Рейтинговые оценки выполнения рекомендаций ФАТФ выставляются в соответствии с четырехуровневой системой оценки, указанной в Методологии 2004 года (“соблюдается” (С), “в целом соблюдается” (ЦС), “частично соблюдается” (ЧС), “не соблюдается” (НС)), а также в исключительных случаях может выставляться оценка “не применимо” (НП).
Сорок рекомендаций
|
Рейтинг
|
Резюме факторов, лежащих в основе рейтинговой оценки
|
Правовые системы
|
-
Преступления по ОД
|
[Частично соблюдается]
|
Инкриминирование ОД не полностью соответствует Венской и Палермской конвенциям. Существующая система препятствует судебному преследованию преступлений по ОД.
|
-
Преступления по ОД: элемент сознательности и ответственность юридических лиц
|
[В целом соблюдается]
|
Не понятно, может ли элемент преднамеренности быть доказан на основании объективных фактических обстоятельств. Юридические лица не несут уголовной ответственности за ОД.
|
-
Конфискация и диспозитивные меры
|
[Частично соблюдается]
|
В законодательстве отсутствуют положения о конфискации денежных средств или иных активов, имеющих отношение к ФТ. В законодательстве отсутствуют четкие положения о правах добросовестных третьих сторон.
|
Превентивные меры
|
-
Соответствие законов о тайне Рекомендациям ФАТФ
|
[Соблюдается]
|
|
-
Надлежащая проверка клиента
|
[Частично соблюдается]
|
Банки
Основная часть деталей прописана в рекомендациях, которые не имеют силы закона, как того требует ФАТФ. Ряд элементов еще предстоит ввести. На практике многие из ключевых мер НПК были реализованы.
Страхование и ценные бумаги
Для данных секторов конкретные требования НПК еще не были установлены.
|
-
Политически значимые лица
|
[Не соблюдается]
|
Отсутствуют требования в отношении ПЗЛ.
|
-
Корреспондентская банковская деятельность
|
[Частично соблюдается]
|
Требования по оценке партнеров по корреспондентским отношениям не удовлетворяют стандартам ФАТФ в части утверждения руководством, документации и доступа клиентов.
|
-
Новые технологии и отсутствие очных контактов с клиентами
|
[Не соблюдается]
|
Требования БОД/ПФТ не были установлены для рисков ведения банковского дела через Интернет или другие средства электронной связи.
|
-
Третьи стороны и стороны, привлекающие клиентов
|
[Не применимо]
|
Отсутствует положение о том, что финансовые учреждения могут полагаться на посредников.
|
-
Ведение учета
|
Следует определить
|
|
-
Необычные операции
|
[Частично соблюдается]
|
Существуют жесткие требования, но они напрямую не соответствуют Рекомендации 11.
|
-
УНФПП–Р.5, 6, 8-11
|
[Не соблюдается]
|
Обязательные требования надлежащей проверки в тех случаях, когда они существуют, являются не столь всесторонними, как требуется в соответствии с Рекомендациями ФАТФ. Для юристов, аудиторов, торговцев драгоценными металлами и камнями не существует официальных требований НПК в целях БОД/ПФТ.
Для казино и нотариусов требования по контролю над операциями и отношениями сконцентрированы на представлении докладов об операциях, подлежащих особому контролю, но не на постоянной надлежащей проверке или отслеживании сложных, крупных или необычных операций. Для иных УНФПП не существует четких требований НПК или требований об отслеживании сложных, крупных или необычных операций.
|
-
Доклады о подозрительных операциях
|
[Не соблюдается]
|
Действующее положение не может рассматриваться в качестве требования о представлении в ОФР докладов обо всех операциях независимо от минимальной пороговой величины в тех случаях, когда лицо подозревает или имеет обоснованные причины подозревать, что средства являются доходами от преступной деятельности.
|
-
Защита от преследования и неразглашение информации о подаче доклада в ОФР
|
[Частично соблюдается]
|
Имеется положение о неразглашении информации о представлении ДПО, но оно недостаточно четко сформулировано.
|
-
Внутренний контроль, соблюдение положений и аудит
|
[Частично соблюдается]
|
Миссия не могла напрямую определить, соблюдаются ли на деле все основополагающие критерии. Не все они нашли четкое отражение в рекомендациях НБРБ.
Аналогичные требования для секторов страхования и ценных бумаг отсутствуют.
|
-
УНФПП–Р.13-15 и 21
|
[Не соблюдается]
|
Даже при наличии требований о программе соблюдения законодательства (нотариусы, казино) эти требования не в полном объеме охватывают те механизмы, которые необходимы в соответствии с Рекомендацией 15 ФАТФ. Для аудиторов, юристов, торговцев драгоценными металлами и камнями и торговцев недвижимостью еще не существует требований о наличии программы соблюдения законодательства.
|
-
Санкции
|
[Частично соблюдается] (смешанный)
|
Для всех УНФПП существуют компетентные органы с адекватными полномочиями, но требования о применении превентивных мер в области БОД/ПФТ еще не установлены для всех соответствующих секторов.
|
-
Банки-оболочки
|
[В целом соблюдается]
|
Отсутствует конкретное требование о физическом присутствии.
|
-
Иные формы отчетности
|
[В целом соблюдается]
|
Похоже, что инструменты на предъявителя не охвачены.
|
-
Иные УНФПП и технологии безопасного проведения операций
|
[Не соблюдается]
|
Отсутствует подтверждение того, что власти систематически рассматривают риски БОД/ПФТ для нефинансовых учреждений. Расчеты наличными при проведении физическими лицами операций с недвижимостью выступают как исключение в условиях режима, который устанавливает жесткий контроль и мониторинг большинства финансовых операций.
|
-
Особое внимание – странам с повышенным риском
|
[Частично соблюдается]
|
Рекомендация 21 не была четко реализована, но были предприняты некоторые соответствующие меры.
|
-
Зарубежные филиалы и дочерни компании
|
[Не применимо]
|
Белорусские финансовые учреждения не имеют филиалов или дочерних предприятий за рубежом.
|
-
Регулирование, надзор и контроль
|
[Частично соблюдается] (смешанный)
|
Хотя надзор представляется эффективным, он не охватывает все аспекты 40+9 Рекомендаций ФАТФ.
Расширить применение достоверной и надлежащей оценки, в том числе в секторе страхования.
Надзор за сектором ценных бумаг пока что не охватывает вопросы БОД/ПФТ.
|
-
УНФПП: Регулирование, надзор и контроль
|
[Не соблюдается]
|
Механизмы осуществления надзора над юристами, аудиторами, торговцами недвижимостью и драгоценными металлами и камнями не предусматривают контроль и обеспечение соблюдения требований БОД/ПФТ.
|
-
Руководства и обратная связь
|
[Частично соблюдается] (смешанный)
|
ОФР еще предстоит издать руководства и установить формальную систему обратной связи. Однако НБРБ уже было издано руководство для банков, которое нуждается в дополнении и обновлении. Руководства еще не были изданы для секторов страхования, ценных бумаг или УНФПП.
|
Институциональные и иные меры
|
-
ОФР
|
[Не соблюдается]
|
ДФМ может получать информацию только о подозрительных операциях с иностранной валютой. ДФМ не издал подробного руководства в отношении соблюдения их обязанностей, прописанных в Законе о БОД. Необходимо усилить меры по обеспечению безопасности информации, поступающей в ДФМ.
|
-
Правоохранительные органы
|
Следует определить
|
|
-
Полномочия компетентных органов
|
[Соблюдается]
|
|
-
Надзорные органы
|
[Соблюдается]
|
|
-
Ресурсы, целостность и подготовка кадров
|
[Частично соблюдается] (смешанный)
|
Необходимо создать механизм для усовершенствования координации между ведомствами, отвечающими за расследование случаев ОД.
Обеспечить независимость принятия решений НБРБ и предоставить дополнительные ресурсы, в частности для того, чтобы позволить ГКЦБ проводить хотя бы основные мероприятия по БОД/ПФТ.
|
-
Внутреннее сотрудничество
|
[Частично соблюдается]
|
Отсутствует общая структура для операционного сотрудничества.
|
-
Статистика
|
[Не соблюдается] (смешанный)
|
Отсутствует годовая статистика о ВПП и экстрадиции. Необходимо централизованно вести всеобъемлющую статистику.
|
-
Юридические лица: выгодоприобретающие собственники
|
[Соблюдается]
|
|
-
Юридические механизмы: выгодоприобретающие собственники
|
[Не применимо]
|
Подобные юридические механизмы не существуют в Республике Беларусь.
|
Международное сотрудничество
|
-
Конвенции
|
[В целом соблюдается]
|
Не полностью выполняются Венская и Палермская конвенции в части криминализации ОД.
|
-
Взаимная правовая помощь (ВПП)
|
[В целом соблюдается]
|
Отсутствуют четкие процедуры обеспечения своевременного рассмотрения запросов о ВПП.
|
-
Двойная преступность
|
[В целом соблюдается]
|
Отсутствуют процедуры обеспечения своевременного рассмотрения запросов о ВПП при отсутствии международных соглашений. Непонятно, будет ли решение об экстрадиции зависеть от “двойной преступности” при отсутствии договора.
|
-
Механизмы ВПП в части конфискации и приостановления операций
|
[Соблюдается]
|
|
-
Экстрадиция
|
[В целом соблюдается]
|
Отсутствуют четкие процедуры обеспечения своевременного рассмотрения запросов об экстрадиции.
|
-
Иные формы сотрудничества
|
[Соблюдается]
|
|
Девять специальных рекомендаций
|
Рейтинг
|
Резюме факторов, лежащих в основе рейтинговой оценки
|
СР.I. Применение инструментов ООН
|
[Соблюдается]
|
|
СР.II. Криминализация финансирования терроризма
|
[Не соблюдается]
|
ФТ не криминализовано и не выделено в отдельный от терроризма состав преступления.
|
СР.III. Конфискация и приостановление операций с активами, используемыми для финансирования терроризма
|
[Не соблюдается]
|
Отсутствует законодательство о своевременном приостановлении операций с собственностью террористов.
|
СР.IV. Доклады о подозрительных операциях
|
[Не соблюдается]
|
Отсутствует требование о представлении докладов обо всех операциях, в отношении которых возникают подозрения о связи с терроризмом, а также еще предстоит принять законопроект о ФТ.
|
СР.V. Международное сотрудничество
|
[В целом соблюдается]
|
Отсутствует четкая процедура своевременного исполнения запросов о ВПП и экстрадиции, в том числе и в области ПФТ.
|
СР.VI. Требования по БОД в отношении услуг по переводу денег/денежных средств
|
[Соблюдается]
|
|
СР.VII. Правила осуществления денежных переводов
|
[Частично соблюдается]
|
Отсутствуют конкретные требования в отношении БОД/ПФТ для денежных переводов.
|
СР.VIII. Некоммерческие организации
|
[Соблюдается]
|
|
СР.IX. Курьеры с наличностью
|
[В целом соблюдается]
|
Существующие меры не применимы к передаваемым инструментам на предъявителя.
|
