Швейцарская банковская секретность: необходимо назвать имя

В Швейцарии невозможно открыть счет, не назвав банку имени 
бенефициария счета (под "бенефициарием" понимается лицо, фактически 
контролирующее счет и получающее от него выгоду). Если счет открывается 
на имя компании, банк должен знать, какие лица управляют этой компанией - 
вне зависимости от использования в такой компании номинальных 
акционеров и директоров.
При открытии клиентом счета в банке в обязательном порядке заполняется 
так называемый Формуляр А, представляющий собой декларацию о личности 
бенефициария открываемого счета.
Как только швейцарский банк убедился в добропорядочности нового 
клиента, клиент попадает под защиту банковской конфиденциальности, 
гарантом которой является банк. За исключением редких случаев (связанных 
с обоснованным уголовным преследованием клиента), банк никогда не 
раскроет информацию о клиенте, его счете, или операциях, проводимых в 
интересах клиента.
Швейцарская банковская секретность предполагает не только пассивную 
защиту информации о клиенте (не отвечать на запросы о клиенте). 
Швейцарский банк очень часто сам предпринимает меры по активной защите 
информации о том, что у того или иного клиента есть счет в этом банке. К 
примеру, если клиент хочет получить кредитную карточку, чтобы 
использовать средства, находящиеся в швейцарском банке, банк может 
предложить за свой счет обеспечить выдачу такой карточки от другого банка, 
не связанного с Швейцарией, разумно предполагая, что карточка с именем 
клиента и указанием на выдавший ее швейцарский банк может 
скомпрометировать конфиденциальность швейцарского счета клиента. 
Равным образом, банк может сам создать компанию в третьей стране для 
инвестиций от имени клиента, если клиент не хочет афишировать, что эти 
инвестиции имеют швейцарское происхождение.
С точки зрения документации и обязательной отчетности аудиторам и 
швейцарским властям, конфиденциальность клиента банка полностью 
защищена: банк не указывает имен клиентов в своей отчетности (указывается 
только общая сумма полученного вознаграждения с разбивкой по типам 

вознаграждения, но без указания, от кого оно получено).
Самый банальный способ - получать выписки с корсчетов конкретного 
швейцарского банка в поисках платежей, адресованных тому или иному лицу. 
Спасением от такого лобового метода является отказ от использования 
личных счетов или использование кодовых наименований счета вместо 
наименования владельца.
Еще один лобовой, но иногда срабатывающий способ проверить, есть ли у 
человека в швейцарском банке личный счет, состоит в том, чтобы отправить в 
"подозреваемый" банк какую-нибудь сумму (например, 500 долларов) с 
указанием имени получателя. Если сумма не вернулась обратно за неделю с 
сообщением о неправильности реквизитов ("нет такого клиента"), значит, она 
была зачислена на счет личные кредитки швейцарских банков в стране, где 
вы опасаетесь преследования.

жүктеу/скачать 1.9 Mb.

Достарыңызбен бөлісу: