40+9 рекомендаций ФАТФ
|
Рекомендуемые действия (в порядке важности)
|
1. Общая часть
|
|
2. Правовая система и соответствующие институциональные меры
|
|
Криминализация отмывания денег (Р.1 и 2)
| -
Изменить Статью 235 УК, с тем, чтобы снизить чрезмерно высокие требования в отношении представления прокуратурой доказательств наличия преступного умысла для уголовного преследования ОД.
-
Уточненная Статья 235 должна четко криминализовать все виды преступлений по ОД в соответствии с Венской и Палермской Конвенциями.
-
Изъять примечание 1 из Статьи 235 для создания возможности уголовного преследования отмывания денег в отношении лица, совершившего преступление.
-
Изъять примечание 2 из Статьи 235 для устранения потенциальных преград в борьбе с ОД.
-
Криминализовать в УК сделки с инсайдерами и манипуляции на рынке с тем, чтобы преступления по ОД охватывали все категории первичных преступлений.
-
Установить в законодательстве, что элемент преднамеренности в преступлениях по ОД может быть установлен, исходя из объективных фактических обстоятельств.
-
Установить уголовную ответственность юридических лиц за ОД.
|
Криминализация финансирования терроризма (СР.II)
| -
Ввести понятие уголовного преступления в отношении ФТ и выделить его в отдельный от террористических актов состав преступления.
-
Ввести новые положения в законодательство для регламентирования превентивных мер в отношении ФТ.
-
Внести изменения в Статью 235 УК с тем, чтобы установить ответственность за вербовку (наем за оплату) лица для участия в террористической организации или в совершении террористического акта.
|
Конфискация, приостановление операций и наложение ареста на доходы, полученные преступным путем (Р.3)
| -
Изменить Статью 235 УК с тем, чтобы конфискация стала обязательной санкцией при вынесении обвинительного приговора в отношении ОД или ФТ.
-
Ввести положение о том, что собственность юридических лиц, признанных виновными в ОД или ФТ, подлежит конфискации.
-
Расширить полномочия с тем, чтобы применять диспозитивные меры, предусмотренные в Законе о БОПК, в отношении всех преступлений, в том числе и ОД и ФТ.
-
Основываясь на положении Статьи 11 Закона о БОПК, внести изменения в УК с тем, чтобы сделать недействительными все сделки, направленные на ОД, будь то сделки контрактного или иного характера.
-
Установить положения о конфискации, приостановлении операций и наложении ареста на средства или иные активы, имеющие отношение к ФТ.
|
Приостановление операций по средствам, используемым для финансирования терроризма (СР.III)
| -
Установить в законодательстве конкретное требование, позволяющее замораживать активы террористов незамедлительно и без предварительного уведомления лиц, указанных в списках РСБ ООН и национальных списках. Также должен существовать механизм размораживания активов лиц, интересы которых были непреднамеренно затронуты в результате решения о приостановлении операций.
-
Установить соответствующие обязанности и полномочия КГК, ДФМ, МВД и ГП в отношении приостановления операций с активами лиц, подозреваемых в терроризме.
-
Обеспечить ДФМ полномочиями давать поручения о приостановлении операций со средствами или иной собственностью при наличии оснований подозревать, что они предназначались для использования при совершении террористического акта.
|
Орган финансовой разведки и его функции (Р.26, 30 и 32)
| -
Принять законопроект о БОД в целях создания для ДФМ условий для эффективного выполнения функций ОФР.
-
Ускорить проведение мероприятий, необходимых для вступления в группу Эгмонт.
-
Консолидировать полномочия ДФМ как единого, централизованного ОФР в Республике Беларусь.
-
Обеспечить представление ДПО в электронном виде.
-
Усилить меры безопасности секретной информации, получаемой ДФМ.
-
Обеспечить ДФМ адекватным финансированием, численностью сотрудников и необходимыми ресурсами для совершенствования электронной базы данных для анализа.
-
ДФМ следует вести статистику по всем ДПО, а не только по докладам в отношении операций с иностранной валютой.
|
Правоохранительные органы, органы прокуратуры и другие компетентные органы (Р.27, 28, 30 и 32)
| -
Ввести механизм, позволяющий усовершенствовать координацию работы ведомств, ответственных за расследование преступлений по ОД.
-
Обеспечить подготовку судей и прокуроров по вопросам ОД, ФТ и конфискации, приостановления операций и наложения ареста на доходы, полученные преступным путем, или собственность, предназначенную для финансирования терроризма.
-
Собирать и вести соответствующую статистику.
|
Курьеры с наличностью (СР.IX)
| -
Обеспечить подготовку офицеров таможни по вопросам БОД/ПФТ.
-
Приобрести оборудование, необходимое для ведения централизованной базы данных в целях содействия анализу таможенных деклараций о движении наличных средств.
|
3. Превентивные меры: Финансовые институты
|
|
Риск отмывания денег или финансирования терроризма
|
–
|
Надлежащая проверка клиента, включая усиление или сокращение мер (Р.5-8)
| -
Во избежание каких-либо сомнений ввести четкий запрет на анонимные счета и счета, открытые на фиктивные имена; изъять из БК и Закона о БОД положения о счетах на предъявителя.
-
Установить в Законе о БОД четкое требование в отношении идентификации клиентов, а также в отношении требуемой для этого документации.
-
В соответствии с Рекомендацией 5 ФАТФ установить в Законе о БОД более подробное требование о НПК, указывающее когда ее следует проводить.
-
Установить в Законе о БОД, что выгодоприобретающих собственников (в том числе и конечных выгодоприобретающих собственников) следует идентифицировать надлежащим образом, и обеспечить определение финансовыми учреждениями тех случаев, когда клиент действует от имени другого лица.
-
Дополнить Закон о БОД конкретным требованием в отношении постоянной надлежащей проверки, причем не только в отношении тех финансовых операций, которые в настоящее время подлежат особому контролю.
-
Рассмотреть введение требования о том, что финансовое учреждение, отказывающееся иметь или прекращающее деловые отношения в случаях, где оно не может выполнить меры НПК, должно представлять в этих случаях ДПО.
-
Установить требование о том, что меры по НПК должны применяться в отношении существующей клиентской базы на основании существенности и риска.
-
Установить требование о том, что в соответствии с Рекомендацией 6 ФАТФ в отношении ПЗЛ следует проводить усиленную надлежащую проверку.
-
Установить более подробные требования в отношении корреспондентских отношений, в том числе и в отношении утверждения их руководством, документированных обязанностей и контрольной идентификации личности при доступе клиента к счету.
-
Ввести требования в отношении управления рисками при заочном ведении дел, в том числе и в случае ведения дел через Интернет или через иные электронные средства связи.
|
Третьи лица и привлеченные клиенты (Р.9)
| -
Регулирующим органам следует контролировать число лиц, осуществляющих операции от чужого имени, и если появятся основания, ввести специальные требования о НПК.
|
Тайна или конфиденциальность финансовых учреждений (Р.4)
|
–
|
Правила ведения учета и осуществления переводов средств (Р.10 и СР.VII)
| -
Внести изменения в закон о БОД, устанавливающие четкое требование о том, что все записи, имеющие отношение к идентификации клиента и операциям по счетам, как в национальной, так и в иностранной валюте, следует хранить на протяжении не менее пяти лет (в соответствии с минимальными требованиями Рекомендации 10 ФАТФ) таким образом, чтобы они могли быть незамедлительно предоставлены соответствующим властям.
-
Установить специальные требования в отношении всех денежных переводов в целях получения и хранения информации об источнике средств в соответствии с СР. VII.
|
Мониторинг операций и отношений (Р.11 и 21)
| -
Ввести специальное требование о том, что особое внимание следует уделять сложным или необычным операциям, не имеющим под собой очевидных экономических или законных оснований.
-
Обращать особое внимание на операции с теми странами, которые не полностью выполняют Рекомендации ФАТФ.
|
Доклады о подозрительных операциях и другие сообщения (Р.13-14, 19, 25 и СР.IV)
| -
Внести изменения в действующие требования о представлении ДПО с тем, чтобы включить в них положение о незамедлительном представлении в ОФР докладов обо всех подозрительных операциях независимо от размера или вида валюты.
-
Утвердить положение о том, что представление ДПО требуется в случаях, если возникают подозрения в ОД или ФТ.
-
Внести изменения в Закон с тем, чтобы установить четкий запрет на разглашение информации о представлении ДПО.
-
Расширить действие существующей в настоящий момент защиты лиц, представляющих доклады в ОФР, с тем, чтобы охватить все подобные доклады, в том числе и в отношении операций, суммы которых не превышают пороговую величину.
-
Пересмотреть действующие требования в отношении контроля над перевозкой через границу валюты и переуступаемых финансовых инструментов с тем, чтобы повысить его эффективность. Предоставить органам, компетентным по вопросам БОД/ПФТ, доступ ко всем собранным соответствующим докладам.
-
Издать всеобъемлющее руководство по вопросам БОД/ПФТ для всех подотчетных лиц и обновить то руководство, которое уже издано для банков.
-
Принять Закон о ФТ.
|
Внутренний контроль, соблюдение положений, аудит и зарубежные филиалы (Р.15 и 22)
| -
Обновить рекомендации НБРБ по БОД/ПФТ, рассмотреть вопрос о придании им четкого правового статуса и расширить их таким образом, чтобы охватить все аспекты, отраженные в Рекомендации 15 ФАТФ (например, работник, отвечающий за соблюдение соответствующего законодательства, должен назначаться из состава руководства).
-
Издать руководство по вопросам БОД/ПФТ для страхового сектора и сектора ценных бумаг.
|
Банки-оболочки (Р.18)
|
–
|
Система надзора и наблюдения: компетентные органы и СРО (Р. 17, 23, 29 и 30).
| -
Применять требования достоверной и надлежащей оценки в отношении собственников и лиц, контролирующих финансовые учреждения, даже если их участие составляет менее 10 процентов.
-
Обновить процедуры надзорных проверок на местах и документарных проверок таким образом, чтобы отразить все соответствующие аспекты Рекомендаций ФАТФ.
-
Уточнить роль КГБ в осуществлении и контроле над соразмерными действиями в секторе ценных бумаг, направленными на БОД/ПФТ.
|
Финансовые учреждения: выход на рынок и право собственности/контроль (Р.23)
| -
Применять требования достоверной и надлежащей оценки в отношении собственников и лиц, контролирующих финансовые учреждения, даже если их участие составляет менее 10 процентов.
|
Руководства по БОД/ПФТ (Р.25)
| -
Обновить рекомендации НБРБ по БОД/ПФТ, рассмотреть вопрос о придании им четкого правового статуса и расширить их таким образом, чтобы охватить все аспекты, отраженные в Рекомендации 15 ФАТФ (например, работник, отвечающий за соблюдение соответствующего законодательства, должен назначаться из состава руководства).
-
Издать руководство по вопросам БОД/ПФТ для страхового сектора и сектора ценных бумаг.
|
Постоянный надзор и мониторинг (Р.23, 29 и 32)
| -
Обновить процедуры надзорных проверок на местах и документарных проверок таким образом, чтобы отразить все соответствующие аспекты Рекомендаций ФАТФ.
-
Уточнить роль КГБ в осуществлении и контроле над соразмерными действиями в секторе ценных бумаг, направленными на БОД/ПФТ.
|
Услуги по переводу денежных средств (СР.VI)
|
–
|
4. Превентивные меры: Указанные нефинансовые предприятия и профессии
|
|
Надлежащая проверка клиента и ведение учета (Р.12)
| -
В отношении юристов, аудиторов, агентов по операциям с недвижимостью и торговцев драгоценными металлами и камнями следует применять требования Закона о БОД о превентивных мерах, в том числе и в целях идентификации клиентов в тех случаях, когда они принимают участие в сделках, указанных в Рекомендации 12.
-
ДФМ или соответствующему официальному регулирующему органу следует издать руководство по НПК для каждого из УНФПП, отражающее как усиленную надлежащую проверку в тех случаях, когда это необходимо, так и упрощенные процедуры, применяемые в случае низкого риска ОД/ФТ и наличия адекватной проверки и контроля в других частях системы.
-
Требования НПК следует расширить, чтобы включить требование об идентификации выгодоприобретающего собственника, установлении процедур работы с опорой на третьи стороны и постоянной надлежащей проверки в случае поддержания деловых взаимоотношений.
-
Требования о ведения записей в соответствии с Рекомендацией 10 следует сделать обязательным для исполнения, в том числе и требование о хранении записей в течение пяти лет.
|
Мониторинг операций и отношений (Р.12 и 16)
| -
Следует ввести положения о том, что все УНФПП должны вести постоянную надлежащую проверку клиентов и устанавливать внутренние процедуры контроля над всеми операциями для выявления подозрительных операций, в том числе и крупных и необычных операций и операций, не имеющих адекватных экономических или коммерческих обоснований.
-
Или официальному регулирующему органу, или ДФМ следует издать для каждого УНФПП руководство по введению подобных процедур контроля в каждом подсекторе. Для юристов руководство должно быть издано и МЮ (для “государственных” юристов), и Республиканской коллегией (для “частных” юристов).
-
Пороговую величину для полной идентификации клиентов казино по паспорту следует изменить, установив ее на уровне 3 000 долларов США/евро.
|
Доклады о подозрительных операциях (Р.16)
| -
Расширить требования отчетности с тем, чтобы охватить агентов по сделкам с недвижимостью и торговцев драгоценными металлами и камнями.
-
Следует проводить подготовку всех УНФПП по вопросам определения подозрительных операций.
|
Внутренний контроль, соблюдение положений и аудит (Р.16)
| -
Как планируется, следует издать подзаконные акты, в соответствии с которыми все стороны, охваченные Законом о БОД, за исключением тех, надзор над которыми осуществляется НБРБ, должны будут принять программы выполнения требований БОД/ПФТ. Данные акты должны охватывать: (a) внутреннюю политику, процедуры и контроль, в том числе и надлежащие механизмы управления соблюдением законодательства и применения процедур сортировки; (b) программу постоянной подготовки кадров; (c) функцию аудита для проверки системы.
-
ДФМ или соответствующему официальному регулирующему органу следует издать руководство для каждого из УНФПП
|
Регулирование, надзор и мониторинг (Р.17, 24-25)
| -
В отношении юристов, аудиторов, агентов по операциям с недвижимостью и торговцев драгоценными металлами и камнями следует применять требования Закона о БОД о превентивных мерах.
-
В положениях следует установить четкую ответственность официального регулирующего органа, ДФМ, или обоих органов за контроль и обеспечение соблюдения обязанностей по БОД
-
Следует ужесточить санкции за несоблюдение законодательства, включая и полномочия устанавливать размер административных штрафов.
-
Следует обеспечить подготовку как регулирующих органов, так и регулируемых участников с тем, чтобы повысить уровень знаний и осознание важности в отношении обязанностей по БОД.
-
Следует уточнить обязанности юристов и аудиторов, а также роль ассоциации юристов в осуществлении надзора над установленными для юристов механизмов. Для устранения сомнений можно внести изменения в Кодекс этики юристов и Правила для аудиторов с тем, чтобы установить четкий запрет на участие юристов и аудиторов в финансовых операциях вместо клиентов или от имени клиентов, тем самым, кодифицируя сложившуюся интерпретацию и практику.
-
Статью 186 УК следует дополнить с тем, чтобы криминализовать непредставление докладов об ОД.
|
Иные указанные нефинансовые предприятия и профессии (Р.20)
| -
Следует ввести требование о том, что расчеты по сделкам с недвижимостью между физическими лицами следует осуществлять посредством банковского перевода или чека.
|
5. Юридические лица и механизмы, некоммерческие организации
|
|
Юридические лица: Доступ к информации о выгодоприобретающих собственниках и управлении (Р.33)
|
–
|
Юридические механизмы: Доступ к информации о выгодоприобретающих собственниках и управлении (Р.34)
|
–
|
Некоммерческие организации (СР.VIII)
|
–
|
6. Внутреннее и международное сотрудничество
|
|
Внутреннее сотрудничество и координация (Р.31)
| -
Дополнить действующие межведомственные соглашения координационным комитетом по вопросам БОД/ПФТ для проведения консультаций по вопросам разработки и осуществления новых мер, в том числе и в отношении УНФПП.
|
Конвенции и Специальные Резолюции ООН (Р.35 и СР.I)
| -
В Статье 235 четко не обозначены все необходимые преступления, связанные с преступлениями по ОД, как указано в Венской и Палермской Конвенциях.
-
Пересмотреть законодательство с тем, чтобы определить необходимость внесения изменений для полного выполнения РСБ ООН.
-
Изучить Конвенцию по ФТ с тем, чтобы определить те ее положения, для реализации которых потребуется соответствующее законодательство. Внести необходимые изменения в законодательство.
|
Взаимная правовая помощь (Р.32, 36-38, СР.V)
| -
Ввести централизованную ежегодную статистику по запросам о ВПП, которые были получены или направлены в связи с делами о ОД и ФТ, по первичным преступлениям, в том числе и по природе запросов, их результатам и времени ответов.
-
Как можно скорее принять Закон о международной правовой помощи по уголовным делам.
-
Ввести административные процедуры для предотвращения недолжных задержек в рассмотрении запросов по вопросам ВПП.
-
Принять Закон о международном сотрудничестве при оказании правовой помощи по уголовным делам, регулирующий предоставление правовой помощи в отсутствие договора.
-
Установить административные процедуры, обеспечивающие своевременность ответов на запросы об оказании ВПП, поступающие из стран за пределами СНГ, в отношении диспозитивных мер и конфискации.
|
Экстрадиция (Р.32, 37 и 39, и СР.V)
| -
Ввести централизованную ежегодную статистику по запросам об экстрадиции, которые были получены или направлены в связи с делами о ОД и ФТ, по первичным преступлениям, в том числе и по природе запросов, их результатам и времени ответов.
-
Закончить разработку и принять Закон “О внесении изменений и дополнений в Уголовно-процессуальный кодекс Республики Беларусь, связанных с вопросами предоставления международной правовой помощи по уголовным делам”.
-
Установить административные процедуры с тем, чтобы предотвратить необоснованные задержки в исполнении запросов об экстрадиции и создать альтернативные упрощенные процедуры экстрадиции, применяемы индивидуально в каждом случае.
-
Установить процедуры для своевременного выполнения запросов об экстрадиции в случаях ФТ.
|
Иные формы сотрудничества (Р.32 и 40, и СР.V)
|
(рекомендации уже отражены в других пунктах)
|
7. Иные вопросы
|
|
Иные соответствующие меры и вопросы БОД/ПФТ
|
–
|
