Д. Ю. Пискулов теория и практика валютного дилинга
Оформление уведомлений о получении средств
жүктеу/скачать 1.95 Mb.
|
- Бұл бет үшін навигация:
- ТО: 416636 - OST-WEST HANDELSBANK, FRANKFURT AM MAIN FROM: BANK FOREX, MOSCOW
- 6.6. Сообщения, используемые при оформлении депозитной сделки
| 6.5. Оформление уведомлений о получении средств
По телексу В свободном текстовом формате банк-отправитель может составить телексное сообщение в банк-корреспондент по другой валюте, известив его о поступлении на свой корсчет на конкретную дату валютирования средств, купленных по конверсионной сделке. ТО: 416636 - OST-WEST HANDELSBANK, FRANKFURT AM MAIN FROM: BANK FOREX, MOSCOW PLEASE NOTE THAT VALUE 08/09/94 WE SHALL RECEIVE 7,721,000.00 DEM TO BE CREDITED TO OUR ACC ___ FROM BANK AUSTRIA, LONDON DUE TO FOREX DEAL FX19941737. В системе SWIFT или телексом в формате SWIFT МТ 210 - NOTICE TO RECEIVE - Банк «Форекс» предварительно уведомляет Ост-Вест Хандельсбанк, Франкфурт-на-Майне, по получении средств от Банка Австрии, Лондон, кредитовать его (то есть банка «Форекс») счет. Табл. 35 20:(М) — указывается номер сделки в соответствии с внутренним учетом банка, по которой отправитель ожидает получения средств. 25:(0) — указывается номер корсчета отправителя. Не обязательное для использования в формате поле. 30: (М) — дата поступления средств. 21:(М) — указывается отсылка к сделке, по которой отправитель ожидает получения средств. Здесь также используется вторая часть поля 22 формата МТ 300, содержащая частично коды SWIFT контрагентов и референс к обменному курсу — 1.5442. 32В:(М) — указывается код и сумма валюты, ожидаемой отправителем для зачисления на корсчет. 52А:(0) — необязательное для использования поле; указывает идентификационный код и полное имя банка инициатора платежа, от которого приходят ожидаемые средства. В данном примере — это контрагент по конверсионной сделке. 56А:(0) — также не обязательно для использования. Здесь указывается идентификационный код и полное название банка-корреспондента, в котором отправитель платежа держит счет НОСТРО в данной валюте и из которого приходят деньги. 6.6. Сообщения, используемые при оформлении депозитной сделки Для оформления депозитной сделки используются следующие сообщения, отсылаемые по телексу или в системе SWIFT. Подтверждения по сделке — МТ 320 (в день заключения). Для привлеченных депозитов (Deposits taken): уведомление банка-корреспондента о получении средств (за день до даты валютирования) — МТ 210; платежное поручение банку-корреспонденту на возврат средств (за день до даты окончания депозита) — МТ 202. Для размещенных депозитов (Deposits given): платежное поручение банку-корреспонденту на перечисление средств (за день до даты валютирования) — МТ 202; уведомление банка-корреспондента о возврате средств (за день до даты окончания депозита) — МТ 210. Рассмотрим эти сообщения на примере сделки по размещению банком «Форекс» 3 млн. долларов в межбанковский депозит в Московский народный банк, Лондон (Moscow Narodny Bank, London) сроком на 1 неделю. Схематично потоки сообщений и платежей для этой сделки выглядят следующим образом: После заключения депозитной сделки контрагенты в тот же день 13 сентября обмениваются подтверждениями по сделке (МТ 320). За день до даты валютирования 14 сентября банк-кредитор — КБ «Форекс» отсылает в свой банк-корреспондент по долларам США — Банк оф Нью-Йорк платежное поручение (МТ 202) перечислить 15 сентября 3 млн. долларов на долларовый корсчет НОСТРО Московского Народного Банка, Лондон, в Стандард Чартед банк (Standard Chartered Bank N.Y.). Московский народный банк, ожидающий поступления средств, в свою очередь также 14 сентября отсылает в свой банк-корреспондент НОСТРО Стандард Чартед банк, Нью-Йорк, уведомление о получении Змлн. долларов с датой валютирования 15 сентября (МТ 210). За день до истечения депозита, то есть 21 сентября, банк-заемщик — Московский народный банк, Лондон, отсылает в банк-корреспондент — Стандард Чартед банк, Нью-Йорк, платежное поручение на возврат основной суммы и начисленных процентов (3.002.916-67 USD), датированное 22 сентября, банку «Форекс» (МТ 202), а последний в тот же день посылает в Банк оф Нью-Йорка уведомление о поступлении этих средств на свой корсчет (МТ 210). жүктеу/скачать 1.95 Mb. Достарыңызбен бөлісу:
|