Статут публічного акціонерного товариства «Український будівельно-інвестиційний банк»

2. МЕТА ТА предмет ДIЯЛЬНОСТI БАНКУ

2.2. Предметом діяльності Банку є виконання банківських операцій згідно з наданими Національним банком України ліцензіями, дозволами та провадження іншої діяльності, у порядку, передбаченому чинним законодавством України.

3. БАНКІВСЬКА ДІЯЛЬНІСТЬ

3.2. Банк має право здійснювати банківську діяльність на підставі банківської ліцензії шляхом надання банківських послуг.

3.3. До банківських послуг належать:

3.3.1. залучення у вклади (депозити) коштів та банківських металів від необмеженого кола юридичних і фізичних осіб;

3.3.2. відкриття та ведення поточних (кореспондентських) рахунків клієнтів, у тому числі у банківських металах;

3.3.3. розміщення залучених у вклади (депозити), у тому числі на поточні рахунки, коштів та банківських металів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик.

3.4. Банк має право надавати своїм клієнтам (крім банків) фінансові послуги, у тому числі шляхом укладення з юридичними особами (комерційними агентами) агентських договорів.

3.4.1. Перелік фінансових послуг, що банк має право надавати своїм клієнтам (крім банків) шляхом укладення агентських договорів, встановлюється Національним банком України. Банк зобов'язаний повідомити Національний банк України про укладені ним агентські договори. Банк має право укладати агентський договір з юридичною особою, яка відповідає встановленим Національним банком України вимогам.

3.5. Банк, крім надання фінансових послуг, має право здійснювати також діяльність щодо:

3.5.1. інвестицій;

3.5.2. випуску власних цінних паперів;

3.5.3. випуску, розповсюдження та проведення лотерей;

3.5.4. зберігання цінностей або надання в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа;

3.5.5. інкасації коштів та перевезення валютних цінностей;

3.5.6. надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських та інших фінансових послуг.

3.5.7. Діяльність, що регулюється нормативно-правовими актами Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку, може здійснюватись Банком лише після отримання відповідних ліцензій.

3.5.8. В порядку, визначеному чинним законодавством України Банк може здійснювати наступну діяльність на фондовому ринку:

3.5.8.1. брокерську діяльність;

3.5.8.2. дилерську діяльність;

3.5.8.3. андерайтинг;

3.5.8.4. діяльність з управління цінними паперами;

3.5.8.5. депозитарну діяльність депозитарної установи:

3.5.8.6. діяльність із зберігання активів інститутів спільного інвестування;

3.5.8.7. діяльність із зберігання активів пенсійних фондів;

3.5.8.8. діяльність із управління іпотечним покриттям.

3.5.8.9. Банк здійснює діяльність, надає банківські та інші фінансові послуги в національній валюті, а за наявності відповідної ліцензії Національного банку України - в іноземній валюті.

3.5.10. Банк має право вчиняти будь-які правочини, необхідні для надання ним банківських та інших фінансових послуг та здійснення іншої діяльності.

3.5.11. Банк має право розпочати новий вид діяльності або надання нового виду фінансових послуг (крім банківських) за умови виконання встановлених Національним банком України вимог щодо цього виду діяльності або послуги.

3.5.12. Банк не пізніш як за місяць до початку нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг (крім банківських) зобов'язаний повідомити про це Національний банк України згідно з вимогами та в порядку, встановленими Національним банком України.

3.5.13. Банк самостійно встановлює процентні ставки та комісійну винагороду за надані послуги.

4.1. Права та обов’язки Банку.

4.1.1.Банк для виконання покладених на нього завдань користується всіма правами та несе обов’язки відповідно до чинного законодавства України та цим Статутом.

4.1.2. Банк має право:

4.1.2.1. самостійно володіти, користуватися та розпоряджатися майном, що перебуває у його власності;

4.1.2.2. створювати дочірні банки, відкривати відокремлені підрозділи в порядку визначеному чинним законодавством України;

4.1.2.3. самостійно входити у договірні відносини з організаціями i підприємствами різних форм власності та фізичними особами, брати участь у зовнішньоекономiчнiй діяльності;

4.1.2.4. здійснювати банківську діяльність, операції з валютними цінностями та інші операції і угоди, відповідно до вимог чинного законодавства України та положень розділу III даного Статуту;

4.1.2.5. відкривати та вести кореспондентські рахунки у Головному управлінні Національному банку України по м. Києву і Київській області та інших банках в Україні і за її межами, банківські рахунки для фізичних та юридичних осіб у гривнях та іноземній валюті;

4.1.2.6. видавати на підставі чинного законодавства України і в межах своєї компетенції інструкції та інші акти, які є обов’язковими для клієнтів Банку та структурних підрозділів Банку;

4.1.2.7. приймати участь у створенні та діяльності неприбуткових спілок чи асоціацій для координації діяльності та захисту своїх інтересів;

4.1.2.8. реалізувати інші права, надані чинним законодавством України.

4.1.3. Банк реалізує свої права, вказані в чинному Статуті, відповідно до законодавства України, а у випадках, передбачених законодавством, при наявності ліцензій (дозволів) уповноважених органів на здійснення відповідних операцій і видів діяльності.

4.1.4. У своїй діяльності Банк зобов’язаний суворо дотримуватись вимог чинного законодавства України, виконувати вимоги нормативно-правових актів Національного банку України, організовувати та вести бухгалтерський облік відповідно до внутрішньої облікової політики, розробленої на підставі правил, встановлених Національним банком України відповідно до міжнародних стандартів бухгалтерського обліку фінансової звітності та національних положень (стандартів) бухгалтерського обліку України, подавати Національному банку України звітність та інформацію в установлених законодавством України обсягах і формах.

4.1.5. Прибуток після оподаткування, згідно з чинним законодавством України, використовується у порядку, визначеному Загальними Зборами акціонерів Банку (далі - Загальні Збори).

4.2. Права та обов’язки акціонерів.

4.2.1. Акціонери Банку мають право:

4.2.1.1 брати участь в управлінні Банком та контролювати діяльність Банку в порядку, визначеному цим Статутом, внутрішніми положеннями Банку та чинним законодавством України;

4.2.1.2. брати участь у розподілі прибутку Банку та одержувати частку (дивіденди) прибутку від діяльності Банку;

4.2.1.3. одержувати інформацію про діяльність Банку, стан активів, суми прибутків та збитків;

4.2.1.4. у разі ліквідації Банку отримати вартість майна Банку, що залишилася після розрахунків із кредиторами, пропорційно до кількості акцій, якими володіє цей акціонер;

4.2.1.5. акціонери, які володіють 10 і більше відсотками акцій Банку, мають право вимагати проведення перевірки фінансової та господарської діяльності Банку незалежним аудитором;

4.2.1.6. здійснити відчуження акцій Банку в порядку, встановленому цим Статутом та чинним законодавством України;

4.2.1.7. переважне право на придбання додатково випущених банком акцій в кількості, пропорційній частці акціонера у Статутному фонді Банку у випадку приватного розміщення акцій.

4.2.1.8. володіти та користуватися іншими правами, що передбачені законодавством України та Статутом Банку.

4.2.2. Акціонери Банку зобов’язані:

4.2.2.1. дотримуватися Статуту Банку, інших внутрішніх документів та виконувати рішення Загальних Зборів акціонерів;

4.2.2.2. не розголошувати конфіденційну інформацію, банківську та комерційну таємниці;

4.2.2.3. нести інші обов’язки, зазначені в цьому Статуті та передбачені чинним законодавством України.

4.2.3. Особа може стати акціонером Банку, придбавши у власність акції Банку у порядку, що не суперечить чинному законодавству України.

4.2.4. Особа може вийти із складу акціонерів Банку шляхом відчуження акцій Банку у порядку, що не суперечить чинному законодавству України.

5. СТАТУТНИЙ КАПІТАЛ БАНКУ

5.1. Статутний капітал Банку становить  120 004 636 (сто двадцять мільйонів чотири тисячі шістсот тридцять шість) гривень. Статутний капітал Банку поділений на  11 302 (одинадцять тисяч триста дві) штуки простих іменних акцій номінальною вартістю 10 618 (десять тисяч шістсот вісімнадцять) гривень кожна акція.

5.2. Форма існування акцій, випущених Банком, – бездокументарна.

5.3. Банк може здійснювати публічне та приватне розміщення акцій.

5.4. Банк має право змінювати (збільшувати або зменшувати) розмір статутного капіталу.

5.4.1. Рішення про збільшення або зменшення розміру статутного капіталу Банку приймається Загальними зборами акціонерів.

5.5. Розмір статутного капіталу може бути збільшено шляхом:

5.5.1. збільшення номінальної вартості акцій;

5.5.2. розміщення додаткових акцій існуючої номінальної вартості у порядку, встановленому Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку.

5.5.3. Банк не має права приймати рішення про збільшення статутного капіталу шляхом публічного розміщення акцій, якщо розмір власного капіталу є меншим, ніж розмір його статутного капіталу.

5.5.4. Розміщення додаткових акцій Банку може здійснюватись виключно шляхом грошових внесків. Грошові внески для формування та збільшення статутного капіталу Банку резиденти України здійснюють у гривнях, а нерезиденти – в іноземній вільно конвертованій валюті або у гривнях.

5.5.5. Розміщення акцій провадиться в порядку, передбаченому чинним законодавством України. Акціонери Банку мають першочергове право на придбання акцій, що додатково розміщуються. У голосуванні про затвердження результатів розміщення на додатково випущені акції беруть участь особи, які беруть участь у розміщенні цих акцій.

5.5.6. Особа, яка придбає акції під час їх розміщення, зобов’язана повністю оплатити їх вартість до дати затвердження уповноваженим органом Банку результатів розміщення акцій та звіту про розміщення акцій. Строк розміщення та порядок оплати вартості акцій встановлюються Загальними Зборами відповідно до вимог чинного законодавства України. Загальні Збори уповноважені визначати наслідки невиконання зобов'язань щодо оплати вартості акцій у встановлений строк.

5.5.7. Акції оплачуються грошовими коштами, в тому числі в іноземній валюті у випадках, передбачених чинним законодавством України.

5.5.8. Акції вважаються допущеними до обігу після повної сплати їх вартості та відповідної державної реєстрації.

5.6. Розмір статутного капіталу може бути зменшено шляхом:

5.6.1. зменшення номінальної вартості акцій;

5.6.2. шляхом анулювання раніше викуплених Банком акцій та зменшення їх загальної кількості, якщо це передбачено статутом Банку.

5.7. Банк зобов'язаний у випадках, передбачених чинним законодавством України, здійснити оцінку та викуп акцій у акціонерів, які вимагають цього. Оцінка та викуп акцій здійснюються відповідно до чинного законодавства та внутрішніх документів Банку.

5.8. Банк в порядку, встановленому Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку, має право анулювати викуплені ним акції та зменшити статутний капітал або підвищити номінальну вартість решти акцій, залишивши без зміни статутний капітал.

5.9. Банк має право здійснити консолідацію всіх розміщених ним акцій, внаслідок чого дві або більше акцій конвертуються в одну нову акцію того самого типу і класу.

5.10. Обов'язковою умовою консолідації є обмін акцій старої номінальної вартості на цілу кількість акцій нової номінальної вартості для кожного з акціонерів.

5.11. Банк має право здійснити дроблення всіх розміщених ним акцій, внаслідок чого одна акція конвертується у дві або більше акцій того самого типу і класу.

5.12. Консолідація та дроблення акцій не повинні призводити до зміни розміру статутного капіталу Банку.

5.13. У разі консолідації або дроблення акцій до статуту Банку вносяться відповідні зміни в частині номінальної вартості та кількості розміщених акцій.

5.14. Порядок здійснення консолідації та дроблення акцій Банку встановлюється Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку.

5.15. Банк зобов'язаний пройти процедуру включення акцій до біржового списку хоча б однієї фондової біржі.

5.16. Акції Банку можуть купуватися та продаватися на фондовій біржі. Правочини щодо акцій вчиняються в письмовій формі.

6.1. Порядок розподілу прибутку і покриття збитків Банку визначається рішенням загальних зборів відповідно до чинного законодавства України та Статуту Банку.

6.2. За рахунок чистого прибутку, що залишається в розпорядженні Банку:

6.2.1. виплачуються дивіденди;

6.2.2. створюється та поповнюється резервний фонд;

6.2.3. накопичується нерозподілений прибуток (покриваються збитки).

6.3. Дивіденд - частина чистого прибутку Банку, що виплачується акціонеру з розрахунку на одну належну йому акцію певного типу та/або класу. За акціями одного типу та класу нараховується однаковий розмір дивідендів.

6.3.1. Банк виплачує дивіденди виключно грошовими коштами.

6.3.2. Дивіденди виплачуються на акції, звіт про результати розміщення яких зареєстровано у встановленому законодавством порядку.

6.3.3. Виплата дивідендів здійснюється з чистого прибутку звітного року та/або нерозподіленого прибутку в обсязі, встановленому рішенням загальних зборів Банку, у строк не пізніше шести місяців після закінчення звітного року.

6.3.4. Рішення про виплату дивідендів та їх розмір за простими акціями приймається загальними зборами Банку.

6.3.5.. Для кожної виплати дивідендів Наглядова рада Банку встановлює дату складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, порядок та строк їх виплати. Дата складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, не може передувати даті прийняття рішення про виплату дивідендів.

6.3.6. Банк повідомляє осіб, які мають право на отримання дивідендів, про дату, розмір, порядок та строк їх виплати, шляхом направлення рекомендованого листа з повідомленням про вручення або вручення такого повідомлення особисто. Протягом 10 днів після прийняття рішення про виплату дивідендів Банк повідомляє про дату, розмір, порядок та строк виплати дивідендів фондову біржу (біржі), у біржовому реєстрі якої (яких) перебуває Банк.

6.3.7. У разі відчуження акціонером належних йому акцій після дати складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, але раніше дати виплати дивідендів право на отримання дивідендів залишається в особи, зазначеної у такому переліку.

6.3.8. У разі реєстрації акцій на ім'я номінального утримувача Банк в порядку, встановленому законодавством про депозитарну систему України, самостійно виплачує дивіденди власникам акцій або перераховує їх номінальному утримувачу, який забезпечує їх виплату власникам акцій, на підставі договору з відповідним номінальним утримувачем.

6.4. Банк не має права приймати рішення про виплату дивідендів та здійснювати виплату дивідендів за простими акціями у разі, якщо:

6.4.1. звіт про результати розміщення акцій не зареєстровано у встановленому законодавством порядку;

6.4.2. власний капітал Банку менший, ніж сума його статутного капіталу, резервного капіталу та розміру перевищення ліквідаційної вартості привілейованих акцій над їх номінальною вартістю.

6.5. Банк не має права здійснювати виплату дивідендів за простими акціями у разі, якщо:

6.5.1. банк має зобов'язання про викуп акцій відповідно до чинного законодавства України;

6.5.2. поточні дивіденди за привілейованими акціями не виплачено повністю.

6.6. Банк не має права приймати рішення про виплату дивідендів та здійснювати виплату дивідендів за привілейованими акціями у разі, якщо:

6.6.1. звіт про результати розміщення акцій не зареєстровано у встановленому законодавством порядку;

6.6.2. власний капітал Банку менший, ніж сума його статутного капіталу, резервного капіталу та розміру перевищення ліквідаційної вартості привілейованих акцій над їх номінальною вартістю, власники яких мають переваги щодо черговості отримання виплат у разі ліквідації.

6.7. Банк створює резервний фонд для покриття непередбачених збитків по всіх статтях активів та позабалансових зобов’язаннях.

6.8. Резервний капітал формується шляхом щорічних відрахувань від чистого прибутку Банку або за рахунок нерозподіленого прибутку.

6.9. Розмір відрахувань до резервного фонду має бути не менше 5 відсотків від прибутку Банку до досягнення ними 25 відсотків розміру регулятивного капіталу.

6.10. Порядок і розміри формування інших фондів Банку визначаються Загальними Зборами.

6.11. Банк зобов’язаний формувати інші фонди та резерви на покриття збитків від активних операцій відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України.

6.12. Збитки Банку відшкодовуються за рахунок резервного фонду, інших власних коштів, коштів, одержаних від реалізації майна Банку.

7.1. Банк у встановленому законодавством України порядку має право здійснювати емісію акцій, облігацій, ощадних (депозитних) сертифікатів, векселів, інших цінних паперів відповідно до чинного законодавства України.

7.2. Розміщення, реєстрація та обіг цінних паперів Банку, які не врегульовані чинним Статутом, регламентуються Законом України «Про цінні папери і фондовий ринок» та чинним законодавством України.

7.3. Емісія акцій для покриття збитків, пов’язаних з діяльністю Банку, забороняється.