§ 13. Двойственный характер труда, воплощенного в товаре

Конкретная и абстрактная характеристики труда представляют диалектическое единство его различных сторон: в первом случае речь идет о том, как осуществляется труд и что он производит, во втором — сколько труда затрачивается и сколько времени он продолжается. Конкретный труд характеризируется преимущественно с качественной, абстрактный — преимущественно с количественной стороны. Абстрактный труд — специфическая экономическая категория товарного производства, которая отражает отношения между субъектами рынка в процессе сравнения (путем обмена) результатов различных видов труда безотносительно к их конкретной форме.

Необходимость учета при оценке труда его количественной и качественной сторон обусловлена органическим воплощением в товаре конкретного и абстрактного труда. Созидательным содержанием труд переносит стоимость использованных средств производства на вновь созданный продукт, а его затраты и формируют определенную часть стоимости — вновь созданную стоимость. В стоимости товара воплощены, таким образом, затраты как живого, так и овеществленного труда. В этой связи серьезные возражения вызывает теория издержек производства, согласно которой стоимость товара в равной мере создается каждым из трех факторов производства: трудом, землей и капиталом. В действительности же, в процессе создания стоимости товара — активную роль играет лишь труд, в то время как стоимость средств производства лишь переносится конкретным трудом на вновь созданный продукт. Таким образом, теория издержек производства рассматривает процесс труда не с точки зрения его сущности, а на поверхностном уровне.

Основное противоречие товарного производства. Двойственная природа труда проявляется в движении основного противоречия товарного производства — между частным и общественным трудом. Конкретный труд является непосредственно частным трудом, но в условиях общественного разделения труда товаропроизводители производят продукты для других лиц, что придает их труду (скрыто) общественный характер, который проявляется только при обмене. С позиции отношений непосредственного производства общественный характер труда состоит в том, что каждый его вид — лишь один из элементов разделения труда, имеющий целью удовлетворение общественных потребностей.

Углубление общественного разделения труда в его общей и особенной формах способствовало росту товарного производства и обращения. Последствия же развития единичной формы разделения труда на предприятии имели прямо противоположную направленность. Так, в каретной мануфактуре в одной мастерской трудились различные работники (портной, слесарь и др.), которые раньше самостоятельно, отдельно друг от друга принимали участие в производстве карет. Ранее продукт частного труда каждого из них был товаром. На предприятии же капиталиста отдельный труд каждого ремесленника вследствие его глубокой специализации уже не производит готовый товар, теряет свою экономическую обособленность, приобретает форму общественного труда (при условии, что изготовленный конечный продукт — карета — будет реализован на рынке, удовлетворит ту или иную общественную потребность). Черты непосредственно общественной организации частный труд приобретает только в пределах отдельного предприятия.

В процессе развития технологического способа производства, в частности, при укрупнении предприятий растут масштабы организованного и планомерного производства, и вместо индивидуального доминирующим становится коллективное производство и коллективный характер труда. Частный труд имеет место на мелкотоварных предприятиях, которые основываются на частной трудовой собственности (например, фермерское хозяйство).

Противоречие между частным и общественным трудом — основное противоречие товарного производства — сопровождается стихийным колебанием цен, разорением одних и обогащением других производителей товаров. Так, в случае неудачи при реализации своего продукта товаропроизводитель не в состоянии закупить другие товары и удовлетворить свои нужды в потреблении и производстве. Он разоряется, пополняет армию тех, кто вынужден продавать свою рабочую силу. Другой товаропроизводитель, наоборот, успешно реализуя свои товары, постепенно обогащается, становится крупным предпринимателем.

Наглядное представление об этом может дать производство современного автомобиля. США, например, ежегодно производят около 11 млн, Япония — около 15 млн автомобилей. Современный автомобиль состоит в среднем из 15 тыс. деталей, производством которых заняты как гигантские компании, так и множество мелких предприятий-поставщиков. Американский самолет «Боинг-743» собирается из 4,5 млн различных частей, в производстве которых занято 16 тыс. компаний. В этих условиях противоречие между абстрактным трудом как субстанцией стоимости, и конкретным трудом, производящим определенную потребительскую стоимость, приобретает новую, более сложную форму.

В создании потребительной стоимости автомобиля принимают участие несколько тысяч видов конкретного труда. Гигантская концентрация производства, рост уровня обобществления труда ведут к тому, что конкретный труд все меньше проявляется как частный труд независимого, экономического обособленного товаропроизводителя. У «Дженерал моторе», наиболее могущественной американской монополии, производящей автомобили, в начале 90-х гг. насчитывалось около 40 тыс. поставщиков, а доля закупок в сумме оборота составляла около 48 %. В японских компаниях «Тойота» и «Ниссан» удельный вес гакупаемых деталей и материалов составляет более 70 %. В этих условиях определение конкретного труда как общественного происходит через систему заказов, контрактов, субподрядов. «Дженерал моторс» устанавливает с поставщиками продолжительные производственные связи, и превращение отдельной детали, узла автомобиля в товар происходит не обычным путем полной и свободной конкуренции на рынке, а планируется заранее, приобретает форму договора. Головная фирма жестко контролирует затраты производства в своих отделениях-поставщиках, вводит для них ограниченный коммерческий расчет, постоянно ориентируясь при этом на внешних поставщиков. Все это свидетельствует о трансформации товарного производства в современных условиях.

Один из важнейших принципов организации современного рынка в развитых капиталистических странах состоит в том, что потенциальный производитель прежде, чем начать производить товар, находит покупателя, предварительно заключает с ним письменное или устное соглашение или контракт. В них оговаривается качество товара, цены, срок поставки, платежи и т.д. Благодаря этому сфера рыночных отношений, по существу, превращается в сферу прямых связей между производителями и потребителями.

В 70-80-е гг. благодаря компьютеризации и автоматизации производства, переходу к гибким производственным системам автомобильная промышленность частично начинает работать по индивидуальным заказам. Это значит, что каждая машина собирается и оборудуется на поточной линии, конвейере в соответствии с индивидуальными вкусами, пожеланиями будущего владельца, которые заносятся в программу компьютера. На основе почти 40 видов выпускаемых автомобилей можно заказать несколько сот образцов отделки или оборудования машин, что свидетельствует об органичном сочетании стандартного производства массовой продукции с индивидуальными заказами. Так снимается проблема подтверждения рынком общественной необходимости производимых товаров, что свидетельствует о постепенном укреплении непосредственно общественной формы производства.

Еще более сильный подрыв товарного производства (а значит, все меньшее проявление конкретного труда в форме частного) происходит в результате усиления вмешательства государства в экономику. Такое вмешательство осуществляется через заключение государственных контрактов, закупку государством существенной доли произведенной продукции, что означает гарантированный спрос на нее. Государственный контракт — это детально разработанный экономический и правовой документ, который регламентирует организационно-технические, административно-управленческие отношения при исполнении заказа подрядчиками.

В процессе углубления международного разделения труда конкретный труд обретает форму различных видов труда на более широкой интеллектуальной основе (из 8 тыс. компаний-смежников, с которыми кооперируется итальянский автомобильный концерн ФИАТ — около 2 тыс. являются зарубежными фирмами), а сведение затрат конкретного труда к его изменению в абстрактной форме происходит в процессе формирования интернациональной стоимости товара. Стоимость выражает здесь производственные отношения между товаропроизводителями разных стран.

Тенденции развития экономики и возникновение непосредственно общественной формы производства. В пределах современного товарного производства действуют две противоположные тенденции: к дальнейшему его развитию и к подрыву. Первая обусловлена следующими факторами: углублением общественного разделения труда (например, количество машиностроительных отраслей и производств в развитых странах мира составляет более 200, а в менее развитых — около 15); специализацией, обособлением различных видов деятельности (выделение отдельных производственных функций в самостоятельные производства); увеличением количества экономически обособленных производителей (в США в 1947-1996 гг. количество предприятий возросло почти на 10 млн, что с точки зрения отношений собственности означает обособление товаропроизводителей, которые, изготовляя товары и предоставляя услуги, вступают в отношения с другими товаропроизводителями и потребителями); превращением науки в непосредственную производительную силу (патенты, лицензии, ноу-хау становятся товаром); обособлением сферы производства новых информационно-технологических и программных продуктов (нового крупного общественного разделения труда); возрастанием роли и экономической значимости сферы нематериального производства (образования, здравоохранения и др.) в воспроизводстве рабочей силы. Услуги, которые предоставляют эти отрасли, превращаются в товар.

Аналогичное воздействие на развитие товарного производства оказывает процесс углубления международного разделения труда, в частности, международной специализации производства. Тенденция к расширению товарного производства обусловлена также ростом количества населения и действием закона возрастания потребностей.

Усиление тенденции к подрыву товарного производства и рыночных отношений, в том числе, определяется дальнейшим ростом масштабов единичного разделения труда, в основе которого лежит подетальная и пооперационная специализация внутри отдельных производственных единиц. Основой этих процессов является растущая концентрация производства, возникновение и развитие гигантских объединений и усиление элементов организованности и планомерности в пределах отдельных компаний, развитие контрактных отношений между монополиями, с одной стороны, и мелкими и средними предприятиями — с другой, при которых последние специализируются на производстве отдельных деталей и узлов для комплектации конечной продукции. Кроме того, всем операциям купли-продажи между корпорациями предшествует заключение письменного или устного контракта, который имеет юридическую силу. Каждая из сторон берет на себя обязательства по выполнению условий контракта, а его нарушение предусматривает штрафные санкции. Поэтому составляются предварительные планы производства, его обеспечения оборудованием, рабочей силой, , сырьем, а также финансовые планы предприятия, планы научно-технических исследований и т. п. В этих условиях отпадает необходимость подтверждения через рынок общественно необходимого характера производимых товаров.

К определенному подрыву товарного производства ведет и создание международных и транснациональных корпораций, совместных предприятий, заключение государством контрактов на национальном и международном уровнях, централизованное наднациональное регулирование экономики. Аналогичное воздействие оказывают гигантские банки, которые создают аппарат для общественного регулирования процесса производства и распределения продуктов.

К подрыву товарного производства ведет возникновение непосредственно общественной формы производства, при которой в результате процесса планирования на микро- и макроуровне, а также использования достижений НТР удовлетворение большей части общественных потребностей будет происходить без превращения продуктов труда в товар на рынке. Отрицание непосредственно общественной формы производства свидетельствует о неисторическом подходе, прежде всего, к товарной форме организации производства, которая существовала не всегда и не может функционировать вечно. Более развитая форма, которая диалектически, то есть с сохранением сильных, прогрессивных сторон товарной формы, осуществит ее отрицание, будет действовать в качественно иных, новых проявлений, подчиняясь при этом закономерностям развития непосредственно общественного производства. Но в целом в современных условиях тенденция к расширению масштабов товарного производства является преобладающей.

К основным чертам современного товарного производства относятся углубление существующих форм общественного разделения труда и возникновение нового крупного разделения труда; преобладание коллективного производства, коллективного характера труда и ассоциированных форм собственности; установление экономических связей между товаропроизводителями через рынок, контрактную систему и в результате кооперации, специализации и др.; преимущественно планомерный характер развития товарного производства в национальном и интернациональном масштабе; государственное регулирование товарного производства (конкурентной среды); превращение государства в крупного товаропроизводителя, в предпринимателя, финансиста, кредитора, организатора; ослабление социально-экономической обособленности товаропроизводителей вследствие развития отмеченных выше явлений и процессов.

В результате регулярности обмена меновые пропорции приобрели устойчивый характер. Но поскольку товар непосредственно обменивался на товар, и обмен между общинами (то есть коллективный обмен) с распадом первобытного строя уступил место индивидуальному, возникли определенные трудности. Так, владелец шкуры животного мог приобрести зерно только в том случае, если эта шкура была нужна владельцу зерна, поэтому прямой обмен одного товара на другой нередко становился невозможным, стоимость каждого товара не получала конечного, общепринятого выражения. Для этого необходим был товар, обладающий потребительной стоимостью для всех членов общества.

На различных этапах исторического развития в разных странах и местностях роли общего эквивалента выполняли разные товары. Это были преимущественно продукты массового производства, которые играли решающую роль в экономике того или иного народа. Так, у древних греков роль общего эквивалента выполнял скот, у скандинавских народов — мех и кожа, в Монголии — чай, в Судане и Абиссинии — соль. В Киевской Руси длительное время общим эквивалентом были меха (шкурки куницы или белки называли куной), а денежная система существовала в форме «кунных денег». Таким образом, деньги — это особенный товар, который служит всеобщим эквивалентом, формой выражения стоимости (ценности) других товаров. Деньги возникают с появлением и развитием товарно-денежных отношений.

Со временем роль всеобщего эквивалента закрепилась за золотом, монопольно выполняющим эту функцию на рынках разных стран и в международной торговле, и всеобщая форма стоимости превратилась в денежную. Золото выполняло функцию денег еще до нашей эры. До этого золото было обычным товаром наряду с другими. Превращение его во всеобщий эквивалент произошло благодаря ковкости, мягкости, делимости, неокисляемости, высокой стоимости в небольшом весе. Параллельно с золотом общим эквивалентом было и серебро. Известна серебряная гривна времен Киевской Руси, которая весила от 160 до 198 г. Так продолжалось до второй половины XIX в., когда роль денег монопольно закрепилась за золотом. Это означало установление золотого стандарта.

Более полно, комплексно сущность денег раскрывается в выполняемых ими функциях.

Сначала денежные единицы и их названия, как правило, были связаны с определенным весом благородных металлов. Например, фунт стерлингов означал стоимость фунта серебра. Со временем золото вытеснило серебро, но название осталось, хотя оно означало уже значительно меньшее количество золота, которое по стоимости равнялось фунту серебра.

Во-вторых, деньги выполняют функцию средства обращения, то есть они являются средством реализации товаров, посредником при их обмене. В процессе использования золотые монеты постепенно изнашивались, в них уменьшалось содержание золота, и в обращении начали функционировать неполноценные деньги. Так золотые деньги были заменены бумажными знаками, символами стоимости. Впервые бумажные деньги появились в Китае в XII в. В России они были введены в обращение в 1769 г. Бумажные деньги наделены принудительным курсом.

В процессе эволюции товарно-денежных отношений постепенно создаются предпосылки для сужения функции денег как средства обращения, и одновременно для расширения их функции как средства платежа (в частности, кредитных денег): Сегодня в развитых странах выполнение деньгами функций средства обращения ограничивается преимущественно сферой розничной торговли, оплаты услуг и международной торговли.

С развитием товарно-денежных отношений деньги начинают выполнять и функцию платежа, то есть становятся средством оплаты долгового обязательства, когда продавец является кредитором, а покупатель — должником. Средством обращения в таких отношениях становится вексель, и, переходя из рук в руки, он осуществляет вексельный оборот. Вексель — это письменное долговое обязательство, дающее его владельцу (векселедержателю) право требовать от должника (векселедателя) указанную сумму платежа после окончания установленного срока. Банки, возникшие еще в средневековье, скупают обычные векселя и расплачиваются банковскими векселями, или банкнотами (кредитными деньгами). Последние представляют собой более развитую форму символа стоимости и выполняют в той или иной степени основные функции денег как общего эквивалента. Такими деньгами может быть и чек — письменное распоряжение владельца текущего счета в банке о выплате определенному лицу указанной в нем суммы денег.

Исторически кредитные деньги являются сначала знаками золота и кредита. Они служат дополнительным элементом в платежно-расчетном механизме, основу которого составляют полноценные деньги. Однако уже в конце XVII в. начинается эмиссия неразменных на золото банкнот. Поэтому банкнота постепенно теряет свойство знака золота и во второй половине XX в. становится исключительно знаком кредита. Развитие кредитных отношений создает возможность выплачивать кредиты через взаимные зачеты долговых обязательств без привлечения наличных денег.

. В обращении между различными странами деньги выполняют функцию мировых денег. Сначала данную функцию могло выполнять только золото. Оно являлось, прежде всего, общим международным платежным средством. В мировой торговле расчеты между странами происходят через зачет долговых обязательств банками. Если платежи страны превышали поступления, то она вывозила на сумму превышения золото как средство платежа. Кроме того, золото в функции мировых денег было всеобщим покупательным средством, если страна немедленно оплачивала товары золотом.

С середины 70-х гг. XX в. в связи с приостановлением размена долларов на золото центральные банки используют золото как мировые деньги путем продажи его за иностранную валюту на частных рынках золота, а международным платежным и покупательным средством стали резервные национальные валюты — американский доллар, немецкая марка и др., а также экю, евро.

Эволюция денег в XX в. Во второй половине XX в. в качестве международного платежного и покупательного средства использовались преимущественно национальные деньги или валюты отдельных стран, что связано с эволюцией самих денег и денежных систем.

Система золотого стандарта функционировала до 30-х гг. XX в. Ее наиболее важными чертами были фиксация золотого содержания национальных валют и их непосредственная конвертируемость в золото; функционирование золота как мировых денег и наличие фиксированных валютных курсов.

После первой мировой войны начинается кризис золотого стандарта. Со значительным расширением объемов внутреннего рынка, ростом масштабов товарного производства золота становится уже недостаточно для выполнения функции средства обращения. Кроме того, в предкризисные 20-е гг. XX в. в золотые резервы капиталистических стран поступало в среднем на 25 % золота меньше, чем до войны. Поэтому возрастающую потребность в золоте для обслуживания внутреннего рынка и международного обращения не могли удовлетворить имеющиеся золотые запасы. К тому же обращение полноценных золотых монет приводило к постоянному росту затрат обращения. В результате обострение противоречия между вещественным содержанием и общественной формой денег обусловило переход к более развитым формам всеобщего эквивалента.

Господство золотого стандарта исключало возможность проведения отдельной страной самостоятельной валютно-денежной политики, поскольку увеличение объемов эмиссии, а значит, и инфляционное обесценивание национальных денег, приводило к оттоку золота за границу и уменьшению золотых запасов страны. Осознавая это, развитые страны Запада на международной Генуэзской конференции 1922 г. заключили соглашение о том, что, наряду с золотом, функцию международных платежных средств будут выполнять и некоторые валюты ведущих стран, что получило название золотодевизного стандарта. Но и после этого соглашения денежные системы многих стран Запада основывались на золотом стандарте, то есть разменивали бумажные деньги на золото. Окончательный крах система золотого стандарта потерпела во время экономического кризиса 1929-1933 гг. Сначала Англия (1931 г.), за ней США (1933 г.), а позже Франция (1936 г.) ликвидировали формы золотого обращения, а к началу второй мировой войны почти все страны прекратили размен бумажных денег на золото. В этих условиях постепенно начал нарастать масштаб цен. Так, казначейство США в 1934 г. установило цену золота за одну тройскую унцию (31,1 г чистого золота) — 35 дол. Эта цена держалась до 1973 г., а рыночная цена золота в 1974 г. достигла почти 200 дол. за унцию. С 1975 г. этот искусственный масштаб цен на золото перестал существовать.

В этой связи следует отметить, что кризис 1929-1933 гг. означал и окончательный крах рыночной системы, основанной на свободной конкуренции, свободном ценообразовании, ограниченном вмешательстве государства в экономику. Когда функционировал золотой стандарт, реализация товаров осуществлялась по ценам, которые в среднем отвечали стоимости этих товаров. Свободный обмен банкнот на золото исключал отклонение стоимости товаров от покупательной способности золота, поэтому в тот период не было инфляции. Она возникла только во время войны, когда государство осуществляло чрезмерную эмиссию бумажных денег и прекратило их обмен на золото.

Таким образом, система золотого стандарта отвечала тому этапу эволюции рыночной системы, на котором ядром хозяйственного механизма было рыночное саморегулирование. Но поскольку без активного вмешательства государства в процесс воспроизводства такая система больше не могла существовать (что подтвердил кризис 1929-1933 гг.), необходимо было параллельно осуществлять радикальную реформу денежной системы, которая дала бы возможность проводить собственную валютно-денежную политику.

Эволюция денежных систем развитых стран Запада и валютно-денежной политики отдельных государств обусловливали качественные изменения в сущности самих денег и соответствующего им хозяйственного механизма.

С развитием кредитных отношений покупка одним предпринимателем у другого оборудования, сырья и т. п. происходит преимущественно с помощью кредита. Даже реализация значительной части потребительских товаров происходит через потребительский кредит. Так, за счет краткосрочных кредитов американцы покрывают сейчас около 70 % своих затрат. Кредитные деньги (вексель и чек как инструменты коммерческого кредита и банковского кредита) все чаще выполняют функцию средств обращения, благодаря своей функции средств платежа, и делают обращение в значительной мере независимым от золота. Роль общего эквивалента все больше закрепляется за кредитными деньгами, принимающими на себя все большее число функций товарных денег. Противоречия между функциями денег также являются важной причиной их эволюции. Поэтому в структуре современной денежной массы развитых стран Запада нет золотых и серебряных монет, а в структуре кредитных денег около 3/4 приходится на чеки и 1/4 — на банкноты. В некоторых странах Запада наличный оборот составляет только 10-15% от общего денежно-безналичного оборота, а, например, в Украине в 1998 г. эта доля составляла около 50 %. Современная банкнота — это некий «гибрид» кредитных и бумажных денег. Закрепление за кредитными деньгами роли общего эквивалента, приобретение ими современной объективной значимости осуществляется благодаря установлению государством принудительного курса. Кредитный характер денег опирается на доверие к органу, выпускающему деньги (слово «кредит» в переводе с лат. означает «доверие»).

Следует отметить значительную роль государства в процессе возникновения и эволюции денег. Государство, во-первых, организовывало чеканку монет на государственных монетных дворах; во-вторых, устанавливало масштабы цен; в-третьих, внедряло бумажные деньги с принудительным курсом; в-четвертых, проводило девальвацию, ревальвацию; в-пятых, накапливало валютные ценности для обеспечения стабильности денег.

Но даже в развитых странах Запада процесс полного вытеснения золота в качестве денег (или полной демонетизации золота) еще не закончился, сохраняется определенная связь кредитно-бумажных денег с золотом. Об этом, в частности, свидетельствует тот факт, что центральные банки развитых стран осуществляют хранение золота и его использование в качестве мировых денег путем продажи на частных рынках золота, иначе говоря, имеет место тезаврация или накопление золота частными лицами. Следует отметить, что, за исключением доллара, связь национальных валют с золотом является опосредованной, то есть только доллар может свободно обмениваться на золото центральными банками других стран, или имеет внешнюю конвертируемость.

Таким образом, в процессе развития производительных сил, общественного характера производства растет потребность в отсрочке платежей при купле-продаже товаров, а следовательно, и потребность в кредитных деньгах. Это свидетельствует о формировании кредитного характера воспроизводства. Несмотря на то, что классические бумажные деньги в развитых странах Запада в основном исчезли из обращения, потребность в них сохраняется. В связи с этим кредитные деньги, кроме собственных функций, выполняют еще и функции бумажных денег, а значит, современные деньги имеют кредитно-бумажную основу. Такая двойственная природа современных денег порождает их внутреннее противоречие. В частности, кредитный компонент определяет качественную сторону денег и дает им возможность выполнять денежные функции (вследствие чего он является ведущим), а бумажный — вызывает нестабильность денежного обращения, обесценивание денег.

При превращении кредитно-бумажных денег в общий эквивалент их стоимость определяется, во-первых, стоимостью затрат на их производство и обеспечение функционирования. Во-вторых, стоимость таких денег устанавливается путем введения государством принудительного курса. В-третьих, это позволяет им выполнить функцию мер стоимости, поскольку частично сохраняется опосредованная связь кредитно-бумажных денег с золотом и свободно конвертируемыми валютами. В-четвертых, кредитные деньги являются формой функционирования кредитных отношений, то есть экономической формой движения ссудного капитала. В-пятых, их массы и стабильность определяется качеством и объемом ВВП, прежде всего, в форме его товарной массы. .

Содержательный анализ процесса эволюции денег позволяет сделать некоторые выводы относительно условий стабильности национальной валюты. Во-первых, при изготовлении такой валюты, а также векселей, чеков, других ценных бумаг необходима надежная система их защиты. В противном случае неизбежно растет количество фальшивых денег, что приводит к усилению инфляции, подрыву курса национальной валюты. При этом должны быть ликвидированы «черные» валютные рынки. Иностранная валюта не должна быть средством обращения и средством платежа. Во-вторых, государство и, особенно, Центральный банк должны проводить научно обоснованную валютно-денежную политику. В-третьих, следует иметь определенные запасы золота, других драгоценных металлов или свободно конвертируемых валют.

Денежные системы и-их эволюция. Денежная система — это форма организации денежного обращения, которая исторически сложилась в той или иной стране и закреплена в национальном законодательстве. Денежное обращение осуществляется в наличной и безналичной формах. Сформировалась денежная система в XVI—XVII вв., хотя отдельные ее элементы (например, виды государственных денежных знаков) существовали и раньше.

В ее развитии выделяют два этапа. На 1-м этапе всеобщий эквивалент не посредственно находился в обращении и выполнял функции денег, на 2-м — роль золота как общего эквивалента падает, со временем оно вообще прекращает выполнять эту роль, и в обращении функционируют кредитно-бумажные деньги.

В денежные системы входят: 1) денежная единица той или иной страны (сейчас в мире насчитывается более 300 наименований национальных денежных единиц); 2) масштаб цен, определяемый весовым количеством валютного металла, принятого в стране за денежную единицу; 3) виды государственных денежных знаков, имеющих законную силу, порядок их выпуска и обращения (эмиссия, изъятие и др.); 4) регламентация безналичного обращения; 5) порядок обмена национальной валюты на иностранную (валютный паритет) и регулируемый государством валютный курс; 6) государственное регулирование денежного обращения.

Существуют денежные системы двух типов: металлического денежного обращения, при котором такой денежный товар исполняет все функции денег, и бумажно-кредитного денежного обращения, в основе которого лежат кредитные деньги.

Основные виды денег следующие: полноценные (золотые или серебряные) монеты; неполноценные монеты; бумажные деньги (казначейские билеты); кредитные деньги (вексель, чек, банкнота). Номинальная стоимость полноценных денег в основном отвечает стоимости металла, который в них содержится, а сами они выполняют все функции денег, то есть выполняют роль общего эквивалента. Полноценные деньги — это прежде всего золотые монеты. Чтобы придать золотым монетам большую прочность, их чеканили с примесями других металлов. Несмотря на это, они стирались и постепенно превращались в неполноценные. Чтобы не допустить значительного отклонения фактического веса золотой монеты от законодательно установленного, государство определяло предел такого отклонения (он, как правило, не превышал 1 % веса монеты).

Для обслуживания розничного товарооборота во многих странах практиковалась и практикуется чеканка неполноценных (бидонных) монет из меди, алюминия, цинка и различных сплавов.

Номинальная стоимость таких монет превышает стоимость содержащегося в них металла и затраты на чеканку. Изготовление таких монет обеспечивает государству получение монетного дохода в виде разницы между номинальной стоимостью металла плюс затраты на чеканку и его рыночной ценой.

Наличные деньги — это банкноты, казначейские билеты и монеты. Безналичные деньги — это средства на счетах банков; разнообразные вклады (депозиты) в банках; депозитные сертификаты; государственные ценные бумаги, а также денежные средства, вложенные в акции инвестиционных фондов.

Широкое распространение в развитых странах мира приобрели кредитные карточки, являющиеся расчетно-платежным документом, который выдает банк своим вкладчикам для оплаты необходимых для них товаров и услуг, приобретенных в кредит. Банки в этом случае берут на себя риск срочной оплаты, а вкладчик, как правило, возвращает долг на протяжении месяца. При несоблюдении этого условия начисляются проценты по обращению. Современные кредитные карточки содержат информацию до 8 тыс. знаков, в которую включаются данные о состоянии счета вкладчика в банке, об уплате им налогов, состоянии здоровья, группе крови и др. В 90-е гг. в развитых странах мира внедрены кредитные (платежные) карточки с микропроцессором, имеющие значительно более высокую степень защиты.

§ 16. Законы обращения денег. Инфляция

Законы обращения денег. Причины возникновения и сущность инфляции

Законы обращения денег. Количество денег, необходимых для обращения, подчиняется законам денежного обращения. С учетом их первых двух функций такой закон выражается формулой, согласно которой количество денег зависит от суммы цен товаров и скорости обращения одноименной денежной единицы: К=Ц/0, где К — количество денег, необходимых для товарного обращения в определенном году; Ц — сумма цен товаров, которые реализуются тогда же; О — среднее число оборотов каждой денежной единицы за год. Это общий закон количества денег в обращении.

С развитием функций денег как средства платежа эта формула приобретает более сложный вид

На первый взгляд может показаться, что для выполнения деньгами функции средства платежа необходимо их дополнительное количество. Это не совсем так. Дело в том, что часть товаров продается в кредит и оплачивается в пределах определенного периода. В результате, на соответствующую величину уменьшится нужное количество денежных единиц. Кроме того, значительная часть долговых обязательств погашается не наличными, а их взаимным зачетом. Следует также учитывать сумму платежей за товары, проданные в кредит ранее расчетного периода.

Основными параметрами, определяющими массу денег, необходимых для обращения, являются товарная масса, которая пребывает в обращении, уровень цен товаров и скорость обращения денег. Причем, увеличение скорости обращения денежной единицы равноценно уменьшению денежной массы.

Когда функционировали полноценные деньги, в обращении находилось только нужное количество денежных единиц. Роль резерва, регулирующего их количество, стихийно играла часть денег, выполняющая функцию средства накопления богатства (сбережения, сокровища). Если потребность в деньгах снижалась, часть их «выпадала» из обращения, превращаясь в сбе

режения; если, наоборот, потребность обращения в деньгах росла, то дополнительное их количество поступало в обращение из сбережений. Функция денег как средства накопления играла роль приводных и отводных каналов денежного обращения. Поэтому в нем не могло быть излишка денег.

Однако в обращении, кроме полноценных денег, с XVII в. находятся бумажно-кредитные деньги, подчиненные закону обращения бумажных денег. Суть этого специфического закона состоит в том, что количество денег в сфере обращения должна равняться количеству золотых денег, нужных для нормального функционирования товарооборота. Каждый бумажный доллар приравнивался к золотому и имел такую же покупательную цену, как и золотой. Закон обращения бумажных денег действовал в условиях, когда основой денежной формы стоимости было золото.

Современная количественная теория денег и цен, основоположником которой является американский экономист И. Фишер, количество денег в обращении определяет по формуле

В современной западной экономической литературе основным фактором спроса на деньги считается богатство. Кроме того, принимаются во внимание изменения в ожиданиях населения (в случае оптимистических прогнозов относительно экономической конъюнктуры спрос на деньги растет, и наоборот), объемы номинальных и реальных доходов, ставки

процента и др.

Из сформулированных законов следует очень важный принцип денежного обращения, гласящий, что равновесие в экономике, сбалансированность спроса и предложения обеспечиваются товарной массой, которая оценивается суммой покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственное обращение и принадлежащих государству, фирмам и отдельным лицам. В денежной массе различают активные деньги, находящиеся в наличном и безналичном обращении, и пассивные (накопления, резервы, остатки на счетах), которые только потенциально могут использоваться в соглашениях (рис. 4). Основную часть денежной массы составляют различные виды банковских депозитов (кредитных денег), а также некоторые виды ценных бумаг, у которых такая же покупательная способность, как и у банковских счетов. Денежная масса в наше время формируется на основе кредитов. Это значит, что банки, предоставляя кредит предприятиям, организациям, отдельным лицам, тем самым увеличивают денежную массу, поскольку в обращение при этом поступает их добавочное количество, что вызывает рост цен.

Рост скорости обращения денег обусловлен также активным вмешательством государства в процесс воспроизводства капитала, усилением огосударствления кредитно-финансовой сферы и развитием кредитной системы, совершенствованием безналичных платежей.

Факторами ускорения обращения денег являются развитие функций коммерческого, банковского кредита, увеличение текущего потребительского кредита, внедрение расчетных терминалов ЭВМ и др.

Несоответствие между денежной и товарной массами усугубляется отсутствием обмена банкнот на золото. Причинами инфляционных процессов в развитых странах были также диспропорции в национальном хозяйстве, кризисные явления в валютно-финансовой системе и др.

Некоторые из этих причин объясняют инфляцию в странах СНГ. В отличие от открытой инфляции в развитых странах, инфляция в СССР до конца 80-х гг. носила скрытый характер. Следствием политики подавленной инфляции был массовый дефицит качественных товаров и услуг. Вследствие скрытого роста цен в СССР один рубль 1960 г. обесценился в 1998 г. до 42 коп.

Наиболее общей причиной инфляции являлось тотальное огосударствление экономики.

В числе важнейших, но более конкретных причин инфляции в бывшем СССР, следует назвать, во-первых, глубокую деформацию основных пропорций народного хозяйства, а также его отраслевую несбалансированность.

Во-вторых, важнейшей причиной инфляции была чрезмерная милитаризация экономики. По оценкам западных экспертов, в СССР на военные цели тратилось в конце 80-х гг. не 70, как отмечалось в официальных источниках, а от 250 до 300 млрд руб. Такая разница обусловлена тем, что в объемы военных затрат раньше не включали затраты на производство оборудования для военных заводов, на металл, энергию, комплектующие изделия, а также затраты в смежных отраслях (например, на добычу руды, из которой выплавляли металл для военных нужд). В конце 1990 г. удельный вес военной продукции в общем объеме машиностроительного комплекса составлял 60 %, в том числе 32 % — оборудование для военных предприятий.

В-третьих, причиной инфляции была высокая степень монополизации экономики. В таких условиях необдуманная политика либерализации цен в первой половине 90-х гг. в значительной мере обусловила инфляционное повышение цен, ее последствием стала чрезмерная денежная эмиссия.

Причиной инфляции было также дотирование государством нерентабельных предприятий, колхозов и совхозов, неэффективного капитального строительства.

Инфляционный рост цен был связан и с разрушением старой денежнокредитной и финансовой системы, запоздалым формированием новой, к тому же, — малоэффективной; разладом системы безналичных расчетов, чрезмерным налоговым прессом, политикой дешевых денег и др.

Еще одной причиной быстрого роста цен в странах СНГ, стала деятельность большого количества посредников между производителями и потребителями. Нередко их численность при продаже товара достигала пяти, в результате чего цена товара повышалась в 4-5 раз. Рост инфляции обусловливают также значительные и постоянно растущие расходы правительства и другие факторы.

С учетом темпов инфляции выделяют три ее вида: 1) ползучая — когда цены растут в незначительном объеме (до 5 % в год); 2) галопирующая — цены растут на 10 % и немного больше; 3) гиперинфляция — когда цены растут на 1-2 % ежедневно. Как известно, Международный валютный фонд считает допустимыми 40%-й уровень инфляции и 2 % дефицита государственного бюджета на протяжение года.

История некоторых стран знает еще более стремительные темпы инфляции. Так, в Германии после первой мировой войны инфляция достигла сотен тысяч процентов, а зарплату выдавали 2 раза в день. В России с 1918 по 1921 г. в результате денежной эмиссии покупательная способность рубля снизилась почти в 10 млн раз.

Кроме внутренних причин, о которых речь шла выше, существуют и внешние факторы инфляции. Это, во-первых, рост цен на импортные товары и услуги; во-вторых, — обмен в банках иностранной валюты на национальную, поскольку на депозитных счетах банков увеличивается количество национальной валюты. Для стран СНГ действие этого фактора имеет специфические особенности, так как в них происходит долларизация экономики, когда население, чтобы уберечь свои деньги от обесценивания, даже по спекулятивным ценам покупало доллары и другую иностранную валюту. В-третьих, — это структурные мировые кризисы (энергетический, сырьевой и др.). Внешними причинами инфляции являются также минусовое сальдо торгового и платежного балансов.

Кроме структурной формы инфляции, выделяют еще инфляции спроса и затрат. Инфляция спроса возникает в условиях его роста при полной загруженности производственных мощностей и полной занятости. В этой ситуации предложение товаров не увеличивается, что приводит к повышению цен. Инфляция затрат возникает вследствие роста затрат производства, которые переносятся на цены изготавливаемых товаров и оплачиваются потребителями, или входят в расходы другого предприятия и обусловливают рост цен на другие товары.

Кроме того, закон стоимости выражает внутренне необходимые связи между трудом производителя товаров в прошлом и настоящими условиями производства. Поэтому стоимость товаров обусловливается не тем реальным рабочим временем, которое затрачено на их производство, а тем, которое должно быть сегодня израсходовано на их воспроизводство. Этот закон также отражает внутренне необходимые и устойчивые связи между стоимостью и ценами товаров. Поэтому он регулирует движение цен так, что увеличение или уменьшение необходимого рабочего времени ведет к снижению или повышению цен производства.

Однако цены не на все товары регулируются законом стоимости. В современной планово-рыночной экономике расширяется круг объектов, в основе цены которых лежит капитализация (необработанная земля, ценные бумаги и т. и.). Капитализация доходов — это определение цены определенного объекта купли-продажи на основе дохода, который он приносит. Кроме того, существует ценообразование, когда цена устанавливается в зависимости от соотношения спроса и предложения (произведения искусства и др.).

В классическом виде этот закон стоимости действовал только в условиях простого товарного производства. В эпоху домонополистического капитализма с превращением стоимости товаров в цены производства закон стоимости действовал в форме колебания цен вокруг цен производства, а при установлении господства монополий — в форме колебания цен вокруг монопольных цен производства. Именно в эволюционной динамике колебания цен вокруг качественно новых трансформированных форм стоимости состоит исторический характер действия закона стоимости. Кроме того, историзм данного закона проявляется в том, что такие колебания все более приобретают организованный характер (в отличие от стихийного характера на низшей стадии развития капитализма) и что в процессе углубления международного общественного разделения труда возникают интернациональные формы действия закона стоимости и т.д.

Действие закона стоимости наряду с другими факторами способствует формированию рыночной экономики и ее эволюции.

Натуральное производство. Товарное производство. Экономическая обособленность товаропроизводителей. Частная собственность. Общественное разделение труда. Товар. Потребительная стоимость. Полезность. Стоимость. Меновая стоимость. Индивидуальное рабочее время. Общественно необходимое рабочее время. Производительность труда. Интенсивность труда. Предельная полезность. Конкретный труд. Абстрактный труд. Основное противоречие товарного производства. Эволюция товара. Эволюция товарного производства. Простая форма стоимости. Развернутая форма стоимости. Всеобщая форма стоимости. Денежная форма стоимости. Деньги. Функции денег. Эволюция денег. Бумажные деньги. Кредитные деньги. Законы обращения денег. Денежная система. Типы денежных систем. Виды денег. Денежная масса. Инфляция. Виды инфляции. Закон стоимости. Основные функции закона стоимости.

1. В чем состоит сущность товарного производства и каковы причины его возникновения?

2. Как определяется стоимость в марксистской и западной экономической науке?

3. Какие основные факторы обусловливают тенденции к расширению и к сужению товарного производства?

4. Каковы основные черты товара в современных условиях?

5. Назовите основные функции денег.

6. Почему произошел переход от золотых к кредитно-бумажным деньгам?

7. Дайте характеристику структуры денежной системы.

8. Каковы основные законы денежного обращения?

9. Что такое инфляция и почему в XX в. она стала хронической? 10. Определите содержание основных функций закона стоимости.