Д. Ю. Пискулов теория и практика валютного дилинга
Проверка и оплата счетов от брокерских фирм
жүктеу/скачать 1.95 Mb.
|
- Бұл бет үшін навигация:
- 6.2. Сообщения, используемые при оформлении конверсионной сделки
| Проверка и оплата счетов от брокерских фирм за посредничество при заключении конверсионных или депозитных сделок. Сотрудники отдела Back-Office сверяют счета с журналом регистрации брокерских комиссий и готовят платежные поручения на их оплату.
В банках, использующих компьютерную банковскую систему обработки операций, практически все вышеперечисленные функции отдела расчетов по валютным операциям выполняются автоматически по заданному алгоритму. Задача сотрудников заключается лишь в физическом учете документов сделки, контроле за правильностью введенных данных и сформированных сообщений, а также в авторизации отсылки платежных поручений. 6.2. Сообщения, используемые при оформлении конверсионной сделки При оформлении конверсионной сделки сотрудники отделов Back-Office банков-контрагентов используют следующие сообщения (messages), отсылаемые телексной связью (telex messages) или по системе SWIFT (SWIFT Message Type — MT__): подтверждение о сделке (в день заключения сделки) — MT 300 платежное поручение в банк-корреспондент (за день до даты валютирования) — MT 202; уведомление банка-корреспондента о получении средств (за день до даты валютирования) — MT 210. Рассмотрим сообщения, отсылаемые контрагентами на примере конверсионной сделки между банком «Форекс», Москва и Bank Austria, London (текст сделки приведен в гл. 4). Предположим, что контрагенты не используют неттинг. 6 сентября 1994 г. коммерческий банк «Форекс», Москва, продал 5 млн. долларов США против немецкой марки Банку Австрии в Лондоне по курсу 1.5442 на споте (дата валютирования 8 сентября 1994 г.). Bank Austria, London, просит перечислить купленные доллары на свой долларовый корсчет в Bank Austria, N.Y.; эти деньги банк «Форекс» заплатит со своего долларового корсчета в Bank of New York, N.Y. «Форекс», в свою очередь, просит перечислить купленные немецкие марки на свой марочный счет в Ост-Вест Хандельсбанк (Ost-West Handelsbank), Франкфурт-на-Майне и Банк Австрии заплатит их со своего корсчета в марках в Коммерцбанке. Франкфурт-на-Майне (Commerzbank, Frankfurt/Main). Схематично поток сообщений и платежные потоки для этой сделки будет выглядеть следующим образом: После заключения конверсионной сделки в тот же день б сентября банки-контрагенты обмениваются подтверждениями по сделке (МТ 300 в формате SWIFT). 7 сентября КБ «Форекс» посылает в свой долларовый банк-корреспондент — Банк Нью-Йорка, Нью-Йорк, платежное поручение (МТ 202) перечислить 8 сентября 5 млн. долларов Банку Австрии, Лондон, на долларовый корсчет последнего в Банк Австрии, Нью-Йорк. Банк Австрии, Лондон, ожидающий получения долларов, отсылает 7 сентября в свой банк-корреспондент уведомление о приходе 5 млн. долларов 8 сентября (МТ 210). а также отсылает в свой банк-корреспондент Коммерцбанк, Франкфурт-на-Майне платежное поручение перечислить 7.721.000 немецких марок на счет банка «Форекс» в Ост-Вест Хандельсбанк, Франкфурт-на-Майне. В свою очередь банк «Форекс», Москва, уведомляет Ост-Вест Хандельсбанк, что 8 сентября на его счет должна поступить указанная сумма немецких марок. Ниже рассматриваются образцы сообщений, посланных одним из контрагентов — КБ «Форекс». жүктеу/скачать 1.95 Mb. Достарыңызбен бөлісу:
|