Приложение 2 ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ №

Об общих условиях проведения операций на внутреннем валютно-финансовом рынке

Коммерческий банк _________________________

в лице Председателя правления банка ________________

действующего на основании Устава с одной стороны, и

______________________________________________________________________________________________________________5

в лице ___________________________________,

действующего на основании Устава с другой стороны (именуе­мые в дальнейшем «Стороны), заключили настоящее соглаше­ние о нижеследующем:

1.1. Предметом настоящего Соглашения являются общие ус­ловия совершения на внутреннем финансовом рынке ва­лютных конверсионных сделок, сделок по предоставлению межбанковских кредитов, сделок по купле/продаже цен­ных бумаг, а также ответственность сторон.

1.2. Стороны в течение трех рабочих дней после подписания настоящего Соглашения предоставляют друг другу следу­ющие документы:

нотариально заверенные копии учредительных доку­ментов (учредительный договор, устав, лицензия);

баланс счетов и расчет нормативов (по состоянию на день подписания настоящего Соглашения), подписан­ные уполномоченными на то лицами и скрепленными печатью Стороны;

нотариально заверенную карточку с образцами под­писей.

а) Если иное не оговорено в тексте настоящего Соглашения, то применяются нижеследующие определения основных понятий.

Дилеры—сотрудники Сторон, уполномоченные на ве­дение переговоров и заключение сделок.

Иностранная валюта—денежные единицы любых при­знанных международным сообществом стран, кроме Рос­сийской Федерации.

Ценная бумага—документ, удостоверяющий с соблю­дением установленной формы обязательных реквизитов, имущественных прав, осуществление и передача кото­рых возможны только при его предъявлении, либо в слу­чаях, установленных или предусмотренных законом, при доказательстве закрепления своих прав владения цен­ной бумагой в специальном реестре.

Рабочий день — день, в который на межбанковском валютном рынке банки совершают сделки, и в который банки открыты для проведения операций в г. Москве.

Рабочее время — промежуток с 9 часов 30 минут утра

до 18 часов вечера.

Стороны.

3.1. Стороны определяют список дилеров, уполномоченных вес­ти переговоры и заключать сделки по каждому виду сделок.

3.2. Полномочия дилеров на ведение переговоров и заключе­ние сделок подтверждаются доверенностями, выдаваемы­ми Сторонами. Каждая доверенность должна содержать фамилию, имя, отчество, должность и образец подписи ди­лера и скрепляется печатью Стороны. Стороны обменива­ются доверенностями перед началом операций по каждо­му виду сделок.

3.3. Изменения в составе дилеров проводятся Сторонами пу­тем отзыва действующих и предоставления новых доверен­ностей.

4.1. Условия сделок, заключаемых в соответствии с настоя­щим Соглашением, определяются в каждом конкретном случае путем проведения переговоров между уполномочен­ными сотрудниками Сторон по телефону или посредством системы REUTERS DEALING 2000.

4.2. Основными условиями валютной конверсионной сделки, подлежащими обязательному согласованию между уполно­моченными дилерами, являются:

валюта и контрвалюта сделки;

сумма сделки;

курс сделки (для сделок типа «своп» также курс контр­сделки);

дата валютирования (для сделки типа «своп» — также дата валютирования контрсделки);

платежные инструкции.

4.2.1. В соответствии с настоящим Соглашением Стороны мо­гут заключать следующие виды сделок:

сделки по купле/продаже иностранной валюты за ва­люту Российской Федерации или за другую иностран­ную валюту по курсу, согласованному Сторонами на мо­мент заключения сделки, при условии обмена валютами на второй рабочий день после заключения сделки (име­нуемыми в дальнейшем Сторонами сделки «спот»);

сделки по купле/продаже иностранной валюты за ва­люту Российской Федерации или за другую иностран­ную валюту по курсу, согласованному Сторонами на мо­мент заключения сделки, с поставкой средств в иной срок, чем по сделкам на условиях «спот» (сделки типа «аутрайт» — сделки сроком «сегодня», «завтра» и сдел­ки типа «форвард»);

сделки по купле/продаже иностранной валюты за ва­люту Российской Федерации или за другую иностран­ную валюту с одновременной контрсделкой при усло­вии расчетов по ним на разные даты валютирования (сделки «своп»);

иные сделки по купле-продаже иностранной валюты, не противоречащие действующему законодательству Российской Федерации.

4.3 Основными условиями сделок по предоставлению Меж­банковских кредитов, подлежащими обязательному согла­сованию между уполномоченными дилерами, являются:

валюта сделки;

сумма сделки;

сроки предоставления кредита (начальная и конечная даты валютирования);

процентная ставка;

платежные инструкции.

4.3.1. Проценты за пользование кредитом начисляются с даты списания средств с корреспондентского счета Кредитора на счет Должника по дату, установленную сделкой между Сторонами.

4.3.2. Досрочный возврат средств по межбанковским креди­там возможен только с согласия Кредитора при условии уве­домления о досрочном возврате в письменной форме не менее, чем за три рабочих дня.

При досрочном возврате средств по межбанковским кредитам без согласия Кредитора Должник выплачива­ет проценты, начисленные на всю сумму межбанковских кредитов до даты погашения, зафиксированной в сделке между Сторонами.

4.3.3. В случае если полученная от Должника сумма средств, направленная на погашение задолженности по кредиту, не­достаточна для погашения всех обязательств перед Кре­дитором, определяется следующая очередность погаше­ния обязательств:

пени (штрафные санкции), в соответствии с п. 8.1 на­стоящего Соглашения;

начисленные проценты за пользование кредитом;

сумма кредита (основной долг).

4.4. Сделка признается заключенной после обмена Сторона­ми сообщениями, содержащими идентичные условия сдел­ки по телексу (Приложения 1 и 2 — для сделок по предо­ставлению межбанковских кредитов), либо по системе SWIFT (Приложение 3—для сделок по предоставлению межбан­ковских кредитов), либо подтверждение Сторонами заклю­чения сделки и ее условий по системе REUTERS-DEALING, являющимися неотъемлемой частью настоящего Соглаше­ния, и достоверными подтверждениями, что сообщение или подтверждение поступило от Стороны по сделке.

Стороны несут ответственность за своевременность

направления документов, подтверждающих заключение

сделки.

4.6 Стороны соглашаются использовать магнитофонную за­пись телефонных переговоров для разрешения разногласий.

4.7. Стороны несут ответственность за действия лиц, уполно­моченных на заключение предусмотренных настоящим Со­глашение сделок.

5. ИСЧИСЛЕНИЕ СРОКОВ

5.1. Сроки, упоминаемые в настоящем Соглашении или в усло­виях конкретной сделки, исчисляются в днях или месяцах.

5.2. Если иное не оговорено в дополнительном Соглашении или в условиях конкретной сделки, то исчисление срока просрочки выполнения обязательства по сделке начинает­ся со дня, следующего за днем, когда это обязательство должно быть выполнено.

5.3. Если срок, составляющий условия конкретной сделки, исчисляется в днях, то днем окончания этого срока считает­ся соответствующий день последнего месяца срока сдел­ки. При отсутствии в данном месяце соответствующего дня окончание срока наступает в последний день этого месяца.

5.4. Если окончание срока приходится на нерабочий день, то днем окончания срока является ближайший следующий за ним рабочий день.

6. НАЧИСЛЕНИЕ ПРОЦЕНТОВ

6.1. Все проценты, связанные с обязательствами Сторон по сделке должны быть указаны в процентах годовых.

6.2. Если в дополнительном Соглашении или условиях кон­кретной сделки не оговорено иное, то суммы всех процент­ных платежей, которые, исходя из условий сделки, должны совершить Стороны, рассчитываются по формуле простых процентов.

6.3. Если дополнительным Соглашением или условием кон­кретной сделки не оговорено иное и срок сделки исчислен в днях, то для расчета сумм процентных платежей условная продолжительность года принимается равной 365 дням, если платеж должен быть произведен в английских фунтах стерлингов и 360 дням, если платеж должен быть произве­ден в другой валюте.

7.1. Стороны обязуются хранить в тайне от других лиц все ус­ловия сделок (пп. 4.2—4.4), заключенных в соответствии с

настоящим Соглашением, если иное не вытекает из требо­ваний законодательства Российской федерации.

7.2. Разглашение указанной в п. 7.1 информации любой из Сторон допускается лишь с предварительного письменно­го согласия на уровне уполномоченного лица противопо­ложной Стороны, заключившей сделку, при условии его уве­домления в письменной форме не менее, чем за один ра­бочий день.

8.1. В случае просрочки даты платежей, вытекающих из осу­ществления условий сделки, заключенной в соответствии с настоящим Соглашением, виновная сторона выплачивает штраф в размере:

двойной учетной ставки по централизованным кредит­ным ресурсам Центрального банка Российской Федера­ции, действовавшей на дату платежа за каждый день про­срочки, если платеж должен быть осуществлен в валюте Российской Федерации;

при нарушении сроков валютирования по платежам в иностранной валюте виновная Сторона зачисляет сред­ства датой валютирования, установленной при заключе­нии сделки и указанной в подтверждении, за свой счет (back-value). В случае несвоевременного зачисления суммы, установленной при заключении сделки и указан­ной в подтверждении датой валютирования виновная Сторона обязуется уплатить штраф в размере __% от суммы сделки в иностранной валюте за каждый день про­срочки.

8.2. Если нарушение условий конфиденциальности (ст. 7 насто­ящего Соглашения) одной из Сторон привело к причине­нию ущерба другой Стороне, то виновная Сторона обязана возместить причиненный ею ущерб, если она не докажет, что, разглашенная ею информация была общедоступной, либо она должна была ее раскрыть в соответствии с требо­ваниями закона.

8.3. Стороны освобождаются от ответственности за частич­ное или полное неисполнение своих обязательств по сдел­кам, заключенным в соответствии с настоящим Соглашени­ем, если такое невыполнение вызвано:

8.3.1. Действием чрезвычайных и неотвратимых при данных условиях обстоятельств непреодолимой силы;

8.3.2. Установлением на основании закона Правительством Российской Федерации отсрочки исполнения обязательств (мораторий);

8.3.3. Приостановлением действия закона или иного правово­го акта, регулирующего соответствующее отношение;

8.3.4. Решениями высших органов законодательной власти Российской федерации или Центрального банка Россий­ской Федерации в области валютного регулирования, кото­рые делают невозможным одной из Сторон продолжить выполнение своих обязательств по данному Соглашению;

8.3.5. Задержкой платежей, в связи с неисполнением рас­четным учреждением Центрального банка Российской Фе­дерации условий и сроков платежей по их вине;

8.3.6. Указанием противоположной Стороной ошибочных пла­тежных инструкций;

8.4. Доказательством наступления и продолжительности ука­занных в п. п. 8.3.1, 8.3.2 и 8.3.3 обстоятельств являются выданные компетентными органами официальные подтвер­ждения;

8.5. После прекращения действия обстоятельств, указан­ных в п. 8.3., Стороны обязаны продолжить исполнение своих обязательств по настоящему Соглашению, если иное не предусмотрено дополнительным Соглашением, заклю­ченным Сторонами;

8.6. Уплата Стороной штрафных санкций не освобождает ее от исполнения обязательств по настоящему Соглашению.

9. СПОРЫ ПО СОГЛАШЕНИЮ

Споры по настоящему соглашению решаются Сторонами посредством переговоров или в соответствии и в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

10.1. Настоящее соглашение вступает в силу с даты его под­писания.

10.2. Срок действия Соглашения заканчивается:

после вступления в силу нового Соглашения между Сто­ронами, отменяющего данное Соглашение;

после внесения изменений в законодательство Россий­ской Федерации, препятствующих дальнейшему испол­нению Соглашения Сторонами по всем видам опера­ций, указанных в ст. 1 настоящего Соглашения;

по решению одной из Сторон по истечении 15 дней с момента уведомления ею другой Стороны об этом реше­нии, но не ранее полного выполнения Сторонами всех обязательств по уже заключенным на условиях настоя­щего Соглашения сделкам.

Настоящее Соглашение составлено в 2-х экзем­плярах, имеющих равную юридическую силу.

11. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Банк ___________________________

Адрес _____________________________

Реквизиты _____________________________

Telex _____________________________

SWIFT _____________________________

Банк ______________________________

Адрес _____________________________

Реквизиты _____________________________

Telex ____________________________

SWIFT _____________________________

Председатель правления Председатель правления —————— _____________

м.п. м.п.

ПРИЛОЖЕНИЕ 2.1

к соглашению № __ от ______ 199 г.

TELEX FNDER AGR N DATE FROM:

DATE:

ATTN:

DEPOSIT

VALUE DATE:

INTEREST PERIOD:

INTEREST RATE:

AMOUNT OF INTEREST:

OUR PAYMENT PLS CREDIT OUR ACCOUNT WITH YOU PRINCI­PAL

AND INTEREST & OUR ACCOUNT N PLEASE CONFIRM BY RETURN TELEX

ПРИЛОЖЕНИЕ 2.2

к соглашению № __ от ______ 199 г.

RETURN TELEX N UNDER AGR N DATE TO:

FROM:

DATE: ATTN:

THE DEPOSIT AND DEPOSIT INTEREST & DEPOSIT AMOUNT:

MATURITY DATE:

INTEREST RATE:

AMOUNT OF INTEREST:

OUR ACCOUNT N

Форма подтверждения заключения договора межбанковского депозита. Посылается стороной, получающей межбанковский депо­зит.

20: Номер сообщения ___________________________

22: Наименования банков _________________________

30: Дата с ....: __ 19 г.

31: Дата по ....: __ __________19_г.

32R:Поле платежа выдачи __ _____ 19 _ г. (дата с ....)

SUR (код валюты) _________________ (сумма кредита)

34Р:Поле платежа возврата__ _____ 19 _ г. (дата по....)

RUR (код валюты)

_______________ (сумма процентов)

37: Процентная ставка _________________________

53: Реквизиты кредитора ________________(кор. счет)

_________________________(банк)

___________(МФО)

57: Реквизиты счета, на который ______________(кор. счет)

переводится сумма кредита __________________(банк)

________________________(МФО)

72: Примечание: ____________________________

При использовании системы SWIFT используется стандартное сообщение SWIFT MT-320.

Приложение 3

ДОГОВОР НА ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

г.Москва «_»_____19 г.

Брокерская компания в лице, ___________________

________________, действующего на основании Устава,

именуемая в дальнейшем «Компания», с одной стороны, и банк ____________, именуемый в дальнейшем «Банк», в

лице Председателя Правления ____________________

___________________________, действующего на

основании Устава, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем.

1.1. Компания обязуется оказывать Банку информационные услуги на межбанковском валютном рынке в целях подго­товки и заключения Банком сделок по купле-продаже ва­лютных средств с третьими лицами на выгодных для него условиях.

1.2. Банк обязуется выплачивать Компании компенсационное вознаграждение в порядке и на условиях, определенных на­стоящим Договором.

2. ПОРЯДОК НАПРАВЛЕНИЯ ПОРУЧЕНИЙ, ПОЛУЧЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ И СОВЕРШЕНИЯ СДЕЛОК

2.1. Банк ежедневно дает Компании котировку цены покуп­ки/продажи, по которой он готов осуществлять сделки, а также, при необходимости, лимит общего объема сделок.

2.2. Заявки Банка о предоставлении необходимой информа­ции передаются Компании по телефону. Для этого обе Сто­роны специально выделяют телефонные линии и определя­ют перечень лиц, ответственных за передачу и получение информации по настоящему Договору (Приложение №1). Счета (листы поставки) Компания высылает Банку по те­лексу, телефаксу или курьером.

2.3. При ведении телефонных переговоров Стороны могут вес­ти магнитофонные записи, принимаемые Сторонами в ка­честве доказательства согласования условий заключенных сделок.

2.4. Компания в соответствии с заявкой Банка предоставляет информацию о потенциальном банке-контрагенте и после согласования Банком условий операции подтверждает его готовность заключить сделку по системе REUTERS, теле­фону или телефаксу. Подтверждение должно содержать информацию о Клиенте и условиях сделки.

2.5. Сделка считается заключенной, после того как Банк по системе REUTERS или по телефону получает информацию от Компании о заключении сделки с банком-контрагентом (с последующим подтверждением по телексу или системе SWIFT со стороны банка-контрагента).

2.6. Банк имеет право снять или изменить свою котировку до момента заключения сделки.

3. РАСЧЕТЫ СТОРОН

3.1. Банк обязуется перечислять в соответствии с листами поставки (счетами) Компании компенсационный сбор на рас­четный счет Компании в течение трех рабочих дней с мо­мента получения счета.

3.2. Компания обязуется принимать платежи, указанные в п. 3.1 настоящего Договора и использовать их исключительно для осуществления своих уставных целей.

3.3. Размер компенсационных вознаграждений устанавлива­ется в Приложении к настоящему Договору.

4.1. Стороны несут друг перед другом ответственность за пол­ноту и достоверность предоставленной информации, а также за исполнение условий настоящего Договора.

4.2. Все споры, связанные с исполнением настоящего Дого­вора, внесением в него изменений и расторжением его, а также заключенных в соответствии с ним сделок, могут быть урегулированы Сторонами путем переговоров.

4.3. Споры, не урегулированные Сторонами самостоятельно, разрешаются в соответствии с действующим законода­тельством.

5.1 Стороны освобождаются от ответственности за частич­ное или полное неисполнение своих обязательств по на­стоящему Договору:

если исполнению обязательств препятствовало чрезвычай­ное и непредотвратимое при данных условиях обстоятель­ство (непреодолимая сила);

в силу установленной на основании закона Правительством Российской Федерации отсрочки исполнения обязательств;

в силу приостановления действия закона или иного правового акта, регулирующего соответствующие отношения по на­стоящему Договору.

6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

6.1. Договор действует с момента его подписания и до 31 декабря 199_г.

6.2. В случае если ни одна из сторон не заявит о своем жела­нии расторгнуть настоящий Договор, он пролонгируется на следующий календарный год.

6.3. Заявление о расторжении должно быть передано второй стороне не позднее, чем за 30 календарных дней до даты расторжения.

БАНК КОМПАНИЯ

1. ПЕРЕДАЧА ИНФОРМАЦИИ

Для получения заявок Банка и подтверждения заключения сделок в рамках Договора Компания выделяет телефон­ную линию: __________________________ и

код системы REUTERS ____________________ .

Сотрудники, уполномоченные для приема заявок Банка:

2. ПОРЯДОК ВЫПЛАТЫ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ

2.1. Компания представляет банку счет на основании вы­сланного Банком подтверждения о совершении сделки, ко­торый Банк обязуется оплатить в течение 3-х рабочих дней с момента получения.

2.2. В случае несогласия Банка оплатить вознаграждение по конкретной сделке, Банк обязуется предоставить мотиви­рованный отказ в письменной форме.

3. ТАРИФЫ

Настоящее Приложение является неотъемлемой частью дого­вора № __

__________ __________

м.п. м.п.

"Предназначение агентства Рейтер — это глобальное распростра­нение новостей, не имеющее равных по широте, оперативности и ка­честву... превосходство в области новостей."

С момента своего основания в 1851 г. агентство Рейтер завоевало себе репутацию быстрой и беспристрастной репортерской работой. Точность, оперативность и независимость — вот отличительные чер­ты служб агентства Рейтер.

Рейтер является ведущим в мире поставщиком мультимедиа-информации и трансакционных услуг для деловых кругов и средств массовой информации. Наши подписчики из деловых кругов полу­чают новости и котировки цен через более чем 250 000 терминалов Рейтера, включенных в спутниковую сеть агентства, охватывающую весь мир.

В России и СНГ у нас имеется в настоящее время более 150 со­трудников, работающих в наших представительствах в Москве, Санкт-Петербурге, Киеве и Алма-Ате, которые обслуживают более 500 клиентов.

Рейтер получает информацию изо всех уголков мира при помощи 128 бюро в 86 странах от более чем 1600 репортеров, фотографов, те­леоператоров и редакторов. Ни одна другая информационная орга­низация не имеет такого количества журналистов для сбора между­народных новостей. Штатным сотрудникам, владеющим многими языками, помогают работающие по совместительству репортеры, те­леоператоры и фотографы практически в каждой стране и регионе, а также соглашения об обмене информацией с местными агентствами новостей.

Ю. Д. Пискулов Теория и практика валютного дилинга

Редактор Е.В. Котлярова Компьютерная верстка С.М. Майоров Художник А. В. Лесницкий

Подписано в печать 11.08.95. Формат 60 х 90/16. Усл. печ. л. 13. Печать офсетная. Гарнитура "Таймс". Тираж 4000. Цена договорная.

ЛР№ 070824 от 21.01.93 г.

Издательство «ИНФРА-М», 127247, Москва, Дмитровское ш., 107. Тел.: (095) 485-70-63, 485-74-00