Інформація про емітента Повне та скорочене найменування Повне найменування українською мовою: Публічне акціонерне товариство «прокредит банк»

11.1. Правління Банку («Правління») є виконавчим органом Банку, що здійснює управління поточною діяльністю Банку, формування фондів, необхідних для здійснення статутної діяльності Банку, та несе відповідальність за ефективність його роботи згідно з принципами та порядком, встановленими цим Статутом, рішеннями Загальних Зборів і Наглядової ради.

11.2. У межах своєї компетенції Правління діє від імені Банку, підзвітне Загальним Зборам та Наглядовій раді, організовує виконання їх рішень.

11.3. Правління призначається Наглядовою радою у кількості не менш як 3 (трьох) посадових осіб, на термін 2 (два) роки, а саме: голови правління («Голова Правління»), першого заступника Голови Правління («Перший Заступник Голови Правління»), заступника Голови Правління («Заступник Голови Правління»), а також інших осіб, визначених Наглядовою радою («Члени Правління»), якщо інше не передбачене вимогами Законодавства України. Кандидатури Голови та Членів Правління підлягають погодженню з НБУ.

11.4. Порядок скликання та проведення засідань Правління, формування та вимоги до кандидатів на посади Членів Правління, їх права та обов’язки встановлюються у Положенні про Правління Банку.

11.5. У межах, визначених цим Статутом, рішеннями Загальних Зборів, Наглядової ради і внутрішніми положеннями Банку Правління під керівництвом Голови Правління уповноважене вчиняти такі дії та нести відповідальність за їх здійснення:

1. 
   організовувати скликання та проведення Річних та позачергових Загальних Зборів;
   
2. 
   готувати щомісячні звіти щодо ключових аспектів господарської діяльності Банку та подавати такі звіти на розгляд Наглядовій раді;
   
3. 
   готувати річний кошторис та бізнес-план для подання на затвердження Наглядової ради;
   
4. 
   готувати спеціальні звіти на вимогу Наглядової ради;
   
5. 
   брати участь у засіданнях Наглядової ради на запрошення Голови Наглядової ради;
   
6. 
   виконувати інші завдання органів управління Банку із дотриманням вимог Законодавства України;
   
7. 
   затверджувати організаційну структуру Банку і штатний розклад;
   
8. 
   приймати рішення про відкриття відділення та затверджувати положення про відділення Банку;
   
9. 
   затверджувати у визначеному цим Статутом порядку за поданням відповідального працівника Банку, члена Правління, правила внутрішнього фінансового моніторингу, програми здійснення фінансового моніторингу та інші документи з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.
   
10. 
    вирішення всіх інших питань, пов’язаних з діяльністю Банку, крім тих, що належать до виключної компетенції Загальних Зборів та Наглядової ради Банку.
    

11.6. Члени Правління несуть обов’язки, встановлені Наглядовою радою, а якщо вона їх не визначила – Головою Правління.

11.7. Роботою Правління керує Голова Правління, який призначається на посаду Наглядовою радою. Голова Правління заступає на посаду після надання письмової згоди на це НБУ.

11.8. Голова Правління та Перший Заступник Голови Правління Банку вправі без довіреності здійснювати будь-які дії від імені Банку, спільно та кожен окремо, але з урахуванням обмежень, встановлених пп. 9.2.20, 10.3.20 –10.3.23 цього Статуту.

Інші Члени Правління, працівники Банку та інші особи, можуть діяти від імені Банку на підставі доручення (довіреності), виданої Головою Правління Банку або Першим Заступником Голови Правління, внутрішнього акту Банку та з інших підстав, встановлених Законодавством України.

11.9. Голова Правління Банку організовує ведення протоколів засідань Правління. Книга протоколів, а також засвідчені витяги з книги протоколів засідань Правління, повинні бути надані Акціонерам на їх вимогу.

11.10. Правління може приймати рішення, якщо в його засіданні бере участь принаймні половина Членів Правління, включно із Головою Правління.

Рішення Правління вважається прийнятим, якщо за нього проголосувало більше половини Членів Правління, які беруть участь у засіданні. У разі, якщо голоси розділилися порівну, голос Голови Правління є вирішальним.

Рішення Правління можуть вводитися в дію наказами та розпорядженнями Голови Правління Банку.

11.11. Голова Правління уповноважений призначати та, у разі потреби, звільняти штатних працівників Банку, визначати умови оплати їх праці з врахуванням обмежень, встановлених Законодавством України та цим Статутом.

11.12. У разі тимчасової неможливості виконання Головою Правління своїх повноважень, ці повноваження в повному обсязі, передбаченим цим Статутом, здійснюються особою, яка призначена Головою Правління тимчасово виконуючим обов‘язки Голови Правління.

11.13. Голова та Члени Правління, які порушили та/або не виконують покладені на них обов'язки, несуть відповідальність у розмірі збитків, завданих Банку, якщо інші підстави та розмір відповідальності не встановлені чинним Законодавством України. Порядок притягнення Голови та Членів Правління до відповідальності регулюється нормами чинного Законодавства України та внутрішніми документами Банку.

12.1. Ревізійна комісія Банку («Ревізійна комісія») здійснює контроль за фінансово-господарською діяльністю Банку.

12.2. Повноваження Ревізійної комісії визначаються Положенням про Ревізійну комісію, що затверджується Загальними Зборами, цим Статутом та Законодавством України.

12.3. Ревізійна комісія складається з голови Ревізійної комісії («Голова Ревізійної комісії») та одного чи більше членів, які разом із Головою Ревізійної комісії є членами Ревізійної комісії («Члени Ревізійної комісії»).

Члени Ревізійної комісії обираються Загальними Зборами строком на 5 (п’ять) років з числа фізичних осіб, що мають повну дієздатність. Обрання до складу Ревізійної комісії здійснюється шляхом кумулятивного голосування, при якому загальна кількість голосів Акціонера помножується на кількість Членів Ревізійної комісії, що обираються, а Акціонер має право віддати всі підраховані таким чином голоси за одного кандидата або розподілити їх між кількома кандидатами. Обраними до складу Ревізійної комісії вважатимуться кандидати, які набрали найбільшу кількість голосів.

Голова Ревізійної комісії обирається Загальними Зборами з числа обраних Членів Ревізійної комісії простою більшістю голосів Акціонерів, які зареєструвалися для участі у Загальних Зборах.

Члени Ревізійної комісії не можуть входити до складу Правління та Наглядової ради.

Порядок проведення голосування при обранні Ревізійної комісії, а також вимоги до Членів Ревізійної комісії встановлюються внутрішніми положеннями Банку.

В разі дострокового припинення повноважень та відкликання Члена Ревізійної комісії, Загальні Збори приймають рішення про дострокове припинення повноважень всіх Членів Ревізійної комісії та одночасно про обрання нового складу Ревізійної комісії.

Вимоги до Голови та Членів Ревізійної комісії встановлюються Законодавством України та Положенням про Ревізійну комісію.

У своїй діяльності Ревізійна комісія підзвітна Загальним Зборам.

12.4. Ревізійна комісія:

1. 
   контролює дотримання Банком Законодавства України і нормативно-правових актів НБУ;
   
2. 
   розглядає звіти внутрішніх і зовнішніх аудиторів та готує відповідні пропозиції Загальним Зборам;
   
3. 
   вносить на Загальні Збори або Наглядовій раді пропозиції щодо будь-яких питань, віднесених до компетенції Ревізійної комісії, які стосуються фінансової безпеки і стабільності Банку та захисту інтересів його клієнтів.
   

12.6. Ревізійна комісія має право залучати до ревізій та перевірок зовнішніх та внутрішніх експертів і аудиторів.

12.7. Ревізійна комісія має право вносити пропозиції до порядку денного Загальних Зборів та вимагати скликання позачергових Загальних Зборів.

12.8. Ревізійна комісія доповідає про результати ревізій та перевірок Загальним Зборам чи Наглядовій раді. Ревізійна комісія готує висновки до звітів і балансів Банку. Загальні Збори не мають права затверджувати фінансовий звіт Банку без висновку Ревізійної комісії щодо нього.

12.9. Члени Ревізійної комісії мають право бути присутніми з правом дорадчого голосу при обговоренні питань на Загальних Зборах, засіданнях Наглядової ради та Правління Банку.

12.10. Засідання Ревізійної комісії проводяться за необхідністю, але не рідше одного разу на рік. Позачергові засідання Ревізійної комісії можуть скликатися Наглядовою радою чи за ініціативою Акціонера (Акціонерів), які володіють більше ніж 10 відсотками голосів у Статутному Капіталі.

12.11. Рішення приймається простою більшістю голосів Членів Ревізійної комісії. Кожен Член Ревізійної комісії при голосуванні має один голос.

12.12. Ревізійна комісія несе відповідальність за результати проведених нею перевірок.

13.1. Відповідно до вимог Законодавства України діяльність Банку підлягає перевірці зовнішнім аудитором («Зовнішній аудитор»), тобто незалежною аудиторською організацією, яка уповноважена за Законодавством України проводити такі перевірки та іншим чином уповноважена здійснювати аудиторські перевірки відповідно до встановлених Законодавством України принципів бухгалтерського обліку та міжнародних стандартів бухгалтерського обліку («МСБО»).

13.2. Зовнішній аудитор дає свій висновок про підтвердження достовірності та повноти даних фінансового звіту та балансу Банку чинним правилам бухгалтерського обліку, факти порушення законодавства під час провадження фінансово-господарської діяльності, а також встановленого порядку ведення бухгалтерського обліку та подання звітності. Офіційний аудит проводиться на вимогу державної податкової адміністрації та інших державних органів у межах їх повноважень згідно з Законодавством України та в інших передбачених Законодавством України випадках. Будь-який такий аудит не повинен порушувати нормальне функціонування Банку.

13.3. Посадові особи Банку зобов'язані забезпечити доступ Зовнішнього аудитора до всіх документів, необхідних для перевірки результатів фінансово-господарської діяльності банку.

13.4. З метою постійного моніторингу системи внутрішнього контролю і внутрішніх процедур оцінки капіталу Банку, забезпечення незалежної оцінки адекватності запровадженої політики та методики діяльності Банку, а також їх виконання, створюється служба внутрішнього аудиту Банку («Служба внутрішнього аудиту»), яка є органом оперативного контролю Наглядової ради.

13.5. Служба внутрішнього аудиту виконує такі функції:

1. 
   наглядає за поточною діяльністю Банку;
   
2. 
   контролює дотримання законів, нормативно-правових актів НБУ та рішень органів управління Банку;
   
3. 
   перевіряє результати поточної фінансової діяльності Банку;
   
4. 
   аналізує інформацію та відомості про діяльність Банку, професійну діяльність її працівників, випадки перевищення повноважень посадовими особами Банку;
   
5. 
   надає Наглядовій раді висновки та пропозиції за результатами перевірок;
   
6. 
   інші функції, пов'язані з наглядом та контролем за діяльністю Банку. Складання та надання висновків і звітів про проведені перевірки.
   

13.7. Служба внутрішнього аудиту має право на ознайомлення з усією документацією Банку та нагляд за діяльністю будь-якого підрозділу Банку. Служба внутрішнього аудиту уповноважена вимагати письмові пояснення від окремих посадових осіб Банку щодо виявлених недоліків у роботі.

13.8. Служба внутрішнього аудиту не несе відповідальності і не має владних повноважень щодо операцій, за якими вона здійснює аудит.

13.9. Служба внутрішнього аудиту несе відповідальність за обсяги та достовірність звітів, які подаються Наглядовій раді щодо питань, віднесених до її компетенції”.

Витяг із Статуту Публічного акціонерного товариства «ПРОКРЕДИТ БАНК»:

3.1. Крім випадків, коли Законодавством України встановлені обмеження, цілі діяльності Банку полягають у наданні повного спектру комерційних банківських та корпоративних фінансових послуг, зосереджуючись на наданні фінансових послуг дрібним, малим та середнім суб‘єктам господарювання в Україні, з метою отримання прибутку та підтримки соціального і економічного розвитку України.

3.2. Предметом діяльності Банку є виконання банківських та інших операцій згідно з ліцензіями і дозволами, наданими НБУ, та провадження іншої діяльності в порядку, передбаченому Законодавством України.

3.3. На підставі банківської ліцензії Банк має право здійснювати такі банківські операції:

3.3.1 приймання вкладів (депозитів) від юридичних і фізичних осіб;

3.3.2 відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів і банків-кореспондентів, у тому числі переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них;

3.3.3 розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик;

3.4. За наявності банківської ліцензії Банк має право без отримання письмового дозволу НБУ здійснювати такі операції та угоди:

3.4.1 надання гарантій і поручительств та інших зобов'язань від третіх осіб, які передбачають їх виконання у грошовій формі;

3.4.2 придбання або відчуження права вимоги на виконання зобов'язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, приймаючи на себе ризик виконання таких вимог та прийом платежів (факторинг);

3.4.3 лізинг;

3.4.4 послуги з відповідального зберігання та надання в оренду (майновий найм) сейфів для зберігання цінностей та документів;

3.4.5 випуск, купівлю, продаж і обслуговування чеків, векселів та інших оборотних платіжних інструментів;

3.4.6 випуск банківських платіжних карток і здійснення операцій з використанням цих карток;

3.4.7 надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських операцій.

3.5. За наявності банківської ліцензії та за умови отримання письмового дозволу НБУ Банк може здійснювати такі операції:

3.5.1 операції з валютними цінностями:

а) неторговельні операції з валютними цінностями;

б) операції з готівковою іноземною валютою та чеками (купівля, продаж, обмін, прийняття на інкасо), що здійснюються в касах і пунктах обміну іноземної валюти Банку;

в) операції з готівковою іноземною валютою (купівля, продаж, обмін), що здійснюються в пунктах обміну іноземної валюти, які працюють на підставі укладених Банком агентських договорів з юридичними особами-резидентами;

г) ведення рахунків клієнтів (резидентів і нерезидентів) в іноземній валюті та клієнтів-нерезидентів у грошовій одиниці України;

ґ ) ведення кореспондентських рахунків банків (резидентів і нерезидентів) в іноземній валюті;

д) ведення кореспондентських рахунків банків (нерезидентів) у грошовій одиниці України;

е) відкриття кореспондентських рахунків в уповноважених банках України в іноземній валюті та здійснення операцій за ними;

є) відкриття кореспондентських рахунків у банках (нерезидентах) в іноземній валюті та здійснення операцій за ними;

ж) залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України;

з) залучення та розміщення іноземної валюти на міжнародних ринках;

и) торгівля іноземною валютою на валютному ринку України (за винятком валютно-обмінних операцій);

і) торгівля іноземною валютою на міжнародних ринках;

ї) операції з банківськими металами на валютному ринку України;

й) операції з банківськими металами на міжнародних ринках;

к) інші операції з валютними цінностями на міжнародних ринках;

л) інші операції з валютними цінностями на валютному ринку України.

3.5.2 емісію власних цінних паперів;

3.5.3 організацію купівлі та продажу цінних паперів за дорученням клієнтів;

3.5.4 здійснення операцій на ринку цінних паперів від свого імені (уключаючи андеррайтинг);

3.5.5 здійснення інвестицій у статутні фонди та акції інших юридичних осіб;

3.5.6 перевезення валютних цінностей та інкасацію коштів;

3.5.7 операції за дорученням клієнтів або від свого імені:

а) з інструментами грошового ринку;

б) з інструментами, що базуються на обмінних курсах та відсотках;

в) з фінансовими ф'ючерсами та опціонами;

3.5.8 довірче управління коштами та цінними паперами за договорами з юридичними та фізичними особами;

3.5.9 депозитарну діяльність та діяльність з ведення реєстрів власників іменних цінних паперів.

3.6. Банк може здійснювати інші види господарської діяльності, дозволеної для банків відповідно до Законодавства України.

Якщо для проведення певних видів діяльності вимагається отримання ліцензій, дозволів або погоджень від НБУ, ДКЦПФР, Антимонопольного комітету України або інших державних установ, то така діяльність може здійснюватися Банком лише після отримання відповідних ліцензій, дозволів або погоджень».

Статутний капітал поділений на 476 101 (чотириста сімдесят шість тисяч сто одну) просту іменну акцію та 149 611 (сто сорок дев’ять тисяч шістсот одинадцять) штук привілейованих іменних акцій номінальною вартістю 476 (чотириста сімдесят шість) гривень 79 копійок кожна акція.

На момент прийняття рішення про розміщення облігацій статутний капітал Банку сплачений повністю.
1.8. Розмір власного капіталу (на останню звітну дату, що передує даті прийняття рішення про розміщення)
Станом на 31.03.2011 року власний капітал Банку становив 241 063 275 (двісті сорок один мільйон шістдесят три тисячі двісті сімдесят п’ять) гривень 07 (сім) копійок.
1.9. Чисельність штатних працівників (станом на останнє число кварталу, що передував кварталу, у якому подаються документи)
Чисельність штатних працівників Емітента станом на 31.03.2011 р. становила 1 362 особи.
1.10. Чисельність акціонерів за станом на останнє число кварталу, що передував кварталу, у якому подаються документи)
Чисельність акціонерів станом на 31.03.2011 р. складає 3 (три) юридичні особи.
1.11. Відомості про посадових осіб Емітента станом на 31.03.2010 р.

Прізвище, ім’я та по батькові	Посада у Емітента	Посада на попередніх місцях роботи за останні 5 років (за основним місцем роботи)	Посада за основним місцем роботи	Рік народження	Освіта	Кваліфікація	Загальний виробничий стаж	Стаж роботи на даній посаді
Зузанне Декер (громадянка ФРН)	Голова Правління АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»	1) з 26.11.2008 – Голова Правління АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»	Голова Правління АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»	1969	вища	магістр економіки	22 роки	2 роки 4 місяці
		2) 19.10.2006-25.11.2008 – Перший Заступник Голови Правління ЗАТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»
		3) 03.06.2003-07.2006 – Голова Правління ПРОКРЕДИТ БАНК (Болгарія) AД
Пономаренко Віктор Вікторович (громадянин України)	Перший Заступник Голови Правління, відповідальний працівник з питань фінансового моніторингу та відповідальний за внутрішньобанківську систему запобігання легалізації (відмивання)доходів, одержаних злочинним шляхом АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»	1) з 20.09.2008– Перший Заступник Голови Правління АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК», відповідальний працівник з питань фінансового моніторингу та відповідальний за внутрішньобанківську систему запобігання легалізації (відмивання)доходів, одержаних злочинним шляхом	Перший Заступник Голови Правління, відповідальний працівник з питань фінансового моніторингу та відповідальний за внутрішньобанківську систему запобігання легалізації (відмивання)доходів, одержаних злочинним шляхом АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»	1976	вища	магістр міжнародного менеджменту	19 років	2 роки 6 місяців
		2) 02.04.2007-19.09.2008 –Заступник Голови Правління ЗАТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»
		3) 13.09.2006-01.04.2007 – фінансовий директор ЗАТ «ПРОКРЕДИТ БАНК» 4) 01.03.2004-12.09.2006 – керівник управління розвитку бізнес-клієнтів ЗАТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»
Смолінський Валерій Вікторович (громадянин України)	Член Правління, головний бухгалтер АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»	з 07.05.2005 – Член Правління, головний бухгалтер АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»	Член правління, Головний бухгалтер АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»	1967	вища	спеціаліст, економіст	22 роки	5 років 10 місяців

Аня Лепп (громадянка ФРН)	Голова Наглядової ради АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»	з 18.05.2005 – Голова Наглядової ради АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК» з 2007 – Менеджер ПроКредит Холдинг АГ, ФРН	Менеджер ПроКредит Холдинг АГ	1958	вища	1) магістр економіки 2) доктор бізнес-адміністрування	24 роки	5 років 10 місяців
Хелен Александер (громадянка Великобританії)	Член Наглядової ради АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»	З 14.07.2009 – член Наглядової ради АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»; з 2001 – Менеджер ПроКредит Холдинг АГ, ФРН	Менеджер ПроКредит Холдинг АГ	1962	вища	доктор філософії	26 років	1 рік 8 місяців
Штефан Бовен (громадянин ФРН)	Член Наглядової ради АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»	з 18.05.2005 – член Наглядової ради АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК» з 2004 – головний менеджер з фінансів у ПроКредит Холдинг АГ, ФРН	Головний менеджер з фінансів у ПроКредит Холдинг АГ	1967	вища	магістр економіки	15 років	5 років 10 місяців
Доріс Кьон (громадянка ФРН)	Член Наглядової ради АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»	з 18.05.2005 – член Наглядової ради АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК» з квітня 2006 Старший Віце-президент KfW по Європі, Північній Африці та Близькому Сходу з 2001 по квітень 2006 Перший Віце-президент KfW по Європі та Кавказу	Генеральний директор для Африки і Близького Сходу KfW	1957	вища	магістр економіки та політичних наук	25 років	5 років 10 місяців
Яна Сівчова (громадянка Великобританії)	Член Наглядової ради АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»	з 25.02.2010 – член Наглядової ради АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК» з 1993 – старший банкір, менеджер портфеля фінансових установ, Європейський банк реконструкції і розвитку, Великобританія	Старший банкір, менеджер портфеля фінансових установ, Європейський банк реконструкції і розвитку	1969	вища	магістр з менеджменту	23 роки	1 рік 1 місяць
Філіп Потт (громадянин ФРН)	Голова Ревізійної комісії АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»	з 25.02.2010 – Голова Ревізійної комісії АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК» з вересня 2010 Голова групи розвитку бізнесу у ПроКредит Холдинг АГ, ФРН з червня 2006 - вересень 2010 – Голова Правління ПРОКРЕДИТ БАНК, Грузія 14.10.2005-16.05.2006 – член Правління ЗАТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»	Голова групи розвитку бізнесу у ПроКредит Холдинг АГ	1973	вища	магістр з фінансів	10 років	1 рік 1 місяць
Рюдігер Рураїнські (громадянин ФРН)	Член Ревізійної комісії АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»	з 25.02.2010 – член Ревізійної комісії АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК» з 15.05.2007 р. по 24.02.2010 – Голова Ревізійної комісії АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК з 2001 року – Голова аудиту групи ПроКредит Холдинг АГ, ФРН	Голова аудиту групи ПроКредит Холдинг АГ	1965	вища	магістр економіки	25 років	1 рік 1 місяць
Мар’яна Пєткова (громадянка Болгарії)	Член Ревізійної комісії АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК»	з 25.02.2010 – член Ревізійної комісії АТ «ПРОКРЕДИТ БАНК» з липня 2006 – Член Правління ПРОКРЕДИТ БАНК (Болгарія) АД з жовтня 2005 –липень 2006 керівник департаменту звітності та інформаційної безпеки ПРОКРЕДИТ БАНК (Болгарія) АД	Член Правління ПРОКРЕДИТ БАНК (Болгарія) АД	1965	вища	магістр економіки та міжнародного маркетинг	17 років	1 рік 1 місяць