Постановление Правления 26 февраля 2014 года Алматы қаласы №29 город Алматы Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Казахстан 12 апреля 2014 года под

Решение совета директоров банка

УКО

разработку и представление на утверждение проекта политики управления непрерывностью деятельности;

мониторинг и контроль соблюдения банком и его работниками политики управления непрерывностью деятельности;

Протокол/

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

УКО

разработку и представление на утверждение проекта политики управления рисками информационных технологий;

мониторинг и контроль соблюдения банком и его работниками политики управления рисками информационных технологий;

Протокол/

Решение совета директоров

-

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

УКО

разработку и представление на утверждение проекта политики управления рисками информационной безопасности;

мониторинг и контроль соблюдения банком и его работниками политики управления рисками информационной безопасности;

Протокол/

Решение совета директоров банка

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

УКО

разработку и представление на утверждение проекта политики управления комплаенс-риском;

мониторинг и оценку эффективности исполнения правлением банка политики управления комплаенс-риском;

разработку и представление на утверждение проекта комплаенс-программы (плана);

разработку проекта внутреннего документа, устанавливающего подходы и порядок определения существенности нарушений (событий, сделок), которые могут привести к возникновению комплаенс-риска;

Протокол/

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

-

По результатам рассмотрения оформляется Протокол/Решение совета директоров банка;

Решение совета директоров банка

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

Решение совета директоров банка

-

УКО

разработку и представление на утверждение проекта порядка рассмотрения обращений клиентов, возникающих в процессе предоставления банковских услуг;

мониторинг и контроль за деятельностью правления банка по рассмотрению обращений клиентов, возникающих в процессе предоставления банковских услуг.

Протокол/

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

УКО

разработку и представление на утверждение проекта политики внутреннего контроля;

мониторинг и оценку эффективности исполнения правлением банка политики внутреннего контроля;

Протокол/ Решение совета директоров банка

-

-

УКО

разработку и представление на утверждение проекта внутреннего документа, определяющего процедуры, посредством которых работники банка могут конфиденциально сообщать о нарушениях, касающихся деятельности банка;

осуществление мониторинга эффективности процедур, посредством которых работники банка могут конфиденциально сообщать о нарушениях, касающихся деятельности банка;

Протокол/ Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

УКО

разработку и представление на утверждение проектов политики внутреннего аудита и кодекса этики внутреннего аудитора;

разработку и представление на утверждение проекта положения о подразделении внутреннего аудита, включая определение количественного состава подразделения внутреннего аудита;

обеспечение достаточности ресурсов подразделения внутреннего аудита при рассмотрении проекта бюджета банка;

разработку и представление на утверждение проекта годового плана внутреннего аудита;

подготовку рекомендаций по назначению (переназначению, освобождению от должности) руководителя подразделения внутреннего аудита и работников подразделения внутреннего аудита;

обеспечение внедрения в банке политики внутреннего аудита;

подготовку рекомендаций о поощрениях и вознаграждениях работникам, осуществляющим функцию внутреннего аудита, включая руководителя подразделения внутреннего аудита;

обеспечение подразделением внутреннего аудита взаимодействия и координации деятельности по вопросам внутреннего и внешнего аудита с правлением банка;

рассмотрение отчета (краткого отчета) о результатах внутреннего аудита;

Протокол/

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

Решение совета директоров банка

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

-

Решение Совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

Решение совета директоров банка

-

УКО

внедрение порядка, стандартов и принципов внутреннего аудита в дочерних организациях банка;

проверку внедрения порядка, стандартов и принципов внутреннего аудита в дочерних организациях банка;

Протокол/

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

УКО

разработку и представление на утверждение проекта политики (процедуры) привлечения внешнего аудита;

подготовку рекомендаций по назначению, переназначению и освобождению от услуг внешнего аудитора и заключения по оценке и анализу условий договора с внешним аудитором;

координацию и контроль процесса ежегодного обязательного внешнего аудита финансовой отчетности;

Протокол/

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

-

УКО

разработку и представление на утверждение проекта внутреннего документа, определяющего порядок представления совету директоров банка управленческой информации о деятельности банка и подконтрольных ему организаций;

обеспечение соответствия системы управленческой информации текущей рыночной и экономической ситуации, профилю рисков, видам и уровню сложности деятельности банка;

Протокол/

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

УКО

разработку проекта порядка доведения стратегии, политик и иных внутренних документов банка после утверждения и (или) внесения в них изменений и дополнений до руководящих работников банка и работников банка по закрепленным за ним участкам деятельности в целях эффективного осуществления своих обязанностей;

мониторинг соблюдения банком и его работниками требований порядка доведения стратегии, политик и иных внутренних документов банка после утверждения и (или) внесения в них изменений и дополнений до руководящих работников банка и работников банка;

Протокол/

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

банка,

Протокол/

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка

соответствие деятельности банка стратегии, политикам и иным внутренним документам банка;

устойчивость финансового состояния банка;

эффективность банковских операций;

качество работы банка по рассмотрению обращений клиентов, возникающих в процессе предоставления банковских услуг;

соблюдение требований законодательства Республики Казахстан;

Протокол/

Решение совета директоров банка

Решение совета директоров банка

-

о достижении правлением банка целей, установленных в стратегии банка с указанием, при наличии, причин, препятствующих их достижению;

об оценке внутренних и внешних условий функционирования банка и подконтрольных ему организаций и их изменений;

о соответствии деятельности банка стратегии и политикам, утвержденным советом директоров банка;

об уровне устойчивости/ волатильности доходности банка;

о доходности банка, в части установления того, что доходность банка является результатом реализации стратегии банка или результатом операций банка, которые увеличивают краткосрочную доходность, но вызывают риск в долгосрочной перспективе;

о состоянии внутреннего контроля, в части его способностей позволять правлению банка своевременно выявлять некорректные, неполные или несанкционированные операции, недостатки в деятельности по обеспечению сохранности активов, ошибки в формировании финансовой и регуляторной отчетности, нарушения внутренних документов банка, законодательства Республики Казахстан, не допускать конфликтов интересов и внутренних злоупотреблений и мошенничества, злоупотреблений в отношении связанных структур;

об эффективности управления правлением банка рисками, присущими банку;

о состоянии и достаточности внутренних моделей и информационных систем для управления банком и его рисками, их способностях эффективно осуществлять идентификацию, измерение, оценку и управление рисками, присущими банку с указанием, при необходимости, потребностей в их оптимизации;

об оценке достаточности капитала банка для поддержания своего риск-профиля и стратегии;

о состоянии финансовой отчетности на предмет отражения в ней полной, точной и достоверной оценки финансового состояния банка;

о контроле и мониторинге за предоставлением в уполномоченный орган регуляторной отчетности на предмет своевременности, достоверности и полноты;

о соответствии результатов деятельности и текущего риск-профиля допустимому уровню риска, определенному в стратегии банка;

о своевременности, полноте и качестве устранения правлением банка нарушений и недостатков, выявленных подразделением по комплаенс-контролю, внутренним контролем, внутренним, внешним аудитом и уполномоченным органом;

об исполнении правлением банка рекомендаций подразделений по комплаенс-контролю, внутреннего аудита, а также внешнего аудита и уполномоченного органа;

В зависимости от итогов комплексного обсуждения и оценки, совет директоров банка выносит соответствующие решения по каждому вопросу, направленные на улучшение деятельности банка и обеспечение финансовой устойчивости банка, с указанием необходимости выработки и (или) реализации конкретных мер, ответственных лиц и сроков их исполнения, а также возлагает на соответствующее (соответствующие) УКО осуществление мониторинга и контроля исполнения решений совета директоров банка.

Решение совета директоров банка

Протокол/

Решение совета директоров банка

-

Решение совета директоров банка