7. ТАРАПТАРДЫҢ ҚҰҚЫҚТАРЫ МЕН МІНДЕТТЕРІ
7.1.Клиент құқылы:
7.1.1.Қолданыстағы заңнама мен Шартпен белгіленген тәртіп пен әдістермен Ағымдағы шоттағы Ақшаларға иелік етуге;
7.1.2.Ағымдағы шоттың жай-күйі туралы Үзінділер, анықтамалар алуға;
7.1.3.Шартпен белгіленген талаптарды ескере отырып Қолданыстағы заңнамаға сәйкес Ақшаларды мұра етіп қалдыруға және Ағымдағы шот және/немесе ондағы Ақшаларды үшінші тұлғалардың иелік етуіне сеніп тапсыруға;
7.1.4.Қолданыстағы заңнама мен Шартпен белгіленген тәртіп пен жағдайларда Ағымдағы шоттағы қалдықтың шегінде Ақшаларды талап етуге;
7.1.5.Шартқа сәйкес Банкке Ағымдағы шот бойынша Ақша сомаларын өзінің Банкте ашылған Ағымдағы шоттарына қолма-қол ақшасыз айырбастауды жүзеге асыру бойынша нұсқаулар беруге;
7.1.6.Банктің Ағымдағы шот бойынша жүргізілген операциялардың негізділігін растайтын құжаттардың көшірмелерін ұсынуын талап етуге;
7.1.7.Шартпен белгіленген өзге де құқықтарды іске асыруға.
7.2.Клиент міндетті:
7.2.1.Банкпен белгіленген мерзімдерде Банкке Ағымдағы шот ашу және ол бойынша операциялар жүргізуге қажетті, соның ішінде Банктің «өз клиентіңді біл» немесе Банктің Банкте әрекет ететін және/немесе Қолданыстағы заңнамамен белгіленген басқа да осыған ұқсас процедураларды жүзеге асыру мүмкіндігі болатындай қажетті ақпарат пен құжаттарды ұсынуға;
7.2.2.Ағымдағы шотты кәсіпкерлік, адвокаттық, жеке нотариалдық қызмет, сонымен бірге жеке сот орындаушысының қызметі немесе Қолданыстағы заңнамамен тыйым салынған қандай да бір заңсыз іс-әрекеттерді жүзеге асырумен байланысты операцияларды жүргізу үшін пайдаланбауға;
7.2.3.Ағымдағы шот бойынша операцияларды жүзеге асыру үшін Банкке Қолданыстағы заңнаманың, сондай-ақ Банктің белгілі бір ішкі құжаттарының талаптарын ескере отырып ресімделген нұсқаулар беруге;
7.2.4.Банкке Шартта көрсетілген әдістер мен тәртіпте төмендегі барлық жағдайлар туралы дереу хабарлауға:
- Банкке ұсынылған құжаттарда көрсетілген тұрғылықты мекенжайы, байланыс телефоны, электронды мекенжайы (e-mail) және басқа да мәліметтердің өзгеруі;
- осындай өзгертулерді растайтын құжаттардың түпнұсқаларын ұсыну арқылы атауының өзгеруі, ұйымдық-құқықтық нысанының, қайта тіркелуінің, қайта ұйымдастырылуының, БСН өзгеруі.
Кез келген өзгертулер Банк үшін Банк Хабарлама мен тиісті растаушы құжаттарды қабылдағаннан кейін ғана жарамды болып саналады;
- Клиенттің қайта тіркеуін талап етпейтін құрылтайшылық және басқа да құжаттарда берілген мәліметтердің өзгеруі;
-басшылардың өзгеруі;
- сенімхат беру арқылы және мұндай тұлғаларды ауыстыру кезінде, немесе аталған өкілеттіктерді мерзімінен бұрын тоқтату жағдайында растаушы құжаттарды ұсынумен үшінші тұлғаларға Ағымдағы шот бойынша операцияларды жүзеге асыру құқығының берілуі туралы;
7.2.5. соның ішінде төлемдер/ақша аударымдарын жүзеге асыру, кассалық операциялар жүргізу бөлігінде Қолданыстағы заңнама талаптарын, сондай-ақ Банкпен Ағымдағы шотқа қызмет көрсету бойынша белгіленген талаптарды сақтауға;
7.2.6.Шартпен қарастырылған тәртіпте, соның ішінде Ағымдағы шотта комиссияны төлеу үшін талап етілетін соманың болуын қамтамасыз ету арқылы Тарифтерге/Жеке тарифтерге сәйкес Банк қызметтері үшін төлем жасауға;
7.2.7.Банкте Ағымдағы шот бойынша ақпарат алған, сонымен бірге қолма-қол Ақшаларды енгізу және шығарған жағдайда, жеке басты куәландыратын құжатты және/немесе Қолданыстағы заңнама мен Банктің ішкі құжаттарына сәйкес Банкпен талап етілетін басқа да құжаттар/ақпаратты ұсынуға;
7.2.8.Банктің көрсеткен мерзімі ішінде Банкке басқа банктердің (соның ішінде шетелдік банктердің) комиссияларын, жүкқұжат шығындарын, соның ішінде пошталық-телеграф шығындарын, шетел тіліне/тілінен аудару, анықтау, нотариалдық қызметтері бойынша шығындарды және егер ондайлар Банктің Шарт аясында қызметтерді тиісті түрде орындауы үшін талап етілетін болса, басқа да шығындарды нақты шығындар мөлшерінде өтеуге;
7.2.9.Банк филиалдарында және оның құрылымдық бөлімшелерінде немесе Банктің анықтама қызметінің телефондары бойынша, сондай-ақ мекенжайы бойынша Банктің корпоративтік веб-сайтынан Тарифтердің өзгеруі туралы өз бетімен біліп отыруға;
7.2.10.Банк филиалдарында және оның құрылымдық бөлімшелерінде, сондай-ақ www.atfbank.kz мекенжайы бойынша Банктің корпоративтік веб-сайтынан Шарт талаптарының өзгертілуі мен толықтырылуы туралы өз бетімен біліп отыруға;
7.2.11.Банктің өз беделін және Банктің заңсыз жолмен алынған Ақшаларды жария етумен күресудің халықаралық стандарттарын ұстану саясатын және Банктің күмәнді операцияларға көзқарасын қорғауға деген ұмтылысына құрмет білдіруге. Ағымдағы шотқа ірі сомаларды (ірі мөлшерді Банк өзі белгілейді) енгізген/есепке алған жағдайда Банк Клиенттен осы Ақшалардың пайда болу заңдылығын растайтын құжаттарды Банк белгілеген мерзімде ұсынуын талап етуге, ал Клиент ұсынуға міндетті. Көрсетілген құжаттар ұсынылмаған жағдайда Банк Ақшалардың заңдылығы расталған жоқ деп есептейді және Ақшаларды Ағымдағы шотқа есепке алмауға және/немесе біржақты соттан тыс тәртіппен Шартты орындаудан бас тартуға, онда орналастырылған Ақшаларды Клиентке қайтарып, Ағымдағы шотты жабуға құқылы болады. Банк сонымен қатар егер операцияларды орындаудан бас тарту немесе тоқтатуды әрекеттері Банкке немесе Клиентке қатысты болатын кез келген елдің (мысалы, OFAC1) немесе халықаралық ұйым оған кіретіні бірақ шектелмейтіні, БҰҰ2) юрисдикциясына сәйкес салынған санциялары бойынша жүзеге асырған болса, Клиенттің операцияларын жүргізуден бас тартуға немесе кез келген операцияны тоқтатуға құқылы. Бұл ретте Банк өз күмәндарының расталмағанына қарамастан Клиенттің нұсқауларын орындауды кешіктіру немесе уақытша тоқтату салдарынан Клиент көтерген залалдар үшін ешқандай жауапкершілік көтермейді.
7.2.12.Банкпен алынған барлық ақпаратты, соның ішінде Хабарламалар мен Үзінділерді дереу тексеруге. Сонымен бірге Клиент Банктің Клиент тапсырмасын дұрыс толтыруын тексеруге міндетті. Егер Клиент қандай да бір олқылық, қате және/немесе толық емес орындалу жағдайларын, рұқсат етілмеген (қате) операцияларды анықтайтын болса, ол бұл туралы Банкке жазбаша нысанда дереу хабарлауы тиіс;
7.2.13. Банкке Ағымдағы шот бойынша қате жүргізілген операциялар (сонымен қатар орындалмаған төлем тапсырмалары туралы) оған Ағымдағы шот бойынша үзіндіні бергеннен/өткізгеннен кейін 5 (бес) Жұмыс күні ішінде, хабарламада өзінің төлем тапсырмасының деректемелерін және анықтаған қате деректемелерді көрсете отырып хабарлауға, сонымен қатар Банкке Банктің Ағымдағы шотқа қате есептеген ақшасын толық көлемде Клиенттің Ағымдағы шотына ақшаны қате аударуды анықтаған /Банк талап қойған күннен бастап 3 (үш) Жұмыс күні ішінде қайтаруға.
7.2.14. Сот Клиентті банкрот деп тану туралы өтінішті қабылдау туралы ұйғарым шағарған күннен бастап 5 (бес) Жұмыс күні ішінде және сот Клиентке қатысты банкроттық процедурасын енгізу туралы шешім шығарған күннен бастап 5 (бес) Жұмыс күні ішінде Банкке жазбаша нысанда хабарлауға.
7.2.15. Банкке 1 000 000,00 (бір миллион) теңгеден артық қолма-қол ақшаны алуға уәкілетті тұлғаның қол ықойылған және Клиенттің мөрі басылған өтінішті Клиент аталған операцияны болжамдағы жасау күнінен дейін 1 (бір) Жұмыс күні бұрын беруге. Қолма-қол ақшаны беру Қазақстан Республикасының заңнамаларында, Банктің ішкі құжаттарында белгіленген тәртіпте жүзеге асырылады.
7.2.16. Шартпен белгіленген өзге де міндеттерді атқаруға.
7.3. Банк құқылы:
7.3.1.Шарттың әрекет ету мерзімінің шегінде Ағымдағы шотта орналастырылған Ақшаларды өз қалауы бойынша пайдалануға;
7.3.2.Қолданыстағы заңнама және/немесе Банктің ішкі құжаттарымен анықталған жағдайларда Клиентпен іскерлік қарым-қатынастар орнатудан бас тартуға;
7.3.3.Клиенттен Ағымдағы шот ашу мен ол бойынша операциялар жүргізу үшін қажетті ақпарат пен құжаттарды талап етуге;
7.3.4.Соның негізінде Ағымдағы шоттағы Ақша кепіл заты болып табылатын және Клиенттің Банк алдындағы міндеттемелерінің орындалуын қамтамасыз ететін Шарттың және/немесе тиісті кепіл шартының талаптарына сәйкес Клиенттің Ақшаны пайдалану бағытын анықтау және бақылауға, Ағымдағы шотқа бақылау орнатуға және Клиенттің Ақшаға еркін иелік ету құқықтарын шектеуге;
7.3.5.Қолданыстағы заңнама, Шартпен қарастырылған жағдайларда Клиенттің келісімінсіз Ағымдағы шоттан Ақшаларды шығаруға және Ағымдағы шот бойынша шығыс операцияларын кідіртуге;
7.3.6.Ағымдағы шоттан Шартпен қарастырылған тәртіпте Тарифтерге сәйкес қызметтер көрсету бойынша комиссиялық сыйақыны алуға, сонымен бірге Клиенттен Банктің Клиент нұсқауларын орындауымен байланысты көтерген барлық шығындарының Шартпен қарастырылғандай өтелуін талап етуге;
7.3.7.Банк Ағымдағы шот бойынша төлемдер және/немесе аударымдар бойынша операцияларда онымен жасалған қателіктерді анықтаған жағдайда немесе Банктің жүргізілген рұқсатсыз төлем және/немесе аударымды анықтауы жағдайында – акцептісіз тәртіпте, алдын-ала хабарлама мен Клиенттің қосымша келісімінсіз Шартпен қарастырылған тәртіпте және Банкпен дербес белгіленетін мерзімдерде рұқсатсыз төлем және/немесе аударым бойынша Ақшаларды қайтаруды жүзеге асыруға;
7.3.8.Клиенттің төлем құжаттарына келісім беру/нұсқауларын орындаудан бас тартуға:
1) Қолданыстағы заңнамамен белгіленген жағдайларда, соның ішінде егер мұндай нұсқаулар мен ол бойынша ұсынылған құжаттар Қолданыстағы заңнама мен Банктің ішкі құжаттарының талаптарына қарама-қайшы келетін болса;
2) Банк пен Клиент арасында бекітілген шарттарға сәйкес міндеттемелерді орындау бойынша Клиенттің Банк алдында мерзімі кешіктірілген берешегі туындаған жағдайда;
3) басқа шарттар және/немесе Тараптармен қол қойылған басқа да құжатпен белгіленген жағдайларда;
4) Клиент Шарттың талаптарын бұзған жағдайда;
5) төлем құжатын орындау Ақшалардың төмендетілмейтін қалдығының төмендеуіне әкелетін жағдайда, егер ондай Шарттың ережелерімен белгіленсе;
6) Клиент банктік қарызды Банк пен Клиент арасында бекітілген тиісті банктік қарыз шартымен белгіленген мақсатқа сай пайдаланбаса;
7) Клиент Ағымдағы шотта Тарифтерге/Жеке тарифтерге сәйкес Банктің комиссиялық сыйақысын төлеуге жеткілікті Ақшалардың болуын қамтамасыз етпесе;
8) Шартпен белгіленген өзге де жағдайларда;
7.3.9.Өз қалауына қарай, Клиенттің келісімінсіз Ағымдағы шот ашу және ол бойынша операцияларды жүзеге асыру үшін қажетті құжаттардың тізбесіне өзгертулер енгізуге, соның ішінде Қолданыстағы заңнамамен тікелей қарастырылған жағдайларда;
7.3.10.Үшінші тұлғалардың қызметтерін пайдалану қажеттілігі Қолданыстағы заңнамамен тікелей белгіленбеген жағдайларды қоса алғанда (бірақ онымен шектелмей) өзінің міндеттемелерін және Клиенттің нұсқаулары/өкімдерін орындау және Клиентке Шартқа сәйкес басқа да қызметтерді ұсыну барысында үшінші тұлғалардың қызметтерін пайдалануға;
7.3.11.Клиентке пошталық және/немесе Клиентпен көрсетілген электронды мекенжай, ұялы телефон нөмірі бойынша соның ішінде жарнамалық сипаттағы Хабарламалар, хабарлар, құттықтаулар, басқа да хат-хабарларды жіберуге;
7.3.12.Қазақстан Республикасының Қолданыстағы заңнамасы және Шартпен қарастырылған жағдайлар мен тәртіпте Ағымдағы шотты жабуға;
7.3.13.Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы Қолданыстағы заңнамамен қарастырылған негіздемелер бойынша Ағымдағы шотты жабу арқылы себептерін түсіндірусіз Клиентпен іскерлік қарым-қатынастарды тоқтатуға, сонымен қатар Клиенттің Ағымдағы шот бойынша операцияларды жүргізу туралы нұсқауларын орындаудан бас тартуға;
7.3.14.Ағымдағы шотты ашу/жабу туралы Клиенттің орналасқан мекенжайы бойынша салық қызметі органдарына Қазақстан Республикасының заңнамаларында белгіленген мерзімде хабарлауға;
7.3.15. Банк Клиенттің операциясын жүргізуге қатысатын шетел банк-корреспонденті өтінімін алған жағдайда, Банк операцияға және оған қатысатын тұлғаларға қатысты барлық қажетті мәліметтер мен түсініктемелерді бере алады.
7.3.16.Шартпен қарастырылған басқа да құқықтарды жүзеге асыруға.
7.4.Банк міндетті:
7.4.1. Шартпен қарастырылған ережелер сақталған жағдайда, Клиентке Ағымдағы шот ашу және онда Ақшаларды есепке алуға;
7.4.2. Ағымдағы шоттағы Ақшалардың қалдығы шегінде Клиенттің талаптары қойылған жағдайда, Ағымдағы шотта Клиенттің Ақшаларының болуын қамтамасыз етуге;
7.4.3. Ағымдағы шот бойынша операцияларды қатаң түрде Қолданыстағы заңнама мен Шартқа сәйкес жүргізуге;
7.4.4. Клиентке Шартпен және Банктің ішкі құжаттарымен қарастырылған тәртіпте Үзінділер мен басқа да ақпаратты ұсынуға;
7.4.5. Шартпен белгіленген жағдайларда Клиенттің Ағымдағы шотына қатысты ақпараттың құпиялылығын қамтамасыз етуге;
7.4.6. Банктің операцияны жүргізу кезінде және/немесе Клиентке берілген ақпаратта, соның ішінде Үзінділер мен Хабарламаларда қателік жібергені анықталған жағдайда, жөнсіз кешіктірусіз барлық жіберілген қателіктерді түзетуге.
7.4.7. Шартпен белгіленген басқа да міндеттерді атқаруға.
7. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
7.1. Клиент вправе:
7.1.1. Распоряжаться Деньгами на Текущем счете, в порядке и способами, установленными Действующим законодательством и Договором;
7.1.2. Получать Выписки, справки о состоянии Текущего счета;
7.1.3. Завещать Деньги и доверять распоряжение Текущим счетом и/или Деньгами на нем третьим лицам, в соответствии с Действующим законодательством с учетом условий, установленных Договором;
7.1.4. Истребовать Деньги в пределах остатка на Текущем счете в порядке и на условиях, установленных Действующим законодательством и Договором;
7.1.5. Подавать в Банк Указания для осуществления по Текущему счету безналичной конвертации (конверсии) суммы Денег на свои Текущие счета, открытые в Банке, согласно Договору.
7.1.6. Требовать предоставления Банком копии документов, подтверждающих обоснованность произведенных операций по Текущему счету.
7.1.7. Реализовывать иные права, установленные Договором.
7.2. Клиент обязан:
7.2.1. Предоставить в Банк необходимые для открытия Текущего счета и проведения операций по нему достоверную информацию и документы в объеме, предусмотренном Действующим законодательством, Договором, внутренними документами Банка, включая, но не ограничиваясь, для целей подтверждения обоснованности проведения платежа/перевода, осуществления валютных операций (копии договоров, контрактов, соглашений и/или иных сделок и документов);
7.2.2. Осторожно обращаться с бланками, чековыми книжками, носителями данных, предоставленными в его распоряжение Банком. Если Клиенту станет известно о таких обстоятельствах, как, например, утеря, кража или неправильное использование таких бланков, носителей данных, он обязан немедленно уведомить об этом Банк в письменной форме;
7.2.3. Для осуществления операций по Текущему счету давать Банку Указания, оформленные с учетом требований Действующего законодательства, а также требований определенных внутренними документами Банка и Договором;
7.2.4. Незамедлительно уведомить Банк способами и в порядке, указанными в Договоре, обо всех случаях:
- изменения места нахождения, контактного телефона, электронного адреса (e-mail) и других сведений, содержащихся в представленных Банку документах, утере, хищений учредительных документов;
- изменения наименования, в том числе организационно-правовой формы, перерегистрации, реорганизации, данных о БИН с предоставлением подлинников документов, подтверждающие такие изменения. Любые изменения становятся действительными для Банка только после принятия Банком Уведомления и соответствующих подтверждающих документов;
- изменения иных данных, содержащихся в учредительных и иных документах, не требующих перерегистрации Клиента;
- изменения руководителей;
- предоставления третьим лицам права на осуществление операций по Текущему счету путем выдачи доверенности и при замене таких лиц, либо досрочном прекращении их полномочий, с предоставлением подтверждающих документов;
7.2.5. соблюдать требования Действующего законодательства, в том числе в части осуществления платежей/переводов денег, проведения кассовых операций, а также требования, установленные Банком по обслуживанию Текущего счета;
7.2.6. Оплачивать услуги Банка в соответствии с Тарифами/Индивидуальными тарифами, в порядке, предусмотренном Договором, в том числе путем обеспечения суммы, требуемой для уплаты комиссии, на Текущем счете;
7.2.7. При получении информации по Текущему счету в Банке, а также при внесении и снятии наличных Денег, представить документ, подтверждающие полномочия Уполномоченного лица/Представителя Клиента и/или иные документы/информацию, требуемые Банком в соответствии с Действующим законодательством и внутренними документами Банка;
7.2.8. В сроки, указанные Банком, возместить Банку комиссии иных банков (в том числе иностранных банков), накладные расходы, в том числе почтово-телеграфные расходы, расходы на перевод с/на иностранный (-ого) язык (-а), верификацию, нотариальные услуги и иные расходы, если таковые требуются для надлежащего оказания Банком услуг в рамках Договора, в размере фактических затрат;
7.2.9. Самостоятельно узнавать об изменении Тарифов в филиалах Банка и их структурных подразделениях или по телефонам справочной службы Банка, а также на корпоративном веб-сайте Банка по адресу www.atfbank.kz;
7.2.10. Самостоятельно узнавать об изменении и дополнении условий Договора в филиалах Банка и их структурных подразделениях, а также на корпоративном веб-сайте Банка по адресу www.atfbank.kz;
7.2.11. Уважать стремление Банка защищать свою репутацию и политику Банка придерживаться международных стандартов борьбы с легализацией Денег, полученных незаконными способами, и отношение Банка к подозрительным операциям. В случае внесения/зачисления/переводов крупных сумм (крупный размер определяется Банком самостоятельно) на Текущий счет, Банк имеет право потребовать, а Клиент обязан предоставить в установленный Банком срок документы, подтверждающие легальность происхождения этих Денег, а также подтверждающие документы, необходимые для осуществления надлежащей проверки (в том числе идентификации клиента/платежа) в соответствии с Действующим законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, при дополнительных запросах со стороны Банка. При непредоставлении указанных документов, Банк считает легальность происхождения Денег не подтвержденной и невозможность осуществления надлежащей проверки, и имеет право не зачислять Деньги на Текущий счет и/или не исполнять Указание клиента и/или в одностороннем внесудебном порядке отказаться от исполнения Договора и закрыть Текущий счет, выдав Клиенту размещенные на нем Деньги. Банк также вправе отказать в проведении или прекратить проведение любой операции Клиента, если такой отказ или прекращение осуществляется Банком согласно санкциям, наложенным в соответствии c требованиями уполномоченных органов Республики Казахстан либо с юрисдикцией любой страны (например, OFAC[1]) или международной организации (включая, но не ограничиваясь ООН3[2]), действие которых распространяется на Банк и Клиента. При этом Банк не будет нести никакой ответственности за убытки Клиента, причиненные просрочкой или приостановлением исполнения Указаний Клиента, отказом Банка в исполнении или прекращением исполнения Указаний в связи с вышеуказанными санкциями, а также в случае, если такие подозрения не подтвердились;
7.2.12. Незамедлительно проверять всю информацию, полученную от Банка, в том числе Уведомления и Выписки. Кроме того, Клиент обязан проверять правильность исполнения Банком Указаний Клиента. Если Клиент обнаружит какие-либо неточности, неправильное и/или неполное исполнение, наличие несанкционированных (ошибочных) операций, он должен немедленно уведомить об этом Банк в письменной форме.
7.2.13. Письменно уведомлять Банк об ошибочно произведенных операциях по Текущему счету (в том числе исполненных платежных поручениях) в течение 5 (пять) Рабочих дней после выдачи/предоставления ему выписки по Текущему счету, с указанием в уведомлении реквизитов своего платежного поручения и выявленные им ошибочные реквизиты, а также возвратить Банку в полном объеме деньги, ошибочно зачисленные Банком на Текущий счет, в течение 3-х (три) Рабочих дней со дня обнаружения ошибочного зачисления денег на Текущий счет Клиента/предъявления требования Банка.
7.2.14. Уведомить Банк в письменной форме в течение 5 (пять) Рабочих дней со дня вынесения судом определения о принятии заявления о признании Клиента банкротом и в течение 5 (пять) Рабочих дней со дня вынесения судом решения о введении в отношении Клиента процедуры банкротства.
7.2.15. Предоставлять Банку заявку на получение наличных денег свыше 1 000 000,00 (одного миллиона) тенге за 1 (один) Рабочий день до предполагаемого дня совершения Клиентом указанной операции с подписями уполномоченных лиц и печатью Клиента. Выдача наличных денег осуществляется в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан, внутренними документами Банка.
7.2.16. Нести иные обязанности, установленные Договором.
7.3. Банк вправе:
7.3.1. В пределах срока действия Договора использовать Деньги, размещенные на Текущем счете, по своему усмотрению;
7.3.2. В случаях, определенных Действующим законодательством и/или внутренними документами Банка, отказать в установлении деловых отношений с Клиентом;
7.3.3. Затребовать от Клиента информацию и документы, необходимые для открытия Текущего счета и проведения операций по нему;
7.3.4. Определять и контролировать направления использования Денег Клиентом, устанавливать контроль над Текущим счетом и ограничивать права Клиента свободно распоряжаться Деньгами, в соответствии с условиями Договора и/или соответствующего договора о залоге, на основании которого Деньги на Текущем счете являются предметом залога и обеспечивают исполнение обязательств Клиента перед Банком;
7.3.5. Производить изъятие Денег с Текущего счета без согласия Клиента, и приостанавливать расходные операции по Текущему счету, в случаях, предусмотренных Действующим законодательством, Договором;
7.3.6. Взимать с Текущего счета комиссионное вознаграждение за оказание услуг в соответствии с Тарифами/Индивидуальными Тарифами, в порядке, предусмотренном Договором, а также требовать от Клиента компенсации всех затрат, понесенных Банком в связи с исполнением им Указаний Клиента, как предусмотрено Договором;
7.3.7. В случае обнаружения Банком произведенных им ошибок в операциях по платежам и/или переводам по Текущему счету, либо обнаружения Банком произведенного несанкционированного платежа и/или перевода - в безакцептном порядке, без предварительного уведомления и дополнительного согласия Клиента, произвести возврат Денег по ошибочному, несанкционированному платежу и/или переводу в порядке, установленном Договором, и в сроки, определяемые Банком самостоятельно;
7.3.8. Отказать в акцепте платежных документов/в исполнении Указаний Клиента:
1) в случаях, установленных Действующим законодательством, в том числе если такие Указания и предоставленные по нему документы противоречат требованиям Действующего законодательства и внутренних документов Банка;
2) в случае возникновения просроченной задолженности Клиента перед Банком по исполнению обязательств по договорам, заключенным Банком с Клиентом;
3) в случаях, установленных иными договорами и/или иным документом, подписанным, Сторонами;
4) в случае нарушения Клиентом условий Договора;
5) если исполнение платежного документа может привести к уменьшению неснижаемого остатка Денег, если таковой установлен по условиями Договора;
6) в случае использования Клиентом банковского займа, предоставленного Банком, не по целевому назначению, установленному соответствующим договором банковского займа, заключенного между Банком и Клиентом;
7) в случае не обеспечения Клиентом Денег на Текущем счете, достаточных для оплаты комиссионного вознаграждения Банка в соответствии Тарифами/Индивидуальными тарифами;
8) в иных случаях, установленных Договором;
7.3.9. По своему усмотрению, без согласия Клиента вносить изменения в перечень документов, необходимых для открытия Текущего счета и совершения операций по нему, в том числе, в случаях, прямо предусмотренных Действующим законодательством;
7.3.10. Пользоваться услугами третьих лиц при выполнении своих обязательств и Указаний/распоряжений Клиента и предоставлении Клиенту иных услуг в соответствии с Договором, включая (но, не ограничиваясь) случаи, когда необходимость использования услуг третьих лиц прямо не установлена Действующим законодательством;
7.3.11. Направлять Клиенту Уведомления, сообщения, поздравления, иную корреспонденцию, в том числе рекламного характера, по почтовому и/или электронному адресу, номер мобильного телефона, указанные Клиентом;
7.3.12. Закрыть Текущий счет, в случаях и порядке, предусмотренных Действующим законодательством Республики Казахстан и Договором;
7.3.13. Без объяснения причин прекратить деловые отношения с Клиентом, закрыв Текущий счет, а также отказывать в исполнении Указаний Клиента о совершении операций по Текущему счету по основаниям, предусмотренным Действующим законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризм;
7.3.14. уведомлять об открытии/закрытии Текущего счета орган налоговой службы по месту нахождения Клиента в сроки, установленные законодательством Республики Казахстан;
7.3.15. в случае получения Банком запроса иностранного банка–корреспондента, участвующего в проведении операции Клиента, Банк может предоставить все необходимые сведения и разъяснения, касающиеся операции и участвующих в ней лиц.
7.3.16. реализовать иные права, предусмотренные Договором.
7.4. Банк обязан:
7.4.1. При соблюдении условий, предусмотренных Договором, открыть Клиенту Текущий счет и учитывать на нем Деньги.
7.4.2. Обеспечить наличие Денег Клиента на Текущем счете при предъявлении требований Клиента, в пределах остатка Денег на Текущем счете;
7.4.3. Производить операции по Текущему счету в строгом соответствии с Действующим законодательством и Договором;
7.4.4. Предоставлять Клиенту Выписки и иную информацию в порядке, предусмотренном Договором и внутренними документами Банка;
7.4.5. Обеспечить конфиденциальность информации относительно Текущего счета Клиента на условиях, установленных Договором;
7.4.6. Исправить все допущенные ошибки без неоправданных задержек в случае, если Банк обнаружит, что допустил ошибку при проведении операции и/или в информации, предоставленной Клиенту, в том числе в Выписках и Уведомлениях;
7.4.7. нести иные обязанности, установленные Договором.
| |
|
