Қаржылық құрал беруге өтініш (кредит желісі, кредит, кепілдік, аккредитив және басқа да банктік қызметтерді)

корпоративтік клиенттеріне кредит беру ережелеріне

3-Қосымша

Қаржылық құрал беруге өтініш

(кредит желісі, кредит, кепілдік, аккредитив және басқа да банктік қызметтерді)

Өтініш беруші	(Компанияның, ұйымның атауы) СТН:            
Кредит сомасы:	валютaсы:
Мақсатына қарай пайдаланылуы
Сұратылған мерзім
Ұсынылатын қамтамасыз ету (кепіл)
Бірінші басшы	қызметі, Т.А.Ә.
Орташа тізімдік құрамы
Заңды мекен-жайы, ұйымның іс жүзіндегі орналасуы	(индекс, қала, көше, кеңсе нөмірі ) (телефон) (факс)
Тіркелген күні (қайта тіркелген күні)	Тіркеу туралы куәлік №__________________________, берілді _________________________________________________ қайта тіркелген күні ________________________________________________________ бастапқы тіркелген күні
Меншік түрі
Филиалдар және аффилиирлік компаниялар
Жарғылық капитал:	жарияланған (Жарғы бойынша):	іс жүзінде төленген:
Құрылтайшылар және меншіктенушілер (қатысу үлесін көрсете отырып)	Тізбесі:	Жарна (үлес):
Негізгі қызмет түрлері
Осы тектес жобаларды жүзеге асыру тәжірибесі
Қызмет көрсететін банктер. Барлық шоттарыңызды, басқа да банктік деректемелеріңізді көрсетіңіз

Кредит беру (кредит желісін, банктік кепілдікті және т.б.) мүмкіндігін қарастыруды сұраймыз. Біздің өтінімді қарастыру үшін Банкке қажетті құжаттарды дер кезінде беруге және өтінімді қарастыруға

және алуға (кредитті, кредит желісін, банктік кепілдікті және т.б.) байланысты барлық комиссиялық, сақтандыру және басқа да төлемдерді дер кезінде төлеуге кепілдік береміз.¹
Мен, __________________________, Өтініш берушінің атынан оның мүддесі үшін

(бірінші басшы)

әрекет етуші ретінде Қазақстан Республикасының заңнамасына сәйкес осы Өтініште келтірілген мәліметтердің ақиқаттығы мен толықтығы үшін жауапкершілік арқалаймын _____________________________

(қолы)

Бірінші басшы қолы М. О.
Күні

«Қазақстан Халық Банкі» АҚ

корпоративтік клиенттеріне кредит беру ережелеріне

4-Қосымша

“Банктік деректемелер” жолында өз ұйымыңызға қызмет көрсететін дәлме-дәл банктік мәліметтерді көрсетіңіз.

Кестеде үйдің мекен-жайын (тіркелген жерін), телефонды, төлқұжаттық мәліметтерді егжей-тегжейлі көрсету керек

3.1. «Қызмет түрлері» жолында ұйымның қандай қызмет түрлерімен айналысуға құқығы барлығын, қазіргі сәтте ұйым олардың қайсысымен шұғылданатынын атап көрсетіңіз

3.2. Ұйымды меншіктенушілер (пайызын көрсетіңіз)

3.3. Компания туралы мынадай ақпаратты көрсетіңіз

4.1.Жобаны қаржыландырудың барлық көздерін көрсетіңіз. «Өз қаражаты» жолында жобаға салынған немесе салынуы мүмкін қаржы көлемін және оның пайда болу көзін көрсетіңіз

Жобаны қаржыландыру көздеріне басқа банктердің кредиттері және/немесе басқа да тартылған қаражат қамтылған жағдайда өз Кредиторларыңызды, мақсатына қарай пайдаланылуын, оларды өтеу талаптары мен кепілдіктерін көрсетіңіз.

Кестеде ұсынылып отырған қамтамасыз етуді және оның сомасын көрсетіңіз. Қамтамасыз ету ретінде тауарлар кепілі берілген жағдайда бірлік тауардың түрін, сұрпын, санын және сомасын көрсетіңіз.

Қамтамасыз етуді (кепілді) және оның құнын бағалауды Банк маманы жүзеге асырады. Кепілдің бағалау құнынан 60% құрайтын сома мыналардан тұрады: кредит сомасынан және есептелген пайыздардың сомасынан.

Кестеде компанияның жұмыс істеуі барысында пайдаланылған барлық банктік несиелерді және қазіргі сәтте пайдаланылып отырған және өтелмеген несиелерді көрсетіңіз.

Күні

корпоративтік клиенттеріне кредит беру ережелеріне

5-Қосымша
Корпоративтік клиенттермен жұмыс жөніндегі қызметтің қызметкерлері клиенттерден сұрайтын құжаттардың стандартты топтамасы

1. Қаржылық құралды беруге өтініш.

2. Заемшының/Қосарлы заемшының анкетасы.

3. Жобаға қатысушылар туралы мәліметтер. Жылдық есеп, серіктестің жарнамалық материалдары, анкета, ұсыныстар.

4. Ұйым құжаттарының нотариалдық куәландырылған көшірмелері:

• 
  жарғы;
  
• 
  құрылтайшылық шарты (Заң қызметінің немесе Қауіпсіздік қызметінің сұратуы бойынша);
  
• 
  әділет органдарында тіркелу (қайта тіркелу) куәлігі;
  
• 
  салық төлеуші куәлігі;
  
• 
  қол қою және мөр таңбасының үлгілері бар құжат;
  
• 
  жарғылық капиталдың төленгенін (жарна) дәлелдейтін құжаттар (Заң қызметі сұратқан жағдайда);
  
• 
  Заемшының/Қосарлы заемшының қарапайым акцияларының (қатысу үлесінің) он және одан артық пайызын иеленушілерден бастап Заемшының/Қосарлы заемшының жарғылық капиталындағы қарапайым акцияларының (қатысу үлесінің) түпкілікті иеленушілеріне дейінгі Заемшының/Қосарлы заемшының жарғылық капиталындағы барлық үлестерді меншіктенушілер туралы ақпаратты ашатын Заемшының/Қосарлы заемшының қарапайым акцияларының (қатысу үлесінің) он және одан артық пайызын иеленушілердің реесті немесе құрылтайшылық құжаттары;
  

Өтінім қайта қаралған жағдайда Клиент құрылтайшылық құжаттарға өзгерістер енгізілген жағдайда ғана нотариалдық куәландырылған көшірмелерін береді.

5. Заемшының/Қосарлы заемшының/үшінші тұлғаның қатысушысы өкілінің сенімхатының түпнұсқасы
(Банкке берілетін құжаттарға ұйымның сенімхат бойынша әрекет етуші өкілі қол қоятын жағдайда).

6. Заемшының/Қосарлы заемшының қатысушысы (акционері) жеке тұлға болған жағдайда Заемшының/Қосарлы заемшының құрылтайшысының/акционерінің жеке басын куәландыратын құжат.

7. Салық бойынша берешегі, міндетті зейнетақылық жарналары бойынша және әлеуметтік аударымдары бойынша берешегі бар немесе жоқ екендігі туралы анықтама және (немесе) салық қызметі органдары берген, кредиттік өтінім берілген күннен бұрын, ағымдағы күнгі жағдаймен салықтар және басқа да бюджетке міндетті төлемдер бойынша берешегі бар немесе жоқтығын дәлелдейтін салыстыру актісі.

8. Қызмет көрсетуші банктердің анықтамалары:

• 
  несиелік берешектің барлығы/жоқтығы туралы (Банктің фирмалық бланкінде);
  
• 
  банктік шоттары бойынша соңғы жылғы айларға бөлінген айлық орташа айналымдары туралы.
  

10. Жоба бойынша бизнес-жоспар (ақшалай қаражат ағындарының болжамы, жаңа өндіріс болған жағдайда сұратылған мерзімге арналған кірістер мен шығыстар болжамы және осы тектес өндіріс/қызмет көрсету түрі болған жағдайда – өткен екі жылға арналған кірістер мен шығыстар болжамы, өнімнің өзіндік құнының калькуляциясы, сұратылған қаржыландыру құрылымы, компания (компаниялар тобы) құрылымы, басқарушы қызметкерлердің міндездемесі, осы тектес мәмілелерді жүзеге асыру тәжірибесі, тұтынушылар және бәсекелестер, жеткізушілер, баға саясаты мен өнімді өткізу стратегиясы, өндіріс үдерісі мен технологиясы, компанияның бизнесі туралы ақпарат қоса беріледі.

11. Ұйымның (компаниялар тобының) есептемесі:

• 
  компанияның (компаниялар тобының) соңғы 3 жылдағы және есептік жылдың соңғы тоқсанындағы бухгалтерлік және қаржылық есептемесі, оның ішінде жиынтық негіздегі есептеме (компаниялар тобы бірнеше компаниядан тұрған жағдайда);
  
• 
  әрбір есептік күнге арналған дебиторлық және кредиторлық берешек расшифровкасы;
  
• 
  баланстың ірі баптарының, баланс бойынша елеулі өзгерістердің, кірістер мен шығыстар туралы есептің расшифровкасы.
  

13. Қазақстан азаматтары үшін:

• 
  бірінші басшының және бас бухгалтердің жеке куәліктерінің көшірмелері және жеке СТН;
  

• 
  Қазақстан Республикасында еңбек етуге берілген рұқсаттың көшірмесі;
  
• 
  Тіркелу туралы белгісі бар көші-қон карточкасының көшірмесі.
  

• 
  жеке тұлға-резидент емес үшін – тұрғылықты тұруға ықтиярхат;
  
• 
  ҚР-да тұрақты мекеме арқылы қызметті жүзеге асырушы заңды тұлға – резидент емес үшін – заңды тұлғаның ҚР әділет органдарында есепке тұрып тіркелгенін дәлелдейтін құжат.
  

• 
  уәкілетті органның бірінші басшыны сайлау (тағайындау) туралы шешімі/ Заемшының/Қосарлы заемшының/кепіл берушінің/кепілгердің/кепіл болушының атынан барлық құжаттарға қол қою құқығымен бірінші басшыны ауыстыратын басқа тұлғаға берілген сенімхат;
  
• 
  уәкілетті органның қаржылық құрал тарту және нақты мүлікті кепілге беру/кепілдік/кепіл болушылық беру туралы шешімі;
  
• 
  уәкілетті органның нақты мүлікті кепілге беру/кепілдік/кепіл болушылық беру туралы үшінші тұлғалардың алдындағы өтініші бар шешімі (қажет болған жағдайда);
  
• 
  уәкілетті органның кепіл мүлікті соттан тыс тәртіппен сату туралы шешімі;
  
• 
  уәкілетті органның бірінші басшыға Банкпен тиісті шарттарды бекіту өкілеттігін беру туралы шешімі;
  
• 
  Заемшымен арада бекітілген Кредит желісін ашу туралы келісімнің шеңберінде бірнеше заңды тұлға қаржыландырылған жағдайда – Заемшының жоғарғы басқарушы органының келісім бойынша қаржыландыру алатын барлық үшінші тұлғалар үшін жауапкершілікті теңдей толығымен қабылдау туралы шешімі, сондай-ақ үшінші тұлғалардың тиісті шешімдері
  

• 
  Заемшы/Қосарлы заемшы/кепіл беруші болатын заңды тұлғаның кредиторларына баспасөз бетінде («Казахстанская правда» газеті) ірі мәміле/мәмілелер жасалғаны туралы хабарландыру, егер мәміле сомасы заңнамамен белгіленген мәміле сомасының акционерлік қоғам активтерінің баланстық құнына шаққандағы арақатынасынан артық болған жағдайда;
  
• 
  бағалы қағаздарды шығару және орналастыру қорытындысы туралы есепті бекіту туралы хабарландыру;
  
• 
  уәкілетті тұлғаның қолымен тиісті түрде куәландырылған акционерлердің реестрі немесе реестрден үзінді;
  
• 
  бағалы қағаздар эмиссиясы туралы тіркеу куәлігі (қажет болған жағдайда);
  
• 
  дауыс беру бюллетені;
  
• 
  директорлар кеңесін сайлау туралы жоғарғы органның шешімі.
  

• 
  Заемшы/Қосарлы заемшы, Кепіл беруші, Кепілгер/Кепіл болушының жеке басын куәландыратын құжат;
  
• 
  Заемшы/Қосарлы заемшы, Кепіл беруші, Кепілгер/Кепіл болушының салық есебіне тұру дерегін дәлелдейтін, тіркеуші орган берген, белгіленген үлгідегі құжат;
  
• 
  Жеке тұлға - Заемшы/Қосарлы заемшы, Кепілгер/Кепіл болушының жалақысын және/немесе басқа да кірістерін көрсететін және дәлелдейтін құжат;
  
• 
  Заемшы/Қосарлы заемшы, Кепілгер/Кепіл болушының тұрғылықты жерін дәлелдейтін құжат (азаматтарды есепке алу кітабы, тұғындарды есепке алу кітабы және т.б.);
  
• 
  Заемшы/Қосарлы заемшының, Кепіл берушінің, заттай кепіл болушының мүлік Банкке кепілге берілген жағдайдағы мүлікке билік жүргізуге ерік білдіруін дәлелдейтін құжаттар (оның ішінде мүліктің барлық кәмелетке толған меншіктенушілерінің (отбасы мүшелерінің, басқа да тұлғалардың) егер кепілге ұсынылып отырған мүлік ортақ бірлескен меншікте болған жағдайда кепіл мүлікті соттан тыс сатуға және кепілге беруге берген нотариалдық куәландырылған келісімі), сондай-ақ кепіл берушінің Банкке кепілге ұсынылып отырған мүлікті меншіктену құқығын дәлелдейтін құжаттар (құжаттар Банктің кепіл мәндерімен жұмыс ережелеріне сәйкес айқындалады).
  

19. Кредиттік тарих субъектісінің кредиттік есепті кредиттік есепті алушыға беруге келісімі – қаржылық құрал беру туралы өтінішпен Банкке алғаш рет жүгінген жағдайда Заемшының/Қосарлы заемшының (оның ішінде ол кепіл беруші болған жағдайда), Кепіл берушінің - заттай кепіл болушының, кепілгердің, кепіл болушының.