-тақырып. Банктік операциялары және олардың түрлері

1. 
   Банктік операция ұғымы.
   
2. 
   Пассивтік және активтік банкілік операциялар және олардың жалпы мінездемесі.
   
3. 
   Банктік операциялардың басқа түрлерін жасайтын ұйымдар.
   

1.Бағалы қағаз ұғымы және жіктелуі.

2.Банктің өз бағалы қағаздарымен жүргізетін операциялары.

3.Банктің бағалы қағаздарының басқа да түрлерін эмиссиялауы.

1. Валюталық операциялар ұғымы.

2. Шетел валютасы шотын ашу тәртібі.

3.Валюталық реттеу және бақылау.

1. Банктің салық төлеуші ретіндегі сипаттамасы.

2. Банктер төлейтін салықтардың түрлері.

3 .Банк несиесі шарты бойынша міндеттемелерді бұзғаны үшін тараптардың жауапкершілігі.

1.Банк заем шарты ұғымы.

2. Банк заем шарты тараптарының ұғымы.

3.Банк заем шарты бойынша міндеттемеплерін бұзғаны үшін тараптардың жауапкершілігі.

1. Банктік шот шарты ұғымы және түрлері.

2. Банк шот шартын ашу және жасасу тәртібі мен негіздемесі.

3.Банк салымшарты бойынша міндеттемелерін бұзғаны үшін тараптардың жауапкершілігі.

1. Есеп айырысу қатынастарының ұғымы және түрлері.

2. Аударым ақшалармен есеп айырысу түрлері.

3. “Банктер және банк қызметі» туралы заңында есептік құқықтық

қатынастарды бұзғаны үшін көзделген жауапкершілік.
13-тақырып. Банк құпиясын құқықтық қорғау.

Сабақтың мақсаты: теориялық білімді бекіту.

1. 
   Банк құпия ұғымы.
   
2. 
   Банк құпияны құрайтын мәліметтерді берудің негіздері мен тәртібі.
   
3. 
   Банк құпиясын бұзғаны үшін жауапкершілік.
   

1. 
   Несие тәуекелі ұғымы мен түсінігі және белгілері.
   
2. 
   Тәуекел мен сақтандыру түрлері.
   
3. 
   Салымдарды сақтандыру бойынша банктердің жауапкершілігі.
   

4. 
   Студенттің өздік жұмысының мазмұны
   

1. 
   Тақырып бойынша түйінді дайындау.
   
2. 
   Берілген тақырыпқа тестілер дайындау.
   
3. 
   Нормативтік әдебиеттермен жұмыс.
   
4. 
   Басқа құқық салаларымен арақатынасын,байланысын кестелеп көрсету.
   
5. 
   Банк ұғымына және оның белгілеріне түсінік берініз.
   
6. 
   Қайнар көздерінің түрлерінің ерекшеліктерін ажырату.
   
7. 
   Банк құқығының азаматтық құқық пен қаржы құқығымен арақатынасы.
   
8. 
   Банк құқығы кешенді құқықтық құрылым ретінде.
   
9. 
   Банк құқығының жүйесі.
   
10. 
    Кестені толықтырыныз:
    
    1. 
       Банк құқығының пәні
       
    2. 
       Банк қызметі
       

А. бұл экономикалық –құқықтық қатынастарды реттейді;

Б. білім алу үшін ғылымда қолданылатын тәсілдер, ережелер және қағидалар жиынтығы;

В. мемлекеттің құқық шығармашылық нысанын көрсету үшін белгілі нормативті актілерді шығару;

Г. дұрыс жауап жоқ;

Д. Б, В жауаптары.

А. АҚ;

В. ЖАҚ;

жеке тұлға.

Агарковтың ойы бойынша банк құқығы дегеніміз не?

А. Бұл банкке қатысты сауда

Б. Бұл қаржының нормаларының жиынтығы

В. Бұл әкімшілік алдын алу шарасы

Г. Әкімшілік қалпына келтіру шарасы

Д. Әкімшілік бұлтартпа шарасы

1. Банк құқықығының ұғымын талдау және мақсаттарын анықтау.

2. «Банк жүйесіндегі заң жиынтығы туралы» тірек схема құрастыру.

3. Берілген тақырыпқа тестілер дайындау.

4. Қайнар көздерінің түрлерінің ерекшеліктерін ажырату.

5. Банктік құқықтық нормативтік актілерді қолдану.

6. Қазақстан Республикасы Конституциясы және ҚР-ның заңдары.

7. Банк құқығының пәні және әдістемесі.

8. Банктік қызметтерді реттейтін заңдарға мінездеме берініз.

9.Банк құқығының қайнар көзі ретінде заңға бағынышты актілерге сипаттама.

10. Тақырып төнірегінде түйінді дайындау.

11. 
    Кестені толықтырыныз:
    

Банк құқығының қайнар көздері:

А. құқықтық әдет-ғұрып;

Б. құқықтық прецедент;

В. нормативті – құқықтық акт;

Г. нормативті келісім;

Д. барлық жауап дұрыс.

А. тарихи қалыптасқан ұрпақтан ұрпаққа берілетін әдет ғұрып нормаларына

Б. мемлекеттік мәжбүр ету күші тағайындалатын құқық үлгісінің түрі;

В. құзыретті мемлекеттік органның белгілі бір мәселе бойынша қабылдаған шешімі осыған ұқсас өзге істерді қарағанда міндетті түрде қолданылуы;

Г. құқық нормаларын бекітуге, өзгертуге немесе жоюға бағытталған, айқындалған тәртіпте қабылданатын мемлекеттік органның актісі;

Д. барлық жауап дұрыс;

С. дұрыс жауап жоқ.

Нормативті акт – бұл

А. тарихи қалыптасқан ұрпақтан ұрпаққа берілетін әдет ғұрып нормаларына

Б. мемлекеттік мәжбүр ету күші тағайындалатын құқық үлгісінің түрі;

В. құзыретті мемлекеттік органның белгілі бір мәселе бойынша қабылдаған шешімі осыған ұқсас өзге істерді қарағанда міндетті түрде қолданылуы;

Г. құқық нормаларын бекітуге, өзгертуге немесе жоюға бағытталған, айқындалған тәртіпте қабылданатын мемлекеттік органның актісі;

Д. барлық жауап дұрыс;

С. дұрыс жауап жоқ.
Тақырып 3. Банк құқығының нормалары және банктік құқықтық қатынастар.

СӨЖ-дің мақсаты: Банк құқығының нормалары және банктік құқықтық қатынастарынның ерекшеліктерін оқып үйрену.
Бақылау түрі: ауызша, комментарий жасау, қысқа конспект жазу.

Тапсырмалар.

1. 
   Тақырып бойынша түйінді дайындау.
   
2. 
   Банктік құқықтық қатынастардың субьектілерінің түрлерін кестелеп көрсету.
   
3. 
   Осы тақырып төнірегінде тест құрастыру.
   
4. 
   Банк құқықтық қатынастарының пайда болу негіздемесі туралы жазбаша конспект.
   
5. 
   Банктік құқықтық қатынастар: түсінігі, белгілері мен түрлері.
   
6. 
   Банктік құқықтық қатынастардың субъектілері.
   
7. 
   Банктік құқықтық қатынастардың субъектілерінің құқықтарын қорғаудың әдістері. Банктік құқықтық қатынас субъектілерінің құқықтарын әкімшілік және сот тәртібімен қорғаудың жалпы сипаттамасы.
   
8. 
   Банктік құқықтық қатынастардың пайда болуы, өзгеруі және тоқтатылуы.
   

10. Тақырып төнірегінде түйінді дайындау.

12. 
    Кестені толықтырыныз:
    

Құқықтық қатынастар, банк құқығының нормалары, субьектілері ұғымына тоқтала кетіп, маңыздылығын анықтау. Қазақстан Республикасының Азаматтық кодексінің 2 тарауындағы баптармен жұмыс жасау.

А. 1999 ж 10 шілдеде

Б. 1998 ж 5 қазанда

В. 1995 ж 31 тамызда

Г. 1997 ж 6 қыркүйекте

С. 1998 ж 3 желтоқсанда

А. арнайы субъектісінің болуы;

Б. арнайы объектісінің болуы;

В. мемлекеттің ақша –несие саясатының болуы;

Г. мемлекеттің тікелей немесе жанама қатысуы;

Д. барлық жауап дұрыс.

А. мүліктік;

Б. мүліктік емес;

В. ұйымдастырушылық;

Г. жүзеге асырушы;

С. А, Б, В жауаптары дұрыс.

А. ақша құралдарымен байланысты;

Б. банктік құпияны сақтау, банктің беделін көтеру;

В. банктердің ішін ара құрылымын қалыптастыру;

Г. несиелік ұйым;

Д. банк құрылуы.

А. заң нормасы;

Б. әкімшілік акт;

В. шарт немесе бір жақты мәміле;

Г. зиян келтірі;

Д. барлық жауап дұрыс.

А. ақша құралдарымен байланысты;

Б. банктік құпияны сақтау, банктің беделін көтеру;

В. банктердің ішін ара құрылымын қалыптастыру;

Г. несиелік ұйым;

Д. банк құрылуы.

А. банк пен клиент арасында;

Б. 2 коммерциялық банк арасындағы банктік операциялар;

В. активті банк операциялары;

Г. қосымша банк операциялары;

Д. барлық жауап дұрыс.

1. 
   Лекция тақырыбына түйін құрастыру.
   
2. 
   Тақырып төнірегінде сөз жұмбақ құру.
   
3. 
   ҚР-ның ҰБ құрылымы мен құқықтық жағдайына түсінік бер.
   
4. 
   «Ұлттық Банк туралы» занның бабтарын оқып оларды талқылау.
   
5. 
   ҰБ-тің басқару органдары туралы схема құру.
   
6. 
   Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің мақсаттары мен міндеттері. Банк жүйесіндегі Ұлттық Банкісінің орны. Ұлттық банктің негізгі міндеттері, оның қызметтері, құқықтары, өкілеттігі мен жауаптылығы. Ұлттық Банктің құқықжасау өкілеттігі.
   
7. 
   Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкісінің қаржылық негіздері. Ұлттық Банктің жарғылық капиталы мен резервтік капиталы. Ұлттық Банктің несиелік ресурстары.
   
8. 
   ҚР Ұлттық Банктің құрылымы мен басқару органдары. Ұлттық Банктің Басқармасы, Ұлттық Банктің Төрағасы мен олардың құзыреті.
   
9. 
   Ұлттық Банктің ақша жүйесі мен ақша айналымы саласындағы құзыреті.
   
10. 
    Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкісінің шетел валютасымен және құнды металдармен жасалатын операциялар.
    
11. 
    Ұлттық Банктің бақылау және қадағалау қызметтері. Ұлттық Банктің бекіткен экономикалық нормативтері. Банк ашуға және банк операцияларын жасауға лицензия беру мен бас тартудың негіздері. Ашылған құқықбұзушылықтарды жою бойынша Ұлттық Банктің құқықтары.
    
12. 
    Ұлттық Банктің басқа мемлекеттік органдармен байланысы. Ұлттық Банктің Үкіметпен және Қаржы Министрлігімен байланысы.
    

А. ҚР Ұлттық Банкі;

Б. ҚР Қаржы Министрлігі;

В. Әділет Министрлігі;

Г. Үкімет

Банк қызметін реттеу саласында Ұлттық Банктің қандай әрекеттері шағымдалуы мүмкін:

А. мүдделі тұлғалар ҚР ҰБ заңсыз әрекеттеріне Президентке шағымдана алады;

Б. мүдделі тұлғалар ҚР ҰБ заңсыз әрекеттеріне Парламентке шағымдана алады;

В. Ұлттық Банктің әрекеттері шағымдануға жатпайды;

Г. бұл әрекеттер сот тәртібімен шағымдалуға жатады

Ұлттық Банктің ережелерін орындамаған жағдайда Ұлттық Банк несиелік мекемелерден бұрын анықталған құқық бұзушылықтарды жоюды талап етуге құқылы:

А. банк операцияларын жасауға лицензияны алу;

Б. банк басшыларын қылмыстық тәртіппен жазалау;

В. құжаттарды ұсыну;

Г. бейбіт келісімге келу.

Қазақстан Ұлттық Банкі қай органға есеп береді:

А. Үкіметке;

Б. Президентке;

Г. атқарушы биліктің жоғары тұрған органыныа;

Д. Қаржы Министрлігіне.

Қазақстан Ұлттық Банкі қай органға есеп береді:

А. Үкіметке;

Б. Президентке;

В. атқарушы биліктің жоғары тұрған органыныа;

Д. Қаржы Министрлігіне.
Әдістемелік ұсыныстар: Тікелей “Ұлттық Банк туралы” ҚР Президентінің заңымен жұмыс жасау.
Тақырып 5. Коммерциялық банктердің құқықтық жағдайы.

СӨЖ-дің мақсаты: Коммерциялық банктердің құқықтық жағдайымен танысу .

Бақылау түрі: ауызша, комментарий жасау, қысқа конспект жазу.

Тапсырмалар.

1. 
   Тақырып бойынша түйін құрастыру.
   
2. 
   Терминдер бойынша жұмыс жасау.
   
3. 
   Осы тақырып бойынша тест сұрақтарын құру.
   
4. 
   Коммерциалық банк жүйесін жіктеу.
   
5. 
   Коммерциалық банкті құру және тарату тәртібін анықтау.
   
6. 
   « Коммерциалық банк құзыреті туралы» тірек схема құрастыру.
   
7. 
   ҰБ және коммерциалық банктердін өзара әрекеттерінің негізгі бағыттары мен құқықтық нысандары мәселелерін талқылап қарастыру.
   
8. 
   Коммерциалық банктердін ерікті және мәжбүрлеп құру тәртібін кесте түрінде көрсету.
   
9. 
   Кестеде банктік қызметті жүзеге асырушы банктік емес ұйымдардың қызметін көрсетініз :
   

А. 1 деңгейге

Б. 2 деңгейге

В. 3 деңгейге

Г. дұрыс жауабы жоқ

Д. 1 – 2 деңгейге жатқызылады

А. иә;

В. мемлекет заңымен көрсетілсе;

Г. дұрыс жауап жоқ;

Д. жақтардың келісімі бойынша.

А. Қатысушылары шетел органдары болып табылатын ұйым

Б. Қатысушыларының бірі жарғылық капиталдың тең жартысына ие болатын ұйым

В. Қатысушылары ҚР жеке тұлғалары болып табылмайтын ұйым

Г. Қатысушылары жарғылық капиталдың үштен бір пайызына ие болатын ұйым

Д. Ешқандай жауап дұрыс емес

А. акционерлік қоғам;

Б. сенім серіктестігі;

В. қосымша жауапкершілігі бар серіктестік;

Г. толық серіктестік

Коммерциялық банктерді қандай негіздер бойынша мәжбүрлі түрде таратады:

А. акционрелердің жалпы жиналысының шешімі бойынша;

Б. коомерциялық банктер мен олардың несие берушілерінің бірлескен шешімі бойынша;

В. коммерциялық банктерден лицензияны алу туралы сот шешімі негізінде;

Г. банктерді ерікті түрде қосу.
Тақырып 6. Банктік операциялары және олардың түрлері.
СӨЖ-дің мақсаты: Банктік операциялары және олардың түрлерін анықтау.

Бақылау түрі: ауызша, комментарий жасау, қысқаша конспект жазу.

Тапсырмалар.

1. 
   Тақырып бойынша түйінді дайындау.
   
2. 
   Банк операцияларының ұқсастықтары мен ерекшеліктерін ажырату.
   
3. 
   Берілген тақырыпқа тестілер дайындау.
   
4. 
   Тақырып төнірегінде сөз жұмбақ құру.
   
5. 
   ҚР-ның «Ұлттық Банк туралы» занның 30 бабын қарастыру.
   

7.Банктің несие қорының реттелу тәртібі және оның қайнар көздері.

8. Жеке банкілік операцияларды атқару мекемелері.

9. кестені толтырыныз:

Банктік операциялардың негізгі түрлері:

№

Активтік банктік операциялар

Пассивтік банктік операциялар

Әдістемелік ұсыныстар: Мұнда тақырыпты қарастыру барысында Азаматтық кодекспен, Банк және банк қызметі туралы занымен әрі Ұлттық Банк туралы заңмен жұмыс жасау.

Пассивті банк операциялары - бұл

А. банк қарыздаушы ретінде;

Б. банк несие беруші ретінде;

В. есеп айырысу қатынастары;

Г. ақпарат беру және өзге де жұмыстар өткізу;

Д. барлық жауап дұрыс.

А. ағамдағы счеттегі қалдық;

Б. техникалық құралдарға байланысты берілетін несие;

В. борышқор қолхатымен жасасқан құжат;

Г. қарызды өтеуге бағытталған;

Д. дұрыс жауап жоқ.

А. банк қарыздаушы ретінде;

Б. банк несие беруші ретінде;

В. есеп айырысу қатынастары;

Г. ақпарат беру және өзге де жұмыстар өткізу;

Д. барлық жауап дұрыс.

А. банк қарыздаушы ретінде;

Б. банк несие беруші ретінде;

В. есеп айырысу қатынастары;

Г. ақпарат беру және өзге де жұмыстар өткізу;

Д. барлық жауап дұрыс.

А. банк қарыздаушы ретінде;

Б. банк несие беруші ретінде;

В. есеп айырысу қатынастары;

Г. ақпарат беру және өзге де жұмыстар өткізу;

Д. барлық жауап дұрыс.

1. 
   Мына терминдерге түйінді: Акция, облигация, коносамент, чек, вексель, варрант, купон, купюра, эмиссия,трансферт,стемаж.
   
2. 
   «Құнды қағаздар туралы» занмен жұмыс жасау.
   
3. 
   Акция мен облигация шығару ережелерінг анықтау.
   
4. 
   «Бағалы қағаздар нарығындағы банктердін қызымет ету шарттары мен құқықтық нысандары» және «Жасанды бағалы қағаздарды өндіргендік үшін қылмыстық жауапкершілік» атты баяндама жазу.
   
5. 
   Жазбаша түрде тестілер құру.
   

7.Қазақстан Ұлттық Банкі бағалы қағаздары.

8.Бағалы қағаздарды қолдан жасағаны және өткізгені үшін қылмыстық жауапкершілік.

9. Кестені толтырыныз:

Бағалы қағаздарды қолдан жасағаны және өткізгені үшін қылмыстық жауапкершілік.

№

Әкімшілік жауапкершілік

Азаматтық жауапкершілік

Қылмыстық жауапкершелік