Оформление уведомлений в банки-корреспонденты о получении на корсчета средств по сделкам от контрагентов:
по конверсионной сделке — купленная валюта на дату валютирования;
по депозитной сделке:
для размещенного депозита — возврат средств от заемщика на дату окончания;
для привлеченного депозита — получение средств от кредитора на дату валютирования.
Аналогично платежным поручениям уведомления о получении отсылаются в банки-корреспонденты по телексу или в системе SWIFT (формат МТ210, см. ниже).
Уведомления о получении средств не столь обязательны, как платежные поручения, так как ожидание прихода средств в отличие от перевода является пассивным действием. Однако их рекомендуется отправлять в банки-корреспонденты как минимум по двум причинам:
если по данному корсчету имеется относительно маленький остаток, но по нему проходят расчеты по арбитражным операциям (куплен 1 млн. долларов — приход средств, затем продан 1 млн. долларов — уход средств), то банку-корреспонденту необходимо заранее знать о приходе средств на корсчет (купленных долларов), чтобы авторизовать перевод средств в пользу контрагента (проданных долларов);
если произошла непоставка средств от контрагента, в результате чего по счету образовался овердрафт (дебетовое сальдо), или банк-корреспондент задерживает в свою очередь перечисление средств по другим операциям, то в случае наличия у него уведомления о поступлении средств он может заранее (до получения выписки по счету — см. ниже) информировать об этом наш банк.
Контроль за реальным движением средств по корсчетам НОСТРО. Это достигается путем сверки данных о движении средств по выписке о состоянии корсчета на дату валютирования из банка-корреспондента (Statement of Account) с внутренним учетом. Выписка поступает обычно на следующий день после даты валютирования, поэтому данный контроль запаздывает на один день. Во многих банках эту функцию сверки выписки и позиции НОСТРО выполняют сотрудники службы выверки корсчетов НОСТРО (NOSTRO Reconciliation). В ряде случаев, если необходимо заранее удостовериться в приходе средств от контрагента (особенно от небольшого банка), чтобы сделать перевод в его пользу по конверсионной сделке, сотрудники отдела расчетов могут напрямую связаться с банком-корреспондентом.
Достарыңызбен бөлісу: |
