О. В. Осипова Художники-дизайнеры обложки

Основные институциональные элементы

• 
  права собственности;
  
• 
  управленческие схемы;
  
• 
  правила обмена⁸⁵.
  

Следует выделить два основных вида притязаний: на ресурсы (формы капитала) и на доходы. Вход на рынок связан с реализацией притязаний на ресурсы (claims on resources). Они связаны с организацией предприятий, получением прав собственности, исключением (ог­раничением) доступа других агентов к этим правам, их защитой от сторонних посягательств. Данные притязания осуществляются путем:

• 
  получения прав на осуществление деятельности (регистрация предприятия, лицензирование деятельности, сертификация про­дукта, получение прочих разрешений);
  
• 
  получения доступа к ресурсам (материальным, финансовым, трудовым, нежилым помещениям, коммуникационным сетям, информации, технологиям).
  

Притязания на ресурсы могут предъявляться, как минимум, по че­тырем основаниям:

• 
  незакрепленность прав собственности (например в виду отсутствия патента на изобретение);
  
• 
  открытость прав собственности (например в случае ее продажи или приватизации посредством аукциона);
  
• 
  неспецифицированность (размытость) прав собственности, ког­да они представляют собой спорную территорию;
  
• 
  оспаривание прав собственности и требований их передачи (на­пример в оплату задолженности кредиторам).
  

• 
  формальными — соответствующими закону и фиксируемыми документально;
  
• 
  неформальными — не соответствующими закону и не фиксируемыми в отчетных документах.
  

• 
  государство, обеспечивающее юридическое оформление прав собственности, требует уплаты налогов и других обязательных платежей;
  
• 
  собственники и инвесторы, предоставившие ресурсы, претендуют на прибыль, процент или дивиденды;
  
• 
  наемные работники, затрачивая свой труд, ожидают его оплаты;
  
• 
  агенты рыночной инфраструктуры, оказавшие деловые услуги по экономической реализации прав собственности, запрашивают свои комиссионные.
  

• 
  сокрытие доходов от государства в результате теневой деятель­ности (например ухода от налогов);
  
• 
  частное присвоение доходов предприятия в результате оппортунистического поведения работников (скажем, в форме воровства или получения «откатов» за коррупционные услуги);
  
• 
  присвоение доходов предприятия другими агентами в форме принудительной оплаты их услуг (например услуг по обеспечению безопасности бизнеса коррумпированными чиновниками или силовыми структурами).
  

Итак, управленческая схема представляет собой институциональное оформление организационной структуры предприятия или бизнеса. Она вырабатывается для того, чтобы осуществлять взаимодействие между звеньями организации, перераспределять ресурсы, нако­нец, закрывать свою деятельность от других участников рынка, делая ее менее прозрачной. Управленческая схема включает следующие ос­новные формы интеграции звеньев данной организации:

• 
  функциональную,
  
• 
  организационно-правовую,
  
• 
  финансовую.
  

Для описания способов организационно-правового оформления звеньев организации мы используем классификацию, предложенную Я. Паппе для характеристики интегрированных бизнес-групп⁸⁹. Выде­ляются два механизма организационно-правовой связи:

• 
  имущественный,
  
• 
  управленческий.
  

• 
  классические (пирамидальные) холдинги, где материнские ком­пании владеют контрольными пакетами акций дочерних и зависимых структур;
  
• 
  распределенные холдинги, когда контрольные пакеты акций находятся у нескольких скоординированных юридических лиц;
  
• 
  системы взаимоучастия, где существует перекрестное владение собственностью.
  

Наконец, финансовая интеграция предусматривает разные формы связей между звеньями организации (ее структурными подразделениями или отдельными предприятиями). Они могут строиться на основе рыночных контрактов с использованием свободно устанавливаемых (договорных) цен и высокой степенью финансовой ответственности сторон. Но здесь могут преобладать и асимметричные отношения перераспределения (редистрибуции) с использованием фиксированных трансфертных цен, а также высокой степенью консолидации остаточного дохода, перекрестным субсидированием и бесприбыльностью отдельных звеньев. Кроме этого, могут выстраиваться симметричные реципрокные отношения, предполагающие взаимную помощь и поддержку, выходящие за пределы строгой формальной калькуляции.

Итак, звенья организации могут быть ее структурными подразделениями, выступать как самостоятельные юридические лица, работа­ющие под одной торговой маркой (в том числе на основе франчайзинга), или оставаться формально независимыми предприятиями в рамках единого бизнеса. Разнообразие форм интеграции показывает, что недостаточно зафиксировать наличие или отсутствие ресурсных потоков между агентами, нужно понимать содержание этих связей. И по содержанию любое предприятие не сводится к сплетению конт­рактов (nexus of contracts), выстраиваемых по образу и подобию рыночного обмена. Оно включает также неконтрактные регламенты и неформальные нормы, статусные иерархии и закрепленные привилегии.

Организационная структура представляет собой относительно замк­нутую цепь — более или менее целостный деловой контур, по которому, кроме вещных ресурсов, передаются также права собственности и управленческие команды, деловая информация и взаимные обя­зательства. Это порождает объективные трудности для анализа, ибо оценивать ситуацию на отдельном предприятии зачастую бессмысленно и нужно видеть целиком весь деловой контур, обладающий раз­ной степенью сложности и прозрачности (транспарентности).

Важно отметить, что в рамках деловых контуров осуществляется манипулирование не только ресурсами, но и их оценками⁹⁰. Например, заявляемый масштаб бизнеса сильно зависит от степени интег­рации его звеньев. А каждый отдельный элемент делового контура может быть представлен как дорогой или дешевый, прибыльный или убыточный, например, в целях привлечения внешних инвесторов, или наоборот, защиты от сторонних притязаний на собственность и извлекаемые доходы.

Правила обмена. Наряду со спецификацией прав собственности и построением управленческих схем приходится заботиться о правилах обмена (rules of exchange). Это третий элемент основных институтов рынка. Правила обмена определяют порядок взаимодействия между независимыми участниками рынка. Они регулируют выбор деловых партнеров, характер установленных с ними отношений, по­рядок исполнения сделок⁹¹. В целом правила обмена оформляют сле­дующие виды деятельности:

• 
  поиск и отбор деловых партнеров и клиентов;
  
• 
  стратификацию партнеров и клиентов;
  
• 
  заключение контрактных и неконтрактных деловых соглашений;
  
• 
  поддержание деловых соглашений.
  

Когда контрагенты определены, необходимо позаботиться об оформлении взаимоотношений с ними — заключении деловых соглашений. Традиционный экономический взгляд на рыночные сделки предполагает, что контракты заключаются между автономными хозяйственными агентами, которые каждый раз, не взирая на прошлый опыт, принимают относительно независимые решения. Такого рода отношения в основном формальны, не специфичны и открыты. На место одного хозяйственного партнера в условиях конкуренции всег­да может прийти другой. Между тем институциональный подход предполагает, что идентичность партнера и степень доверия к нему имеют немаловажное значение. Это означает в том числе переход от безличных контрактов к отношенческим контрактам (relational cont­racting)⁹². Опора на такого рода отношения, помимо прочего, позволяет участникам рынка не заключать полных контрактов, которые все равно не могут охватить все необходимые детали и предвидеть наступление всех возможных обстоятельств.

Кроме формальных контрактов, деловые соглашения включают также неформальные неконтрактные соглашения, которые привносят в них необходимую гибкость. В свою очередь, они делятся на явные (обговоренные) и неявные (необговоренные) неформальные соглашения, или неявные контракты (tacit agreements, implicit contracts). В последнем случае стороны подразумевают, что некоторые условия будут соблюдаться без специальных соглашений — на основе прош­лого опыта, наблюдения аналогов, представлений о справедливости, наконец, здравого смысла.

Характер заключаемых соглашений не нейтрален относительно статуса контрагентов. На рынке формируется статусная иерархия, которая вносит в деловые отношения элементы неравенства. С давни­ми партнерами и клиентами, имеющими высокую репутацию, могут заключаться привилегированные контракты, которые отличаются от обычных рыночных условий. Эти контрагенты получают статус постоянных покупателей или VIP-клиентов, уполномоченных импортеров или официальных дилеров. Им предоставляются скидки, дополнительные услуги и другие селективные преимущества⁹³. В то же время с новичками и фирмами, не имеющими высокой репутации, первоначально могут заключаться пробные и дискриминационные контракты, снижающие риск возможных потерь от оппортунистического поведения партнеров.

Общеизвестно, что сам факт подписания контракта еще не означает, что можно спать спокойно. Возникают новые заботы, связанные с поддержанием деловых соглашений (contract enforcement) — обеспечением их выполнения, включая надзор за соблюдением обязательств и применение санкций в случае оппортунистического поведения или отлынивания от соблюдения соглашений.

Поддержание деловых соглашений, включая разрешение спорных ситуаций (dispute settlement), может иметь публичный и частный характер. Публичные способы поддержания деловых соглашений (в первую очередь, контроль за выполнением контрактных обязательств) связаны с привлечением формальных посредников. Чаще всего речь идет о государственных структурах — судебных, арбитражных и правоохранительных органах, которые способны при возникновении конфликтных ситуаций осуществлять формальные санкции против оппортунистов и мошенников. Однако в качестве такого посредника, в принципе, могут выступать и негосударственные структуры — третейские судьи или деловые ассоциации. И в том, и в другом случае возникающие конфликты переносятся в публичную сферу, становятся открытыми для сторонних глаз и ушей.

Если публичные способы оказываются неэффективными или неприемлемыми по тем или иным причинам, применяются частные способы соблюдения деловых соглашений (private ordering), что дос­тигается двумя путями. Первый путь — негласно привлечь третью сторону, обладающую авторитетом в глазах обеих сторон (например использовать силовые структуры в качестве гаранта совершения сделки). Второй путь — установление прямых контактов между участниками сделки, если они считают, что в состоянии сами разобраться с возникающими проблемами. Возможны также смешанные и промежуточные формы — например, когда для давления на контрагентов привлекаются представители государственных органов, которые дей­ствуют при этом на основе неформальных (политических и коммерческих) соглашений (например заказывается внеочередная проверка предприятия налоговой или торговой инспекцией).

Среди способов частного урегулирования деловых соглашений следует назвать:

• 
  предоставление дополнительных услуг, не оговоренных формальным контрактом (например оплата части услуг «черным налом»);
  
• 
  смягчение контрактных условий в пользу контрагентов (скажем, предоставление не предусмотренных ранее скидок, премий или согласие подождать с оплатой продукции);
  
• 
  побуждение контрагентов к выполнению обязательств путем не­формальных переговоров и апелляции к нормам деловой этики;
  
• 
  давление на контрагентов посредством использования компрометирующих материалов в средствах массовой информации;
  
• 
  применение силовых санкций в форме угроз и прямого насилия по отношению к контрагентам⁹⁴.
  

Таким образом, правила обмена наполняют деловые сети конкретным содержанием, значительная часть которого имеет неэкономический характер и включает отношения:

• 
  доверия и взаимных обязательств,
  
• 
  взаимной помощи и поддержки,
  
• 
  политической лояльности,
  
• 
  дружбы и личной привязанности.
  

Большую роль при выборе контрагентов играет доверие (trust) — совокупность ожиданий того, что контрагенты будут выполнять свои обязательства без применения санкций⁹⁶. Доверие как одновременная концентрация ожиданий и обязательств напрямую связано с социальным капиталом⁹⁷.

Состав основных институциональных элементов рынка представлен на рис. 5.1.

Формальные и неформальные институты

В дальнейшем изложении мы уделим особое внимание взаимосвя­зи формальных и неформальных институтов. Такое внимание, на наш взгляд, более чем оправданно. Разделение регулирующих правил на формальные и неформальные является одним из краеугольных камней современной институциональной теории.

Мысль о значимости неформальных правил ни в коей мере не но­ва⁹⁸, а в последнее время она привлекает все большее внимание экономистов и социологов, становясь, в частности, объектом специальных исследований⁹⁹. Понятие неформальности прочно вошло в исследовательский оборот. А неформальная экономика уже давно не отождествляется с теневыми и маргинальными хозяйственными укладами, представляя собой важный срез всей совокупности хозяйственных отношений, неотъемлемую часть всякой «реальной экономики»¹⁰⁰.

Само по себе признание важности разделения формальных и неформальных правил настолько же тривиально, как и утверждение, что «институты имеют значение». Однако в определении характера и способов связи этих правил возникают немалые трудности. Так, например, при оценке состояния институциональной среды в постсоветской России сталкиваются два мнения. Одни аналитики обращают внимание на недостаток формальных правил в экономике и необходимость заполнения своего рода «институционального ваку­ума». Другие, напротив, указывают на достаточную (или даже излишнюю) степень формальной регламентации и видят основную проблему в том, чтобы заставить работать уже принятые законы¹⁰¹. Мы склонны считать, что главной проблемой (сегодня и в принципе) яв­ляется не избыток или дефицит формальных правил, а их структура, а также способ, каким они вводятся в хозяйственную систему. Иными словами, дело не в том, что формальные правила отсутствуют или, наоборот, все слишком зарегулировано. Главный вопрос заключается в том, каковы наиболее распространенные способы связи формальных и неформальных правил.

В противовес этому неформальные правила могут не иметь конк­ретных «авторов». Они могут основываться на нормах, воспроизводимых из поколения в поколение, а участвовать в их «производстве» способны, в том числе, и агенты, не обладающие легитимной властью и правами собственности. Содержание таких правил чаще всего не фиксируется в документальной форме, а если это и происходит (например в виде Кодекса чести предпринимателя), то данные правила не имеют правового статуса и безусловной принудительной силы. Их соблюдение в большей степени опирается не на силовые структуры государства, а на социальный капитал, имеющий в своей основе доверие и репутацию участников рынка, на уверенность в том, что другие знают эти правила и готовы их соблюдать. По указанным причинам неформальные правила сложнее, чем формальные предписания, поддаются сознательному воздействию и не могут изменяться существенным образом по велению отдельных влиятельных субъектов (по крайней мере, в короткий период времени).

Неформальные правила менее определенны, они могут подвергаться разным толкованиям и интерпретациям. Многое в них не только не прописано, но даже и не оговорено, а просто подразумевается. Часто содержание этих правил и даже само существование скрыты от досужих глаз, их не принято обсуждать, по крайней мере, в присутствии посторонних. И если «пришлые» участники рынка притязают на ресурсы и доходы без знания неформальных правил, то высока вероятность дезавуирования их претензий. С ними откажутся сотрудничать или примут в отношении них дискриминационное решение. Причем реальную причину отказа или дискриминации, скорее всего, не назовут.

Но даже если все вовлеченные стороны знают о существовании неформального правила и имеют близкое понимание его сути, они могут строить на его основе свои договоренности, избегая прямой апелляции к его содержанию и используя понятные контрагентам «бессодержательные» заверения вроде: «действуем как обычно», «мы вас не подведем» или фразеологический камуфляж из формальных правил.

Как формальные, так и неформальные правила подразделяются по степени охвата на общие и особые (партикуляристские). Общие формальные правила фиксируются в законах и другие регулятивных правовых актах, а особые формальные правила — в письменных контрактах, определяющих права и обязанности подписавших их сторон. Общие неформальные правила, регулирующие деятельность широкой совокупности агентов, представлены социальными нормами, а неформальные правила особого толка — деловыми договоренностями между конкретными участниками рынка (см. рис. 5.2). Заметим, что не всякие частные договоренности относятся нами к корпусу правил, которые по определению имеют надындивидуальный характер. Деловая договоренность становится правилом, когда она достаточно распространена, типична и приобретает более или менее общезначимый характер для какого-то сегмента рынка или группы хозяйственных агентов. Такому превращению индивидуальных соглашений в правило способствуют не только их распространение и повторение, но также апелляция к существующим правовым и социальным нормам, а также поддержка внешних сил, понуждающих к их исполнению.

		Тип связей
		Общие	Индивидуальные
Характер	Формальные	Законы	Контракты
ограничений	Неформальные	Нормы	Договоренности