Задание: Решение ситуационных задач и тестов

1. 
   Литература: Основная: 1, 3, 4, 5, 8, 10, 11, 13, 14, 17, 19, 24, 28, 31;Дополнительная: 45, 57, 63, 65, 131, 134, 140.
   

Понятие и структура банковско-правовой нормы. Виды норм банковского права. Проблемы толкования норм банковского права. Исполнение норм банковского права. Понятие и виды источников банковского права. Конституция РФ как источник банковского права. Источники международного банковского права. Международные договоры РФ как источники банковского права. Конституционный Суд РФ и его решения как источник банковского права. Банковское и иное федеральное законодательство РФ как источник банковского права. Гражданско-правовое обеспечение банковских обязательств (ГК РФ). Подзаконные правовые акты как источники банковского права. Указы Президента РФ. Постановления Правительства РФ. Нормативные правовые акты ЦБ РФ. Нормативные правовые акты Минфина РФ. Нормативные правовые акты других Министерств и ведомств как источники банковского права. Введение в действие актов банковского законодательства РФ. Действие банковских нормативных правовых актов РФ во времени, пространстве и по кругу лиц. Приостановление действия и отмена нормативных банковских актов РФ. Проблемы совершенствования норм и источников банковского права. Система банковского права. Принципы банковского права. Концепция создания Банковского кодекса РФ. Судебная практика, ее обобщение, роль и значение в совершенствовании банковского законодательства. Политика государства в сфер банковской деятельности и совершенствование банковского законодательства.

1. 
   Понятие и структура банковско-правовой нормы.
   
2. 
   Виды норм банковского права.
   
3. 
   Толкование норм банковского права и его проблемы.
   
4. 
   Исполнение норм банковского права.
   
5. 
   Понятие и виды источников банковского права.
   
6. 
   Конституция РФ как источник банковского права.
   
7. 
   Источники международного банковского права.
   
8. 
   Международные договоры РФ как источники банковского права.
   
9. 
   Федеральные законы как источники банковского права и их общая характеристика.
   
10. 
    Решения Конституционного Суда как источники банковского права.
    
11. 
    Нормы банковского законодательства в ГК РФ.
    
12. 
    Указы Президента РФ как источник банковского законодательства.
    
13. 
    Постановление Правительства РФ как источник банковского законодательства.
    
14. 
    Нормативные правовые акты ЦБРФ и их формы.
    
15. 
    Нормативные правовые акты Минфина РФ как источник банковского законодательства.
    
16. 
    Нормативные правовые акты других министерств и ведомств РФ как источник банковского законодательства.
    
17. 
    Введение в действие нормативных актов банковского законодательства РФ.
    
18. 
    Действие банковских нормативных правовых актов во времени.
    
19. 
    Действие банковских нормативных правовых актов в пространстве.
    
20. 
    Действие банковских нормативных правовых актов по кругу лиц.
    
21. 
    Приостановление действия и отмена нормативных банковских актов РФ.
    
22. 
    Система банковского права.
    
23. 
    Принципы банковского права.
    
24. 
    Судебная практика, ее роль и значение в совершенствовании банковского законодательства.
    
25. 
    Верховный Суд РФ, суды общей юрисдикции и их практика в сфере банковского права.
    
26. 
    Высший арбитражный суд РФ, система арбитражных судов и их практика в сфере банковского права.
    
27. 
    Концепция создания Банковского кодекса РФ.
    
28. 
    Проблемы совершенствования норм банковского права РФ.
    
29. 
    Проблемы совершенствования источников банковского права РФ.
    
30. 
    Проблемы совершенствования банковского законодательства и политика государства в сфере банковской деятельности.
    

1. Литература: Основная: 1, 3, 4, 5, 13, 14, 17, 28, 31; Дополнительная: 1, 28, 29, 143, 149.

2. Тесты: 12, 20, 35, 38, 55, 60, 75.

Т.3. Банковские правоотношения и правонарушения.

Понятие банковского правоотношения, его особенности, отличительные признаки и содержание. Виды и классификация банковских правоотношений. Охранительные, регулятивные и процессуальные банковские правоотношения. Имущественные и неимущественные (организационные и функциональные) банковские правоотношения. Внутрисистемные (вертикальные и горизонтальные) и внешненаправленные банковские правоотношения. Статусные и операционные банковские правоотношения. Структура банковских правоотношений. Состав банковских правоотношений. Субъекты банковских правоотношений. ЦБ РФ и кредитные организации как субъекты банковских правоотношений. Объекты банковских правоотношений. Объекты банковских правоотношений. Материальные активы как один из основных объектов банковских правоотношений. Публичный правопорядок сфере банковской деятельности как объект правоотношений. Юридические факты в банковском праве (действия, бездействия, события). Правомерные и неправомерные действия (бездействия). Юридические факты как основания возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений. Понятия банковского правонарушений, их состав и виды. Банковские, административные, уголовные, иные правонарушения в сфере банковской деятельности. Проблемные вопросы ответственности в сфере совершения кредитных правонарушений.

1. 
   Понятие банковского правоотношения, его содержание, особенности и отличительные признаки.
   
2. 
   Виды и классификация банковских правоотношений.
   
3. 
   Охранительные, регулятивные и процессуальные банковские правоотношения.
   
4. 
   Имущественные и неимущественные (организационные, функциональные) банковские правоотношения.
   
5. 
   Внутрисистемные (вертикальные и горизонтальные) банковские правоотношения.
   
6. 
   Внешненаправленные банковские правоотношения.
   
7. 
   Статусные и операционные банковские правоотношений.
   
8. 
   Структура банковских правоотношений.
   
9. 
   Состав банковских правоотношений.
   
10. 
    Субъекты банковских правоотношений.
    
11. 
    ЦБ РФ (Банк России) как субъект банковских правоотношений.
    
12. 
    Кредитные банковские организации как субъекты банковских правоотношений.
    
13. 
    Кредитные небанковские организации как субъекты банковских правоотношений
    
14. 
    Объекты банковских правоотношений.
    
15. 
    Материальные активы как один из основных объектов банковских правоотношений.
    
16. 
    Публичный правопорядок в сфере банковской деятельности как объект правоотношений.
    
17. 
    Юридические факты в банковском праве (действия, бездействия, события).
    
18. 
    Правомерные действия (бездействия) как юридические факты, являющиеся основанием возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений.
    
19. 
    Понятие банковского правонарушения.
    
20. 
    Состав банковского правонарушения.
    
21. 
    Виды банковских правонарушений.
    
22. 
    Административные правонарушения в сфере банковской деятельности.
    
23. 
    Налоговые правонарушения в сфере банковской деятельности.
    
24. 
    Преступления в сфере кредитной деятельности.
    
25. 
    Проблемные вопросы ответственности в сфере совершения кредитных правонарушений.
    

1. 
   Литература: Основная: 1, 4, 5, 7, 9, 11, 15, 17, 22, 28, 31.
   

2. 
   Тесты: 25, 35, 37, 43, 61, 79, 87.
   

Понятие, структура, свойства и уровни современной банковской системы РФ. Принципы функционирования банковской системы РФ. Правовые основы деятельности ЦБ РФ (Банка России) и его роль в банковской системе РФ. Банк России и его взаимоотношения с представительными и исполнительными органами государственной власти РФ. Цели, задачи, компетенция и функции ЦБ РФ. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ. Банковские операции и сделки ЦБ РФ. Банковское регулирование и банковский надзор ЦБ РФ. Банк России как юридическое лицо. Структура и органы управления Банка России. Центральный аппарат и территориальные учреждения ЦБ РФ. Национальный банковский совет, Совет директоров и Председатель Банка России (порядок образования, статус, компетенция). Правовой статус служащих Банка России. Нормотворчество ЦБ РФ и его формы (Положение, инструкция, указание). ЦБ РФ и его роль в образовании и реорганизации кредитных организаций и прекращение их деятельности. Лицензирование кредитных организаций и основание для отзыва лицензии. Участие Банка России в процессах антимонопольной деятельности и в банкротстве кредитных организаций. ЦБ РФ и иностранные кредитные организации. Участие ЦБ РФ в капиталах кредитных международных и иностранных организаций. Международная деятельность Банка России. Внешний и внутренний контроль ЦБ РФ. Финансовая отчетность Банка России. Компетенция Банка России в сфере банковских правонарушений. Тенденции и пути развития банковской системы РФ. Банковские кризисы и роль ЦБ РФ в их преодолении.

1. 
   Понятие, структура, свойства и уровни современной банковской системы РФ.
   
2. 
   Принципы функционирования банковской системы РФ.
   
3. 
   Правовые основы деятельности ЦБ РФ (Банка России)
   
4. 
   Роль и значение Банка России в банковской системе РФ.
   
5. 
   Взаимоотношения Банка России с представительными органами государственной власти РФ.
   
6. 
   Взаимодействие Банка России с исполнительными органами государственной власти РФ.
   
7. 
   Общая характеристика целей, задач, компетенции и функций Банка России.
   
8. 
   Денежно-кредитная политика Банка России.
   
9. 
   Банковские операции и сделки Банка России.
   
10. 
    Банковское регулирование и банковский надзор Банка России.
    
11. 
    Банк России как юридическое лицо.
    
12. 
    Общая характеристика структуры и органов управления Банка России.
    
13. 
    Центральный аппарат и территориальные учреждения ЦБ РФ.
    
14. 
    Национальный банковский совет ЦБ РФ.
    
15. 
    Совет директоров ЦБ РФ,
    
16. 
    Председатель Банка России как орган управления.
    
17. 
    Правовой статус служащих Банка России.
    
18. 
    Нормотворчество Банка России и его формы.
    
19. 
    Банк России и его роль в образовании, реорганизации кредитных организаций и прекращении их деятельности.
    
20. 
    Правовые основания и порядок лицензирования деятельности кредитных организаций.
    
21. 
    Банк России и его участие в антимонопольной деятельности в банковской сфере.
    
22. 
    Банк России и его роль а банкротстве кредитных организаций.
    
23. 
    Банк России и иностранные кредитные организации.
    
24. 
    Участие ЦБ РФ в капиталах международных организаций и иностранных кредитных организаций.
    
25. 
    Международная деятельность Банка России в финансовой сфере.
    
26. 
    Внешний и внутренний контроль ЦБ РФ.
    
27. 
    Финансовая отчетность Банка России.
    
28. 
    Компетенция Банка России в сфере банковских правонарушений.
    
29. 
    Банковские кризисы и роль ЦБ РФ в их преодолении.
    
30. 
    Тенденции и пути дальнейшего развития банковской системы РФ.
    

1. 
   Литература: Основная: 1, 4, 5, 11, 17, 27, 28, 31
   

2. 
   Тесты: 1, 2, 18, 19, 21, 22, 26, 27, 28, 29, 30, 36, 40, 44, 56, 74, 87, 90
   

Понятие, признаки и виды кредитных организаций. Правовой статус кредитных организаций и их организационно-правовые формы. Российские и иностранные банки. Ассоциация российских банков. Банковские группы и холдинги. Виды небанковских кредитных организаций (расчетные, кредитные, инкассация). Создание, реорганизация и закрытие кредитных организаций. Порядок лицензирования кредитных организаций. Органы управления в кредитных организациях. Правовые основы открытия и закрытия структурных подразделений кредитной организации на территории РФ. Филиал кредитной организации. Представительство кредитной организации. Дополнительный офис кредитной организации. Обменный пункт кредитной организации. Особенности создания в РФ филиала иностранного банка и кредитной организации иностранными инвестициями. Место и роль иностранных банков в банковской системе РФ. Понятие и виды банковских рисков. Обязательные экономические нормативы и резервные требования. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Пассивные и активные банковские операции. Особенности налогообложения кредитных организаций. Правовые основы бухгалтерского учета, отчетности, контроля и аудита в кредитных организациях. Правое регулирование антимонопольной деятельности на рынке банковских услуг. Правовые основы и особенности банкротства кредитных организаций. Правовой режим банковской тайны и ответственность за ее нарушение.

1. 
   Понятие, признаки и виды кредитных организаций.
   
2. 
   Правовой статус кредитных организаций и их организационно-правовые формы.
   
3. 
   Российские и иностранные банки в сфере банковской деятельности на территории РФ.
   
4. 
   Ассоциации российских банков и их правовой статус.
   
5. 
   Банковские группы и их правовой статус.
   
6. 
   Банковские холдинги и их правовой статус.
   
7. 
   Виды небанковских кредитных организаций, их роль и значение на финансовом российском рынке.
   
8. 
   Порядок создания, реорганизации и закрытия кредитных организаций.
   
9. 
   Порядок лицензирования кредитных организаций.
   
10. 
    Правовые основы открытия и закрытия структурных подразделений кредитной организации на территории РФ.
    
11. 
    Виды и правовой статус структурных подразделений кредитной организации.
    
12. 
    Особенности создания в РФ филиала иностранного банка и кредитной организации с иностранными инвестициями.
    
13. 
    Место, роль и значение иностранных банков в банковской системе России.
    
14. 
    Понятие и виды банковских рисков.
    
15. 
    Обязательные экономические нормативы и резервные требования к кредитным организациям.
    
16. 
    Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
    
17. 
    Пассивные банковские операции.
    
18. 
    Активные банковские операции
    
19. 
    Особенности налогообложения кредитных организаций.
    
20. 
    Правовые основы бухгалтерского учета и отчетности в кредитных организациях.
    
21. 
    Контроль и аудит в кредитных организациях.
    
22. 
    Правовое регулирование антимонопольной деятельности на рынке банковских услуг.
    
23. 
    Правовые основы и особенности банкротства кредитных организаций.
    
24. 
    Основные этапы банкротства кредитных организаций.
    
25. 
    Правовой режим банковской тайны и ответственности за ее нарушение.
    

3. 
   Литература: Основная: 1, 2, 4, 5, 7, 17, 18. 20, 25, 28, 31.
   

4. 
   Тесты: 9, 11, 12, 13, 14, 31, 32, 38, 39, 40, 41, 42, 45, 46, 47, 48, 49, 50
   

Понятие и виды банковских вкладов. Понятие и особенности договора банковского вклада. Стороны и существенные условия договора банковского вклада. Порядок начисления и выплаты процентов по вкладу. Обязанности банка по договору банковского вклада. Обязанности вкладчика по договору банковского вклада. Вклады физических лиц и депозиты юридических лиц. Вклады до востребования и срочные вклады. Условные и пенсионные вклады. Целевые вклады на детей. Выигрышные и номерные вклады. Рублевые, валютные и мультивалютные вклады. Сберегательная книжка. Сберегательный (депозитный) сертификат и правовой режим этой ценной бумаги. Особенности привлечения Банком России в депозиты рублевых средств кредитных организаций. Правовые акты страхования банковских вкладов физических лиц в РФ. Основные принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов. Правовые основы деятельности Агентства по страхованию вкладов. Роль и значению Агентства по страхованию вкладов в качестве страховщика вкладов. ЦБ РФ как регулятор в сфере страхования вкладов. Порядок выплаты возмещения по вкладам. Ответственность сторон по договору банковского вклада (депозита). Обеспечение и правовой режим тайны банковского вклада.

1. 
   Банковский вклад (депозит) и его правовые основы.
   
2. 
   Понятие и виды банковских вкладов.
   
3. 
   Понятие и особенности договора банковского вклада.
   
4. 
   Порядок начисления и выплаты процентов по банковскому вкладу.
   
5. 
   Обязанности банка и вкладчика по договору банковского вклада.
   
6. 
   Вклады физических лиц и их виды.
   
7. 
   Депозиты юридических лиц и их виды.
   
8. 
   Вклады до востребования и срочные вклады.
   
9. 
   Условные и пенсионные вклады.
   
10. 
    Целевые вклады на детей , выигрышные и номерные вклады.
    
11. 
    Рублевые, валютные и мультивалютные вклады.
    
12. 
    Сберегательная книжка и ее виды.
    
13. 
    Сберегательный (депозитный) сертификат и правовой режим этой ценной бумаги.
    
14. 
    Особенности привлечения Банком России в депозиты рублевых средств кредитных организаций.
    
15. 
    Правовые основы страхования банковских вкладов физических лиц в России.
    
16. 
    Основные принципы системы страхования банковских вкладов.
    
17. 
    Правовые основы деятельности Агентства по страхованию вкладов.
    
18. 
    Роль и значение Агентства по страхованию вкладов в качестве страховщика вкладов.
    
19. 
    Банк России и его деятельность по регулированию в сфере страхования вкладов.
    
20. 
    Порядок выплаты возмещения по вкладам.
    
21. 
    Обеспечение и правовой режим тайны банковского вклада.
    
22. 
    Ответственность сторон по договору банковского вклада.
    

1. 
   Литература: Основная: 1, 4, 13, 14, 17, 21, 25, 28, 31.
   

Понятие и правовой режим банковских счетов. Порядок открытия и закрытия банковских счетов. Правовые основания операций по банковскому счету. Понятие и особенности договора банковского счета. Виды банковских счетов. Классификация банковских счетов. Расчетный счет и его назначение. Текущий счет и его назначение. Депозитный (вкладной) счет и его назначение. Ссудный счет, его назначение и виды. Бюджетный счет и его характеристика. Корреспондентский счет и предмет его правового регулирования. Корреспондентские субсчета и их правовой режим. Счет доверительного управления и его специфика. Специальный банковский счет и его специфика. Специальный карточный счет и его специфика. Депозитные счета судов, правоохранительных органов, службы судебных приставов, нотариусов и их назначение. Металлический счет и его назначение. Счета депо и учет ценных бумаг кредитными организациями. Основания и очередность списания денежных средств со счета при их недостаточности для удовлетворения предъявленных требований. Правовой режим приостановления операций по счету. Арест денежных средств на банковском счете. Правовой режим использования систем удаленного доступа к банковским счетам. Ответственность за нарушения договора банковского счета.

1. 
   Понятие и правовой режим банковских счетов.
   
2. 
   Порядок открытия и закрытия банковских счетов.
   
3. 
   Правовые основания операций по банковскому счету.
   
4. 
   Понятие и особенности договора банковского счета.
   
5. 
   Сроки и условия действия договора банковского счета.
   
6. 
   Виды банковских счетов.
   
7. 
   Классификация банковских счетов.
   
8. 
   Расчетный счет и его назначение.
   
9. 
   Текущий счет и его назначение.
   
10. 
    Депозитный (вкладной) счет и его назначение.
    
11. 
    Ссудный счет, его назначение и виды.
    
12. 
    Бюджетный счет и его характеристика.
    
13. 
    Корреспондентский счет и предмет его правового регулирования.
    
14. 
    Корреспондентские субсчета и их правовой режим.
    
15. 
    Счет доверительного управления и его специфика.
    
16. 
    Специальный банковский счет и его специфика.
    
17. 
    Специальный карточный счет и его специфика.
    
18. 
    Депозитные счета судов, правоохранительных органов, службы судебных приставов, нотариусов и их назначение.
    
19. 
    Металлический счет и его назначение.
    
20. 
    Счета депо и учет ценных бумаг кредитными организациями.
    
21. 
    Основания и очередность списания денежных средств со счета при их недостаточности для удовлетворения предъявленных требований.
    
22. 
    Правовой режим приостановления операций по счету.
    
23. 
    Арест денежных средств на банковском счете.
    
24. 
    Правовой режим использования систем удаленного доступа к банковским счетам.
    
25. 
    Ответственность за нарушения договора банковского счета.
    

1. 
   Литература: Основная: 1, 4, 5, 14, 15, 17, 28, 31.
   

2. 
   Тесты: 31, 51, 58, 60, 61, 65, 126.
   

Понятие, принципы и способы расчетов. Расчетные правоотношения, их структура и содержание. Наличные и безналичные расчеты. Формы безналичных расчетов и их правовое регулирование. Порядок осуществления безналичных расчетов. Расчеты платежными поручениями. Расчеты чеками. Расчеты по аккредитиву. Расчеты по инкассо. Расчеты с использованием банковских карт. Вексельная форма расчетов. Безналичные расчеты физических лиц. Организация налично-денежного оборота в банках. Понятие и правовое регулирование расчетно-кассового обслуживания. Инкассация денежных средств (других ценностей) и ее правовое регулирование. Межбанковские расчеты, их основные формы и правовое регулирование. Правовое регулирование и формы международных банковских расчетов. Особенности банковских расчетов с использованием банковских карт. Правовой статус участников банковских расчетов с использованием банковских пластиковых карт. Порядок осуществления расчетов с пластиковыми картами. Понятие и правовое регулирование электронных межбанковских расчетов. Система электронных банковских расчетов. Новые информационные технологии и правовые проблемы развития электронных межбанковских расчетов. Понятие, виды и правовое регулирование электронной банковской деятельности. Осуществление кредитными организациями деятельности в информационной среде сети Интернет. Международное регулирование электронной банковской деятельности. Проблемные вопросы формирования законодательной базы электронной банковской деятельности в РФ.

1. 
   Понятие, принципы и способы расчетов.
   
2. 
   Расчетные правоотношения, их структура и содержание.
   
3. 
   Наличные и безналичные расчеты.
   
4. 
   Формы безналичных расчетов и их правовое регулирование.
   
5. 
   Порядок осуществления безналичных расчетов.
   
6. 
   Порядок расчета платежными поручениями.
   
7. 
   Порядок расчета чеками.
   
8. 
   Порядок расчета по аккредитиву.
   
9. 
   Порядок расчета по инкассо.
   
10. 
    Расчеты с использованием банковских карт.
    
11. 
    Вексельная форма расчетов.
    
12. 
    Безналичные расчеты физических лиц.
    
13. 
    Организация налично-денежного оборота в банках.
    
14. 
    Понятие и правовое регулирование кассового обслуживания.
    
15. 
    Инкассация денежных средств (других ценностей) и ее правовое регулирование.
    
16. 
    Межбанковские расчеты, их основные формы и правовое регулирование.
    
17. 
    Особенности банковских расчетов с использованием банковских карт.
    
18. 
    Правовой статус участников банковских расчетов с использованием банковских пластиковых карт.
    
19. 
    Понятие и правовое регулирование электронных межбанковских расчетов.
    
20. 
    Система электронных банковских расчетов.
    
21. 
    Новые информационные технологии и правовые проблемы развития электронных межбанковских расчетов.
    
22. 
    Понятие, виды и правовое регулирование электронной банковской деятельности.
    
23. 
    Осуществление кредитными организациями деятельности в информационной среде сети Интернет.
    
24. 
    Международное регулирование электронной банковской деятельности.
    
25. 
    Проблемные вопросы формирования законодательной базы электронной банковской деятельности в РФ.