Информация о деятельности

1. В целях

− повышения качества экспертной юридической работы в интересах банков,

– расширения предоставляемых сервисов в сфере анализа юридических рисков,

− обеспечения оперативной экспертной проработки вопросов банковского регулирования,

− организации системного и скоординированного взаимодействия с Банком России как единым регулятором финансового рынка и профильными ведомствами,

группой крупных банков создано

НЕКОММЕРЧЕСКОЕ ПАРТНЕРСТВО

«НАЦИОНАЛЬНЫЙ СОВЕТ ФИНАНСОВОГО РЫНКА»

2. Профессиональную основу новой организации составили опытные юристы – специалисты банковского рынка, усилиями которых создана система оперативных юридических сервисов, позволяющая членам НСФР:

1) максимально оперативно получать информацию о планируемых изменениях правового регулирования банковской деятельности;

2) улучшить оценку рисков в деятельности банка с учетом оценки регулирующего воздействия готовящихся и принятых нормативных правовых актов, проводимой специалистами НСФР;

3) повысить эффективность работы служб внутреннего контроля, ПОД/ФТ, комплаенс и противодействия инсайду за счет получения консультаций Комитета НСФР по ПОД/ФТ и комплдаенс рискам и регулярного профессионального общения профильных специалистов;

4) получать онлайн-консультации специалистов НСФР по правовым вопросам;

5) принимать участие в рабочих встречах с представителями Банка России и профильных министерств по актуальным проблемам банковской деятельности;

6) получать переводы актуальных зарубежных исследований по банковской тематике, в том числе методических документов по FATCA;

7) инициировать разработку силами специалистов НСФР и продвижение в государственных органах решений по конкретным вопросам организации банковского бизнеса.

3. Сервисы для участников Партнерства:

1) ежедневный обзор основных новостей правового регулирования финансового рынка;

2) ежемесячный мониторинг проектов нормативных актов в сфере регулирования финансового рынка;

3) регулярный бюллетень информации по реализации FATCA (совместно с ЗАО «КПМГ»);

4) Информационный бюллетень НСФР по актуальным вопросам развития финансового рынка;

5) Правовой вестник НСФР по актуальным вопросам правового регулирования финансового рынка, включая оценку последствий регулирующего воздействия принимаемых нормативных правовых актов;

6) предоставление юридических консультаций по вопросам правоприменения;

7) проведение совещаний по актуальным проблемам регулирования и правоприменения с участием представителей Банка России и профильных государственных органов;

8) организация информационных и обучающих мероприятий;

9) возможность инициировать разработку проектов нормативных актов.

10) ежеквартальный обзор тенденций в судебной практике;

11) обзор нормативных документов стран СНГ, влияющих на деятельность российских кредитных организаций.

Вышло 8 выпусков Информационного бюллетеня НСФР:

№ 1 – Информационный материал, подготовленный Росфинмониторингом на основе анализа вопросов, поступающих в Росфинмониторинг из организаций - субъектов национального законодательства о ПОД/ФТ и от граждан.

№ 2 – Форматы и структура электронных документов, разработанные Банком России в соответствии с Положением Банка России от 02.09.2013 № 407-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде».

№ 3 – перевод Принципов Вольфсбергской группы по противодействию легализации денежных средств «Часто задаваемые вопросы о понятии бенефициарного права собственности в контексте управления частными финансами».

№ 4 – Виртуальные валюты (криптовалюты): экономическая сущность и проблемы регулирования в зарубежных странах

№ 5 – перевод разъяснений IRS по FATCA  в части идентификации клиентов и документации.

№ 6 – проект «Плана действий ОЭСР по борьбе с минимизацией налогообложения и выведением прибыли».

№ 7 – перевод Руководства пользователя по схемам FATCA XML v1.1, опубликованного IRS США.

№ 8 – перевод аналитического исследования Nathan Associates, посвященного мировой практике установления фиксированных максимумов процентных ставок и их влиянию на расширение доступа к финансовым услугам.

1) кредитование, в т.ч. потребительское;

2) совершенствование расчетов и системы ГИС ГМП, стимулирование расширения безналичного оборота;

3) совершенствование системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, борьба с незаконными финансовыми операциями, реализация требований FATCA;

4) борьба с мошенничеством в банковской сфере и повышение защиты информации;

5) внедрение новых дистанционных банковских услуг, в том числе с использованием сети Интернет и мобильной связи;

6) формирование капитала и резервов, расчет нормативов;

7) формирование равной и добросовестной конкуренции на рынке финансовых услуг;

8) совершенствование законодательства о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации;

9) формирование системы банковского комплаенс контроля;

10) совершенствование законодательства о персональных данных;

11) обеспечение прав потребителей финансовых услуг (взаимодействие с Финансовым омбудсменом, третейскими судами).

- Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»,

- Федерального закона от 21.12.2013 № 363-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О потребительском кредите (займе)",

- Федерального закона от 28.12.2013 № 403-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе" и Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма",

- Федерального закона от 05.05.2014 № 112-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе" и отдельные законодательные акты Российской Федерации",

- Федерального закона от 05.05.2014 № 110-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации",

- Федерального закона от 05.05.2014 № 130-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".
Специалисты НСФР принимают активное участие в обсуждении:

- проекта федерального закона № 105976-6 «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части регулирования реабилитационных процедур, применяемых в отношении гражданина-должника»,

- проекта федерального закона № 421437-6 «О внесении изменений в Федеральный закон «О кредитных историях» и отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части совершенствования правового регулирования системы формирования кредитных историй)»,

- проекта федерального закона № 497401-6 «О внесении изменения в статью 6 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» (в части уточнения формулы расчета полной стоимости кредита)»,

- проекта федерального закона № 505397-6 «О внесении изменения в статью 6 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)»;

- проекта федерального закона № 506758-6 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части передачи информации налоговым органам иностранного государства)»,

- проекта федерального закона № 451877-6 «О внесении изменений в статьи 3 и 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,

- проекта федерального закона № 315135-6 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части расширения перечня некредитных финансовых организаций, в отношении которых Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор».

- урегулирование проблем, связанных с изменением процедур упрощенной идентификации для целей ПОД/ФТ,

- организация системы доступа к информации ФНС и ПФР для проверки достоверности информации о доходах заемщиков,

- методическое обеспечение исполнения требований Закона FATCA,

- совершенствование правового статуса банковских платежных агентов,

- подготовка изменений в Закон о потребкредите № 353-ФЗ,

- предотвращение незаконных переводов денежных средств (расширение полномочий банков по приостановлению и обратному переводу оспоренных транзакций, криминализации деяний, направленных на получение незаконного доступа с денежным средства и реквизитам электронных средств платежа, а также закреплению упрощенной судебной процедуры рассмотрения соответствующей категории дел) и др.

5. Членство в Партнерстве

Членами Партнерства могут стать любые организации и объединения, заинтересованные в совершенствовании правового регулирования финансового рынка, выработке консолидированной позиции и коллективном продвижении системно значимых инициатив.

1) Общее собрание членов – все члены Партнерства

2) Президиум – постоянно действующий коллегиальный орган управления

3) Председатель – единоличный исполнительный орган