справочником банковских│

│ │ │идентификационных кодов участников расчетов,│

│ │ │осуществляющих платежи через расчетную сеть│

│ │ │Центрального банка Российской Федерации (Банка│

│ │ │России) (Справочник БИК России) │

├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤

│ 12 │Сч. N │Номер счета банка плательщика. │

│ │ │Указывается номер корреспондентского счета│

│ │ │кредитной организации, корреспондентского│

│ │ │субсчета филиала кредитной организации,│

│ │ │открытый в подразделении Банка России. │

│ │ │Значение реквизита не указывается, если│

│ │ │плательщик - клиент, не являющийся кредитной│

│ │ │организацией, филиалом кредитной организации,│

│ │ │обслуживается в подразделении Банка России, или│

│ │ │подразделение Банка России │

├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤

│ 13 │Банк │Указываются в распоряжении на бумажном│

│ │получателя │носителе наименование и место нахождения банка│

│ │ │получателя средств │

├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤

│ 14 │БИК │Банковский идентификационный код (БИК) банка│

│ │ │получателя средств. │

│ │ │Указывается БИК банка получателя средств в│

│ │ │соответствии со Справочником банковских│

│ │ │идентификационных кодов участников расчетов,│

│ │ │осуществляющих платежи через расчетную сеть│

│ │ │Центрального банка Российской Федерации (Банка│

│ │ │России) (Справочник БИК России) │

├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤

│ 15 │Сч. N │Номер счета банка получателя средств. │

│ │ │Указывается номер корреспондентского счета│

│ │ │кредитной организации, корреспондентского│

│ │ │субсчета филиала кредитной организации,│

│ │ │открытый в подразделении Банка России. │

│ │ │Значение реквизита не указывается, если│

│ │ │получатель средств - клиент, не являющийся│

│ │ │кредитной организацией, филиалом кредитной│

│ │ │организации, обслуживается в подразделении│

│ │ │Банка России, или подразделение Банка России,│

│ │ │а также при переводе денежных средств│

│ │ │кредитной организацией, филиалом кредитной│

│ │ │организации подразделению Банка России для│

│ │ │выдачи наличных денежных средств филиалу│

│ │ │кредитной организации, не имеющему│

│ │ │корреспондентского субсчета │

├──────────┼──────────────┼───────────────────────────────────────────────┤

│ 16 │Получатель │Для юридических лиц, банков указывается полное│

│ │ │или сокращенное наименование; для физических│

│ │ │лиц - Ф.И.О.; для индивидуальных│

│ │ │предпринимателей - Ф.И.О. и правовой статус;│

│ │ │для физических лиц, занимающихся в│

│ │ │установленном законодательством Российской│

│ │ │Федерации порядке частной практикой, - Ф.И.О.│

│ │ │и указание на вид деятельности. │

│ │ │В платежном требовании указывается ИНН (при│

│ │ │наличии) получателя средств. │

│ │ │Дополнительно указываются номер счета клиента,│

│ │ │наименование и место нахождения (сокращенные)│

│ │ │обслуживающей кредитной организации, филиала│

│ │ │кредитной организации, в случае если перевод│

│ │ │денежных средств клиента осуществляется через│

│ │ │открытый в другой кредитной организации,│

│ │ │другом филиале кредитной организации│