Статут публічного акціонерного товариства «Український будівельно-інвестиційний банк»

10.4. Правління Банку

10.4.1. Правління Банку є виконавчим органом Банку, здійснює управління поточною діяльністю Банку, формування фондів, необхідних для статутної діяльності Банку, та несе відповідальність за ефективність його роботи згідно з принципами та порядком, установленими Статутом Банку, рішеннями Загальних Зборів та Наглядової Ради Банку.

10.4.2. Правління Банку призначається Наглядовою Радою Банку i складається з Голови правління та членів правління. До складу Правління банку входить відповідальний працівник Банку із запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, кандидатура якого погоджується з Національним банком України.

10.4.3. Правління Банку складається не менше, ніж з 3-х (трьох) осіб і обирається строком на 3 роки.

10.4.4. Правління Банку діє від імені Банку і підзвітне Загальним Зборам та Наглядовій Раді Банку.

10.4.5. Члени Правління зобов’язані:

10.4.5.1. діяти в інтересах та на користь Банку;

10.4.5.2. дотримуватись законодавства України, цього Статуту та положень Банку;

10.4.5.3. дотримуватись та виконувати рішення Загальних Зборів Акціонерів та Наглядової Ради Банку;

10.4.5.4. дотримуватись бізнес-плану Банку.

10.4.6. Правління Банку діє на підставі Положення, що затверджується Наглядовою Радою Банку.

10.4.7. Правління Банку уповноважене вирішувати внесені на його розгляд питання, якщо у засіданні Правління бере участь не менше 2/3 членів Правління Банку.

10.4.8. Рішення Правління Банку приймаються простою більшістю голосів. При рівному розподілі голосів голос Голови правління є вирішальним.

10.4.9. Правління очолює Голова правління Банку.

10.4.10. Один із заступників Голови правління Банку виконує обов’язки Голови правління Банку у випадку його тимчасової відсутності. Виконуючий обов’язки Голови правління Банку призначається Головою правління Банку на підставі наказу та наділяється усіма правами Голови правління. У випадках, коли Голова правління не призначений на посаду, Виконуючий обов’язки Голови правління призначається Наглядовою радою Банку.

10.4.11. Голова правління Банку обирається на посаду строком на 3 (три) роки та достроково звільняється з посади рішенням Наглядової Ради Банку.

10.4.12. Члени Правління Банку мають право представляти інтереси Банку в інших установах, підприємствах і організаціях на підставі довіреності, виданої Головою правління Банку.

10.4.13. Голова правління Банку організовує ведення протоколів засідань Правління. Книга протоколів повинна бути в будь-який час надана акціонерам, Голові та членам Наглядової ради Банку. На їх вимогу видаються завірені витяги з книги протоколів.

10.4.14. До компетенції Правління Банку належить:

10.4.14.1. вирішення питань поточного керівництва роботи Банку та його підрозділів, забезпечення виконання покладених на них завдань і дотримання загального кошторису Банку;

10.4.14.2. організація виконання рішень Загальних зборів акціонерів, Наглядової ради Банку;

10.4.14.3. розгляд питань стратегічного планування, результатів комерційної, у тому числі зовнішньоекономічної діяльності Банку, затвердження бізнес-плану;

10.4.14.4. затвердження кошторису витрат на утримання персоналу Банку, самостійне встановлення форми оплати праці працівників Банку, визначення розмірів заробітної плати, надбавок до неї та доплат;

10.4.14.5. затвердження політик, правил, процедур та інших внутрішніх документів Банку щодо встановлення внутрішнього порядку діяльності Банку, підготовки та обігу документів, взаємовідношень з клієнтами тощо;

10.4.14.6. визначення організаційної структури Банку;

10.4.14.7. затвердження штатного розкладу Банку, філій, представництв, відділень;

10.4.14.8. аналіз результатів діяльності Банку;

10.4.14.9. організація перевірки діяльності структурних підрозділів Банку, дочірніх підприємств, а також філій, відділень і представництв, узагальнення їх роботи, а також надання рекомендацій з удосконалення роботи служб та підрозділів Банку;

10.4.14.10. забезпечення таємниці ведення банківських операцій і таємниці про рахунки та внески клієнтів Банку та кореспондентів;

10.4.14.11. розгляд та затвердження кандидатур на посади Головного бухгалтера Банку, керівників дочірніх підприємств, філій, відділень та представництв Банку;

10.4.14.12. забезпечення надійного зберігання наявної грошової маси Банку;

10.4.14.13. прийняття рішень щодо створення, реорганізації та ліквідації відділень Банку, затвердження їх положень;

10.4.14.14. визначення принципів кредитної, облікової, інвестиційної, тарифної та інших політик Банку;

10.4.14.15. призначення членів кредитного, тарифного комітетів Банку, комітету з управління активами та пасивами банку та інших комітетів Банку;

10.4.14.16. створення системи управління ризиками та забезпечення її ефективного функціонування;

10.4.14.17. прийняття рішення про списання з балансу безнадійної та/або неможливою для стягнення заборгованості, прийняття рішень щодо покриття збитків в розмірі до 100 тис. грн.;

10.4.14.18. затверджувати результати реалізації акціонерами свого переважного права на придбання акцій, що пропонуються до розміщення;

10.4.14.19. приймати рішення про дострокове закінчення розміщення цінних паперів Банку;

10.4.14.20. затверджувати результати розміщення цінних паперів Банку та звіт про результати розміщення цінних паперів Банку (в т.ч. у випадках неповного розміщення акцій, затверджувати результати розміщення цінних паперів Банку та звіт про результати розміщення цінних паперів Банку згідно фактично розміщеного та сплаченого обсягу);

10.4.14.21. вирішення інших питань діяльності Банку, крім тих, що віднесені до компетенції Загальних зборів акціонерів або Наглядової Ради Банку.

10.4.15. Правління Банку відповідно до чинного законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України може створювати постійно діючі комітети та тимчасові робочі групи та наділяти їх повноваженнями, необхідними для виконання покладених на них обов’язків.

10.4.16. Голова правління Банку керує всією діяльністю Банку, несе персональну відповідальність за виконання покладених на Банк завдань, розподіляє обов’язки між заступниками Голови, встановлює ступінь їх відповідальності.

10.4.17. Повноваження, умови працевлаштування та винагорода Голови правління визначаються трудовим договором (контрактом), умови якого затверджуються Наглядовою Радою, і який має бути укладений між Головою правління та Банком в особі Голови Наглядової Ради.

10.4.18. Голова правління Банку:

10.4.18.1. без довіреності діє від імені Банку та представляє його інтереси у відносинах з підприємствами, установами, організаціями та фізичними особами в Україні та за її межами;

10.4.18.2. підписує від імені Банку будь-які документи, угоди, договори, контракти; укладає від імені адміністрації Банку колективний договір; має право встановлювати інший порядок підписання договорів (угод, контрактів) та документів від імені Банку;

10.4.18.3. підписує накази та розпорядження з питань діяльності Банку, обов’язкові до виконання всіма працівниками Банку;

10.4.18.4. підписує довіреності для здійснення дій від імені Банку;

10.4.18.5. застосовує заходи заохочення до працівників Банку та накладає на них стягнення в межах своєї компетенції;

10.4.18.6. приймає на роботу та звільняє працівників Банку;

10.4.18.7. організовує проведення засідань Правління Банку, головує на них, підписує протоколи засідань Правління Банку;

10.4.18.8. затверджує правила внутрішнього трудового розпорядку, положення про структурні підрозділи Банку (сектори, відділи, управління, департаменти), регламенти взаємодії структурних підрозділів, посадові інструкції працівників Банку;

10.4.18.9. розпоряджається майном та коштами Банку з дотриманням порядку, встановленого законодавством, цим Статутом та внутрішніми документами Банку;

10.4.18.10. здійснює контроль за станом майна, рухом матеріальних та грошових цінностей;

10.4.18.11. здійснює організацію бухгалтерського обліку та звітності Банку; підготовку та подання річного звіту, бухгалтерського балансу, порядку розподілу прибутку Банку на розгляд Наглядовій Раді Банку та затвердження його Загальними зборами акціонерів Банку;

10.4.18.12. надає дозвіл у встановленому порядку на списання коштів з рахунків Банку;

10.4.18.13. розподіляє обов’язки між заступниками Голови та членами Правління Банку;

10.4.18.14. виносить за погодженням з Правлінням Банку на розгляд Наглядової ради Банку питання, що стосуються діяльності Банку;

10.4.18.15. повідомляє Голову Наглядової ради Банку про засідання Правління та прийнятих на них рішеннях;

10.4.18.16. виконує інші функції, пов’язані з поточним керівництвом діяльністю Банку, крім віднесених до компетенції Загальних зборів акціонерів або Наглядової Ради Банку.

11. РЕВIЗIЯ, внутрішній та зовнішній аудитИ, перевірка банку

11.1. Перевірка фінансово-господарської діяльності Банку здійснюється Ревізійною комісією Банку.

11.2. Ревізійна комісія є органом контролю Банку.

11.3. Ревізійна комісія здійснює контроль за фінансово-господарською діяльністю Банку. Ревізійна комісія:

11.3.1. контролює дотримання Банком законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку України;

11.3.2. розглядає звіти внутрішніх і зовнішніх аудиторів та готує відповідні пропозиції Загальним зборам акціонерів;

11.3.3. вносить на розгляд Загальних зборів акціонерів або Наглядовій Раді Банку пропозиції щодо будь-яких питань, віднесених до компетенції Ревізійної комісії, що стосуються фінансової безпеки, стабільності Банку та захисту інтересів клієнтів.

11.4. Члени Ревізійної комісії обираються Загальними Зборами виключно шляхом кумулятивного голосування з числа фізичних осіб, які мають цивільну дієздатність, на строк, визначений Загальними Зборами. Ревізійна комісія підзвітна Загальним Зборам.

11.5. До складу Ревізійної комісії не можуть бути обрані особи, які входять до складу Наглядової Ради або Правління Банку. Членами Ревізійної комісії не можуть бути особи, які є працівниками Банку. Члени ревізійної комісії не можуть входити до складу лічильної комісії Банку.

11.6. Ревізійна комісія здійснює перевірку фінансово-господарської діяльності Банку за дорученням Загальних Зборів, Наглядової Ради або на вимогу акціонера (акціонерів), які володіють у сукупності більше ніж 10 відсотками голосів, але не рідше одного разу на рік.

11.7. Правління Банку забезпечує передачу в розпорядження Ревізійної комісії всіх необхідних для проведення ревізій матеріалів.

11.8. Ревізійна комісія має право залучати до ревізій та перевірок зовнішніх та внутрішніх експертів і аудиторів.

11.9. Ревізійна комісія доповідає про результати ревізій та перевірок Загальним Зборам або Наглядовій Раді Банку.

11.10. Ревізійна комісія подає Загальним Зборам звіт про проведену ревізію, супроводжуваний при необхідності рекомендаціями з усунення недоліків, а також висновки про відповідність поданих на затвердження балансу та звіту про прибутки і збитки дійсному стану справ у Банку і рекомендацій про їх затвердження. Без висновку ревізійної комісії Загальні Збори не мають права затверджувати фінансовий звіт Банку.

11.11. Члени ревізійної комісії можуть брати участь з правом дорадчого голосу у засіданнях Наглядової Ради Банку, Правління Банку та Загальних Зборах.

11.12. Засідання Ревізійної комісії проводяться за необхідністю, але не рідше одного разу на рік.

11.13. Позачергові засідання Ревізійної комісії можуть скликатися Наглядовою Радою Банку чи за ініціативою акціонерів, які володіють більше ніж 10 відсотками голосів.

11.14. Рішення приймається більшістю голосів членів Ревізійної комісії. При рівному розподілі голосів голос Голови Ревізійної комісії є вирішальним.

11.15. Повноваження Ревізійної комісії Банку визначаються Статутом Банку, а кількісний склад Ревізійної комісії, порядок обрання її членів та порядок її роботи – Положенням про Ревізійну комісію.

11.16. З метою перевірки та оцінки адекватності та ефективності системи внутрішнього контролю, якості виконання призначених обов’язків співробітниками Банку та з метою контролю за дотриманням чинного банківського законодавства України Банк створює Службу внутрішнього аудиту, яка є органом оперативного контролю Наглядової ради Банку.

11.17. Службу внутрішнього аудиту Банку очолює начальник служби, що призначається та звільняється на підставі рішення Наглядової ради Банку за наказом Голови правління Банку та за погодженням з Національним банком України.

11.18. Служба внутрішнього аудиту Банку підпорядковується Наглядовій раді Банку та звітує перед нею, діє на підставі Положення про Службу внутрішнього аудиту Банку.

11.19. Служба внутрішнього аудиту виконує такі функції:

11.19.1. здійснює нагляд за поточною діяльністю Банку;

11.19.2. контролює дотримання законів, нормативно-правових актів Національного банку України та рішень органів управління Банку;

11.19.3. перевіряє результати поточної фінансової діяльності Банку;

11.19.4. аналізує інформацію і відомості про діяльність Банку, професійну діяльність її працівників, випадки перевищення повноважень посадовими особами Банку;

11.19.5. надає Наглядовій раді Банку висновки та пропозиції за результатами перевірок;

11.19.6. інші функції, пов’язані з наглядом та контролем за діяльністю Банку.

11.20. Служба внутрішнього аудиту має право на ознайомлення з усією документацією Банку та нагляд за діяльністю будь-якого підрозділу Банку. Служба внутрішнього аудиту уповноважена вимагати письмові пояснення від окремих посадових осіб Банку щодо виявлених недоліків у роботі.

11.21. Кандидатура керівника Служби внутрішнього аудиту погоджується з Національним банком України;

11.22. Служба внутрішнього аудиту не несе відповідальності і не має владних повноважень щодо операцій, за якими вона здійснює аудит. Служба внутрішнього аудиту несе відповідальність за обсяги та достовірність звітів, які подаються Наглядовій раді, щодо питань, віднесених до її компетенції.

11.23. Працівники Служби внутрішнього аудиту при призначенні на посаду дають письмове зобов'язання про нерозголошення інформації щодо діяльності Банку та збереження банківської таємниці відповідно до вимог чинного законодавства України.

11.24. Фінансова звітність Банку, що подається до Національного банку України, щорічно перевіряється аудиторською фірмою.

11.25. Аудиторська перевірка Банку здійснюється аудитором, який має сертифікат Національного банку України на аудиторську перевірку банківських установ.

11.26. Нагляд за діяльністю Банку та за виконанням ним чинного законодавства України щодо банківської діяльності здійснюється Національним банком України.

12. ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ

12.1. Банк повинен розробляти, впроваджувати, та постійно оновлювати внутрішні Положення про фінансовий моніторинг та Програми з фінансового моніторингу, відповідно до вимог законодавства України з протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, включаючи положення Національного банку України про протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.

12.2. Банк забезпечує дотримання вимог Національного банку України та інших нормативно-правових актів, що регулюють:

12.2.1. виявлення та реєстрацію фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;

12.2.2. ідентифікацію клієнтів; та

12.2.3. подання відповідної інформації до державного органу, відповідального за фінансовий моніторинг, згідно положень законодавства України про протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.

12.3. Голова правління відповідає за організацію дотримання положень законодавства України про протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та організацію внутрішньої системи Банку з протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.

12.4. Внутрішня система Банку з протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, повинна очолюватись відповідальним працівником, який відповідає за проведення фінансового моніторингу Банком, повинен бути незалежним у своїй роботі та підзвітним лише Голові правління. Відповідальний працівник Банку є членом Правління Банку за посадою, призначається та звільняється з посади наказом Голови правління Банку за погодженням з Національним банком України.

12.5. Відповідальний працівник за проведення фінансового моніторингу Банком, має право вносити пропозиції до Правління, що спрямовані на забезпечення дотримання положень законодавства України про протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.

12.6. У випадку, якщо Правління відхилить пропозиції відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу Банком, останній має право подати відповідні пропозиції до Наглядової Ради Банку. Ці пропозиції, відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу Банком, повинні бути розглянуті Наглядовою Радою на її наступному засіданні.

12.7. Банк повинен зберігати інформацію, що стосується операцій, які підлягають фінансовому моніторингу, та ідентифікації фізичних та юридичних осіб, що брали участь у таких операціях, не менше п’яти років після здійснення цих операцій.

13. ОБЛIК ТА ЗВIТНIСТЬ БАНКУ

13.1. Банк організує облік та звітність згідно з правилами, встановленими Національним банком України.

13.2. Підсумки діяльності відображаються у щомісячних, квартальних i річних балансах, у звіті про прибуток та збитки, а також у річному звіті, що надаються Національному банку України.

13.3. Банк публікує квартальні баланси, а також звіт про прибутки (збитки) в офіційних виданнях відповідно до вимог чинного законодавства України протягом місяця, наступного за звітним кварталом.

13.4. Банк зобов'язаний не пізніше 30 квітня наступного за звітним року оприлюднювати річну фінансову звітність та річну консолідовану фінансову звітність разом із аудиторським висновком, а також інформацію в обсязі, визначеному Національним банком України, про власників істотної участі у банку шляхом публікації в періодичних виданнях та/або поширення як окремих друкованих видань чи розміщення в мережі Інтернет.

13.5. Фінансовий рік Банку починається 01 січня i закінчується 31 грудня поточного року.

14. ТРУДОВИЙ КОЛЕКТИВ

14.1. Трудові відносини працівників та Банку регулюються законодавством України про працю. Працівники Банку підлягають соціальному страхуванню та мають соціальні гарантії відповідно до чинного законодавства.

14.2. До складу трудового колективу Банку належать усі особи, які своєю працею беруть участь у його діяльності на основі трудового договору (контракту, угоди), а також інших форм, що регулюють трудові відносини працівника з Банком.

14.3. Збори (конференція) трудового колективу є органом самоуправління трудового колективу Банку. Кожен член трудового колективу має один голос на зборах. Збори (конференція) трудового колективу є правомочними, якщо участь у зборах беруть не менше 2/3 членів трудового колективу Банку. Трудовий колектив Банку на зборах (конференції) вирішує питання, передбачені чинним законодавством України. Рішення зборів (конференції) трудового колективу вважається прийнятим, якщо за це рішення проголосували більше 50% (п'ятдесяти відсотків) присутніх членів трудового колективу Банку.

14.4. Голова правління Банку є уповноваженим представляти інтереси власника у взаємовідносинах з трудовим колективом.

14.5. Банк має право залучати українських та іноземних експертів відповідно до українського законодавства.

15. ПОРЯДОК ВНЕСЕННЯ ЗМІН ТА ДОПОВНЕНЬ ДО СТАТУТУ БАНКУ

15.1. Внесення змін та доповнень до Статуту Банку здійснюється відповідно до діючого законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України.

15.2. Зміни та доповнення до Статуту Банку набувають чинності після їх державної реєстрації, у відповідності з діючим законодавством України.

16. порядок реорганізації та ліквідації банку

16.1. Реорганізація Банку здійснюється згідно з чинним законодавством України та нормативно-правовими актами Національного банку України.

16.1.1. Реорганізація може здійснюватися шляхом злиття, приєднання, поділу, виділення, перетворення.

16.1.2. Реорганізація за рішенням власників Банку здійснюється згідно із законодавством України про господарські товариства за умови надання попереднього дозволу Національного банку України на реорганізацію Банку та затвердження Національним банком України плану реорганізації Банку (у разі здійснення реорганізації Банку за рішенням його власників шляхом перетворення план реорганізації Банку не складається).

16.1.3. Банк вважається реорганізованим з моменту, визначеного чинним законодавством України.

16.2. Банк ліквідується згідно з чинним законодавством України та нормативно - правовими актами Національного банку України.

16.2.1. Банк може бути ліквідований:

16.2.1.1. з ініціативи акціонерів Банку;

16.2.1.2. у разі відкликання Національним банком України банківської ліцензії з власної ініціативи або за пропозицією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

16.2.2. Ліквідація Банку вважається завершеною, а Банк - ліквідованим з моменту, визначеного чинним законодавством України.

16.2.3. Після ліквідації документи Банку передаються на зберігання до архіву Головного управління Національного банку України по м. Києву та Київській області.

16.2.4. Дата припинення діяльності Банку визначається відповідно до вимог чинного законодавства України.

Голова правління

В.П. Качуровський