1. В Республике Беларусь присутствуют многие элементы современного режима по БОД. Отмывание денег криминализовано. Финансовые институты обязаны осуществлять мониторинг и подавать доклады о финансовых операциях, подлежащих особому контролю, а также предпринимать иные меры, направленные на предотвращение ОД. Надзор за соблюдением данных требований является тщательным и основывается на развитой практике проведения проверок на местах. Два ведомства выполняют обязанности осуществления финансовой разведки. Преступления, связанные с ОД, расследуются и успешно преследуются в судебном порядке. Существуют некоторые возможности для международного сотрудничества.
2. Однако пробелы и несоответствия в существующих правовом и институциональном механизмах, а также неполная их реализация не позволяют режиму БОД/ПФТ быть действенным в полной мере. По ряду ключевых показателей механизмы не соответствуют тем стандартам, которые устанавливаются в рекомендациях ФАТФ. Законодательство нуждается в совершенствовании; необходимо упорядочить распределение функций и улучшить координацию работы соответствующих ведомств; органам надзора необходимо больше внимания уделять выявлению, предотвращению и отчетности по действительно подозрительным операциям; функции финансовой разведки необходимо сосредоточить в одном ведомстве; а также необходимо улучшить обеспечение международного сотрудничества. Власти осознают необходимость совершенствования и перестройки действующего режима БОД/ПФТ и далеко продвинулись на пути его реформирования.
3. В процессе оценки обнаружены следующие недостатки:
-
Правовая структура является неполной и местами неверно ориентированной. Законодательство по криминализации финансирования терроризма как отдельного преступления еще не принято.
-
Многочисленные ведомства, выполняющие разнообразные первичные задачи (надзор, разведка, расследование и правоохранительная деятельность), участвуют в реализации режима БОД, но ни один из этих институтов еще не принял на себя фактическую первичную ответственность за координацию политики или оперативное управление режимом БОД в целом.
-
Отсутствует четкая концентрация целей БОД, и данные цели зачастую являются сопутствующими или подчиненными целям иной политики, например, в области соблюдения налогового законодательства, валютного регулирования или сбора общих разведывательных данных.
-
Понятия ОД, в том числе и природа подозрительной операции, обозначена нечетко и неодинаково трактуются как государственными должностными лицами, так и финансовыми учреждениями.
-
Существует потребность в дополнительной подготовке кадров государственных ведомств и финансового сектора в области БОД.
-
Департамент финансового мониторинга (ДФМ), наделенный функциями органа финансовой разведки (ОФР), разделяет выполнение ключевых функций с Министерством по налогам и сборам (МНС) и не имеет полного круга полномочий в области международного сотрудничества.
-
Ряд УНФПП не охвачены требованиями БОД; положения по БОД для УНФПП еще не разработаны, а степень осознания этих вопросов в данном секторе низкая.
4. Осуществление действий в следующих направлениях будет играть особо важную роль:
-
Принятие уточненного Закона о БОД. Рассматриваемый в настоящее время законопроект решает многие из тех проблем, которые освещаются в данной оценке. Законопроект может быть далее усовершенствован за счет:
-
более полного определения ключевых компонентов требуемых превентивных мер. Сюда следует включить более четкое определение необходимого охвата надлежащей проверки клиентов и требование усиленной надлежащей проверки, более подробное описание характера внутреннего контроля, включение требования о назначении высокопоставленного должностного лица, отвечающего за соблюдение требований данного законодательства, и об обеспечении функции аудита;
-
обеспечения прозрачности координации политики в области БОД и назначения ведущего ведомства, отвечающего за реализацию Закона о БОД;
-
обеспечения операционной независимости ОФР;
-
пересмотра оснований для освобождения от обязанности представлять отчетность в соответствии с данным законом и обеспечивать строгий контроль над применением данных исключений.
-
Обеспечение издания надзорными органами соответствующих положений о порядке применения закона, охватывающих превентивные меры в области БОД, и предоставление им действенных правоохранительных полномочий;
-
Организация интенсивной подготовки кадров в области распознания, определения и подачи докладов о подозрительных операциях;
-
Принятие Закона “О борьбе с терроризмом” в соответствии с рекомендациями ФАТФ;
-
Введение мер, обеспечивающих немедленное приостановление операций с активами лиц, подозреваемых в террористической деятельности, без предварительного уведомления;
-
Принятие мер, необходимых для скорейшего вступления в группу Егмонт;
-
Внесение изменений в Уголовный кодекс с тем, чтобы устранить имеющееся в настоящее время чрезмерное требование доказательности для вынесения обвинительного приговора в связи с ОД;
-
Укрепить полномочия ДФМ как единого, централизованного ОФР Республики Беларусь. Обеспечить представление докладов о подозрительных операциях в электронном виде и обеспечить необходимые ресурсы для расширения электронной базы данных для анализа;
-
Упорядочение и рационализация операционных обязанностей многочисленных ведомств, задействованных в реализации режима БОД, снижая административную нагрузку без утраты важной информации;
-
Переориентация институциональных целей с тем, чтобы сосредоточить внимание на вопросах БОД и отделить их от вопросов соблюдения налогового законодательства, валютного регулирования и общей разведки;
-
Повторная оценка потенциальных рисков нанесения ущерба репутации, связанных в том числе и с ОД и ФТ в отношении банков, работающих в свободных экономических зонах (СЭЗ).
Достарыңызбен бөлісу: |
