Цюрихские аксиомы

Если Вы не волнуетесь, значит, Вы недостаточно серьезно рискуете.

Если главная цель вашей жизни состоит в том, чтобы избежать беспокойства, то вы так и останетесь бедным.

Никто в мире ещё не разбогател на одной лишь зарплате.

Любые инвестиции представляют собой спекуляции. Безрисковых спекуляций не существует.
Аксиома 1.1. Всегда играйте на значительные ставки.

Если вы ставите на кон 100$ и вам удается удвоить эти деньги, вы всё ещё бедны.

Делая малую ставку в надежде выиграть крупную сумму, вы надеетесь реализовать мизерный шанс.
Аксиома 1.2. Не поддавайтесь мнимому очарованию диверсификации.

Диверсификая, уменьшая ваши риски, в той же степени уменьшает ваши надежды на обогащение.

Диверсификация вынуждает нарушать аксиому 1.1. Если размер вашего стартового капитала не слишком велик, то диверсификация принесет вам только неприятности.

Занимаясь диверсификацией, вы создаете ситуацию, когда прибыли и убытки, вероятно, уравновесят друг друга.

Диверсифицируя свои активы, вы становитесь жонглером, который пытается удержать в воздухе слишком много шаров. Вы вынуждены наблюдать за многими рынками и контролировать несколько открытых позиций.

"Кладите яйца в одну корзину, а затем внимательно наблюдайте за ней".

Вкладывайте деньги с риском. Не бойтесь получить незначительные убытки. Степень взятого вами риска не должна быть экстремально высокой, но всё же такой, чтобы дать вам реальный шанс прорваться к богатству.

Цена, которую вы заплатите за столь великолепный шанс, - это ваше беспокойство. Но это беспокойство - не болезнь, жестокая среда нашего обитания. Как только вы к ней привыкнете, вы начнете ею наслаждаться.
Аксиома 2. Умейте вовремя остановиться и забрать свою прибыль.

Уменьшая степень своей жадности, вы повышаете свои шансы на обогащение.

Жадность в контексте второй аксиомы - желание получить больше, больше и ещё раз больше. Жадность означает здесь потерю контроля над своими желаниями.

Вы не можете знать заранее, как долго продлится конкретная полоса удачи. Вы должны исходить из положения о том, что она будет коротка и размер вашей прибыли не достигнет экстраординарного размера. Время от времени вы будете сожалеть о своем раннем уходе. Но в конечном счете вы всегда сможете заработать больше денег, если сможете контролировать свою жадность.

"Никогда не следите за ценой тех акций, которые вы уже продали".

Сожаление об упущенной выгоде - одно из испытаний, через которое должен пройти каждый трейдер. Прекратите себя мучить. Похвалите себя за вс те случаи, когда своевременный выход позволил сохранить деньги.

Заранее обозначайте точку, которая будет для вас "финишем", иначе вы будете вынуждены "бежать" вечно.

Используйте психологический прием "поощрения". За приход на "финиш" вознаграждайте себя чем-то - это может быть новый автомобиль, костюм или любимое блюдо в ресторане. Тратьте на это часть своей прибыли. Это помогает поддерживать желание достигнуть "финиша", а не остаться в игре "ещё немного".
Спекулятивная стратегия.

Продавайте вовремя. Не надейтесь продать на самой вершине восхождения. Не надейтесь, что полоса ваших удач будет бесконечной. Не дразните удачу.

Достигнув заранее определенного уровня прибыли, закрывайте позицию и выходите из игры. Поступайте таким образом даже тогда, когда оптимизм вокруг вас хлещет через край.

После закрытия позиции не следует заниматься самоистязанием по поводу недополученной прибыли.

Умение честно оценить ситуацию и одним движением отсечь убытки - самый важный навык в багаже трейдера.

Отсекайте потери как можно раньше. Вы соглашаетесь на маленькие потери, чтобы избежать больших.

Вы должны продавать всякий раз, когда цена отступает на 10-15% от самого высокого цены, который был достигнут за то время, когда вы владеете бумагами. Вне зависимости от того, принесет это закрытие прибыль или убыток.

На пути к выполнению третьей аксиомы на практике стоят три препятствия:

1) опасение того, что в будущем вам придется пожалеть о своих сегодняшних решениях;

2) необходимость смириться с потерей части своих инвестиций;

3) трудность признания того, что вы оказались не правы.

Мелкие убытки в спекуляциях следует воспринимать как уплату налогов или погашения счета за электроэнергию - не особо приятно, но никакой трагедии в этом нет, это плата за поддержание привычного уровня жизни.

Личные действия трейдера по отсечению убытков предпочтительнее любых автоматизированных приказов (вроде stop-loss).
Спекулятивная стратегия

Не следует ждать пока мелкие неприятности приобретут угрожающие размеры.

Три основных препятствия к выполнению аксиомы №3 на практике - главные причины неудачи большинства трейдеров.
Аксиома 4. Человеческое поведение непредсказуемо. Не верьте тому, кто утверждает, что предвидел будущее.

Если вы надеетесь добиться успеха на биржевом рынке, вы должны избавиться от привычки слушать прогнозы. Крайне важно, чтобы вы никогда не воспринимали всерьез прогнозы экономистов, советников и других финансовых оракулов.

Каждый раз, когда вы думаете, что держите ситуацию под контролем, на самом деле вы пребываете в опасности.

Поиском волшебной формулы занят почти каждый трейдер. К сожалению, её не существует.

Если вы хотите инвестировать в паевые фонды, вам все равно придется иметь дело все с тем же рыночным хаосом, с которым вы столкнулись бы, вкладывая деньги непосредственно в акции, произведения искусства, сырьевые товары, валюты, драгоценные металлы, недвижимость, антиквариат или играя в покер.

Вы должны опасаться любого советника, утверждающего, что он видит в рыночном хаосе систему, которую можно смоделировать. Будь этот советник частным трейдером, фондом или крупнейшим банком.

Авторы книг "как разбогатеть?" полагают, что они разбогатели потому, что нашли формулу успеха. Наша версия более правдоподобна. Они разбогатели просто потому, что им повезло.

Удача - самый мощный фактор спекулятивного успеха.
Аксиома 5.1. Остерегайтесь западни исторических параллелей.

Если вы делаете денежные ставки, ожидая исторических повторений, вы должны быть готовы к полной потере своих денег.

Иллюзия наличия повторяющихся фигур представляет собой графическое воплощение рассмотреной выше "исторической западни".

Даже самые здравомыслящие люди иной раз видят причинную связь там, где её нет и быть не может.

Остерегайтесь придумывать объяснения там, где не можете найти веских доказательств, - и вы убережете себя от ненужных убытков.
Аксиома 5.4. Остерегайтесь обманчивого игорного предчувствия.

Обманчивые ощущения азартного игрока - специфическая разновидность иллюзии существования некой закономерности в общем хаосе.

Обманчивое игорное предчувствие мешает игроку вовремя остановиться, поскольку заставляет его считать себя временно неуязвимым к каким-либо потерям. Это опасное чувство.
Спекулятивная стратегия.

Ваш внутренний монолог должен быть таким: "Прекрасно, я провел глубокий анализ и думаю, что эта сделка может принести мне хорошую прибыль. Но поскольку я не могу управлять всеми случайными событиями, которые так или иначе влияют на её итоговый результат, я отдаю себе отчет: вероятность того, что я был не прав в своих суждениях, остается высокой. Поэтому я буду продолжать оставаться начеку, в полной готовности пересмотреть свое решение, если обстоятельства повернутся против меня".

Настоящая аксиома говорит не о мобильности в плане переменв места жительства - она охватывает гораздо большую область, в которую входят ваше настроение, мышление и прочие свойственные вам характеристики.

Бывают моменты, когда следует сделать выбор между привязанностью и деньгами. Если вас интересуют деньги - привязанность к любому виду активов, в который вы инвестируете свой капитал, является ошибкой. Вы можете испытывать чувства любви и привязанности к людям, но не к дому или коллекции монет. Убедитесь в том, что никакие сентиментальные чувства не смогут помешать вам расстаться со своими ценными бумагами.

Не цепляйтесь за сложившееся положение вещей независимо от того, что именно удерживает вас на месте: дилемма самоопределения между статусами спекулянта и коллекционера, ожидание возврата мнимого "долга" или опасение отказаться от чего-то родного и знакомого в пользу чего-то нового и неизвестного. Оцените, какой актив дает вам лучшие шансы на получение прибыли, и делайте ставку на него.

Аксиома призывает вас оставаться свободным, гкотовым легко отказаться от бесполезного груза и своевременно воспользоваться представившимися возможностями.

Интуиция может быть полезной. Довольно глупо категорически презирать такой потенциально ценный спекулятивный инструмент только за то, что некоторые догадки беспочвенны. Ваша задача состоит в том, чтобы научиться отделять зерна от плевел, то, что достойно вашего внимания, от того, чему прямая дорога в мусорную корзину.

Но в любом случае вам надо придерживаться принципов, обозначенных в других аксиомах трейдинга. Независимо от того, насколько высоко выше мнение о собственной интуиции, не позволяйте ей убаюкать вас и заставить погрузиться в пучину самонадеянности. Проявляйте обеспокоенность.
Аксиома 7.1. Никогда не путайте интуицию с надеждой.

Скептически относитесь к той мысли, что то, чего вам хочется, обязательно должно случится.

К любой догадке следует подходить с опаской, исследовать её с удвоенным вниманием и усилить меры предосторожности на случай неприятностей.
Спекулятивная стратегия.

Если вы озарены мыслью по поводу того, как вам следует поступить со своими деньгами, воспользуйтесь советом основной аксиомы №7 - проведите проверку. Доверяйте своим догадкам, только когда можете обосновать их появление, т.е. когда вы допускаете, что в вашем подсознании хранится достаточный объем нужной информации, при разумном анализе которой на свет могли бы появиться те же выводы, что содержатся в вашей догадке.

Вы не можете вымолить себе богатство. Если вы зависите от Бога или любой другой сверхъестественной силы, которая, как вы ожидаете, должна сделать вас богатым, вы тем самым ослабляете свою собственную защиту и неминуемо пропускаете удар судьбы.

Мысль о Боге не должна оказывать никакого влияния на ваше поведение на рынке.
Аксиома 8.1. Если бы астрология работала, то все астрологи были бы богатыми людьми.

Вера в астрологию, гадание, карты Таро и пр. - верный путь к финансовой гибели, даже если когда-то эти инструменты помогли вам сорвать фантастический куш.

В жизни любого биржевого спекулянта встречаются 1-2 случая, которые можно объяснить только

сверхъестественным вмешательством. Но это не говорит ни о чем, кроме того, что вам повезло.

Если вы действительно суеверны, вам не следует предпринимать какие-то кардинальные меры, дабы избавиться от собственных пристрастий.

Суеверия могут входить в вашу жизнь в ситуациях, когда рациональный анализ был бы абсолютно бесполезным. Пример: выбор чисел для игры в "Спортлото".

К игре на бирже суеверия не должны иметь никакого отношения.

Спекулятивная стратегия.

Ни Бог, ни оккультизм, ни колдовство, ни суеверия не помогут вам разбогатеть.

Ожидать помощи от Бога или неких мистических сил не только бесполезно, но и опасно. Это может погрузить вас в состояние успокоенности и пассивности.
Аксиома 9. Оптимизм означает ожидание лучшего, но уверенность нам дает лишь знание того, как поступить в худшем случае.

Никогда не принимайте финансовые решения просто на основе оптимистических настроений.

Любитель полагает на свою удачу слишком часто, чтобы показывать стабильно высокие результаты. Профессионалы не позволяют чувству оптимизма управлять своей игрой.

Если ситуация выглядит плохо, значит, она на самом деле плоха.

Совершая любую спекулятивную сделку, спроси себя, что я буду делать, если обстоятельства сложатся не в мою пользу.

Одна из причин, почему оптимизм оказывается настолько предательским чувством, заключается в том, что это приятное чувство. Оно имеет гипнотическое очарование. Это чувство приятно и потому опасно.

В окружающей вас информации всегда есть явный оптимистический уклон.
Аксиома 10. Игнорируйте мнение большинства. Скорее всего, оно неправильно.

Большинство людей не являются богатыми.

При решении трудных вопросов более вероятно, что истина откроется единицам, а не большинству.

Большинство может быть правым, но шансы на это невелики.

Часто наилучшее время для покупки наступает тогда, когда никто другой этого не хочет.

Цена любого ликвидного актива падает тогда, когда значительно число участников рынка начинают полагать, что покупать эти бумаги не стоит. Следовательно, лучший момент для покупки наступает тогда, когда большинство людей считают покупку бесперспективной.

Анализируйте любую создавшуюся ситуацию самостоятельно, пропуская всю имеющуюся информацию через свой мозг. Если на основе собственного анализа вы поймете, что большинство право, то присоединяйтесь к нему. Смысл в том, что на любую ситуацию у вас должен быть собственный взгляд.

Спекулятивная стратегия.

Не позволяйте себе действовать бездумно независимо от того, собираетесь вы пойти против толпы или вместе с ней.

Не цепляйтесь за какой-то конкретный инструмент инвестиций. Не надо пытаться получить прибыль именно от акций конкретной компании. На деньгах, которые вы получите, не будет написано, на каких активах вы их заработали.

Усреднение нарушает аксиому №3. Когда судно начинает тонуть, не молитесь. Прыгайте!

Усреднение лишь причудливая психологическая уловка. Ваши деньги могут застрять в плохих инветициях на годы, что не сделает вас богаче.
Спекулятивная стратегия.

Упорство не всегда полезно для трейдеров. Проявляйте упорство развивая свои торговые навыки, обучаясь и стремясь к тому, чтобы стать богатым человеком. Во всем остальном будьте мобильны. Умейте признать своё поражение.

Не лишайте себя свободы выбора инвестиций.
Аксиома 12. Долгосрочные планы порождают опасную веру в то, что будущее находится под контролем. Никогда не следует воспринимать свои или чужие долгосрочные планы слишком серьезно.

Долгосрочные планы вероятнее всего столкнуться с непредвиденными обстоятельствами. Ваше поведение не должно зависеть от долгосрочного плана.

Вера в то, что наше будущее находится под контролем - ужасно опасное заблуждение.

Вы не можете видеть будущего и долгосрочные планы будут только помехой на вашем пути. Реагируйте на происходящие сегодня события.

Единственный долгосрочный план - это ваше намерение разбогатеть.
Аксиома 12.1. Избегайте долгосрочных инвестиций.

Всё, что вы можете знать о будущем, - это то, что оно когда-нибудь наступит.

Долгосрочные инвесторы - ещё более азартные игроки, чем краткосрочные спекулянты.

Спекулятивная стратегия.