Жобаның қоршаған орта жағдайына әсер етуі және зиянды әсерді азайту жөніндегі іс-шаралар жоспары

Қаржылық тараудың деректері қаржылық моделге сәйкес келуі тиіс (excel).

6.1 Өндірістік, жалпы және әкімшілік шығыстар

• 
  кәсіпорынның бүкіл қызметі бойынша жылдар бойынша жоба бойынша шығыстарды белгілеп, натуралды және ақша түрінде сомалық шығыстардың деталды болжамы;
  
• 
  шикізат, материалдар мен натуралды түрде толымдаушылар шығынының нормаларын көрсетіп, ақша түрінде өңделетін өнім (қызмет) бірлігінің өзіндік құнының калькуляциясы;
  
• 
  шикізат-материалдар, толымдаушылардың қосалқы бөлшектері және үздіксіз өндірістік қызмет етуді қамтамасыз ету үшін натуралды және ақша түріндегі өзге де қорлардың қажетті көлеміне детальді есеп – жоспарланған кезеңге айналым капиталдағы кәсіпорынның қажеттіліктері.
  

6.2 Кірістер

• 
  кәсіпорынның бүкіл қызметінен жобадан жылдар бойынша натуралды және ақша түрінде сатуды бөліп, сатудың жоспары (немесе негізгі емес қызметтен сату ретінде жобадан тыс кәсіпорынның табыстарын көрсету).
  

6.3 Қаржылық міндеттемелер

• 
  кәсіпорында бар қаржылық міндеттемелердің тізбесі, соның ішінде қайтарымды қаржылық көмек, кредиттер, облигациялар, ЕДБ гранттары (кредитордың атауын, шарттың нөмірі мен жасасқан күнін, игерудің басталу күнін, қарыз сомасын, ссудалық берешектің қалдығын, қарыз мерзімін, сыйлықтық жылдық мөлшерлемесін, төлемдердің мерзімділігін, мерзімі өткен күндерін көрсету)
  
• 
  негізгі қарыз және сыйақы бойынша бар берешекті өтеу кестесі және жоспарланған қарыз;
  
• 
  берешекті өтеудің жиынтық кестесі.
  

6.4 Ақша қаражаттарының ағымдары

• 
  тұтынушылар тарапынан да, жеткізушілердің пайдасына да төлем бойынша күтілетін кідірісті есепке алып, жылдар бойынша кәсіпорынның операциялық, инвестициялық және қаржылық қызметінен ақша қаражаттарының түсу және шығу болжамы;
  
• 
  қаржылық қызмет етуден ақша жылжуы бөлігінде айналым капиталын қаржыландыруға жоспарланған қысқа мерзімді қарыздарды көрсету қажет;
  
• 
  компанияның дивиденттік саясаты.
  

6.5 Жоба тиімділігінің көрсеткіштері

• 
  қаржылық көрсеткіштердің есебі:
  

6.6 Кірістердің төмендеуіне, шығындардың көбеюіне, инфляцияға, валюталық және нарықтық ауытқуларға жобаның сезімтал болуын талдау.

1. 
   Жоба сезімталдығын бағалау және cash flow. Күйзелу тестілеуге жатқызылатын факторлар:
   

• 
  Түсім – көлемі, сапасы, нарықтық бағасы
  
• 
  Шығыстар
  
• 
  Инфляция, % мөлшерлемесінің және айырбас бағамының өзгеруі
  
• 
  Күтпеген CAPEX пайда болуы
  
• 
  Кіріс ағымдарының кідірісі
  

2. 
   Базалық сценарий, пессимисттік сценарий
   

6.7 Резервті шоттардың болуы

• 
  Пайдалану және техникалық қызмет көрсету шығыстары,
  
• 
  Қарызға қызмет көрсетуге резервтік шоттар,
  
• 
  CAPEX
  
• 
  Экологиялық шығыстар және т.б.
  

• 
  Резервтік шоттар
  
• 
  Аккредитивтер
  
• 
  Бас компания, меншік иесі тарапынын қолдауды, қаржылық көмекті ұйымдастыру
  
• 
  Өнімді сатуға Standby келісімдер (сатып алушыға жүгінген кезде өнімді сатып алу міндеттемесі)
  

7.1 Жобаны іске асырудан болатын пайда

• 
  Жаңа құрылған жұмыс орындарының саны, жыл сайынғы салықтық аударымдардың көлемі, экспорттық түсімнің жоспарланған жыл сайынғы көлемі және т.б.
  

7.2 Экономикалық шығындар мен пайданы салыстыру

Жобалық тәуекелдер келесі градация бойынша бағаланады:

• 
  Төмен,
  
• 
  Төменнен бір қалыптыға,
  
• 
  Бір қалыпты,
  
• 
  Бір қалыптыдан жоғарыға дейін,
  
• 
  жоғары.
  

8.1 Коммерциялық тәуекелдер

• 
  материалдармен қамтамасыз етілмеу тәуекелі;
  
• 
  қайта өндіру немесе өнімді/қызметтерді өткізе алмау (сұранымсыздық) тәуекелі;
  
• 
  бәсекелестік өсуінің тәуекелі;
  
• 
  кәсіпорындағы маркетинг жүйесімен байланысты тәуекел;
  
• 
  табиғи сипаттағы және шаруашылық қызмет үдерісіндегі (апаттар, өрт) форс-мажорлық жағдайлардың болу тәуекелі;
  
• 
  Энергия тасушы, қосымша материалдардың құны өсуінің тәуекелі;
  
• 
  басқалар.
  

8.2 Техникалық тәуекелдер

• 
  жобаны оның қажеттіліктерін іске асыру үшін таңдалған өңірдің орналасу жерінің және алаңының сәйкес келмеу тәуекелі;
  
• 
  өндірістің таңдалған технологиясының жоба қажеттіліктеріне немесе Банк басымдылықтарына сәйкес келмеу тәуекелі;
  
• 
  жабдықтың таңдалған жинағының өндіріс технологиясына, жоба қажеттіліктеріне немесе Банк басымдылықтарына сәйкес келмеу тәуекелі;
  
• 
  персоналды дайындау және оқыту кезіндегі проблемалардың пайда болу тәуекелі;
  
• 
  жобалық сметалық құжаттама әзірлеу амалдарының жобаның қажеттіліктеріне, Банк талаптарына және нормативтік құжаттарға сәйкес келмеу тәуекелі;
  
• 
  бар өндірістік және қосалқы үй-жайлардың, инженерлік коммуникациялардың жоба қажеттіліктеріне сәйкес келмеу тәуекелі;
  
• 
  құрылыс-монтаждау жұмыстарын өткізген кезде ақша және уақыт бойынша қосымша шығындадың пайда болу тәуекелі;
  
• 
  жобаның қоршаған ортаға әсер етуімен байланысты, қосымша шығыстар мен проблемалардың пайда болу тәуекелі;
  
• 
  басқалар.
  

8.3 Сатып алу бойынша жобаның тәуекелдері

• 
  Сатып алу тәсілдерінің жоба қажеттіліктеріне сәйкес келмеу тәуекелі;
  
• 
  Жоба бойынша жеткізушілерді таңдау жоба қажеттілігіне сәйкес келмеу тәуекелі;
  
• 
  Жасалған немесе жасасуға дайындалған келісімдердің жоба қажеттіліктеріне сәйкес келмеу тәуекелі;
  
• 
  Сатып алу бойынша рәсімдердің және жобаны іске асыруға қажетті талаптарға сатып алумен айналысатын өтініш берушінің бөлімшесіне сәйкес келмеу тәуекелі;
  
• 
  Сатып алу кестесінің жобаны іске асырудың жалпы сызбасына сәйкес келмеу тәуекелі:
  
• 
  Басқалар.
  

8.4 Қаржылық тәуекелдер

• 
  Жобаның өтілімді болмау тәуекелі/жобалық көрсеткіштердің нашарлауы;
  
• 
  Қарызды өтеу бойынша міндеттемелерді орындамау тәуекелі;
  
• 
  басқалар.
  

8.5 Институционалды тәуекелдер

• 
  кәсіпорын менеджменті біліктілігі деңгейінің жетіспеушілік тәуекелі;
  
• 
  өндірістік персоналдың жетіспеушілік тәуекелі;
  
• 
  тәжірибенің болмауы немесе өндірістік персоналдың нашар біліктілігінің тәуекелі;
  
• 
  кәсіпорының ұйымдастырушылық құрылымының айқын болмауымен байланысты тәуекел;
  
• 
  басқалар.
  

• 
  жобаны іске асыру шеңберінде құрылатын активтерді сақтандыру;
  
• 
  кепілдік мүлікті және т.б. сақтандыру.
  

Компанияның атауы: ___________________________

лауазымы: ____________________________

күні: ____________________________