Жалпы қағидалар 1. Общие положения

1. Общие положения

0. 
   1.Настоящие Правила об общих условиях проведения операций АО «Банк ЦентрКредит» (далее Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», другими нормативными правовыми актами Республики Казахстан и определяют общие условия, требования, ограничения проведения акционерным обществом «Банк ЦентрКредит» банковских операций.
   

0. 
   2. Общие условия проведения банковских операций, установленные в настоящих Правилах, являются открытой информацией и предоставляются по первому требованию клиента для ознакомления и руководства.
   

0. 
   5. Банк при проведении операций соблюдает банковскую тайну и не предоставляет (не разглашает) информацию, относящуюся к банковской тайне, третьим лицам без письменного разрешения клиента(ов), за исключением случаев, когда такое предоставление (разглашение) прямо предусмотрено нормативными правовыми актами Республики Казахстан либо осуществляется на основании официальных запросов уполномоченных на то государственных органов.
   

0. 
   6. Отношения между Банком и клиентом при совершении банковских операций регулируются законодательством Республики Казахстан, условиями заключенных договоров, а также внутренними документами Банка.
   

0. 
   7. При вступлении с клиентом в деловые отношения, которые возникают в процессе осуществления банковской деятельности, Банк обязан проводить весь комплекс мероприятий по надлежащей проверке клиентов, их представителей, включая выявление (идентификацию) бенефициарного собственника, конечного собственника или контролирующего лица (выгодоприобретателя) в целях соблюдения требований законодательства Республики Казахстан, в том числе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и/или требований международного права/международных договоров, межправительственных соглашений, иных межгосударственных договоренностей или резолюций международных организаций.
   

0. 
   8. Идентификация клиента, его представителя, бенефициарного собственника, конечного собственника или контролирующего лица (выгодоприобретателя) заключается в проведении Банком мероприятий по сбору и проверке сведений о клиенте, его представителе, бенефициарном собственнике, конечном собственнике или контролирующем лице (выгодоприобретателе), установлению предполагаемой цели деловых отношений или разовой операции (сделки) в соответствии с внутренними нормативными документами Банка.
   

0. 
   12. Клиент обязан представлять в Банк информацию, необходимую для исполнения последним своих обязанностей в рамках законодательства РК и/или требований международного права/международных договоров, межправительственных соглашений, иных межгосударственных договоренностей или резолюций международных организаций.
   

0. 
   13. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые содержатся в законодательных актах РК, то применяются правила международного договора.
   

0. 
   14. Настоящие Правила устанавливают общие условия проведения операций Банком. Основные направления, принципы банковской деятельности определены следующими политиками Банка, которые утверждаются Советом Директоров:
   

• 
  Есеп саясаты,
  

• 
  Учетная политика,
  

• 
  Несиелеу және несиелік тәуекелдіктерді басқару саясаты,
  

• 
  Политика кредитования и управления кредитными рисками,
  

• 
  Кепіл саясаты,
  

• 
  Залоговая политика,
  

• 
  Депозиттік саясат,
  

• 
  Депозитная политика,
  

• 
  Пайыздық саясат,
  

• 
  Процентная политика,
  

• 
  Дивидендтік саясат,
  

• 
  Дивидендная политика,
  

• 
  Акционерлерге қатысты ақпараттық саясат,
  

• 
  Информационная политика в отношении акционеров,
  

• 
  Ішкі бақылау саясаты,
  

• 
  Политика внутреннего контроля,
  

• 
  Комплаенс-тәуекелдікті басқару саясаты,
  

• 
  Салықтық есеп жүргізу саясаты,
  

• 
  Политика по управлению комплаенс-риском,
  
• 
  Налоговая учетная политика,
  

• 
  Ақпараттық қауіпсіздік саясаты,
  

• 
  Политика информационной безопасности,
  

• 
  Ақпараттық технологиялар тәуекелдіктерін басқару саясаты,
  

• 
  Политика управления рисками информационных технологий,
  

• 
  Бағалы қағаздар бойынша инвестициялық саясат,
  

• 
  Инвестиционная политика по ценным бумагам,
  

• 
  Мүдде қақтығысын реттеу саясаты,
  

• 
  Политика по урегулированию конфликта интересов,
  

• 
  «Банк ЦентрКредит» АҚ-тың қылмыстық жолмен алынған кірісті заңдастыруға (жылыстауға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-әрекет ету жөніндегі саясаты,
  

• 
  Политика АО «Банк ЦентрКредит» по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,
  

• 
  Операциялық тәуекелдіктерді басқару саясаты,
  
• 
  Әлеуметтік саясат,
  
• 
  Қаржылық есептілікті ішкі бақылау жүйесін ұйымдастыру жөніндегі саясат,
  

• 
  Құқықтық саясат,
  
• 
  Ішкі аудит саясаты,
  
• 
  Өтімділік тәуекелдігін басқару саясаты,
  
• 
  Нарық тәуекелдіктерін басқару саясаты,
  
• 
  Кадрлық саясат,
  
• 
  Капиталды басқару саясаты,
  
• 
  Ақпараттық қауіпсіздік тәуекелдіктерін басқару саясаты,
  
• 
  «Банк ЦентрКредит» АҚ және оның еншілес ұйымдары үшін аудиторлық ұйымды тарту саясаты,
  
• 
  «Банк ЦентрКредит» АҚ-тың Тарифтік саясаты,
  
• 
  «Банк ЦентрКредит» АҚ-тың қызметтің үздіксіз болуын басқару саясаты.
  

• 
  Политика по управлению операционными рисками,
  
• 
  Социальная политика,
  
• 
  Политика по организации системы внутреннего контроля финансовой отчетности,
  
• 
  Правовая политика,
  
• 
  Политика внутреннего аудита,
  
• 
  Политика управления риском ликвидности,
  
• 
  Политика управления рыночными рисками,
  
• 
  Кадровая политика,
  
• 
  Политика управления капиталом,
  
• 
  Политика управления рисками информационной безопасности,
  
• 
  Политика по привлечению аудиторской организации для АО БЦК и дочерних организаций,
  
• 
  Тарифная политика АО «Банк ЦентрКредит,
  
• 
  Политика управления непрерывностью деятельности АО «Банк ЦентрКредит».