Учебно-методический комплекс по дисциплине «Банковское право России» подготовлен в соответствии с учебной программой на основе действующего законодательства, новейшей учебной, научной и справочной литературы

3. 
   Тесты по дисциплине «Банковское право»
   

1. Банковская система России является:

а) одноуровневой;

б) двухуровневой;

в) трехуровневой;

г) подсистемой бюджетной системы РФ;

д) ассоциированным членом Группы всемирного банка.
2. Верхний уровень банковской системы России занимают:

а) ассоциация российских банков;

б) банковский холдинг;

в) Центральный банк России;

г) Группа всемирного банка;

д) Минфин РФ.

предусматривалось в таком нормативном источнике, как:

а) Русская правда;

б) Указе императрицы Анны Иоанновны;

в) Указе императрицы Елизаветы Петровны;

г) Указе Петра Первого;

д) Указе Павла Первого
4. Первыми банковскими учреждениями в России явились:

а) Медный банк;

б) Заемный банк;

в) Крестьянский поземельный банк;

г) Херсонский заемный банк;

д) Московский купеческий банк.

а) Государственный банк;

б) Единый Народный банк;

в) Была разрешена деятельность обществ взаимного кредитования;

г) Банк потребительской кооперации;

д) Государственный ассигнационный банк.

кредитные учреждения, как:

а) Стройбанк;

б) Электробанк;

в) Торгбанк;

г) Промышленный банк;

д) Банк для внешней торговли.
7. В сеть советских заграничных банков входил:

а) Внешторгбанк СССР;

б) Московский народный банк;

в) Торгбанк;

г) Агропромбанк;

д) Жилсоцбанк.

России в период перехода к рыночным отношениям, был:

а) Банк ВТБ;

б) «Премьер»;

в) Газпромбанк;

г) Транскредитбанк;

д) Альфа-банк.
9. В банковской системе России в настоящее время:

а) имеются филиалы Донау банк АГ;

б) действуют филиалы банков Германии, Англии и

Франции;

г) действуют только несколько филиалов

иностранных банков;

д) могут создаваться по решению ЦБ РФ филиалы

иностранных банков сверх установленной квоты.
10. Самая высокая степень присутствия иностранного банковского

капитала характерна для:

а) США;

б) России;

г) Литвы;

д) Украины.
11. Крупнейшей кредитной организацией с государственным

участием является:

а) Росэксимбанк;

б) Русский стандарт;

в) Возрождение;

г) Банк Москва;

д) Росбанк.
12. ФЗ от 2.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской

деятельности» не распространяются полностью на деятельность:

а) Сбербанка РФ;

б) Внешэкономбанка;

в) Газпромбанка;

г) Росссельхозбанка;

д) Промстройбанка.
13. Некоммерческой кредитной организацией является:

а) Росэксимбанк;

б) Внешэкономбанк;

в) Сбербанк РФ;

г) Газпромбанк;

д) Крайинвестбанк.

тем, что:

а) не осуществляет банковские операции;

б) осуществляет отдельные банковские

операции;

в) осуществляют только депозитные операции;

г) осуществляет только расчетные операции;

д) осуществляют только кредитные операции.

15. Клиринговые операции могут осуществляться:

а) любыми коммерческими организациями;

б) филиалами иностранных банков в России;

в) небанковскими кредитными организациями;

г) только в пределах страны;

д) только как международный (валютный)

клиринг.
16. Инкассаторская деятельность осуществляется:

а) только органами внутренних дел;

б) небанковскими кредитными организациями;

в) только подразделениями инкассации банков;

г) частными охранными предприятиями;

д) детективными агентствами.

расчетные, депозитные и кредитные операции:

а) широко распространены;

б) свертывают свою деятельность по причине

невостребованности на рынке банковских услуг;

в) играют существенную роль в привлечении во вклады драгоценных металлов

г) их деятельность только зарождается;

д) могут открывать филиалы за рубежом.

а) Правительству РФ;

б) Государственной Думе РФ;

в) Президенту РФ;

г) Ассоциации российских банков;

д) Счетной палате РФ.

19. Центробанк РФ имеет право:

а) предоставлять кредиты для финансирования

дефицита Пенсионного фонда РФ;

б) осуществлять валютное регулирование и

валютный контроль;

в) поручить денежное таргетирование любому

коммерческому банку;

г)покупать государственные ценные бумаги на

этапе их первичного размещения;

д) устанавливать максимальный размер кредитов

коммерческому банку в размере 25 % от

собственных средств.

а) Распоряжение;

б) Указание;

в) Письмо;

г) Правила;

д) Разъяснение.

политики ЦБ РФ является:

а) рефинансирование кредитных организаций;

б) операции с драгоценными металлами и другими

валютными ценностями;

в) обслуживание государственного долга;

г) установление максимального размера риска на

одного заемщика;

д) покупка и продажа иностранной валюты.
22. ЦБ РФ вправе осуществлять такую операцию как:

а) пролонгировать предоставленные кредиты;

б) выдавать поручительства и банковские

гарантии;

в) осуществлять коммерческие операции с

недвижимостью;

г) приобретать акции кредитных организаций;

д) заниматься торговой деятельностью.

организации с точки зрения финансового состояния

подразделяются ЦБ РФ на:

а) кредитные организации, имеющие отдельные

недостатки в деятельности;

б) кредитные организации, имеющие временные

лицензии;

в) кредитные организации, находящиеся в состоянии

банкротства;

г) кредитные организации, лишенные права работать с валютными ценностями;

д) кредитные организации, лишенные банковской

лицензии.

допущенные нарушения такую принудительную меру, как:

а) штраф в размере до 2 % минимального размера

уставного капитала;

б) потребовать от кредитной организации замены ее

руководителей;

в) штраф в размере до 1 млн. рублей;

г) изменить на срок до одного года установленные

для кредитной организации обязательные

нормативы;

д) лишение лицензии сроком на 6 месяцев.
25. ЦБ РФ не может привлечь кредитную организацию к

ответственности, если со дня совершения правонарушения

истекло:

а) один год;

б) два года;

в) три года;

г) четыре года;

д) пять лет.

а) является юридическим лицом;

б) вправе самостоятельно выдавать вексельные

обязательства;

в) вправе самостоятельно выдавать банковские

гарантии и поручительства;

г) с разрешения ЦБ РФ вправе давать указания

нормативного характера;

д) организует межбанковские расчеты.
27. Расчетно-кассовый центр (РКЦ) как структурное подразделение

ЦБ РФ, действующее в составе его территориальных

учреждений вправе:

а) осуществлять контроль за правильностью

совершения операций по счетам федерального

бюджета по завершении бюджетного года;

б) вести учет эмиссионных операций;

в) кредитовать платежеспособные банки;

г) контролировать правильность составления

кредитными организациями отчетности по

кассовому исполнению федерального бюджета;

д) проводить депозитные операции.

а) представитель Ассоциации Российских

банков;

б) представитель Совета Федерации РФ;

г) представитель Минфина РФ;

д) главный аудитор ЦБ РФ.
29. Назначение главного аудитора Банка России относится к

компетенции:

а) Совета директоров Банка России;

б) Национального банковского совета Банка

Росси;

в) Председателя ЦБ РФ;

д) Государственной Думы РФ.

а) назначаются национальным банковским советом

Банка России;

б) освобождаются от должности по истечении

полномочий Председателем Банка России;

в) назначаются Правительством РФ по

представлению Председателя.

г) имеют право работать по совместительству

д) определяют порядок распределения прибыли ЦБ

РФ.
31. Российские небанковские кредитные организации (РНКО)

вправе:

а) осуществлять расчеты по поручению физических

б) осуществлять куплю продажу иностранной

валюты в безналичной форме;

в) привлекать во вклады драгоценные металлы;

г) выдавать банковские гарантии;

д) выпускать собственные векселя.

а) открытым акционерным обществом;

б) обществом с ограниченной о

ответственностью;

в) юридическим лицом;

г) обществом с дополнительной

ответственностью;

д) коммандитным товариществом.

учреждение Банка России не следует предоставлять:

а) бизнес-план;

б) анкеты кандидатов на должности

руководителей;

в) разрешение Банка России на создание кредитной

организации;

г) документ, подтверждающий уплату

государственной пошлины за государственную

регистрацию;

д) заключение федерального антимонопольного

органа.
34. Минимальный размер уставного капитала для вновь регистрируемого банка в России составляет:

а) 5 млн. руб.;

б) 10 млн. руб.;

в) в сумме рублевого эквивалента 3 млн. долларов США;

г) в сумме рублевого эквивалента 5 млн. долларов США;

д) в сумме рублевого эквивалента 5 млн. евро.
35. Вопросы, связанные с лицензированием банковской деятельности, не регулируются:

а) ГК РФ;

б) ФЗ от 10.06.2002 № 86- ФЗ « О ЦБ РФ (Банка

России)»;

в) ФЗ от 26.03.1998 г. № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях»;

г) ФЗ от 25.12.1999 №40 – ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций;

д) ФЗ от 8.08.2001 г. № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности».
36. ЦБ РФ может отозвать лицензию у банка на осуществление банковских операций:

а) если достаточность капитала становится ниже 2%;

б) на период банковских каникул;

в) если он не способен удовлетворить требования по

денежным обязательствам и исполнить

обязанность по уплате обязательных платежей в

течение 10 дней с наступления даты его

удовлетворения (исполнения);

г) с целью пресечения банковской паники;

д) если в течение года со дня выдачи лицензии

размер собственных средств банка ниже

минимального значения уставного капитала,

установленного на дату регистрации банка.
37. Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций и сделок:

а) с даты внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитной организации и присвоение ей порядкового номера территориальным учреждением Банка России;

б) при наличии письменного согласия ЦБ РФ (Банка России);

в) с момента уведомления об открытии филиала Банком России;

г) после оплаты сбора за открытие филиала;

д) с момента внесения в ЕГРЮЛ сведений о создании филиала.

а) создается с разрешения Правительства РФ;

б) признается резидентом;

в) создается в пределах квоты, устанавливаемой федеральным законом;

г) может иметь уставный капитал;

д) может функционировать при участии в его деятельности нерезидентов.

а) иметь отдельный баланс и открывать счета для осуществления банковских операций и иных сделок;

б) отражать в ежедневном балансе кредитной организации (филиала) осуществляемые ими операции;

в) распоряжаться частью своей прибыли;

г) согласовывать с Банком России кандидатуры на должности руководителей и главных бухгалтеров

д) платить самостоятельно налоги и сборы.

а) нарушение кредитной организацией норматива текущей ликвидности, установленной Банком России, в течение последнего года более чем на 20 %;

б) нарушение банком обязанностей, предусмотренных налоговым законодательством;

в) невозможность кредитной организации удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам в сроки, превышающие более пяти дней с момента наступления даты их удовлетворения;

г) совершение руководителем банка экономического преступления

д) наличие оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

а) требования Агентства по страхованию вкладов по договорам банковского вклада в соответствии с ФЗ «О страховании вкладов;

б) требования налоговых органов об уплате налогов кредитной организацией;

в) требованием физических лиц, являющихся кредиторами кредитной организации по заключенным с ними договором банковского вклада;

г) оплату контракта по ставке товаров для государственных нужд;

д) требованием физических лиц к кредитной организации по компенсации морального вреда.

а) слияние (присоединение) кредитных организаций, если суммарная стоимость их активов по последним балансам превышает 3 млрд. руб.;

б) слияние (присоединение) кредитных организаций, если суммарная стоимость их активов по последним балансам превышает 2 млрд. руб.;

в) приобретение лицом в результате сделок активов кредитной организации, размер которых превышает 10 % стоимости ее активов по бухгалтерскому балансу на последнюю отчетную дату, а стоимость ее активов превышает 3 млрд. руб.;

г) приобретение долей в уставном капитале кредитной организации (в форме ООО) лицом, распоряжающимся не менее чем одной третью долей и не более чем 50 % долей чем 50 % долей в уставном капитале этого общества, если это лицо получает право распоряжаться более чем 50 % указанных долей при условии, что стоимость активов этой кредитной организации не превышает 3 млрд. руб.

д) при наличии согласия Банка России согласие антимонопольного органа необязательно.

а) отмену антимонопольным органом проведенной банковской сделки;

б) освобождение руководителя кредитной организации от должности;

в) уголовную ответственность руководителя кредитной организации;

г) приостановление действия лицензии, имеющейся у кредитной организации;

д) административную ответственность кредитной организацией.

а) на конвертацию эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции кредитной организации;

б)на эмиссию наличных денег;

в) на приобретение свыше 10 % акций, но не более 20 % акций кредитной организации;

г) на получение кредита акционерам кредитной организации в размере 55 % от собственных средств;

д) на распределение доли, принадлежащей кредитной организации, действующей в форме ОАО, между участниками этой кредитной организации.

а) доходы от инкассации векселей;

б) доходы от операций купли-продажи драгоценных камней;

в) суммы, полученные от депозитного обслуживания клиентов;

г) доходы от фактических операций;

д) страховые выплаты, полученные банком в случае смерти заемщика в счет погашения займа.

а) привлечение денежных средств организаций и физических лиц во вклады;

б) реализация монет из драгоценных металлов, являющихся валютой иностранных государств;

в) услуг, связанных с обслуживанием банковских карт;

г) оформление карточки с образцами подписи и печати клиента при открытии банковского счета;

д) кассовое обслуживание организаций и физических лиц.

а) кредитного;

б) страхового;

в) рыночного;

г) эффективности;

д) ликвидности.

48. Самый высокий размер резерва на возможные потери под операции кредитных организаций с резидентами оффшорных зон является:

а) Республика Кипр;

б) Виргинские острова США;

в) Республика Либерия;

г) Государство Бахрейн;

д) Великое Герцогство Люксембург.

а) продажа наличной иностранной валюты на сумму, эквивалентную 200 тыс. руб.

б) приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет на сумму в 500 тыс. руб.;

в) помещение в ломбард ювелирных изделий на сумму 200 тыс.руб.;

г) сделка с недвижимым имуществом на сумму в 2,5 млн. руб.;

д) обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства на сумму 600 тыс. руб.

а) аудиторской фирмой;

б) ревизионной комиссией;

в) прокуратурой;

г) Федеральной службой Росфинмониторинга;

д) Банком России.

а) текущих счетов;

б) расчетных счетов;

в) депозитных счетов;

г) корреспондентских счетов;

д) специальных банковских счетов.

а) выигрышный;

б) номерной;

в) безотзывной;

г) мультивалютный;

д) пенсионный.

а) реальным;

б) одностороннеобязующим;

в) возмездным;

г) заключен с кредитной организацией;

д) публичным.

а) применяется как физическими, так и юридическими лицами;

б) не может служить расчетным средством за оказанные услуги;

в) приобретается физическими лицами только в сбербанке;

г) денежные расчеты по выплате сумм по ним осуществляются, как в безналичном порядке, так и наличными средствами;

д) ими могут владеть только резиденты.

55. Изменение размера процентной ставки по банковскому вкладу с физическим лицом:

а) возможно в одностороннем порядке со стороны банка;

б) возможно по вкладам на предъявителя;

в) возможно по срочным вкладам граждан на основании договора;

г) возможно со стороны банка в период финансового кризиса;

д) невозможно.

а) проводить депозитные операции по привлечению денежных средств банков-нерезидентов;

б) по согласованию с Правительством РФ устанавливать процентные ставки по операциям Банка России;

в) привлекать в депозиты рублевые средства государственных предприятий;

г) предоставлять кредиты на срок до трех лет под обеспечение ценными бумагами;

д) проводить депозитные аукционы.

а) ЦБ РФ (Банк России);

б) Росгосстрах РФ;

в) Агентство по страхованию вкладов;

г) Министерство финансов РФ;

д) Ассоциация банков России.

а) индивидуальным предпринимателем для осуществления предпринимательской деятельности;

б) частным нотариусом;

в) частым детективом;

г) лицом, проживающим на территории особой

экономической зоны России;

д) лицом, достигшим 12-ти летнего возраста.
59. Кредитным организациям не надо информировать налоговые органы об открытии (закрытии):

а) корреспондентского счета;

б) специального банковского счета;

в) счета по вкладам (депозитам);

г) бюджетного счета;

д) валютного счета.

а) открыть счет клиенту;

б) закрыть счет клиента в любое время;

в) отказаться от исполнения договора банковского счета, в случае отсутствия на счете клиента денежных средств в течение двух лет, направлении предупреждения о закрытии счета и непоступлении после предупреждения в течении двух месяцев денежных средств на его счет;

г) расторгнуть договор с клиентом после истечения двух месяцев со дня направления предупреждения в письменной форме;

д) приостановить движение средств по счету клиента.

а) ЦБ РФ (Банк России);

б) Росфинмониторинг;

в) Руководитель налогового органа;

г) заместитель руководителя межрайонного

налогового органа;

д) таможенные органы.
62. Сведения, составляющие банковскую тайну, не могут быть

предоставлены:

а) налоговым органам;

б) таможенным органам;

в) службе судебных приставов;

г) следователю с согласия прокурора;

д) счетной палате
63. Среди систем удаленного доступа к банковским счетам наибольшее распространение в российской банковской практике получили:

а) SMS – банкинг;

б) РС – банкинг;

в) Internet – банкинг;

г) S.W.I.F.T.;

д) Клиент – банк.

а) 50 тыс. руб.;

б) 100 тыс. руб.;

в) 300 тыс. руб.;

г) 500 тыс. руб.;

д) 1 млн. руб.

а) перечисления денежных средств в бюджеты всех уровней;

б) для взыскания по исполнительному документу его приложением;

в) для взыскания не уплаченных пени;

г) перечисление денежных средств во внебюджетные фонды;

д) перечисление денежных средств за оказанные услуги.

а) получить наличные денежные средства на территории РФ в Евро;

б) получать наличные денежные средства в иностранной валюте в Швейцарии;

в) производить оплату результатов интеллектуальной деятельности;

г) производить оплату командировочных расходов на территории РФ;

д) использовать ее на основании договора с эмитентом.

а) путем платежных поручений;

б) по аккредитиву;

в) по инкассо;

г) путем применения клиринговой формы

расчетов;

д) чеками.
68. В настоящее время межбанковские расчеты не осуществляются:

а) на основе корреспондентских счетов;

б) через расчетную сеть Банка России;

в) на основе специальных счетов;

г) через специально созданные клиринговые

учреждения;

д) по счетам филиальных расчетов.
69. Сходность банковского кредитования с деятельностью ломбардов проявляется в том, что:

а) осуществляется за счет привлеченных

средств;

б) осуществляется на основе банковской

лицензии;

в) носит возвратный характер;

г) они представляют краткосрочные займы

гражданам;

д) осуществляется при наличии только

обеспечительных мер.

а) лизинг;

б) овернайт;

в) ломбардный;

г) факторинг;

д) авизо.

а) кредитный триггер;

б) фундирование;

в) форвейтинг;

г) вексельное кредитование

д) франчайзинг.

а) является юридическим лицом;

б) создан Банком России;

в)образован в соответствии с постановлением

Правительства РФ;

г) осуществляет надзор за деятельностью Бюро

кредитных историй;

д) ведет государственный реестр бюро кредитных

историй.
73. К валютным ценностям не относится:

а) эмиссионные внешние ценные бумаги;

б) бездокументарные внешние ценные бумаги;

в) жемчуг в сыром виде;

г) фунт стерлингов;

д) вексель как средство платежа в иностранной

валюте.
74. К органам валютного регулирования, валютного контроля и агентам валютного контроля не относятся:

а) налоговые органы;

б) Банк России;

в) Росфиннадзор;

г) Внешэкономбанк;

д) Органы внутренних дел;

а) приказом Росфиннадзора;

б) распоряжением внешэкономбанка;

в) решением валютной биржи России;

г) приказом Банка России;

д) решением Международного валютного

фонда.
76. В обменных пунктах уполномоченных банков не может осуществляться:

а) прием для направления на инкассо наличной иностранной валюты;

б) покупка поврежденного иностранного денежного знака за валюту РФ;

в) прием наличной валюты РФ для зачисления на счет физического лица в иностранной валюте;

г) оплата чеков иностранной валютой;

д) реализация канадского доллара.

а) осуществлять расчеты с физическими лицами – нерезидентами в наличной валюте РФ по договорам розничной купли-продажи товаров;

б) осуществлять куплю -продажу иностранной валюты нерезидентам;

в) осуществлять валютные операции с нерезидентом;

г) осуществлять расчеты в валюте РФ с находящимися за пределами территории РФ физическими лицами - резидентами по договорам перевозки пассажиров;

д) использовать валютные ценности в качестве средства платежа.

а) по контракту между нерезидентами и физическими лицами- резидентами, не являющимися индивидуальными предпринимателями;

б) при предоставлении резидентами займов в валюте РФ нерезидентам;

в) между резидентом и нерезидентом, если сумма кредитного договора превышает в эквиваленте 5 тыс. долл. США;

г) по кредитному договору между нерезидентом и кредитной организацией резидентом;

д) по контракту между нерезидентом и специально уполномоченным Правительством РФ Федеральным органом исполнительной власти на осуществление валютных операций.

а) только административная ответственность;

б) гражданско-правовая ответственность;

в) налоговая ответственность;

г) только уголовная ответственность;

д) как административная так и уголовная

ответственность.
80. Осуществляя операции и сделки с драгоценными металлами, банки не могут:

а) покупать и продавать их по договорам

комиссии;

б) привлекать их во вклады до востребования от физических лиц;

в) оплачивать сделки с драгоценными металлами между резидентами в иностранной валюты;

г) совершать операции со слитками серебра по специальным счетам;

д) предоставлять кредиты под залог драгоценных металлов.
81. Кредитная организация в соответствии с лицензией Банка России может осуществлять:

а) брокерскую деятельность с ценными

бумагами;

б) доверительное управление ценными бумагами по договору с физическими лицами;

в) оказание услуг по учету и переходу прав на ценные бумаги (депозитарная деятельность);

г) дилерскую деятельность с ценными

бумагами;

д) выпуск привилегированных ценных бумаг.

а) акция;

б) облигация;

в) банкнота;

г)опцион эмитента;

д) депозитный сертификат.

а) решение о выпуске ценных бумаг;

б) решение о дополнительном выпуске ценных

бумаг;

Федеральной службе по финансовым рынкам;

г) размещение ценных бумаг;

д) государственную регистрацию отчета об итогах

их выпуска.
84. Правом выдачи сберегательного сертификата не обладают банки, которые:

а) осуществляют банковскую деятельность более

двух лет;

б) имеют в наличии резервный фонд не менее 10 %

от фактического оплаченного уставного капитала;

в) максимальный размер риска на одного заемщика составляет 25% размера капитала кредитной организации;

г) размер расчетного резерва от суммы основного долга по ссуде составляет от 1 % до 20 %

д) имеют лицензию, срок действия которых истекает через три месяца.

а) с момента государственной регистрации кредитной организации прошло менее трех лет;

б) кредитная организации уже образовала ОФБУ;

в) размер капитала ее составляет менее 500 млн. руб.;

г) в состав ОФБУ входят валютные ценности;

д) кредитная организация отнесена ко II категории по финансовому состоянию.

а) агентские услуги для акционерных

компаний;

б) временное управление делами компании в случае

ее банкротства;

в) осуществление управление имуществом в

пользу беницифиара;

г) передача своего имущества в доверительное

управление другой кредитной организации;

д) обслуживание облигационного займа.

а) дефолтом;

б) девальвацией рубля;

в) резким прекращением доступа экономики к

капиталу;

г) инфляцией в размере 20 %;

д) дефицитом федерального бюджета.
88. По требованиям вкладчиков к банку о выдаче вкладов срок исковой давности:

а) равен одному году;

б) равен трем годам;

в) оставляет пять лет;

г) может быть установлен соглашением сторон;

д) исковая давность не распространяется на эти

требования.
89. На мировом финансовом рынке не участвуют:

а) трассанты;

б) хеджеры;

в) спекулянты;

г) трейдеры;

д) арбитражеры.

а) Международный банк реконструкции и развития

(МБ РР);

б) Международная ассоциация развития (МАР);

в) Банк международных расчетов;

г) Международная финансовая корпорация;

д) Международный центр урегулирования

инвестиционных споров.

3. 
   
   жүктеу/скачать 0.79 Mb.
   
   Достарыңызбен бөлісу: