Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444 о банках и банковской деятельности в Республике Казахстан
жүктеу/скачать 1.73 Mb.
|
- Бұл бет үшін навигация:
- Законом
- РАЗДЕЛ I. ОСНОВАНИЯ И УСЛОВИЯ СОЗДАНИЯ И ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ Глава 1. Общие положения
- Закона
- Статья 5. Организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций
- Закон
| Источник: ИС Параграф WWW http://online.zakon.kz, дата последнего изменения документа: 2014.03.31
Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года № 2444 О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан (с изменениями и дополнениями по состоянию на 19.03.2014 г.)
По всему тексту слово «(интереса)» исключено в соответствии с Законом РК от 08.07.05 г. № 69-III
В оригинале оглавление отсутствует
РАЗДЕЛ I. ОСНОВАНИЯ И УСЛОВИЯ СОЗДАНИЯ И ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ Глава 1. Общие положения
Статья 1. Банк, его статус и местонахождение 1. Банк - юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, которое в соответствии с настоящим Законом правомочно осуществлять банковскую деятельность. 2. Официальный статус банка определяется государственной регистрацией юридического лица в качестве банка в регистрирующих органах (далее - органы юстиции) и наличием лицензии Национального Банка Республики Казахстан на проведение банковских операций. 3. Ни одно юридическое лицо, не имеющее официального статуса банка, не может именоваться «банком» или характеризовать себя как занимающееся банковской деятельностью. 4. Местом нахождения банка признается место нахождения (почтовый адрес) его правления.
Статья 2 изложена в редакции Законов РК от 11.07.97 г. № 154-I; от 23.12.05 г. № 107-III (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 06.03.97 г. № 83-1; Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); Законом РК от 07.07.06 г. № 178-III (см. стар. ред.); Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 20.11.08 г. № 88-IV (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 12.02.09 г. № 133-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 13.02.09 г. № 135-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 11.07.09 г. № 185-IV (введен в действие по истечении тридцати календарных дней после первого официального опубликования) (см. стар. ред.); Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV (см. сроки введения в действие) (см. стар. ред.); Законом РК от 12.01.12 г. № 539-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Законе В настоящем Законе используются следующие основные понятия: 1) контроль — возможность определять решения юридического лица, возникающая при наличии одного из следующих условий: прямое или косвенное владение одним лицом самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами более пятьюдесятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций юридического лица либо наличие возможности самостоятельно голосовать более пятьюдесятью процентами акций юридического лица; наличие возможности у одного лица самостоятельно избирать не менее половины состава органа управления или исполнительного органа юридического лица; включение финансовой отчетности юридического лица, за исключением финансовой отчетности специальной финансовой компании, созданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации, в финансовую отчетность другого юридического лица в соответствии с аудиторским отчетом; наличие возможности одного лица самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами определять решения юридического лица в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа; 2) косвенное владение (голосование) акциями банка — возможность определять решения банка, крупного участника банка, банковского холдинга или лиц, совместно являющихся крупным участником банка, банковским холдингом, через владение акциями (долями участия в уставном капитале) юридических лиц; 2-1) межбанковский клиринг - сборка, сверка, сортировка и подтверждение платежей, а также проведение их взаимозачета и определение чистых позиций участников клиринга - банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций; 3) банковский конгломерат - группа юридических лиц, состоящая из банковского холдинга, банка, а также дочерних организаций банковского холдинга и (или) дочерних организаций банка и (или) организаций, в которых банковский холдинг и (или) его дочерние организации имеют значительное участие в капитале. В состав банковского конгломерата не входят национальный управляющий холдинг, банковский холдинг-нерезидент Республики Казахстан, а также дочерние организации и организации, в которых банковский холдинг-нерезидент Республики Казахстан имеет значительное участие в капитале, являющиеся нерезидентами Республики Казахстан; 4) банковский холдинг — юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство или национальный управляющий холдинг, а также случаев, предусмотренных настоящим Законом), которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа может владеть прямо или косвенно двадцатью пятью или более процентами размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных банком) акций банка или иметь возможность: голосовать прямо или косвенно двадцатью пятью или более процентами голосующих акций банка; определять решения, принимаемые банком, в силу договора либо иным образом или иметь контроль; 5) регуляторный собственный капитал (далее — собственный капитал) банка — сумма капитала за вычетом инвестиций банка; 6) крупный участник банка — физическое или юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство или национальный управляющий холдинг, а также случаев, предусмотренных настоящим Законом), которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа может владеть прямо или косвенно десятью или более процентами размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных банком) акций банка или иметь возможность:
7) родительская организация — юридическое лицо, которое имеет контроль над другим юридическим лицом; 8) депозит - деньги, передаваемые одним лицом (депозитором) другому лицу - банку, в том числе Национальному Банку Республики Казахстан и Национальному оператору почты, на условиях их возврата в номинальном выражении (за исключением инвестиционного депозита в исламском банке) независимо от того, должны ли они быть возвращены по первому требованию или через какой-либо срок, полностью или по частям с заранее оговоренной надбавкой либо без таковой непосредственно депозитору либо переданы по поручению третьим лицам; 9) дочерняя организация — юридическое лицо, по отношению к которому другое юридическое лицо имеет контроль; 10) косвенное владение долями участия в уставном капитале либо владение (голосование) акциями юридического лица — возможность определять решения юридического лица, крупного участника юридического лица или лиц, совместно являющихся крупным участником юридического лица, через владение (голосование) акциями (долями участия в уставном капитале) других юридических лиц; 11) крупный участник юридического лица — физическое или юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство или национальный управляющий холдинг), которое владеет прямо или косвенно десятью или более процентами долей участия в уставном капитале или голосующих акций юридического лица; 12) значительное участие в капитале — это владение прямо или косвенно, самостоятельно или совместно с одним или несколькими лицами двадцатью и более процентами голосующих акций (долей участия в уставном капитале) либо наличие возможности голосовать двадцатью и более процентами акций; 12-1) специализированный отраслевой банк - банк второго уровня, деятельность которого регулируется отдельным законодательным актом Республики Казахстан; 13) безупречная деловая репутация — наличие фактов, подтверждающих профессионализм, добросовестность, отсутствие неснятой или непогашенной судимости; 14) стабилизационный банк - банк второго уровня, создаваемый по решению уполномоченного органа для целей осуществления операции по передаче активов и обязательств банка, находящегося в режиме консервации. Особенности создания, деятельности стабилизационного банка установлены настоящим Законом.
Закон дополнен статьей 2-1 в соответствии с Законом РК от 23.12.05 г. № 107-III; изложена в редакции Закона РК от 13.02.09 г. № 135-IV (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 30.12.09 г. № 234-IV (введены в действие с 21 февраля 2009 года) (см. стар. ред.) Статья 2-1. Аффилиированные лица банка 1. Аффилиированными лицами банка являются лица, определенные статьей 64 Закона Республики Казахстан «Об акционерных обществах», а также участники банковского конгломерата. Если иное не установлено настоящей статьей, не является основанием для определения аффилиированных лиц банка в соответствии со статьей 64 Закона Республики Казахстан «Об акционерных обществах» наличие признака крупного акционера банка у национального управляющего холдинга. 2. Если иное не установлено настоящей статьей, аффилиированными лицами банка, крупным акционером которого является национальный управляющий холдинг, не являются национальный управляющий холдинг либо юридические лица, сто процентов голосующих акций (долей участия) которых принадлежат национальному управляющему холдингу по перечню, утверждаемому Правительством Республики Казахстан, а также должностные лица национального управляющего холдинга и вышеуказанных юридических лиц. Не является основанием для признания банков аффилиированными по отношению друг к другу наличие в составе акционеров данных банков национального управляющего холдинга. 3. Положения части второй пункта 1, а также пункта 2 настоящей статьи не учитываются для целей налогового законодательства Республики Казахстан и законодательства Республики Казахстан о трансфертном ценообразовании.
В статью 3 внесены изменения в соответствии с Законами РК от 11.07.97 г. № 154-1; от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); от 25.04.01 г. № 179-II (см. стар. ред.); от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); от 08.07.05 г. № 72-III (см. стар. ред.); от 12.02.09 г. № 133-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Статья 3. Банковская система Республики Казахстан 1. Республика Казахстан имеет двухуровневую банковскую систему. 2. Национальный Банк Республики Казахстан является центральным банком государства и представляет собой верхний (первый) уровень банковской системы.
3. Все иные банки представляют собой нижний (второй) уровень банковской системы за исключением Банка Развития Казахстана, имеющего особый правовой статус, определяемый законодательным актом Республики Казахстан. 4. Исключен в соответствии с Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II 5. Банк с иностранным участием - банк второго уровня, более одной трети размещенных акций которого находятся во владении, собственности и/или управлении: а) нерезидентов Республики Казахстан; б) юридических лиц - резидентов Республики Казахстан, более одной трети размещенных акций или долей участия в уставных капиталах которых находятся во владении, собственности и/или управлении нерезидентов Республики Казахстан либо аналогичных им юридических лиц - резидентов Республики Казахстан; в) резидентов Республики Казахстан, являющихся распорядителями средств (доверенными лицами) нерезидентов Республики Казахстан либо юридических лиц, указанных в подпункте б) настоящего пункта.
5-1. Исламский банк — банк второго уровня, осуществляющий банковскую деятельность, предусмотренную главой 4-1 настоящего Закона, на основании лицензии уполномоченного органа. Исламский банк не является участником системы обязательного гарантирования депозитов, и депозиты в исламском банке не гарантируются системой обязательного гарантирования депозитов. Особенности создания и деятельности исламского банка установлены главой 4-1 настоящего Закона. 6. Межгосударственный банк - банк, созданный и действующий на основании международного договора (соглашения), учредителями которого являются Правительство Республики Казахстан (или уполномоченный им государственный орган) и правительство (правительства) государства (государств), подписавшее данный договор (соглашение). 7. Создание в Республике Казахстан специализированных отраслевых банков с участием государства, за исключением акционерного общества «Жилищный строительный сберегательный банк Казахстана», не допускается.
В статью 4 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 11.07.09 г. № 185-IV (введен в действие по истечении тридцати календарных дней после первого официального опубликования) (см. стар. ред.); Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Статья 4. Банковское законодательство Республики Казахстан 1. Банковское законодательство Республики Казахстан основывается на Конституции Республики Казахстан, состоит из настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан. 2. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Законом, то применяются правила международного договора.
В статью 5 внесены изменения в соответствии с Законами РК от 11.07.97 г. № 154-I; от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); от 23.12.05 г. № 107-III (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) Статья 5. Организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций Организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, признается юридическое лицо, не являющееся банком, которое на основании лицензии уполномоченного органа либо в соответствии с законами Республики Казахстан правомочно проводить отдельные виды банковских операций, предусмотренных настоящим Законом. См.: Закон Республики Казахстан от 28 марта 2003 года № 400-II «О кредитных товариществах», Правила лицензирования организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 мая 2013 года № 130 «Об утверждении форм финансовой отчетности финансовых организаций, специальных финансовых компаний, исламских специальных финансовых компаний, микрофинансовых организаций, акционерного общества «Банк Развития Казахстана» и инвестиционных фондов, а также Правил их представления», Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 26 марта 2012 года № 127 «О минимальных размерах уставного капитала организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций на основании лицензии уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций»
Закон дополнен статьей 5-1 в соответствии с Законом РК от 28.12.11 г. № 524-IV; внесены изменения в соответствии с Законом РК от 05.07.12 г. № 30-V (см. стар. ред.) жүктеу/скачать 1.73 Mb. Достарыңызбен бөлісу:
|